Никого не удивишь хайпами и пирамидами с вымышленной регистрацией в далёких офшорах. А как вам проект вроде бы с конкретными именами и адресами в Украине и с не менее конкретным предложением? «Мия Холдинг» продаёт сертификаты, которые, по легенде, можно обменять на весомые скидки в их собственных магазинах бытовой техники. А в чём подвох? Магазины более года оставались исключительно в проекте, что бойкой торговле воздухом не мешало… Редкий случай, когда основателей пирамиды достала киберполиция. Приглашаем ознакомиться с очень показательной историей.
База легенды стандартная: привлекаем инвестиции, то есть денежки со всех участников. На эти денежки делаем что-то прибыльное и прибылью делимся. Потом, может быть, но взносы нужно нести уже сейчас.
Именно в эту пирамиду людей привлекала душевно выполненная локализация. Вот, мол, проект не какой-то там офшорный, а нашенский, украинский. Имя руководителя Сергей Александров, а история о том, как он прошёл путь от простого таксиста до майнера и основателя собственной инвестиционной системы — и вовсе готовая американская мечта, грамотно адаптированная к отечественным реалиям.
Глядя на щедрые обещания и родной фасад, люди руководствовались резоном: не, эти не кинут и с деньгами в офшор не сбегут. Вот же основатели, рядом, а в документах даже адрес домика в Умани, где зарегистрирован глава компании, назван. Значит, не утекут денежки на банановый остров, где даже настоящий регистрационный адрес обманутому вкладчику ничем не поможет. Увы, локализация была настоящей лишь частично: фирму никто не регистрировал. А прекрасные планы по запуску собственной сети магазинов даже не собирался выполнять.
Вывод денег из «Мия Холдинг»
Информацию о доступных платёжных каналах традиционно можно получить на главной странице лендинга: здесь размещены следующие логотипы:
-
биткоины,
-
Ethereum,
-
Dash,
-
Advcash.
Последний канал остался единственным, с помощью которого можно вносить фиатную валюту. Как показывают рекламные обзоры и первые отзывы о «Мия Холдинг», на момент запуска проекта здесь также принимали банковские карты, Payeer и Perfect Money. Сокращение фиатных каналов при наращивании криптовалютных можно рассматривать как признак приближения скама проекта. Ввиду отсутствия регулирования криптовалют в РФ и Украине и объективных сложностей с их отслеживанием децентрализованные цифровые деньги становятся привлекательным вариантом для аферистов, желающих максимально замести следы.
Кроме немногочисленных каналов транзакций есть дополнительные препятствия к выводу средств. Если большинство инвестпроектов позволяет снимать по будням и хотя бы несколько дней в неделю, то этот менее щедр. По состоянию на март 2021 года снятие производилось исключительно по воскресеньям. Комиссией выведение средств не обложили, но все услуги платёжных систем участники оплачивают из своих.
Заказать снятие денег можно через личный кабинет Miya Holding. В нём нужно выбрать вкладку «Финансы», далее нажав подпункт «Вывести». Остаётся выбрать доступный способ из выпадающего скудного меню и прописать сумму.
Обработка заявок происходит в ручном режиме, процесс обещают уложить в 24 часа. Есть ограничения по пороговым суммам. Когда было доступно снятие на электронные кошекльки, минималка составляла 1 доллар США, для банковских карт — 10 USD. Для криптовалют, которые в основном и предлагал проект на своей завершающей фазе жизни, предусмотрено самое высокое ограничение: разрешается выводить суммы, эквивалентные 50 $.
Кроме немногочисленных каналов транзакций есть дополнительные препятствия к выводу средств. Если большинство инвестпроектов позволяет снимать по будням и хотя бы несколько дней в неделю, то этот менее щедр. По состоянию на март 2021 года снятие производилось исключительно по воскресеньям. Комиссией выведение средств не обложили, но все услуги платёжных систем участники оплачивают из своих.
Заказать снятие денег можно через личный кабинет Miya Holding. В нём нужно выбрать вкладку «Финансы», далее нажав подпункт «Вывести». Остаётся выбрать доступный способ из выпадающего скудного меню и прописать сумму.
Обработка заявок происходит в ручном режиме, процесс обещают уложить в 24 часа. Есть ограничения по пороговым суммам. Когда было доступно снятие на электронные кошекльки, минималка составляла 1 доллар США, для банковских карт — 10 USD. Для криптовалют, которые в основном и предлагал проект на своей завершающей фазе жизни, предусмотрено самое высокое ограничение: разрешается выводить суммы, эквивалентные 50 $.
Схема развода miya.holdings
Проект задумывали как хайп, совмещённый с финансовой пирамидой. Пытаясь замаскировать незаконную финансовую деятельность, компания ввела внутреннюю валюту в максимально благообразной обёртке. Сайт продавал «подарочные карты» с номиналом, напрямую привязанным к доллару США. То есть подарочная карта номиналом 100 продаётся за 100 USD.
Человек платит реальные деньги, а взамен получает электронный самопальный сертификат, в крайнем случае — его распечатку на куске картона. И у этой подарочной, а на самом деле покупной карты два варианта применения.
1. Получать начисления по принципу инвестпроекта. Со старта были заявлены проценты повыше, но к моменту вступления в дело киберполиции начисления снизились до 0,9 % в сутки.
2. Использовать для получения скидки на бытовую технику в собственном магазине компании. Есть нюанс: магазин был исключительно виртуальный с очень ограниченным числом моделей, причём не факт, что на нарисованной витрине были имеющиеся у админов в реальности экземпляры техники. А скидки были нещедрыми, их приходилось копить. В то время как подарочная карта действует всего 1 год. И сеть офлайновых магазинов, бодро заявленная в дорожной карте компании, так и оставалась исключительно в планах.
Фирма Miya Holding официально не зарегистрирована, а договор публичной оферты содержит очень неприятные нюансы. Например, что предприниматель Александров Сергей Анатольевич при регистрации планировал оказывать исключительно «иные информационные услуги», а не финансовые или, к примеру, не торговать техникой. И что договор публичной оферты, который здесь заменяет клиентский, содержит очень неприятные нюансы. Например, согласно его тексту, сертификат можно обменять исключительно в магазинах, которые работают на территории Украины под брендом Miya. И что после окончания срока действия обменять карту на скидку за технику уже нельзя, можно разве что продолжать участвовать в накоплении бонусов. Что с ними потом делать не вполне ясно: показываем на скриншоте пункт, показывающий недопустимость обмена сертификата на деньги.
Сеть собственных магазинов техники, в которых можно отоварить сертификаты, с момента запуска проекта в августе 2020 до апреля 2021 года так и не появилась. Участники несли деньги, не замечая признаков торговли воздухом и банальной пирамиды. По счастью, их заметили правоохранители.
Как закрыли пирамиду Miya Holding
В начале 2021 года госрегулятор Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку Украины внесла «Мия Холдинг» в число компаний с сомнительной финансовой деятельностью. Показываем чуть ниже скриншот с сайта регулятора. Далее этим «расстрельным списком» вплотную занялись правоохранители.
22.03.2021 киберполицейские вместе с Главным следственным управлением Нацполиции Украины заявили о том, что пресекли деятельность крупной финансовой пирамиды. Пока идёт следствие, детали о компании стараются не разглашать. Но профильные СМИ и крупные интернет-ресурсы, специализирующиеся на теме финансового мошенничества, выяснили: речь однозначно идёт о Miya Holdings.
По версии следствия, вкладчиками финансовой пирамиды стали более 55 тысяч людей, преимущественно из Украины и других стран бывшего соцлагеря. Организаторы выманили у них более 150 миллионов гривен. Точные подсчёты осложняются тем, что аферисты активно использовали криптовалюты.
Отзывы о Miya Holdings ещё до вмешательства киберполиции свидетельствовали о том, что условия и выплаты оказались сильно хуже обещанных. Но самые интересные отклики написали активные участники реферальной программы, которые заманивали в проект людей за вознаграждение, становясь соучастниками их обмана. Показываем на скриншоте отзыв одного и таких рефераловодов, который через пару дней после закрытия пирамиды с полицией был вынужден объясниться перед своей паствой.
Заключение
Разумеется, деньги пострадавшим до сих пор никто добровольно не вернул, а до окончания следствия ещё далеко. Самое показательное в заявлении соучастника аферистов — это информация о ребрендинге. Даже если админам впаяют за мошенничество в особо крупных размерах по полной и лично им будет не до перезапуска проекта под свежей вывеской, желающие найдутся.
Хайпы и финансовые пирамиды плодятся в страшных количествах, и привлечение их организаторов к ответственности скорее исключение, чем правило. Рекомендуем не верить даже самым привлекательным легендам и со всем тщанием проверять информацию о любых компаниях, которым подумываете доверить свои средства. А также не вкладывать в инвестиционные проекты больше денег, чем готовы потерять без особых для себя сложностей.
