Цифровизация и диджитализация коснулись уже почти всех сфер нашей жизни: тут тебе и мобильный банкинг, и онлайн-доступ к фондовому рынку, и даже криптовалюты. Но как насчет криптовалютного банка? Не слышали о таком? Спешим представить вам нового героя нашего сегодняшнего материала — Valens Crypto, который позиционирует себя как универсальный онлайн-банк, работающий даже с криптовалютой! Разберемся, так ли привлекателен этот проект, как об этом пишут на сайте компании.
Проверка данных компании
Первым делом нас встречает достаточно красивый и продуманный сайт valenscrypto.com. На первый взгляд компания кажется очень серьезной и многообещающей — тут тебе и лаконичный дизайн, и масса логотипов бренда, и даже отметка Copyright в конце страницы. Но присмотревшись, легко заметить множество недочетов: фраза-заглушка на латыни в пункте Performance Marketing, минимум данных о создании и регистрации компании, а также наличие грамматических ошибок (user’s вместо users’, customer’s вместо customers’ и так далее). Кроме того, в глаза бросается и фраза о том, что компания предлагает владеть РЕАЛЬНЫМ Биткоином, чего обычно не указывают другие надежные посредники, ведь это само собой разумеющаяся вещь.
На сайте нам предлагают воспользоваться SWIFT, SEPA и другими привычными системами переводов, получать 5% пассивного дохода за стейкинг BTC, а также создать криптокошелек. Проверив домен сайта, мы выяснили, что сервис был создан 6 сентября текущего 2021 года. В сети удалось наткнуться и на другие версии ресурса, которые якобы входят в одну Valen’s Group — Valens Bank и Valens Pay. Первый сайт был создан еще в 2017 году, а второй — в 2019-ом. Интересно и то, что на сайте Valens Bank речи о Valens Crypto вообще не идет, когда ж сам жулик приписывает себе место в данном холдинге. Valens Pay действительно входит в общую группу компаний, а вот Valens Crypto нагло скопировал юридический адрес, номер лицензии и регистрационный номер данного предприятия. Как итог, возможны два варианта: вся группа Valens промышляет обманом и мошенничеством, либо Valens Crypto решил «закосить» под известный бренд и разводить пользователей под видом члена данного холдинга.
Теперь перейдем к самому интересному: проверке регистрации и лицензии посредника. Да, в футере сайта указан и юридический адрес компании, и его регистрационный номер, и даже номер его лицензии. Что касается регистрационного номера, то нам удалось найти один-единственный сайт, где хоть краем ухы слышали о такой компании. Правда, этот номер принадлежит Valens Pay, а никак не Valens Crypto. Что касается лицензии, то там дела обстоят еще хуже: сам регулятор FINTRAC совсем не кажется внушающим и известным, что наводит на подозрения о создании данного сайта мошенниками. К тому же, на ресурсе нет никакой информации о лицензии под номером M21914872. Из всего этого следует вывод — перед нами предстали обычные жулики, использующие фейковые данные и создавшие целую группу сайтов, где каждый выдает себя за дочернее предприятие известного банка Valens.
Сам ресурс доступен исключительно на английском языке, но по запросу Valens Crypto в гугле нам удалось найти очень занимательную страницу сайта: https://valenscrypto.com/?p=1. Там, почему-то, вся информация уже на русском, а на странице видимо по ошибке опубликовано приветствие из WordPress — ПО для редактирования и администрирования ресурса. Выходит, наши мошенники являются русскоговорящими людьми, решившими поиграть в иностранцев для пущей убедительности?
Раскрыть обман нам удалось и с помощью наших клиентов, которые получили странные письма от данной компании. Пострадавший поделился с Broker Tribunal, что сначала Valens Bank переслал ему на почту сообщение от Deutsche Bundesbank о том, что его платеж был якобы заблокирован для проверки законности последнего. Кроме того, письмо содержало грамматические ошибки и было отправлено текстом, а не переслано обычным сообщением. Далее последовало письмо от IFSC, где сообщалось об аккаунте, где якобы зарезервированы средства клиента — WRXST Global, который является известным мошенником.
Признаки мошенничества на сайте ValensCrypto
Подытожим все вышенаписанное и выделим признаки, указывающие на нечестные намерения компании Валенс Крипто:
-
Неинформативный и незаконченный сайт — на ресурсе очень мало информации о компании и ее услугах, имеются текста-заглушки на латыни, присутствует масса грамматических ошибок, а основная версия страницы представлена на английском, когда в Гугле доступна ссылка на страницу сайта на русском языке;
-
Использование чужих данных — Valens Crypto пытается замаскироваться под компанию-члена холдинга Valens Bank, когда на сайте последнего информации о подобном ресурсе нет. Кроме того, лицензия на деятельность оказалась украденной у Valens Pay и даже поддельной.
-
Странные предложения и заявления — компания акцентирует внимание на том, что предоставляет реальный Биткоин, что наводит на подозрения, ведь надежные посредники обычно не публикуют подобные заявления;
-
Рассылка электронных писем с непонятным содержанием — Valens Crypto был замечен в отправке сообщений от якобы регулятора и другого банка о том, что платеж клиента заблокирован. Письмо от IFSC подтвердило все сомнения — средства пользователя были зарезервированы на неком WRXST Global, который прослыл в сети мошенником.
Из этого можно сделать вывод, что Valens Crypto является непростым, но очень хитрым жуликом, который выманивает деньги обычных пользователей.
Схема развода Valens Crypto
Информации в сети о проекте пока достаточно мало: на соответствующий запрос в гугле можно найти 10-15 результатов. Интересно и то, что 28 февраля текущего 2021 года некий сервис Cross News опубликовал статью, где всячески расхваливал Valens Crypto. Видимо, мошенники все же решили хоть немного улучшить свою репутацию путем покупки явно заказной публикации.
Что касается схем развода, то здесь мы не увидим ничего нового: в основном злоумышленники промышляют обычной кражей средств и использованием стандартных отмазок по типу «Ваш счет был заблокирован», «Перевод средств заблокировали регуляторы для выяснения ваших источников дохода» и так далее.
Иногда случаются и ситуации, когда жулики просто не выходят на связь: техподдержка сдержанно молчит, а контактного номера на сайте и вовсе нет. Не удастся и лично навестить создателей проекта — на сайте указан лишь почтовый индекс и номер здания, который скорее всего опубликован лишь для отвода глаз и не является офисом бренда.
Основная цель мошенников — сделать все, чтобы клиент воспользовался их платформой и перевел средства на свой аккаунт на сайте. Вероятнее всего пользователи, сами того не осознавая, отправляют деньги напрямую на кошельки разводил. В сети юзеры пишут о том, что их переводы постоянно теряются на полпути к получателю, а средства с баланса на сайте просто исчезают. Бороться с жуликами самостоятельно не удастся — они быстро блокируют назойливых жертв и не оставляют им и шанса для получения обратной связи.
Отзывы клиентов
Проект только недавно начал активную деятельность на рынке, а поэтому отзывов, как и любой другой информации о нем, пока очень и очень мало. Нам удалось найти всего пару-тройку комментариев, где пользователи обвиняли компанию в мошенничестве, призывали не сотрудничать с данной организацией и рассказывали свои истории, где в результате их деньги были украдены создателями платформы.
Заключение
Обзор и проверка сегодняшнего нашего героя Valens Crypto, который расположился в Ванкувере, подтвердила все опасения — сервис является мошенническим, а его главной целью является кража средств у своих же клиентов. Жулики попытались замаскироваться, использовав данные и имя известного банка Valens Bank. Указанная на сайте информация о компании полностью скопирована с сайта Valens Pay, одного из дочерних предприятий холдинга Valens Group. Создатели проекта даже заказали рекламную статью о своем детище дабы улучшить репутацию в сети. Мы рекомендуем держаться как можно дальше от посредника и всегда проверять регистрацию любой финансовой компании до момента начала сотрудничества с ней.
