BaFIN

Краткая справка BaFIN

Federal Financial Supervisory Authority – Федеральная служба финансового надзора Германии, которая действует в интересах общественности. Работа надзорного органа заключается в обеспечении надлежащего функционирования, стабильности и целостности финансовой системы государства. Под контроль регулятора попадают банковские структуры, финансовые учреждения и держатели страховых полисов. Вот так выглядит главная страница официального сайта bafin.de. 

BaFIN выступает в качестве юридического лица, подлежит техническому и юридическому надзору со стороны Федерального министерства финансов (Bundesministerium der Finanzen – BMF). Штат сотрудников регулятора включает 2722 специалиста, которые работают в Бонне и Франкфурте-на-Майне. Под их надзором находятся не только государственные структуры, но и иностранные кредитные учреждения из Европейской экономической зоны. 

История

Федеральная служба финансового надзора BaFIN была создана по инициативе представительства Германии в мае 2002 года, как альтернатива ранее существовавшим трем отдельным министерствам. Чтобы обеспечить надлежащий порядок на рынке финансовых услуг, новая организованная структура Federal Financial Supervisory Authority была наделена всеми надзорными полномочиями, основанными на законодательных нормах Германии.  

Функции Federal Financial Supervisory Authority

Главная задача регулирующего органа – обеспечить способность финансовых структур выполнять свои платежеспособные обязательства. Также BaFIN осуществляет контроль за соблюдением стандартов профессионального поведения, которые сохраняют доверие потребителей к финансовым рынкам и исключают развитие несанкционированного финансового бизнеса. 

Сфера деятельности надзорного органа заключается в осуществлении:

• банковского надзора;

• страхового надзора;

• контроля за ценными бумагами и управлением активов;

• предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма;

• защиты прав потребителей.

Свои расходы Федеральная служба покрывает за счет собственных отчислений, комиссий и возмещений. Регулятор не получает финансирования из государственного бюджета. Средства для финансирования органа поступают от предприятий, которые он контролирует. 

Как Федеральное управление финансового надзора Германии регистрирует брокеров?

Чтобы получить лицензию контролирующего органа, потенциальные кандидаты проходят тщательную предварительную проверку, в ходе которой проверяется платежеспособность учреждения. То есть, у компании должен быть требуемый минимум капитала, чтобы обеспечить своевременную выплату в случае конфликта интересов. Применение строгих правил аудита позволяет полностью исключить наличие незаконных операций в финансовой системе. 

После получения разрешения на законное ведение деятельности, предприятия подвергаются регулярным проверкам. При этом, регулятор оставляет за собой право провести незапланированный аудит деятельности любой финансовой структуры, а также использовать конфиденциальные данные для предотвращения несанкционированных операций. Если в процессе проверки будут выявлены нарушения, контролирующий орган имеет полномочия применить различного рода санкции. Это может быть изъятие лицензии или ликвидация предприятия. 

Уровень доверия трейдеров

Брокеры и прочие финансовые структуры, у которых есть лицензия от BaFin, заслуживают доверия со стороны трейдеров и инвесторов. При этом все потребители услуг могут рассчитывать на защиту инвестиций и безопасное сотрудничество. 

Брокеры, которые зарегистрированы в «БаФИН»

Согласно немецким законам, все финансовые учреждения, которые работают на территории государства, обязаны иметь лицензию на оказание услуг в сфере финансов. В рамках контроля Federal Financial Supervisory Authority находятся:

• банки;

• страховые компании;

• финансовые институты;

• платежные системы;

• пенсионные фонды;

• брокеры;

• фонды по управлению капиталом;

• поставщики других финансовых услуг.

На сегодняшний день в Германии числится более 5 тысяч учреждений финансового сектора, которые получили лицензию BaFIN.