Cayman Islands Monetary Authority (CIMA)

Краткая справка Cayman Islands Monetary Authority (CIMA)

Каймановы острова де-юре являются Британской заморской территорией с самоуправлением. Локального финансового регулятора здесь организовали в 1997-м, назвав Cayman Islands Monetary Authority. В 2022-м CIMA отметил четверть века работы.

Система управления госрегулятора коллегиальная: во главе стоит Совет директоров. Глава островной администрации — губернатор, вправе проинспектировать качество работы своего финнадзора: самолично, с привлечением чиновников или экспертов с независимым статусом.

Валютно-финансовое управление Каймановых островов существует за счёт бюджета, обязано обосновывать размер своего содержания ежегодно, а затем отчитываться перед казначейством.

Функции CIMA

Достаточно стандартные для государственных финрегуляторов:

• участвовать в совершенствовании финансовой сферы островов,

• поддерживать их статус на международном уровне,

• предотвращать нарушения закона,

• допускать компании на рынок путём выдачи им лицензий.

Децентрализованные цифровые валюты финансовый регулятор Каймановых островов напрямую не запрещает, однако их обращение не регулирует.

Сфера ответственности Cayman Islands Monetary Authority

Госрегулятор допускает к работе только те фирмы, которые пожелали зарегистрировать представительство в государстве и работать именно в области финансов.

CIMA лицензирует следующие виды компаний:

• банковские,

• страховые,

• инвестфонды,

• брокеров,

• стройкооперативы,

• трастовые фонды.

На интернет-ресурсе cima.ky ведут реестр держателей разрешительных документов по категориям.

Лицензии Валютно-финансового управления Каймановых островов

Деятельность регулятора обеспечивают за счёт казны островов, и он, в свою очередь, активно заботится о её наполнении. Поэтому заплатить существенный взнос придётся уже при подаче документов — без этого CIMA даже не станет их рассматривать.

Соискатель вполне может получить отказ, в Cayman Islands Monetary Authority это нередкая практика. Но взнос за рассмотрение документов ему никто не вернёт.

С составом пакета соискателя лицензии CIMA при этом не лютует: он минималистичный. Зато своё право работать на Каймановых островах финансовым компаниям придётся ежёгодно подтверждать: разумеется, снова с уплатой значительного взноса в бюджет островов. Для расчёта этого ежегодного оброка применяется развесистая формула, переменными в которой выступают вид деятельности и уставной капитал фирмы.

Однако и после внесения всех платежей регулятор не позволяет держателям своих лицензий расслабиться. Он наблюдает за их деятельностью, рассматривает жалобы, имеет право проводить внезапные проверки, карает нарушителей. Самой строгой мерой является отзыв лицензии, но применяют её нечасто.

Уровень доверия трейдеров

Каймановы острова имеют репутацию достаточно приличного офшора с качественно функционирующей финансовой системой, где удачно выдерживают баланс лояльности, прозрачности и порядка. Это привлекает в него компании и заставляет их дорожить лицензией Cayman Islands Monetary Authority .

Несмотря на относительную простоту условий получения лицензий, компания с шатким финансовым положением отбор не пройдёт — крупные вступительные и регулярные платежи успешно работают в качестве фильтра.