FINMA

Краткая справка FINMA

FINMA – это независимая регулирующая организация Швейцарии, под надзор которой попадают банковские и финансовые учреждения, страховые компании, схемы коллективного инвестирования и их управляющие активы. Также в сферу деятельности контролирующего органа входит защита кредиторов, инвесторов и регулирование страховых посредников. Вот так выглядит главная страница официального сайта finma.ch.

Штаб-квартира Swiss Financial Market Supervisory Authority размещена по адресу Laupenstrasse 27, 3003 Bern. В разделе контактов опубликованы различные способы связи с представителями надзорного органа (номера телефонов, электронная почта) и график работы службы поддержки.  

История

Регулятор FINMA был создан в 2009 году из трех предшественников:

• Федеральной банковской комиссии Швейцарии (SFBC);

• Федерального управления частного страхования (FOPI);

• Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLCO).

На данный момент контролирующий орган состоит из 8-ми подразделений, имеет институциональную и функциональную независимость, а также финансовую самостоятельность. Стратегическое управление регулятором осуществляет Совет директоров. Ответственность за оперативное управление возлагается на Правление. 

Функции Swiss Financial Market Supervisory Authority

Свою надзорную деятельность FINMA осуществляет в интересах швейцарского финансового рынка, а также кредиторов, инвесторов и держателей страховых полисов. Основная цель контролирующего органа – обеспечить надлежащее функционирование и защиту всех клиентов финансовых учреждений от их неплатежеспособности. 

В сферу деятельности FINMA входит три основные функции:

• Защита функционирования финансовых рынков. Платежеспособность финучреждений, которые находятся под контролем регулятора – первое и наиболее важное требование к стабильной работе всей финансовой системы. Именно поэтому регулятор занимается мониторингом этих организаций с целью контроля и устранения возможных рисков. 

• Защита отдельных лиц от институциональной неплатежеспособности. В данном случае работа органа направлена не только на борьбу с недобросовестной деловой практикой, но и на обеспечение справедливого исполнения на фондовых биржах. 

• Повышение репутации на финансовом рынке. Надзорная деятельность, которую осуществляет FINMA, позволяет значительно повысить репутацию и конкурентоспособность финансового рынка Швейцарии.

Процесс контроля за системой взаимоотношений осуществляется путем получения кандидатом лицензии и его последующих проверок на соблюдение установленных норм. Также регулятор принимает соответствующие меры и даже принудительные средства в случае нарушения законодательства. 

Как Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками регистрирует брокеров?

Для получения лицензии потенциальный претендент должен: 

• открыть реальный офис в Швейцарии, в результате чего компания автоматически будет соблюдать законодательство страны;

• составить документ с определением возможных рисков при сотрудничестве с кандидатом (в целях обеспечения информацией заинтересованных пользователей);

• соответствовать установленному показателю минимального капитала согласно ликвидным требованиям;

• предоставление сведений о владельцах организации, публикация данных в открытых источниках (телевидение и радио, печатные издания, интернет-сайты, пресс-релизы, социальные сети и т. д.).

Требования достаточно жесткие, что исключает вероятность получения лицензии мошенническими компаниями. 

Уровень доверия трейдеров

Регулятор FINMA относится к надзорным органам второго уровня. На первом находится небольшое количество самых надежных регуляторов, например, FCA – Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании. Но и второй уровень надзора вызывает у инвесторов доверие. 

Брокеры, которые зарегистрированы в FINMA

Под контроль данного контролирующего органа попадают:

• дилинговые центры и брокеры;

• фьючерсные и валютные биржи;

• страховые компании;

• коммерческие банки;

• фондовые организации и т. д. 

По словам представителей FINMA, они регулярно отслеживают следование владельцами лицензий установленным законам и требованиям. При необходимости применяются меры для восстановления их соблюдения.