FINRA

Краткая справка FINRA

Частная американская организация FINRA, название которой расшифровывается как Financial Industry Regulatory Authority, отвечает за соблюдение регламента торговли на внебиржевом рынке, а также рынке акций тех компаний, которые не представлены на обычных биржах типа NYSE или NASDAQ. Главный офис регулятора расположен в Нью-Йорке, США, а всего он имеет 19 пунктов обслуживания, находящихся в различных штатах этой страны. 

Историческая справка

История действующей корпорации ФИНРА началась с создания в 1939 году Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам (NASD, которая позже переросла во всемирно известную биржу NASDAQ) и ее регистрацией SEC. В 1998-ом известные на то время биржи NYSE и AMEX объединились воедино, а двумя годами после NASDAQ отделилась от NASD и стала независимой. Лишь в 2007 году отделенная NASD переняла некоторые полномочия NYSE, создав совершенно новую, саморегулируемую Службу регулирования сферы финансовых услуг FINRA.

Функции

1. Лицензирование (а точнее, выдача сертификатов) компаний-участников фондового рынка;

2. Содействие SEC, передача регулятору материалов дела и данных о компании в случае уголовного преступления;

3. Разработка правил для легальной работы организаций на рынке;

4. Проверка участников отрасли на соответствие правилам, нормативная проверка, контроль за соответствием компаний федеральным законам;

5. Разрешение конфликтов, споров и штрафование нарушителей правил деятельности;

6. Обучение и экзаменация профессионалов финансового рынка, проведение вебинаров и различных событий;

7. Наблюдение, контроль, аудит и аутсорсинг бирж NYSE, NASDAQ, ISE, AMEX и других;

8. Защита прав инвесторов, прием и обработка жалоб.

 Компании, торгующие ценными бумаги или цифровыми активами, не регулируемые другой саморегулируемой организацией-регулятором, должны в обязательном порядке быть членами ФИНРА.

Важный факт

ФИНРА имеет самые жесткие требования к участникам рынка среди всех регуляторов США. Кроме полной отчетности, проверок и анализа платежеспособности компании, эта организация обязывает обучать и сертифицировать каждого сотрудника компании-претендента, и срок такого обучения и экзаменации по меньшей мере составляет 12 дней.

 Выдача лицензий

FINRA выдает лицензии и сертификаты как участникам фондового рынка, так и регулирующим органам. Организация предлагает большой выбор лицензий, и каждая из них присуждается, исходя из вида бизнеса и типов торгуемых ценных бумаг. Большинство участников рынка получает один из трех общих для всех видов сертификатов:

1. Серия 6 (ограниченное количество возможных активов, среди которых ПИФы, переменные аннуитеты и другие; экзамен длительностью 135 минут);

2. Серия 7 (лицензия генерального представителя ЦБ; прохождение 225-минутного и самого сложного экзамена дает возможность торговать практически любыми активами, кроме фьючерсов, недвижимости и страхованием жизни); 

3. Серия 3 (разрешение на торговлю фьючерсами; экзамен длится 150 минут).

Для получения членства в Органе регулирования финансовой индустрии руководитель компании должен предоставить информацию о:

• Составе своей семьи;

• Предоставить отпечатки пальцев;

• Баланс и финансовые отчеты компании;

• Бизнес-план и прогноз деятельности на каждый месяц;

• Договора купле-продажи или аренды помещения/транспорта/оборудования;

• План на случай ЧП, компьютерных сбоев, конфликтов с клиентами;

• И еще 30 различных документов и бумаг.

Брокеры, сертифицированные ФИНРА

 Oanda, Interactive Brokers, Ameritrade, Cobra Trading, MB Trading, MVP Global Forex, NobleTrading, Zecco, SogoTrade, Thinkorswim и другие.  

Уровень доверия трейдеров

Высокий. Ввиду жестких требований ФИНРА, постоянных проверок и обучения даже персонала компании-члена регулятора, получение лицензии этого органа в США является признаком успеха финансовой компании, ее надежности и общественного уважения.

Кроме того, FINRA получает поддержку и от крупнейшего регулятора SEC, что еще раз подтверждает серьезность этой саморегулируемой организации. Она имеет большое влияние на рынке и показывает отличные результаты работы — в 2015 году более 800 случаев мошенничества было пресечено регулятором, сумма взысканий составила свыше 190 млн.долларов, а также было решено 1 215 жалоб. Также на сайте организации есть дополнение BrokerCheck, где можно быстро проверить лицензию того или иного брокера. Поэтому каждая компания, имеющая сертификат ФИНРА, автоматически признается обществом надежной, легальной и честной.