Новоиспеченный брокер выдает себя за солидную компания с почти столетним опытом работы, приписывает себе лицензию FCA и вымышленную дочернюю компанию. Речь идет о лжеброкере AFinam.fund. В статье мы поговорим о легенде афериста, его методах развода клиентов и потерях, которые ждут тех, кто свяжется с ним.
Вымышленная история лохотрона
По легенде лохотрон является американской компанией, которая специализируется на управлении активами. AFinam.fund появилась в 1924 году, а в 1982 году была соединена с компанией Sun Financial, которая занимается страхованием, и по сей день она является ее подразделением. Заявка на успех серьезная, только ни один из представленных фактов не подтвердился.
Во-первых, домен, на котором располагается рабочий сайт “АФинам.фонд”, создан всего два месяца назад, в марте 2021 года. А это значит, что и сайт лохотрона был запущен в это время. Можно предположить, что до 2021 года брокер работал исключительно оффлайн — на сайте представлен один единственный офис, который находится по адресу 111 Huntington Avenue, Boston, MA 02199-761, но тогда в сети о компании с почти столетней историей было много информации и отзывов. А этого нет. Первые упоминания о лохотроне появились в апреле 2021 года, подтвердив результаты нашей проверки.
Что касается адреса регистрации компании, который указан выше, то можно сказать только одно: никакого отношения к нашему жулику он не имеет. AFinam.fund называет себя международным брокером, который предоставляет услуги по всему миру. В нижней части сайта указано, что в Великобритании брокер представлен под названием AFinam.fund (UK) Limited. Это якобы частная компания с головным офисом в Англии. Регистрационный номер указан на сайте: 03062708.
Мы проверили этот номер в реестре британских компаний и обнаружили, что он принадлежит совершенно другой организации: EALING STUDIOS MANAGEMENT LIMITED. Скорее всего, мошенники просто схватили первый попавшийся регистрационный номер и выдали его за свой.
Разберемся с компанией Sun Financial, с которой, как гласит легенда, объединился наш лохотрон. Здесь все просто, это вымышленная компания. В сети о ней нет абсолютно никакой информации, что удивительно, ведь жулик заявляет, что Sun Financial — страховая со стажем, в 1982 году она уже вела активную деятельность.
Идем дальше, все в той же нижней части сайта указано, что “дочкой” брокера является компания MIL UK, которая зарегистрирована по адресу One Carter Lane, Лондон, EC4V 5EA UK. Она якобы предоставляет инвестиционные услуги по всему миру. В сети мы нашли компанию с похожим названием и лондонской регистрацией, MIL (UK) LTD, но их регистрационные адреса отличаются. Аферист снова отличился, просто взял и выдумал дочернюю компанию. Зачем? Чтобы заморочить голову потенциальным жертвам. Вся его многолетняя история с упоминаем нескольких компаний написана только, чтобы “запудрить” мозги тем, кто зашел на сайт https afinam fund.
Переходим к самому важному для всех инвестиционных компаний пункту, к лицензии. Брокер уверяет, что имеет лицензию Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании. Точнее, лицензия есть у британского подразделения компании, которое называется AFinam.fund (UK) Limited и, как мы уже выяснили ранее, присвоило себе чужой регистрационный номер. История с лицензией также вымышленная. FCA — надежный финансовый регулятор, чтобы получить его разрешение на деятельность, нужно соответствовать всем требованиям и иметь безупречную репутацию. Это не про нашего жулика!
Признаки мошенничества на сайте https afinam fund
Складывается впечатление, что сайт брокеру нужен только, чтобы восхвалять себя. Впрочем, сайт — это громко сказано. Так, примитивный одностраничник, который на скорую руку состряпали школьники. Информации о том, на чем и как инвесторы будут зарабатывать деньги, практически нет, зато представлено с десяток наград, которые якобы лохотрон получил за годы плодотворной деятельности. Помимо этого сайт наполнен сказками о безопасном трейдинге и поддержке со стороны умудренных опытом инвесторов. Брокер гарантирует, что не даст клиентам потерять крупную сумму денег пока они учатся торговать. Об этом он пишет на главной странице сайта. То есть небольшие и средние суммы клиенты будут терять, да и опека брокера распространяется только на период обучения трейдеров, а дальше гарантии не действуют. Интересно!
Еще интереснее обстоят дела с технической поддержкой трейдеров. Брокер обещает, что она будет качественной и круглосуточной. Вот только связываться с сотрудниками службы можно через форму обратной связи или по электронной почте. Также клиентам предлагается посетить вымышленный офис жулика, который, согласно легенде, находится в США. Телефонный номер для общения с технической поддержкой отсутствует, а предложенные способы связи указаны лишь для отвода глаз, потому что жулик не будет отвечать на письма клиентов с жалобами на махинации, которые он сам же и проворачивает с помощью целого ряда заранее продуманных схем.
Схемы развода AFinam.fund
Чтобы разобраться в схемах, с помощью которых жулик разводит своих жертв, достаточно прочитать пользовательское соглашение. Мы не поленились это сделать и нашли вот такую информацию:
-
клиент гарантирует, что оградит компанию от любых финансовых претензий и судебных исков, связанных раскрытием компанией его персональных данных. Сразу же обозначим, вывод средств со счетов возможен только после предоставления на проверку копий паспорта и ИНН. Предупреждаем, нередко аферисты используют полученные документы, чтобы оформить на клиента кредит;
-
брокер может закрыть любую транзакцию клиента по своему усмотрению и когда ему вздумается, согласие клиента ему не нужно. Уже один только этот пункт содержит в себе массу возможностей для слива депозитов;
-
компания не гарантирует бесперебойный доступ к торговому оборудованию, а также то, что оно будет исправно функционировать, когда клиенту захочется сделать ту или иную операцию;
-
брокер имеет право менять условия пользовательского соглашения без предупреждения клиентов. За нарушение правил данного документа предусмотрено наказание в виде штрафа или блокировки счета без возможности снять депозит. Вот вам и еще один способ лишить жертву ее денег и остаться невиновным.
Развод афериста носит самый разный характер. Все схемы прокручиваются при помощи консультантов/аналитиков. Именно они уговаривают жертву на пополнение депозита, а потом на еще одно и еще одно, и так, пока жертва не поймет, что ее обворовывают. Но будет поздно, потому что вывести средства со счета невозможно.
Чтобы клиенты активнее отдавали жулику свои деньги, он задействует определенные приемы:
-
загоняет счет в минус и предлагает отыграться, внеся дополнительные средства. Дальше будет убыточная сделка и новая просьба пополнить депозит. Пока клиент соглашается вносить деньги на счет, мошенник общается с ним. Как только клиент начнет требовать свои деньги обратно, брокер заблокирует его и все;
-
брокер рисует на счету клиента крупную сумму и предлагает увеличить ее, заключив одну выгодную сделку, но, чтобы рисковать со смыслом, счет лучше пополнить. Естественно, сделка окажется убыточной, счет будет опустошен.
Аферы с выкачкой денег продолжаются и на этапе вывода средств. Об этом речь пойдет дальше.
Вывод средств и связанные с ним схемы развода
Когда клиент отправляет заявку на вывод денег, ее отклоняют, потому что он не заплатил комиссию, штраф, страховку или налоги. Нередко жулик просто требует внести некий процент от суммы вывода, и клиенты соглашаются, потому что процент небольшой, а на кону возможность получить солидную сумму.
Для жертв AFinam.fund вывод нередко заканчивается тягомотиной с выполнением требований афериста:
-
пройти верификацию;
-
отыграть бонусы и так далее.
Сколь бы жертвы не старались, вывести деньги они не смогут. Иногда, только в виде исключения, мошенник позволяет снять небольшую сумму. Но делает он это, чтобы усыпить бдительность жертвы и выкачать из нее как можно больше денег.
Финальное слово
Можно ли доверять AFinam.fund? Отзывы о компании говорят, что нельзя. Наше расследование показало, что этот брокер ненадежный. Вся представленная на сайте информация выдумана. Лицензия отсутствует. Описания торговых условий нет. А проверка показала, что брокер работает всего два месяца. Поверить такому дилинговому центру, значит выбросить деньги на ветер!