Попытки мошеннических организаций завлечь клиентов возможностью прибыльных инвестиций давно приняли системный характер. Сейчас действует огромное количество лохотронов разного уровня, наперебой обещающих людям легкий заработок путем надежных инвестиций. Все подобные проекты объединены мошеннической сутью, не позволяющей рассчитывать на реальный заработок. Одним из известных аферистов является компания СиТраст, о деятельности которой мы поговорим в данном обзоре.
Обзор сайта CTrust: первые признаки аферистов
Зайдя на сайт ctrust.club, можно поначалу приятно удивиться – ресурс выглядит солидным, дорогим, информативным. С первым впечатлением проблем нет – оно положительное.
Некоторым наивным инвесторам этого может быть достаточно, более опытные люди, потратив немного больше времени, найдут различные указывающие на развод факторы.
Первое, что немного настораживает – устаревшие новости, последние события по портфелю (справа). Данный обзор был написан 31 августа 2020 года, 6 дней компания не обновляла события.
Второй настораживающий момент – описание преимуществ СиТраст. Убедительно оно выглядит только для новичков. Опытный инвестор сразу обратит внимание: отсутствует конкретики.
Несколько ниже находится форма обратной связи, в «подвале» сайта указаны контактные данные.
Доступность контактных данных, их разнообразие – важный момент, которому нужно уделить особое внимание. Многие мошенники уже поняли, что предоставляя один только e-mail адрес (иногда – с добавлением номера телефона), они сразу вызывают подозрение, поэтому стали писать адреса физической регистрации. Как видим, CTrust предлагает несколько вариантов связи (что поначалу тоже вызывает доверие), а именно:
-
контактный номер телефона;
-
адрес электронной почты;
-
адрес физической регистрации головного офиса.
-
форму обратной связи на самом сайте.
Судя по картам, адрес физической регистрации – г. Москва, п. Сосенское, д. Сосенки , ул. Сосновая, д. 1Б, офис 404 – действительно существует. Яндекс-Карты дают следующую картину.
Если на этом этапе кто-то решит, что реальное существование офиса по указанному адресу (действительно, многие мошенники просто придумывают липовые адреса) служит доказательством надежности компании, он грубо ошибается. Для того, чтобы сделать ставку на добросовестность СиТраст, нужно еще минимум два фактора – информация о руководстве (создателях) проекта, наличие разрешительной документации.
Оба этих пункта остаются нераскрытыми. На сайте нашего героя нет никакой информации о том, кто создал проект, об этапах его развития. Нет представительств в других городах России, тем более, в других странах. Всё это крайне нетипично для солидной организации, и позволяет предположить, что CTrust таковой не является.
Но самый главный аргумент в пользу этого утверждения – отсутствие лицензии. Компания не размещает на своем сайте никакой разрешительной документации. Если организация зарегистрирована в России, у неё точно должна быть лицензия ЦБ РФ – идеальный вариант – или лицензия хотя бы какого-то негосударственного регулятора. Ничего подобного СиТраст не предъявляет.
Вывод прост: деятельность данного юридического лица незаконна, а права клиентов никак не защищены. Отсутствие регулятора, разрешительной документации, которую он выдает, является одним из наиболее часто встречающихся «симптомов» мошенников. Не удивительно, что CTrust оказался в их числе.
Обзор услуг компании СиТраст
Перечень услуг данной организации достаточно велик. Так, герой нашего обзора предлагает следующее.
Фактически, деятельность СиТраст выходит за пределы работы брокерской/инвестиционной компании. Клиенту обещают помочь зарегистрировать международный траст на Кипре, обеспечить бухгалтерское сопровождение бизнеса, предоставить различные юридические услуги, помочь открыть счет в банке другой страны (предлагается Чехия).
Возникает риторический вопрос: как можно доверять подобные дела компании, не имеющей никакой юридической документации? Может, некоторые услуги и окажутся полезными – к примеру, юристы СиТраст действительно могут дать дельный совет по определенному вопросу (но лучше, конечно, обратиться к проверенному частному адвокату или надежную юридическую компанию). С другой стороны, доверить нашему герою бухгалтерскую документацию – это опрометчивое решение.
Мошенник CTrust всегда будет искать способ использовать предоставленные ему данные во вред клиенту. При этом последний может даже получить сиюминутную выгоду от сотрудничества, но в стратегической перспективе – проиграет всегда. Это единственная задача, с которой аферисты без лицензии отлично справляются.
Предложения по открытию счета в «одном из самых технологичных банков» Чехии тоже выглядит странно. Непонятно, как минимум, почему название этого банка остается тайной.
Вывод: юридическое лицо CTrust предоставляет различные услуги, включая бухгалтерскую, юридическую деятельность, консультационное сопровождение по ряду вопросов, а не только занимается инвестициями. Самое интересное, что раздел «о компании» противоречит разделу «услуги». Удивительно, что достаточно профессиональный лохотрон не смог согласовать информацию из двух собственных разделов.
При всем этом компания не имеет никакого права предоставлять никакие вышеуказанные услуги – у неё нет на это соответствующих лицензий. Это ставит под вопрос как качество услуг, так и вероятность того, что клиент не будет обманут.
Отсутствие клиентского соглашения и схемы развода
Пользовательское/клиентское соглашение, условия работы, правила сотрудничества, договор – назвать основной документ, регулирующий сотрудничество компании и её клиентов, можно по-разному, что различные организации и делают. Несмотря на название, подобная документация всегда выполняет несколько функций:
-
устанавливает основные права и обязанности сторон;
-
регулирует порядок, причины прекращения сотрудничества, возможную выплату компенсаций;
-
устанавливает порядок отказа от претензий в отдельных случаях.
Многие мошеннические организации используют размытые, неточные юридические формулировки, манипуляционные неоднозначные заявления, которые используются для обоснования последующих мошеннических действий. Внимательно («между строк») читая подобные договоры, можно выявить возможные схемы развода.
Самый основной способ, применяемый брокерами-аферистами – это сознательный слив депозита путем отключения от торговой платформы в критический момент, произвольное открытие/закрытие сделок, не контролируемое трейдером. Иногда нечестные брокеры просто блокируют счет под предлогом «совершения трейдером мошеннических действий» (не приводя никаких доказательств), после чего просто забирают деньги.
Что касается СиТраст, налицо два факта. Первый – отсутствие любой регулирующей порядок сотрудничества документации. Второй – наш герой не является брокером, значит, использовать вышеописанные схемы не может. Рассмотрим оба факта детальнее.
Непредоставление CTrust никакого подобия пользовательского соглашения удивляет. Данная компания достаточно умело маскируется под честную организацию, выглядит вполне солидно. Почему мошенники не написали какой-то договор, чтобы предложить клиентам хоть что-то – непонятно. Но этот факт объективно указывает на недобросовестность нашего героя, как и вышеупомянутое отсутствие лицензий.
Так как компания не является брокерской, вопрос о том, возможен ли вывод средств с CTrust, некорректен. Правильнее спросить: принесет ли сотрудничество с этой организацией прибыль? Можно ответить однозначно: нет. Выделенные на инвестиции деньги будут попросту украдены обманщиками, а бухгалтерские или юридические услуги могут принести больше вреда, чем пользы. Например, если данные о бизнесе клиента будут проданы другим мошенникам.
Для того, чтобы сформировать полноценную картинку оценки деятельности нашего героя, остается изучить последний её аспект – почитать отзывы о CTrust.
Что говорят люди о компании СиТраст?
Узнать мнение действующих и бывших пользователей важно, потому что они могут подтвердить/опровергнуть первоначальные суждения о сущности организации. В нашем случае отзывы подтверждают, что данное юридическое лицо является мошенником.
Интересный факт: компания заявляет, что ведет свою деятельность с 2016 года. Проверка возраста домена частично подтверждает данное заявление.
Однако, ни одного действительно «старого» отзыва найти невозможно – все они датируются 2020 годом, в основном, их давность не превышает нескольких месяцев. Домен был создан заранее, после чего аферисты просто «выжидали», не предпринимая активных действий. Достаточно хитрая, действенная тактика, частично обусловившая успешность создания образа солидной организации, т.к. «компаниям-однодневкам» уже никто не верит.
Заключение
Герой сегодняшнего обзора – компания CTrust – является достаточно профессиональным, опытным мошенником, которого непросто разоблачить. Сайт выглядит достаточно солидно, контактные данные предоставлены открыто, есть реальный российский адрес офиса. Однако, отсутствие лицензии, клиентского соглашения, размытые формулировки, негативные отзывы позволяют сделать однозначный вывод: СиТраст – развод.