Опытная команда аферистов продолжает штамповать сайты-клоны и выманивать деньги под видом трейдинга. «Финкейс» очередное, но наверняка не последнее детище этих мошенников. Трудозатраты аферистов минимальны, но окучивать жертв они умудряются достаточно эффективно. Давайте посмотрим, как это делается, как вовремя опознать лохотрон и как не попадаться.
Многочисленные клоны «Финкейс»
Вся самопрезентация компании построена на лжи. Официальный сайт Fin-Case.com гласит, что брокер является одной из ведущих инвесткомпаний Кипра, а его деятельность регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам Республики Кипр. При этом ни бланк лицензии, ни хотя бы её номер предусмотрительно не показывают. На сайте горегулятора CySEC поиск по названию фирмы никаких результатов не даёт. Так что про лицензию полная ложь и глупость. Мошенники сами портят легенду несоответствием регистрации и лицензирования.
Дело в том, что в начале клиентского договора указан регистрационный адрес на Маршалловых островах: Trust Company Complex, Ajeltake Road Ajeltake Island, Majuro, Marshall Islands MH96960. Этот адрес особенно любят всевозможные лохотронщики. Если ввести его в Гугл, можно убедиться: ровно по этим же координатам дружно ютятся сотни мелких фирмочек. Воспринимать такие координаты всерьёз невозможно. А регулятор CySEC выдаёт допуски только компаниям, зарегистрированным в Кипрской Республике. К псевдоброкеру с Маршалловых островов регулятор Кипра никакого отношения иметь не может.
Также заявлено, что сайтом управляет некая фирма Royal Forex Ltd. Её юридические отношения с брокером не объясняются. Зато за эту ниточку можно потянуть и выйти на целую серию сайтов-клонов. Эта команда мошенников имеет особую привязанность к фирме Royal Forex Ltd и тащит её в каждый свой проект. Вероятно, для придания солидности. Но на практике выходит наоборот: все клоны лохотрона можно поднять в пару кликов, введя в поисковик название их общей материнской компании. «Мама» оказалась плодовитой, но без фантазии. Всё её детища оказались близняшками с одинаковым наполнением сайтов. Сравните скриншот нижней части главной страницы «Финкейс» с более ранним по хронологии клоном этих же аферистов Invest Absolut. Жулики ленивы и тиражируют одни и те же шаблоны с одинаковым содержанием: 200 профессионалов, большой международный опыт и прочие пустые и лживые бла-бла.
Все клоны собраны из одинаковых шаблонов, у них одно на всю толпу клиентское соглашение, очень удобное для развода людей, но об этом в следующей главе. В число клонов этой команды аферистов входят следующие подшефные Royal Forex Ltd псевдоброкеры: Lab Finance, Fix-trade, о которых мы уже делали расследования, а также GMOTrading, Avan-Trade, ROInvesting.
Вывод денег из Fin-Case
Лжеброкер создаёт иллюзию лёгкого снятия средств. На главной странице выложены логотипы платёжных систем, через которые можно пополнить счёт и снять средства. В их числе:
- банковские карты Виза и Мастеркард,
- QIWI,
- ВебМани,
- Яндекс.Мани,
- Скрилл,
- Bitcoin.
Уточнённый перечень каналов транзакций брокер покажет только после регистрации, через личный кабинет Fin-Case.
С регламентом снятия денег всё непросто. Компания не собирается распинаться с подробными и удобными инструкциями, поскольку в принципе не намерена выводить деньги. В редких случаях в качестве наживки позволяют снять до 10 % от суммы на счету — но только для того, чтобы усыпить бдительность и раскрутить на увеличенный депозит. Снять хоть что-то позволяют не всем, а только клиентам, которых опытные мошенники признали наиболее денежными и перспективными для долгого развода на новые вложения.
Отдельного информационного раздела про то, как снять деньги, на официальном сайте fin-case.com не предусмотрено. Кое-какие детали есть в тексте Клиентского соглашения. Оно опубликовано в формате pdf и одинаково для всех сайтов-клонов группы мошенников, связанных Royal Forex Ltd. В этом подобии документа текст параллельно представлен на английском и русском языках. Перевод и вёрстка очень небрежные, но выловить неприятные признаки можно и в этом хаосе.
Пункт 8.5. гласит, что клиент «соглашается оплатить все дополнительные расходы, включая налоги, пошлины и т.д.». Есть трогательная оговорка «по необходимости» для успокоения дочитавших до этого пункта жертв. Но можно не сомневаться: необходимость возникает у каждого, сплошь и рядом. А регистрация в компании предполагает, что человек собственноручно расписался в согласии доить его под всевозможными предлогами. Но это уже тема следующей главы.
Схема развода Fin-Case.com
К нормальным брокерам подследственный точно не относится. Выводить сделки на межбанк клонированный лохотрон без лицензии на брокерскую деятельность не способен в принципе. Использование популярного терминала Web Trader ещё ничего не гарантирует. Во-первых, ещё неясно, что за платформу подсунут аферисты под видом широко известной: вместо ссылки на официальный сайт разработчиков открывается регистрационная форма брокера. Во-вторых, говорить о защите от манипуляций цифрами в связи с такими лохотронами в принципе не приходится. В лучшем случае Fin-Case представляет собой кухню, которая зарабатывает исключительно на потерях депозитов своих клиентов и всячески этим потерям способствует. Подробнее прочитать о схеме работы форекс-кухни и признаках таких проектов можно в специальной статье. В худшем торговли здесь нет вообще, только её имитация на подконтрольном жуликам терминале.
В клиентском соглашении всех своих проектов аферисты прямо сообщают, что плевать хотели на финансовые интересы клиентов и блюдут исключительно свои собственные, в том числе непосредственно за счёт своих трейдеров. Седьмой пункт пользовательского соглашения указывает, что компания может действовать в отношении клиента «как считает целесообразным, несмотря на возможный конфликт интересов». Брокер «Финкейс» прямым текстом сообщает, что заботится исключительно о собственных карманах и набивает их за счёт своих жертв.
Вывести однажды внесённые в лохотрон деньги уже невозможно. Каждый, кто подаст заявку на снятие, получит встречные требования сначала оплатить комиссии, пошлины, сборы, налоги и что-нибудь ещё. Вместо выплат человека будут доить до бесконечности — скриншот параграфа 8.5 из клиентского соглашения мы уже показали в предыдущей главе.
Платить администрации лохоброкера можно пока деньги не кончатся, но депозит они всё равно не вернут. Того, кто больше не приносит аферистам денег, молча блокируют. Или, если менеджеру не лень, перед этим тыкают носом в пункт клиентского соглашения под номером 8.15. Показываем его на скриншоте. Достаточно выявления неких признаков мошенничества. Доказательства злоупотреблений никого не волнуют: аферистам просто нужен формальный предлог, чтобы заморозить счёт и присвоить все деньги клиента. Чтобы прекратил надоедать своими заявками о снятии — лохотрон запускали исключительно для приёма, а не для раздачи денег.
Отзывы о Fin-Case
Их не слишком много, поскольку этот клон запущен только в начале 2021 года. Проверка истории доменного имени показывает, что создано оно в 2017 году, но большую часть срока на сайте висело объявление о его продаже. Команда аферистов выкупила домен и приспособила для очередного своего клона, сделав глобальное обновление, только в конце декабря 2020-го. Пока новогодние каникулы, пока минимальная раскрутка… Фактическая деятельность Fin-Case.com началась только в 2021-м. Срок оплаты доменного имени выбрали минимальный: на 1 год. По факту брокеры-однодневки работают считанные месяцы. За это время копятся реальные негативные отзывы, которые отпугивают новых жертв.
На момент написания этого расследования в начале марта лохотрону всего 2 месяца, но он уже успел обмануть ощутимое количество людей. Залог успеха аферистов в том, что их серию клонов обслуживает опытная команда, рекрутирующая новых клиентов. Телефоны потенциальных жертв находят на сайтах о поисках работы, на досках объявлений. Большинство историй развода начинается с того, что человеку позвонил неизвестный, представившийся менеджером брокера Fin-Case, и предложил возможность отлично заработать с помощью трейдинга. Не умеете? Не беда, всё покажем, всему научим, закрепим персонального менеджера для сопровождения.
Реальные отзывы о «Финкейс» подтверждают реконструированную по документам компании схему развода. Жертвам не дают вывести деньги, вымогая всё новые и новые платежи. Кроме убеждения в ход идут угрозы: надуманные обвинения в мошеннических действиях и обещания подать в суд при отказе от очередной оплаты.
Заключение
Список клонов наверняка будет дополняться: команда плодовитая, её колл-центр успешно отточил схемы привлечения и развода жертв. Рекомендуем всегда проверять данные о компаниях прежде чем доверять им свои деньги, а также искать отзывы на нескольких независимых площадках. Это поможет не вляпаться в замаскированный лохотрон.