Лжеброкеры нередко запускают целую серию сайтов-клонов. Потому, что срок жизни каждого мошеннического интернет-ресурса невелик: он быстро обрастает негативными отзывами и перестаёт приносить деньги. Лжеброкер FinMSK представляет собой очередное детище известной команды аферистов.
Отловить клонов бывает непросто: для этого требуются опыт и насмотренность уровня наших сотрудников. Однако эта команда аферистов питает особое пристрастие к одной приметной детали, которая выдаёт всю цепочку клонов с головой.
Как FinMSK врёт о себе
На сайте есть раздел «О нас». Но он, как бы помягче выразиться…. очень неинформативный. Показываем всё его содержимое чуть ниже на скриншоте. Посетителям сообщают, что компания основана группой профессиональных трейдеров. Отцы-основатели предпочли остаться в тени, что не очень сочетается с гордостью за своё детище. Тем не менее, ни единого имени на сайте finmsk.com не найти. Год создания лжеброкера нам также не называют. Всё прочее содержание раздела представляет собой пустые бла-бла о миссии без какой-либо конкретики.
Теперь перейдём к документам и контактам. Раздел «Документы» украшает главное меню и придаёт сайту респектабельности. Однако содержит он всего лишь клиентское соглашение, кабальную бонусную политику да шаблонное противодействие отмыванию денег. В то время как основных документов у реального и сколь-нибудь уважающего себя брокера два:
1. Свидетельство о его регистрации;
2. лицензия на брокерскую деятельность.
С ними-то у Fin MSK и не сложилось. Лицензии от какого-либо финансового регулятора мира у проекта нет, даже самой завалящей офшорной. Без разрешительной лицензии у компании нет права предлагать услуги для трейдеров и даже представляться в качестве брокера.
С регистрацией попытались, но тоже вышло не очень. Адрес Trust Company Complex Ajeltake Road Ajeltake Island, Majuro Marshall Islands MH 96960 очень любим всевозможными лохотронами, которые передирают его друг у друга. Разумеется, эти контакты не настоящие. Заглянуть в офис, узнать место, где сидят администрация и колл-центр, не предлагается. Единственный номер телефона +446579853149 геолокацию реального офиса не проясняет: при нынешнем развитии компьютерной телефонии можно использовать номера с любыми кодами изо всех точек мира. Добавьте к этому сокрытие данных о создателях компании и становится очевидно: аферисты прячутся от своих клиентов и правоохранителей. Легальные и честные компании так не поступают.
Есть среди контактов ещё один любопытный нюанс, за который можно потянуть как за ниточку, и размотать кое-что интересное. Заявлено, что интернет-ресурс управляется компанией AAA Global LTD. Это её псевдорегистрационные данные приводятся на сайте. Запомните это название.
Клоны Fin MSK
Именно название AAA Global LTD позволяет выйти на серию клонированных псевдоброкеров. Всяких «Глобалов» в сфере трейдинга как собак нерезаных, но благодаря смешному «ААА» название выделяется и становится запоминающимся. Вот его-то и полезно погуглить.
Мошенники-псевдоброкеры зачастую выдумывают одноразовые материнские компании для каждого лохотрона. Но эти то ли слишком ленивы, то ли решили, что мифическая материнская компания, управляющая целой кучей брокеров, будет выглядеть солиднее. Поэтому AAA Global LTD упоминается ещё на ряде интернет-ресурсов. Которые имеют с Fin MSK поразительное сходство. Например, Top Invest 100 — показываем фрагмент сайта на скриншоте.
Очевидно, что запуская клоны, мошенники просто меняют вывеску, цветовую гамму и иногда переставляют местами отдельные элементы. Основное наполнение у всех клонов идентичное. Заодно становится понятнее, почему с интернет-ресурсов невозможно скопировать ни единой фразы. Потому, что они собраны из шаблонов-картинок. Это затрудняет проверку данных о компании (авось поленятся адрес ручками перенабирать), а также защищает от санкций со стороны поисковых систем. Кучу сайтов с одинаковым текстовым конвентом выперли бы из выдачи за плагиат. А у сайтов, собранных почти целиком из картинок, получше с шансами замаскировать обилие клонов.
Эта компания со смешным названием AAA Global LTD также управляет лжеброкерами GlobalTrades-FX, Worldf1n и Finmsk. Все сайты похожи как родные братья. И все без внятных условий взаимодействия.
Пополнение счёта и вывод денег из Fin MSK
В меню очень оптимистично смотрятся пункты «Депозит» и «Снятие». Однако их содержательная часть, мягко говоря, оставляет желать лучшего. Показываем информацию о снятии на скриншоте выше.
Брокер даже не соизволил сообщить каналы транзакций, отправляя ради доступа к этой ценной информации регистрировать личный кабинет Fin MSK. Ишь, какой хитренький. Даже если доступные варианты окажутся для потенциального клиента неудобными, отобрать у аферистов свои контактные и персональные данные человеку уже не сможет. У жуликов будут все возможности заколебать его предложениями поучаствовать в сомнительных лохотронах со сверхприбылью по предоплате. А потом ещё и перепродать базу контактов людей, заинтересованных в трейдинге, коллегам-разводилам.
Поэтому мы категорически не рекомендуем иметь что-либо общее с компаниями, условия работы которых похожи на кота в мешке. Вся значимая информация должна быть ясной и прозрачной, без вот этого «в личку написала».
О выводе денег FinMSK сообщает только то, что надо подавать заявку. И, что интереснее: заявку удовлетворят, только если предоставлена «документация для правильной проверки торгового счёта клиента». Почему эта формулировка повод насторожиться — разберём в следующей главе.
Схема развода FinMSK
Как поступают приличные брокеры с этой самой проверкой клиента? Да, они требуют пройти верификацию счёта, это нормальное, законодательно обусловленное требование. Но! Это однократная процедура, которую делают при регистрации.
Хорошие брокеры прямо не рекомендуют вносить депозит до тех пор, как верификация счёта будет завершена. И условия верификации у них обстоятельные: содержат подробный список документов, а также требований к ним. В таких случаях заботливо прописывают: место фактического проживания можно подтвердить такими-то и такими-то квитанциями и счетами, сроком давности не более чем 3 месяца.
Что вместо этого делает FinMSK? Назначает проверку при каждом выводе денег. Причём не верификацию аккаунта, а некую проверку счёта с неизвестными условиями.
Цель этого понятна: клиентам будут отказывать в выводе денег под предлогом необходимости углубленной проверки. А проверка с непрозрачными условиями — это квест, который в принципе невозможно пройти. Мошенники будут требовать всё новые справки о справках, придираться к законности происхождения средств и т.д. У них полный простор в формальных причинах для того, чтобы не давать снять деньги.
Документ «Противодействие отмыву денег» закрепляет возможность до бесконечности футболить клиента, поимевшего наглость попросить свои деньги обратно.
Тех, кто неосторожно внёс сюда свои деньги, в любой момент обвинят в злоупотреблениях или мошенничестве. Лжеброкер приписывает себе право блокировать любые счета и конфисковать = красть с них все деньги.
Отзывы о FinMSK
Проверка истории доменного имени показывает, что сайт создан в сентябре 2020-го, обновлён и запущен месяцем позже — в октябре этого года. Мы пишем обзор в начале 2021-го, когда мошенники ещё не успели развести значительного числа людей.
Зато успели потратиться на платные хвалебные комментарии. Показываем образец, опубликованный 1 февраля якобы от лица довольного трейдера.
Разумеется, при заказе платных отзывов жулики велят приписывать лжеброкеру стаж для солидности. Этот исполнитель ещё проявил скромность, приписав 3-месячному на момент комментария лохотрону полугодовой стаж.
Реальные отзывы жертв уже начали появляться. Они подтверждают реконструированную нами выше схему развода. Трейдеров раскручивают на деньги, но не дают вывести ни монетки. Показываем на скриншоте рассказ, как жертве отказывали в выведении именно под предлогом проверки документов. Проморочили голову несколько месяцев, выдумывая всё новые и новые поводы для отфутболивания. В результате человек теряет надежду вернуть деньги и прекращает попытки. Особо упорных попросту блокируют.
Заключение
Перед нами очередное детище опытной команды разводил. Учитывая наработанный опыт, жулики вряд ли остановятся на достигнутом и будут штамповать всё новые и новые сайты лжеброкеров, надеясь опустошить карманы начинающих трейдеров.
Напоминаем о необходимости изучать и перепроверять информацию о компаниях, а также обнародованные ими документы. Также рекомендуем читать расследования «Брокер-Трибунала»: это поможет освоить приёмы проверки и применять их самостоятельно к любой подозрительной компании.