Interactive Brokers

Краткая справка Interactive Brokers

Interactive Brokers – брокерская фирма из США. Это старое предприятие: оно появилось “не вчера”, а в 1978 году. Сегодня Интерактив Брокерс работает на 125 рынках по всему миру, осуществляет почти миллион сделок в день и располагает собственным капиталом, который превышает $7 млрд.

...Все это 42 года назад началось с одного человека – Томаса Петерфи. Он новатор в области компьютерной торговли. Сейчас поймете, что его так называют неспроста.

В 1977 году Петерфи купил место на Американской фондовой бирже (AMEX) и стал ее участником. В 1979 году Петерфи первым печатал сгенерированные таблицы текущей рыночной стоимости. В 1983 он создал первые портативные компьютеры для трейдинга. Спустя 4 года Петерфи первым начал автоматически создавать и отправлять ордера на рынок. А в период с 1993 по 1994 года он дал старт компании Interactive Brokers, какой мы ее знаем. Она в 2014-м первой предложила прямой доступ к IEX.

Американский брокер открывает для своих клиентов "двери" на NYSE, FINRA, SIPC и другие биржи. Он находится под надзором SEC и CFTC. А посетить его офис можно в Гринвиче, штат Коннектикут. Всего насчитывается 24 представительства в 12 странах: в России тоже есть.

Руководство этого брокера использует ряд сайтов с доменными адресами: interactivebrokers.com, interactivebrokers.co.uk, interactivebrokers.hu, interactivebrokers.ca, interactivebrokers.ie, interactivebrokers.com.au, interactivebrokers.com.sg, interactivebrokers.co.jp, interactivebrokers.co.in, interactivebrokers.com.hk, interactivebrokerslls.com.

Заявленные преимущества Interactive Brokers

По словам брокерской компании, среди других поставщиков финансовых услуг ее выделяет ряд отличительных характеристик. Это:

• торговля на отмеченной наградами платформе нового поколения – поддерживаемые терминалы разработаны в различных версиях, чтобы обеспечить клиентов возможностью заработка с любого устройства;

• профессиональное ценообразование, включая комиссионные от 0,4$, низкие ставки маржи, высокие проценты и повышение доходности акций;

• глобальный доступ к международным финансовым рынкам с любой точки планеты;

• мощный набор технологий для оптимизации скорости и эффективности торговли, а также выполнения сложного анализа инвестиционного портфеля;

• применение системы автоматизированного контроля рисков – все активы ежедневно котируются на рынке;

• возможность заработка высоких процентных ставок до 4,83% за мгновенно доступные наличные и кредитуемые акции;

• предоставление доступа к исследованиям и новостям для выявления рыночных возможностей, анализа результатов, управления счетами и принятия обоснованных торговых решений;

• более 100 типов ордеров для реализации любой инвестиционной стратегии;

• комплексная отчетность для контроля торговых и финансовых операций. 

Также финансовый агент акцентирует внимание на показателях своей работы. Согласно опубликованной на официальном сайте статистике, его акционерный капитал составляет 14,6 млрд $, услугами проекта пользуется около 3 млн трейдеров, а количество сделок со средним ежедневным доходом превышает 2,3 млн транзакций.  

Услуги InteractiveBrokers

Своим клиентам компания предоставляет широкий спектр услуг и возможностей. Среди них:

• глобальный аналитик – позволяет определять новые инвестиционные возможности, сравнивая цены и финансовые показатели мировых акций в одной и той же валюте;

• портфельный аналитик – новый стандарт программного обеспечения для управления портфелем и агрегирования счетов;

• торговая площадка облигаций – предоставление доступа к огромному выбору глобальных ценных бумаг с фиксированным доходом, без наценок и встроенных спредов;

• рынок взаимных фондов – по словам брокера, он имеет одну из крупнейших площадок взаимных фондов, на которой представлены фонды Allianz, American Funds, BlackRock, Fidelity, Franklin Templeton, Invesco, MFS, PIMCO, Vanguard и т. д. 

• ETF без комиссии за транзакцию – предлагает более 150 биржевых фондов (ETF), которые возмещают клиентам IBKR Pro комиссионные, уплаченные по акциям ETF, удерживаемым не менее 30 дней;

• биржа инвесторов – позволяет осуществлять поиск поставщика услуг или рекламировать свои услуги клиентам из более чем 200 стран и территорий;

• доступность коротких ценных бумаг – электронная утилита самообслуживания, которая позволяет искать доступные для продажи ценные бумаги с помощью платформы управления счетами на клиентском портале;

• универсальный счет IB для управления всеми финансами в одном аккаунте;

• сторонняя интеграция – возможность объединения пользовательских данных Interactive Brokers с другим программным обеспечением. 

Также своим клиентам брокер предоставляет доступ к интерактивным советникам. 

Торговые условия Interactive Brokers

IBKR выполняет поручения по разным инструментам. Выбор последних большой: акции, опционы, фьючерсы, фьючерсные опционы, варранты, валюты, индексы, фонды, CFD и т. д. Чтобы ко всему этому получить доступ, нужно открыть только один счет.

Типы счетов в Interactive Brokers

Частным счетом владеет и пользуется один человек, совместным – два человека. IRA – индивидуальный пенсионный счет, который доступен только гражданам США. Трастовый – счет с начислением процентов. “Друзья и семья” – мастер-счет с присоединенными счетами частных клиентов. Также Interactive Brokers обслуживает институциональные счета. 

Счет в Interactive Brokers может быть денежным и маржевым. Последний предполагает торговлю с кредитными средствами и плату за их использование по смешанной ставке. 

Минимальный депозит в Interactive Brokers

Фирма отменила минимальный депозит в $10 000. Вы можете начать со $100. Однако это невыгодно. Если на счету менее $2 000, взимается более высокая комиссия за бездействие (ниже подробно рассказываем о ней). 

Условия обслуживания: тарифы к комиссии

У Interactive Brokers есть два тарифных плана: Fixed (Фиксированный) и Tiered (Многоуровневый). Они отличаются способом начисления комиссий за сделки. 

Fixed

Согласно этому плану, взимается установленная сумма за акцию или определенный процент от стоимости сделки. Для России объемы сборов не указаны: хотя Interactive Brokers принимает заявки на открытие счетов от россиян. 

К примеру, для США сбор такой: $1 – минимальный на ордер, а максимальный на ордер – 1% от стоимости сделки. 

Tiered 

А в этом плане сборы зависят от объема торговой деятельности. Чем активней вы торгуете, тем меньше платите брокеру. А еще экономите по биржевым, регуляторным и клиринговым квитанциям.

В США комиссия за акцию формируется из двух показателей: (1) переменной, а также (2) минимума на ордер $0,35 или максимума на ордер – 1% от стоимости сделки. Верхняя граница переменной: если месячный объем акций меньше 300 000, то взимается $0,0035. И нижняя: если месячный объем акций больше 100 000 000, то речь о $0,0005.

Комиссия за бездействие в Interactive Brokers

Если не торгуете, нужно оплачивать штрафной сбор. От последнего отнимаются все комиссии, которые вы платите за свою активность в течение расчетного месяца. 

Комиссия за бездействие зависит от рыночной стоимости ваших активов: 

• меньше $2 000 – комиссия $20;

• меньше $100 000 – комиссия $10;

• больше $100 000 – комиссия $0. 

ПРИМЕР. Если ваши активы стоят $15 000, то ежемесячно будут сниматься $10. Если вы открывали сделки и потратили на комиссии $7, то у вас снимутся только $3. 

Как открыть счет в Интерактив Брокерс

Вы ознакомились с торговыми условиями Интерактив Брокерс. Пора открывать счет: для этого нужно подать заявку. Процесс рассмотрения занимает 2-3 недели. В теории его можно ускорить внесением средств на депозит. На практике некоторые российские банки не пропускают платеж, если вы не предъявите договор и справку об открытии счета. Но эти документы будут у вас на руках, когда Интерактив Брокерс утвердит вашу заявку. 

Если вы резидент России, вам нужно подать форму W8-BEN. Так, РФ и США подписали соглашение об избежании двойного налогообложения. Это значит, что дивиденды по американским акциям будут поступать очищенными от налога. Вам придется подать декларацию 3-НДФЛ и самостоятельно заплатить 3% по курсу ЦБ. Даже если бы вы зарабатывали на акциях через российского брокера, процесс расчета налога и подачи декларации в налоговую был бы идентичным. 

У Interactive Brokers также есть демоверсия. Фирма предлагает начинать с нее, а потом уже переходить на торговый счет. По факту пробная версия отличается от полноценной только одним параметром: вы не рискуете настоящими деньгами. 

Что вы получаете, открыв счет у Interactive Brokers:

• доступ ко всем платформам;

• подписку на исследования;

• рыночные данные для всех продуктов;

• торговые инструменты. 

Торговые платформы IB-брокера

Клиенты Interactive Brokers выбирают между 5 решениями. Каждое из них предназначено для конкретной категории трейдеров.

1. Портал клиентов – система для просмотра котировок, размещения сделок, проверки ключевых показателей счета. Портал подходит новым клиентам брокера, клиентам консультанта и трейдерам/инвесторам, которые предпочитают простые программы. 

2. TWS (Trader Workstation) для ПК – платформа для полноценной торговли, где трейдеры управляют ордерами и получают доступ к графикам, спискам наблюдения и портфелю. Все компоненты платформы поддаются настройке. Она подходит трейдерам с большим объемом торгов. 

3. IBKR Mobile – приложение для устройств с ОС Android и iOS. Как утверждается, в программе предусмотрены “все услуги” брокера. Она подходит трейдерам, которые работают со смартфона и которым нужен круглосуточный доступ к счету. 

4. IBot – это бот, который выполняет текстовые команды. Он находит информацию и настраивает ордера. Функционирует в TWS, IBKR Mobile и на Портале клиентов. Предназначен для трейдеров, которые торгуют на ходу или предпочитают голосовое управление. 

5. IBKR API – набор решений для создания собственных приложений, получения рыночных и графических данных, просмотра показателей счета. 

Учтите, что торговля с Interactive Brokers происходит на английском языке, хотя сайт переведен на русский. 

Типы ордеров в Interactive Brokers

Клиенты IBKR, которые торгуют в Trader Workstation, получают доступ к 100+ типов ордеров и алгоритмов. Они функционируют в зависимости от актива и делятся на категории: 

• сложные торговые операции: корзина, один отменяет все, волатильность и т. д.;

• алгоритмическая торговля: накопление/распределение, баланс между влиянием и риском, переменные алгоритмы и т. д.;

• ограничение риска: запрос на котировку, брекет, стоп и т. д.;

• улучшение цены: аукцион, лимитный, улучшение розничной цены;

• конфиденциальность: скрытый, IBKRATS, айсберг/резерв;

• скорость исполнения: на аукционе, на усмотрение, рыночный и т. д.;

• время вывода на рынок: все или ничего, цена закрытия, исполнить или аннулировать и т. д.

IBKR также предлагает пользоваться сторонними алгоритмами: речь о разработках CSFB, Fox River, Jefferies, QB (только фьючерсы). 

Вывод средств у Interactive Brokers

Чтобы вывести деньги, нужно подать запрос. Один раз в 30 дней это бесплатная опция. А за последующие снятия средств придется платить комиссию. Так, у трейдера из России автоматически списываются 330 рублей. 

Почему IB-брокер может закрыть ваш счет

10 августа 2020 года стало известно, что компания Interactive Brokers LLC оштрафована тремя регуляторами: FINRA, CFTC и SEC. Суммарно брокер согласился выплатить $38 млн. Какие нарушения были обнаружены? Брокер 

• “не выполнил требования по борьбе с отмыванием денег”;

• не смог “тщательно контролировать работу сотрудников со счетами”;

• “многократно отказывался подавать отчеты о подозрительной деятельности по сделкам”.

IB взялся исправлять свои недостатки. Так, он ввел ограничения на перевод средств. Новые правила распространяются на страны с высоким риском отмывания денег и учитывают место проживания собственника капитала, направление и валюту перевода. Для клиентов Interactive Brokers из России это может значить, что они могут пользоваться только счетами российских банков. 

На тематических форумах, каналах и блогах появляются истории, что Interactive Brokers блокирует аккаунты россиян, не называя причины. К такому повороту событий нужно быть готовым. Проверьте, входите ли вы в одну из рисковых категорий:

• резидентство и страна, где открыт банковский счет, не совпадают;

• торговая деятельность ведется не из страны резидентства/с включенным VPN;

• ввод и вывод средств происходит на разные счета и банки;

• частые ввод и вывод небольших сумм;

• маленький торговый счет и низкая активность торговли.

Interactive Brokers дает время для закрытия счетов: речь о длительном периоде, а не о неделе или двух. Чтобы вывести свои деньги, не обязательно закрывать все позиции. Лучшая стратегия – перевести активы на другую площадку, чтобы не фиксировать прибыль и не платить налог. Действовать стоит в два шага:

1. Открыть счет на платформе другого брокера. При наличии крупного капитала стоит отдать предпочтение нескольким компаниям. 

2. Дать инструкцию Interactive Brokers и новому посреднику на фондовом рынке о переводе активов и денег. 

Как сообщают пользователи, перевод активов от Interactive Brokers занимает от 3-х дней до 2-х недель. БрокерТрибунал призывает отслеживать обновления на сайте IBKR, ведь компания адаптирует и модернизирует систему AML. 

Образование в Interactive Brokers

На сайте Interactive Brokers есть огромный образовательный раздел. Его весомый недостаток в том, что большинство материалов на английском языке. Если у вас есть хотя бы Intermediate Level, обязательно посмотрите вебинары и короткие видео. 

В Interactive Brokers считают, что даже опытным трейдерам стоит продолжать учиться.     Поэтому они организовали “Академию трейдинга”. Это набор бесплатных материалов, к которым можно получить доступ по запросу. 

Реферальная программа

В Interactive Brokers можно рассчитывать на бонусы, только если вы подключитесь к реферальной программе. Вознаграждение полагается тем, кто пригласил новых клиентов. Ссылки с уникальным id нет. В системе нужно зафиксировать имя и email друга, чтобы брокер отправил ему приглашение на открытие счета. 

На выплату в $100 можно рассчитывать, когда комиссии друга достигнут $333,34.

Поддержка в Interactive Brokers

Во-первых, у Interactive Brokers предусмотрен раздел ЧАВО – это ответы на популярные вопросы на английском языке. Во-вторых, есть несколько каналов для связи со специалистами. Можно написать в чат и на электронную почту. Но лучше звоните: к счастью, есть русскоязычная поддержка. Она работает с понедельника по пятницу: трубку берут с 8:00 до 17:00 по Цюриху. 

Комментарии об IB-брокере

В интернете IB-брокер собирает разнообразные комментарии трейдеров. Стоит признать, что большинство высказываний – со знаком плюс. Пользователи относят к преимуществам компании ее возраст, регуляцию со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), богатый выбор торговых инструментов, низкие комиссии и узкие спреды в сравнении с другими фондовыми брокерами, трейдинг в терминале TWS. 

В то же время трейдеры оговаривают недостатки Interactive Brokers. Они обращают внимание на необходимость крупных пополнений, сбои в работе TWS и баги на сайте interactivebrokers.co.uk, поддержку, которая общается на английском языке. Особенно сильно клиенты IB-брокера жалуются на бюрократию, которая расцветает во время снятия средств. 

Если у вас есть опыт торговли с Interactive Brokers, поделитесь им с читателями BrokerTribunal. Вы довольны своим финансовым результатом? Можете рекомендовать компанию для приумножения капитала? Ваш отзыв будет полезен трейдерам-коллегам.