Почему в сети развелось так много брокеров-мошенников? Потому что спрос на брокерские услуги стремительно растет, но, к сожалению, далеко не все потенциальные трейдеры утруждают себя проверкой дилинговых центров и попадаются в ловушки лохотронов. Именно по этой причине мы занимаемся проверкой брокеров и рассказываем вам, как они заманивают жертв и какие схемы развода используют. Сегодня речь пойдет об очередной кампании-однодневке, которая выдает себя за надежного брокера. Знакомьтесь, Nfian! Это выходец из клана лохотронов, который, несмотря на свою молодость, уже успел насобирать немало негативных отзывов. Прежде чем знакомиться с нашим героем, давайте познакомимся с его собратьями.
Аферисты, выпустившие в свет лохотрон “Нфиан”, породили еще ни один десяток жульнических проектов. Среди них можно выделить такие известные шараги как e-LiquidCentral, Webtimeinc, LiquidDeposit, HE-Llc, QuNea, FC-Ltd и так далее. Мошенники не утруждали себя разработкой разных дизайнов для сайтов своих лохотронов, а просто штампуют их по единому шаблону, что и дало нам возможность установить родство.
Легенды всех братьев-аферистов состряпаны также по одному сценарию, поэтому, факт за фактом проверяя легенду нашего героя, мы покажем, как маскируются его клоны.
Проверка регистрационного адреса брокера
Компания, которая является владельцем Nfian, на сайте не представлена, поэтому начнем проверку легенды с регистрационного адреса брокера: Agios Solonas Street, 6 9526 Larnaca. Это Кипр. Проверка с помощью сервиса Гугл-карты показала лишь частичное совпадение адреса, то есть он липовый.
Чтобы окончательно убедиться в том, что брокер врет о кипрской прописке, мы решили поискать его в реестре юридических лиц островного государства. Конечно же, компании под названием “Нфиан” там не оказалось. Реальное место прописки лохотрона нам установить не удалось. Не исключено, что аферисты зарегистрировали свое детище через интернет — это распространенная схема среди мошенников.
Липовые лицензии Nfian
“Черные” брокеры любят приписывать себе несуществующие лицензии, но наш героя превзошел всех, на его сайте указано, что у него целых шесть лицензий. В футере сайта есть информация о трех лицензиях, выданных Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам, Комиссией по финансовым услугам республики Маврикий и Комиссией по международным финансовым услугам. Указаны даже номера документов, но это не значит, что они реально существуют. Проверка показала, что ни CySEC, ни IFSC, ни FSC не выдавали лицензии “Нфиан”.
Об остальных финансовых регуляторах упоминается в блоке “Аккредитации и лицензии”, но номера документов не указаны. Здесь идет речь финансовых регуляторах Австрии, название которого жулики не удосужились правильно написать, Австралии и Мальты. Естественно, никто из перечисленных лицензиаров разрешения не финансовую деятельность нашему герою не выдавал. Но наличие даже всех шести перечисленных выше лицензий никакой роли для россиян не сыграло бы. Если брокер предоставляет свои услуги на территории Российской Федерации, он должен иметь лицензию Центробанка. Естественно, о наличии данного документа на сайте упоминаний нет. Проверка подтвердила, что финансовый регулятор России не выдавал компании “Нфиан” лицензию.
В качестве поставщиков ликвидности брокера указывает следующие компании:
-
Quotix Aggregator;
-
JP Morgan;
-
Goldman Sachs.
Это всемирно известные компании с солидной репутацией, которые уж точно не захотят иметь дело с лжеброкером, который врет о своей регистрации и приписывает себе несуществующие лицензии.
Проверка возраста брокера и его популярности
Наш герой, как и все его собратья, работает больше четырех лет. Именно такая цифра указана на сайте, но это не значит, что она реальная. На самом деле Nfian работает с конца октября 2021 года. Аферисты взяли в аренду домен, зарегистрированный в 2016 году, но до указанной выше даты, он принадлежал другим владельцам.
Что касается популярности, мошенники тоже преувеличили, приписав своей детищу почти 40 тысяч клиентов. В действительности трафик на сайте жулика намного скромнее: примерно 1 780 посетителей в месяц. В пользу нашей версии о скромной популярности брокера “Нфиан” говорит также и отсутствие отзывов о нем в сети.
Сайт брокера с примитивным дизайном может произвести впечатление только на тех, кто начинает свой путь в трейдинге, именно для них мошенники и создали свое детище. Опытные трейдеры сразу увидят нестыковки и банальную ложь. Так брокер рассказывает свою историю, которая якобы началась в 2018 году, но мы же знаем, что в 2018 году его еще не существовало. Брокер говорит о легальной деятельности и тотальной безопасности клиентских денег, но это очередная ложь, потому что у него нет лицензий и поставщиков ликвидности.
Брокер обеспечивает круглосуточную техническую поддержку без перерывов и выходных, предлагая звонить по несуществующему телефонному номеру и писать на липовый адрес электронной почты.
На сайте лохотрона написано о выгодных для трейдеров торговых условиях, но сами условия представлены поверхностно, а о предоставлении торгового терминала речь и вовсе не идет. Указано лишь, что платформа удобная и ее можно использовать для торговли с мобильного телефона. Если брокер замалчивает название торгового терминала, значит, здесь что-то неладное. Как правило, в таких случаях аферисты подсовывают клиентам терминал собственного производства, который находится под их тотальным контролем. Это касается и клиентских счетов. Сами понимаете, при таких исходных данных проворачивать мошеннические схемы не составит труда. Об этом мы и поговорим в следующем блоке, а сейчас отметим, что все свои схемы жулики проворачивают с помощью пользовательского соглашения. Регистрируясь на сайте, клиенты автоматически принимают условия данного документа, иногда даже не прочитав его. А стоит.
Вот, например, в документе написано, что брокер имеет право менять условия пользовательского соглашения, не уведомляя об этом клиентов, а при этом на сайте указано другое. Одним из преимуществ брокера является полная прозрачность взаимодействия с клиентами, он оперативно оповещает их о любых изменениях в торговых условиях и условиях сотрудничества, явно противоречит написанному в пользовательском соглашении. И это не единственная нестыковка.
Так авторы брокерского лохотрона обещают своим клиентам помощь опытных экспертов в лице консультантов и аналитиков. Они призваны помогать трейдерам в создании собственных торговых стратегий и заключении прибыльных сделок. Но в пользовательском соглашении написано, что брокер не несет никакой ответственности за рекомендации, которые предоставляет своим клиентам и потери, которые те могут понести в результате их применения. Стоит отметить, вдруг кто-то еще не понял, аналитики и консультанты брокера блюдут исключительно его интересы, потому что их роль играют все те же мошенники, которые создали лохотрон Nfian.
Мошеннические схемы “Нфиан”
Жулики не утруждают себя разработкой мошеннических схем, а используют те, которые уже проверены предшественниками нашего героя. Для приманки жертв аферисты создают фейковые странички в социальных сетях, втягивают тех, кто им приглянулся, в общение и заводят сказку о прибыльном трейдинге, разводя таким образом на открытие хотя бы минимального депозита. А дальше все по плану: развод на более приличное пополнение, заявка клиента на вывод и блокировка счета. Счет могут забанить по нескольким причинам:
-
клиент якобы нарушил правила пользования сайтом;
-
клиент якобы уличен в мошенничестве;
-
деньги, которые клиент внес на счет, получены якобы нечестным путем.
Чтобы выкачать с жертвы больше денег, аферисты заставляют платить комиссию за вывод, зачастую эта сумму превышает 15% от выводимой суммы. Помимо комиссии мошенники могут требовать уплаты налога и других непонятных поборов.
Финальное слово
Молодой лохотрон пока еще не обзавелся негативными отзывами, но это дело времени. Как только клиенты, доверившие лжеброкеру Nfian свои деньги, поймут, что их обманули, жалобы посыпятся в сеть. А наша задача — максимально сократить количество пострадавших, рассказав о брокере правду, что мы и сделали. Будьте бдительны, не попадитесь в ловушку аферистов, поверив в сказки о выгодном трейдинге с лицензированным брокером!