Всё как мы любим: регистрация в островном оффшоре, да и та вымышленная. Заявление о работе в 170 странах и при этом ни единого адреса офисов. И кабальное соглашение, которое прямо показывает: вывести отсюда деньги невозможно. Да ещё и парочка клонов. Словом, образцовый лжеброкер.
Вывод денег из Paragon-finance.io
Информация об этом имеется, но её на официальном сайте почему-то засунули на третий уровень. Подсказываем путь: на главной странице есть пункт «Условия», в котором открывается ряд ссылок на документы. Для этой главы нас особенно интересует раздел «Депозит и вывод средств».
Правила демонстрируют редкую договороспособность, которую Paragon-finance готов применять в частном порядке. Например, есть здесь типовое для брокеров правило: для транзакций необходимо использовать один и тот же источник средств, пополнять и снимать через один и тот же банковский счёт. К нему в правилах компании полагается оговорка: можно добиваться вывода другим методом, но для этого придётся предоставить доказательства соответствия политике противодействия отмыванию денег.
Выводить предлагается в той же валюте, в которой пополняли счёт. Но, опять же, имеется уточнение «если мы не договоримся об ином». Оно показывает, что корректировки теоретически возможны, но курс будет применяться «по усмотрению компании» — после такой формулировки можно не сомневаться, что усмотрят самый грабительский.
Для брокера без регулирования и законодательных рамок каналов транзакций маловато: карты Виза, МастерКард, Маэстро, банковские переводы да кошелёк «Пиастрикс». Их логотипы размещены в подвале главной страницы.
В рамках одного аккаунта можно использовать несколько видов валют, но самой что ни на есть базовой заявлен доллар США. Через полгода без активной торговли начнут снимать плату за содержание счёта в размере 10 % от имеющегося депозита ежемесячно.
При вдумчивом изучении правил попадаются очень неприятные нюансы. Например, регламент снятия не внушает ни малейшего оптимизма. Алгоритм следующий:
-
Найти в личном кабинете форму для снятия и заполнить её на компьютере.
-
Распечатать заполненную форму.
-
Подписать её, ручкой и ручками: это же оригинал документа как-никак.
-
Отсканировать аккуратно заполненную и вручную подписанную форму.
-
И что потом? Брокер не уточняет, куда её отсылать.
Изучение дальнейших ловушек, расставленных в документах компании, подсказывает, что форму на вывод можно сразу отправлять в мусорную корзину, поскольку денег тут не дождаться.
Схема развода Paragon-finance
Между клиентом и его деньгами расставлены многочисленные ловушки. Большая их часть видна уже при вдумчивом изучении правил, выложенных на сайте в открытом доступе. Читаем внимательно.
Ладно, срок исполнения заявки очень долгий, и ещё не сообщают, куда девать подписанную бумажку с запросом. Но строка, которую мы подчеркнули красным на самом деле очень стрёмная. Она корявенько объясняет, что вывод денег станет возможным только после того, как сотрудники компании проверят содержание запроса на соответствие правилам. Почему это плохо?
Потому, что в приличных компаниях верификацию данных пользователя проверяют при регистрации. При необходимости запрашивают подтверждение легального происхождения средств при пополнении счёта, а самые приличные даже перед этим. После этого клиент признаётся кристально чистым, может торговать и снимать прибыль, желательно тем же путём, которым вносил средства.
Если же компания заявляет о дополнительных проверках при снятии денег, да ещё и по максимально мутным условиям — это тревожный признак. Это значит, что вместо возврата денег клиенту будут компостировать мозги придирками к его документам. Ничего не мешает мошенникам на ходу придумывать всё новые правила и условия — их мутные регламенты дают жуликам полную свободу манёвра.
Пункт «Снятие со счёта» гласит, что на клиента повесят любые свежевымышленные комиссии и сборы. Никаких анонсированных дополнительных правил по этим самым платежам на сайте нет: жулики быстро выдумают их на ходу, приспосабливая под легенду. А требовать дополнительные данные, информацию и особенно платежи здесь будут до тех пор, пока не поймут: из жертвы вытянули всё что было возможно. Денег у несчастного больше не осталось. Такого бесполезного для аферистов человека останется только заблокировать.
Настоящей торговли здесь нет. Деятельность чёрного брокера максимум тянет на кухню, но скорее не дотягивает даже до неё. Максимум что клиенты увидят — это вялую имитацию на специальной лохотронской платформе. Недаром на сайте подробно описана только топовая МТ 4, но в разделе с преимуществами есть упоминание аж о 16 платформах без их названий, описаний, ссылок на сайты разработчиков для свободного скачивания программного обеспечения. Это верный признак, что будут втюхивать специальное ПО для развода и имитации торговли. Поскольку под нарисованные циферки с прибылью можно попробовать вытянуть у клиента дополнительные вложения с целью развития торгового успеха.
Отзывы о Paragon-finance
Сайт запустили в мае 2020 года: мы вообще всем рекомендуем проверять реальный стаж сомнительных проектов. Этот приврал о своём возрасте, правда в скромных масштабах, на полгодика: на главной странице указана работа с 2019-го.
Многие лжеброкеры приурочивают к запуску сайта рекламную кампанию, в том числе заказывают пачку однотипных платных комментариев от вымышленных довольных клиентов. Но наш подследственный на это пожадничал, так что положительных комментариев нет вообще.
За полгода работы без вложений в рекламу большого количества жертв и, соответственно, откликов от них накопиться пока не успело. Но, к сожалению, некоторые люди успели потерять здесь деньги.
Найденные отзывы о Paragon-finance подтверждают реконструированную нами схему развода. Лжеброкер не выводит вложенные деньги, а при попытке снятия требует заплатить комиссии, сборы, компенсации, неустойки и т.д. На скриншоте обращений видна жалоб одного из клиентов: с него потребовали перечислить 1200 $ налогов. Хорошо, что Andrey заподозрил неладное и не дал развести себя ещё и на эту сумму. Но вернуть его депозит из анонимного лохотрона будет очень и очень непросто.
Клоны «Парагон Финанс»
Обстоятельное пользовательское соглашение ровно с этими же ловушками и формулировками мы уже встречали. Копнули поглубже, прогнали парочку документов подследственного через интернет-сервисы, позволяющие находить одинаковый контент — и выловили клонов этого проекта.
У каждого из них тот же набор документов, одинаковая вёрстка сайтов и приметный набор доступных платёжных методов, включающий в себя банковские переводы, карты и Piastrix. «Энерджи Маркетс» уже попадал в наше поле зрения, его разоблачение можно прочитать по ссылке. Он на три месяца старше нашего подследственного: был запущен в феврале 2020-го.
Второй клон этой же команды — InvestFlow. Это младший братец из тройки близнецов: его запустили в июне 2020-го. Видимо, старшие лжеброкеры помогли создателям обмануть не слишком много людей. Поэтому с младшеньким провели работу над ошибками и, скрепя сердце, потратились на пачку платных хвалебных отзывов. Получилось не очень, исполнение комментариев очень палевное и убогое. Комментаторы писали что им велено: про доход без рисков, вообще невозможный в трейдинге и про торговлю с лета 2019-го — на год раньше, чем проект вообще появился. Подробнее об «ИнвестФлоу» здесь.
В остальном клоны неплохо замаскировались. Изменили не только цветовую гамму и логотипы, но и адреса вымышленной регистрации. Ни разу не повторились с телефонными номерами. А вот переписывать разделы с документацией поленились, благодаря чему получилось выйти на всю цепочку.
Заключение о Paragon-finance io
У этой команды жуликов в момент написания расследования, на конец 2020 года, работают три клона-псевдоброкера. Телефонные номера с кодами разных стран ведут в единый контакт-центр, благо, современная телефония это позволяет. Там опытные телефонные мошенники стараются разводить каждого клиента по-максимуму.
Аферисты работают с размахом, лохотронщики из кол-центра уже натренировались изображать экспертов по трейдингу. Поэтому вероятно, что они продолжат штамповать сайты новых лжеброкеров. Читайте «БрокерТрибунал»: наши расследования показывают подробные алгоритмы разбора сомнительных проектов. Это поможет не попасться на удочку мошенников.