Лохотрон, который очень забавно пытается косить под почтенного брокера из Швейцарии с огромным стажем и официальным статусом. Но делает это не слишком толково: палится на каждом шагу. Давая нам возможность пополнить коллекцию и показать любимым читателям алгоритм разбора таких подозрительных компаний.
Смешная легенда «ПровИнвест»
Жил-был швейцарский брокер, основанный аж в 1998 году, имеющий штаб-квартиру в Берне, рассказывает нам раздел «О компании». Однако в реальности сайт Provinvest.org создан в июле 2020 года, а запущен месяцем позже. Это проверяется в пару кликов — показываем информацию о доменном имени на скриншоте.
Почтенный «швейцарский брокер» отчего-то решил прописать свой интернет-ресурс в зоне .org и использовать исключительно русский язык. Лицензии на брокерскую деятельность у него нет, адресов офисов тоже. А телефон у «швейцарца» всего один, да и тот московский: +7 (495) 145 22 79.
Эта якобы прописанная в Берне компания среди всех валют отдаёт предпочтение не родным швейцарским франкам или хотя бы евро, а непременно долларам США — именно они объявлены основной валютой счёта. И таких смешных моментов на интернет-ресурсе множество. В том числе наличие представительств ещё в 70 странах.
В общем, легенда у аферистов дырявая как дуршлаг, а низкопробный сайт собран на коленке.
Пополнение счета и вывод денег из Provinvest.org
За этой информацией «почтенная швейцарская компания» предлагает побегать. Информационной рубрики о деталях транзакций на сайте нет, раздела с ответами на часто задаваемые вопросы — тоже. А вразумительной информации на страницах сайта очень мало.
В открытом доступе заявлено, что компания принимает разные виды валют плюс крипту. Но автоматически переводит всё в базовую валюту. В качестве которой выбран не швейцарский франк и даже не общематериковый евро, а американский доллар. Выбор в пользу USD, конечно, наносит очередной удар по легенде о брокере из Швейцарии. Зато прикарманивать баксы аферистам гораздо удобнее.
На какой курс при переводе всех видов валют в базовую фирма намерена ориентироваться, нам не говорят. А это верный признак того, что курс этот на практике окажется очень невыгодным.
«Пользовательское соглашение» раскрывает кое-какие нюансы — и все они неприятные. Ценность этого заменителя документа невелика: в нём даже юридического адреса нет. Но за неимением лучшего годится в качестве декларации о намерениях компании. В «Пользовательском соглашении» очень удобно прописывать различные препятствия для снятия денег: для того, чтобы тыкать в них недовольных клиентов. Авось кто-то поверит, что сам виноват, сам не учёл, не дочитал, и в сети будет на один негативный отзыв меньше. Внимание на формулировки соглашения. Это ключ к нашей следующей главе.
Схемы развода Provinvest.ltd
В нескольких абзацах на скриншоте прописано, как брокер будет оттирать клиентов от их собственных денег, которые они сюда непредусмотрительно внесут.
1. Указано, что вывести средства можно только через 20 дней после внесения. Якобы таким образом фирма компенсирует себе отсутствие комиссионных сборов.
2. Если клиент изменил планы либо почуял неладное и сумел отозвать платёж — его счёт опустошат для возмещения внезапно возникших затрат компании. Какие затраты? Ну, жулики потянулись к новой порции денег — а они возьми да уплыви из-под носа. Обида и моральный урон. Который они себе компенсируют за счёт оставшихся средств. И точно позаботятся, чтобы клиент больше не вывел ни единой монетки даже по чарджбеку.
3. При попытке снять деньги потребуется заново пройти идентификацию по неизвестным условиям. Это типовой приём финансовых мошенников, позволяющий гонять людей до бесконечности за всё новыми и новыми копиями документов и вымышленными формами справок. Тянуть время и морочить голову, но деньги упорно не возвращать. Упомянутый пункт 16 представляет собой главу об обстоятельствах непреодолимой силы. На них тоже не брезгуют ссылаться, придумывая причины невозвращения денег.
4. И самое забавное: пункт 19.9.1.1: «Клиент получает индивидуальный регламент по снятию средств». Такой феерической чуши мы ещё не встречали. Порядок снятия денег здесь строго индивидуальный. То есть засекреченный настолько, что в открытом доступе и даже в «Пользовательском соглашении» его не оглашают. Максимальная непрозрачность условий очень способствует индивидуальному окучиванию жертв. Придумывать новые условия и самостоятельно менять их на ходу так тоже удобней.
Подытожим схему развода: всё стандартно и достаточно просто. Однажды внесённые сюда деньги возвращать никто не собирается. Реальной торговли у псевдоброкера нет, он даже на звание кухни не тянет. Сделки просто кое-как имитируют, рисуя их на собственной платформе, предназначенной именно для демонстрации нужных аферистам цифр.
Клиентов пытаются заманивать с помощью обучения, приглашая ни много ни мало в нефтетрейдеры. Обучение, правда, выглядит специфично: про содержание и условия учёбы нет ничего, зато сразу предлагается открыть реальный счёт.
Бонусная программа стимулирует клиентов побыстрее расставаться с деньгами и делать более щедрые переводы. Бонусы помогают разжечь азарт, но на деле в их реализации прописано множество ограничений. За внесённые настоящие деньги горе-трейдерам предлагают фантики: некие баллы, которые по факту можно использовать только для торговли — тоже фальшивой. Внося всё больше и больше денег лохотронщикам в погоне за призрачными призами. Настоящих денег здесь никому не получить и не вывести: аферисты создавали сайт исключительно для того, чтобы грести финансы под себя.
Как только клиент перестанет бежать за подвешенной перед носом морковкой прибыли и захочет попробовать её на вкус, заказав вывод денег, его ожидают неприятности. Вместо выплат из него попытаются вытянуть дополнительные суммы: неустойки, комиссии, сборы, налоги и т.д. К человеку, который прекращает вестись на уловки и перестаёт платить, жулики теряют интерес. И просто блокируют, чтоб не ныл про свои деньги и не докучал.
А с урегулированием споров просто посылают. В «Пользовательском соглашении» написано, чтобы правдоискатели отправлялись в… Вануату. Очень странный выбор для «швейцарского брокера». Но так нередко случается, если лепить свои документы из кусков, украденных в разных источниках и полениться вычитывать. Конкретный адрес для обращений в Вануату даже придумывать не стали. Аферисты очень ленивы и напрягаться лишний раз не хотят. Особенно ради бессмысленных вещей: ведь ни одно государство мира не станет возиться с этими мелкими жуликами с вымышленными контактами.
Отзывы о Provinvest org
Лохотрон молоденький, его сайт запущен в июле 2020-го. Качество изготовления интернет-ресурса мы выше уже обсудили. Клиентов у дешёвого лохотрона было немного, что сказалось на скромном объёме комментариев.
На масштабную рекламную кампанию аферисты пожадничали, и это хорошо — меньше людей сумели обмануть.
Те, кто хотя бы минимально разбирается в брокерах и трейдинге, над этим сляпанным на коленке сайтом могут разве что посмеяться. Клюнуть на уловки этих примитивных разводил могут разве что полные новички с дефицитом критического мышления. К сожалению, немного таких всё-таки нашлось.
Обратите внимание, что с октября 2020-го появляются первые робкие положительные отзывы. Вероятно, через три месяца после старта интернет-ресурса админы поняли, что облажались и лохотрон не взлетает: денег в него несут очень мало, а негатив растёт как снежный ком. И решили потратиться на самый дешёвый и примитивный вид проплаченных комментариев. Это попытка подровнять репутацию и заманить в проект новые жертвы. А то этот сайт принёс меньше ожидаемого, и бросать проект как полностью неудавшийся, обобрав очень мало людей, обидно.
Заключение
Судя по появляющимся проплаченным отзывам, аферисты предпринимают последнюю попытку активизировать проект перед тем, как свернуть его окончательно. Дешёвому лохотрону с насквозь дырявой легендой это не поможет, но к следующему проекту эта команда может подойти более старательно. Поэтому важно уметь распознавать таких мошенников под любой личиной самостоятельно.
Потренироваться в этом деле поможет чтение подробных расследований на «БрокерТрибунале», где мы подробно разбираем самых разных финансовых жуликов. Для контраста с этим дешёвым проектом предлагаем прочитать расследование о мошенническом инвестиционном проекте с претензией на элитарность — Prance Gold.