Всё как мы любим: амбициозные заявления про брокер № 1, собственную супер-платформу и гарантированную прибыль. Но за всей этой мишурой TFX-group.com скрываются обыкновенные жулики, которые крадут деньги у неосторожных клиентов.
По юридическому адресу под пальмами на Сент-Винсент и Гренадинах прописалось несколько десятков финансовых лохотронов. В этом можно убедиться, вбив заявленный юрадрес в любой поисковик: Paul's Ave, BOX 5Q4F+QF, Kingstown, St. Vincent and The Grenadines. Для того, чтобы придать офшорному днищу весомости и налёт европейского лоска, а также запутать клиентов, жулики решили приспособить ещё и адрес в Эстонии. Якобы там для них некая компания обрабатывает все финансовые транзакции, по адресу Kesklinna Linnaosa, Rossikrantsi tn 2-K460, Tallinn, 10119. Здание существует, но никакие брокеры или компании иного профиля с похожими названиями в нём официально не квартируют. Кстати, этот таллиннский адрес также начал набирать популярность у лохотронщиков: именно его использует хайповый инвест-проект QubitTech, обладающий всеми признаками пирамиды. Мы о нём уже делали расследование.
Особенно интересен вопрос лицензирования. Жулики слышали о том, что без разрешительного документа от финансового регулятора никто нормальный брокеру денег не даст. Поэтому лицензией админы всё-таки озаботились, но очень оригинально. Обратите внимание на слайд.
Регуляторы CySec и FCA просто упомянуты для солидности, зато есть номер лицензии от некого European Financial Regulator. И даже ссылка на его сайт кликабельна. Правда, ведёт она не на бланк документа с датой его выдачи, но хотя бы на сам интернет-ресурс выдавшего его органа. Это хорошо? Не-а. Дело в том, что такого финансового регулятора в мире не существует, у него вообще нет юрисдикции. Его не учреждала и не признала ни одна европейская страна, равно как и Евросоюз в целом. Однако ссылки на этого фейкового регулятора набирают популярность у лжеброкеров. Не верьте, это не солидный документ от организации с реальными полномочиями, а полная фальшивка, призванная придать солидности очередному дохотрону.
Вывод денег из TFX-group.com
Это не простая задача: финансовые лохотроны создают, чтобы грести под себя и ничего не отдавать. Но ради стандартов расследования изучим, что на сей счёт обещает официальный сайт мошенников.
Искать на нём отдельную рубрику о пополнении-снятии бесполезно, часто задаваемых вопросов тоже нет. А что есть? Скудное количество логотипов платёжных систем на главной странице, намекающее на следующие каналы транзакций: банковские карты, КИВИ, ЯндексМани, биткоины. Яндекс.Деньги и социальная карта МИР выдают особый интерес мошенников к разводу российской целевой аудитории.
Кстати, обратите внимание на последний логотип в строке. McAfee SECUR — это не платёжная система, а антивирусная программа. Зачем этот лого засунули к иконкам вариантов транзакций? Видимо, идеи платёжных систем кончились, а дырка в шаблоне оставалась, вот и заполнили чем под руку подвернулось.
Если оставить счёт без торговых сделок на три месяца, то с 91-го дня его начнут грабить. Плата за бездействие составляет 5 % от депозита, но не меньше чем 25 USD.
Базовой валютой здесь выбраны доллары США. Брокер разрешает вносить платежи в любой валюте, но тогда с карты клиента дополнительно спишут не только курсовую разницу, но и некие дополнительные платежи. Откуда будут брать курс валют и что это за дополнительные платежи — не разъясняется. Это будет сюрприз для клиентов, причём гарантированно неприятный. Если условия обозначают только рамочно, а детали скрывают — значит, там расставлены ловушки. Их на проекте вообще полным-полно.
Например, для снятия денег потребуется пройти процедуру верификации и заполнить специальную форму, которая в открытом доступе не выложена и не будет доступна даже в личном кабинете: компания вышлет её при необходимости. Саму форму засекретили. А значит, её с вероятностью будут адаптировать для каждого клиента. И обязательно выдвинут трудновыполнимые пункты. Всё это для того чтобы не выводить деньги ни через заявленные 7 дней на обработку заявки, ни вообще. Но это уже тема следующей главы.
Схема развода TFX Group
Она стандартная для большинства псевдоброкеров. Компания выманивает деньги под предлогом трейдинга, но настоящим брокером при этом не является. Сделки на межбанк такие нелегалы выводить неспособны, и даже на статус кухни этот проект не тянет. Лжеброкер кое-как имитирует торговлю, в чём ему помогает собственная платформа.
На самом деле, конечно, программное обеспечение админы сами не разрабатывали, куда уж им. Но спрос рождает предложение: для нужд псевдоброкеров давно разработаны специальные платформы, помогающие разводить людей. Они выглядят почти как настоящие, но никакого выхода на уровень реальной торговли не имеют. Зато эти терминалы целиком и полностью подчиняются мошенникам. Они могут манипулировать цифрами как угодно, создавая видимость торговли. Это позволяет реализовывать различные сценарии с одинаковым концом, в котором люди теряют свои деньги.
Из клиента можно вытащить дополнительные вложения? Ему нарисуют красивые цифры прибыли и предложат увеличить депозит для того, чтобы развить успех. Человек отказывается платить и настаивает на выводе денег? За такую «наглость» могут проучить, показав, как деньги сливаются в страшно убыточных сделках. Вовсе не обязательно возиться с подкручиванием и тонкими настройками: на карманном терминале жулики без проблем сделают ставки с нужным результатом в кабинете клиента и от его имени собственноручно.
В тексте клиентского соглашения компания прямо прописала своё право сделать с клиентским счётом всё что угодно. В пункте 7.4. буквально указано «по своему усмотрению принимать любые меры, которые сочтёт нужным». Даже в случае самых тяжких нарушений приличные компании прописывают внятный регламент санкций и реагирования, а не вот такое «да что захотим то и сотворим». Этот лохотрон, кстати, дожидаться реальных нарушений не собирается. Действия клиентов не обязательны и вообще значения не имеют. Их в любой момент обвинят в «попытке так или иначе воздействовать или злоупотреблять системой». Не нарушение, а попытка такового. Причём вымышленная.
Согласно тексту соглашения компания в любой момент заблокирует клиента и отожмёт все находящиеся на его счету деньги. Показываем эту ловушку клиентского соглашения на скриншоте. В этом же пункте 7.4. указано право компании в любой момент времени и без уведомления закрывать любые сделки клиента — причём по ценам, которые сами лохотронщики установят и лично определят как «справедливые». Но по сравнению с глобальной схемой «ложное обвинение — блокировка — кража всех денег со счёта» это уже мелочи.
Всё с этим лохотроном уже ясно, но покажем ещё наш самый любимый пункт из псевдодокумента «Политика возврата средств». Не каждый день всё-таки встречаем мошенников, которые крадут деньги под предлогом телепатии. Мы выделили на скрине пункт, в котором жуликам для блокировки достаточно установить у клиента «прямой или косвенный умысел». Чтение мыслей, не иначе.
Отзывы о «ТФХ Групп»
Мы проверили историю домена и установили, что про стаж и опыт полное враньё. Сайт создан только 26 августа 2020 года. За такой период толстый пласт реальных отзывов не накопится, но жалобы отдельных ограбленных клиентов уже имеются.
Люди жалуются на то, что уже внесённые средства невозможно вернуть. Некоторые настолько повелись на рассказы мошенников, что набрали кредитов. Никогда не торгуйте на заёмные средства! Даже если ваш брокер будет не таким жуликом, а совершенно честным и приличным — факторы риска есть всегда.
По отзывам можно восстановить ещё один нюанс схемы развода, в дополнение к вышеизложенным. Это тоже классический приём псевдоброкеров. Как только клиент пытается вывести деньги, с него требуют заплатить вперёд: налоги, комиссии, сборы и т.д. Выполнение требований в любом случае не приведёт к воссоединению с депозитом. Деньги жулики не вернут, но попытаются вытащить из жертвы последние средства напоследок, перед тем как заблокировать.
Заключение
«ТФХ Групп» — типичный фальшивый брокер с купленной платформой не для торговли, а для развода людей. Внесённые средства эта команда мошенников прикарманивает и не возвращает. А при попытке снятия пытается развести под предлогом налогов и комиссий, после чего всё равно блокирует. Держитесь подальше от брокеров без нормального адреса, лицензии, реального стажа и подтверждения торговли!