Торговля финансовыми инструментами уже давно перестала быть привилегией исключительно участников данного рынка: теперь для доступа к ценным бумагам и другим активам не нужно получать лицензии и разрешения на деятельность, достаточно лишь обратиться к брокеру — посреднику рынка. Брокер дает возможность любому желающему купить или продать какой-либо актив, а взамен берет лишь процент комиссии за свои услуги.
Но к сожалению статистика говорит, что больше половины компаний этой сферы не являются брокерами как таковыми, а лишь притворяются лицензированными посредниками с целью обмана и выманивания денег. Иногда лжеброкера можно распознать с первых минут нахождения на его сайте, а иногда — и не распознать вовсе. Сегодня мы поговорим об очередном мошеннике, который успел обмануть немалое количество доверчивых пользователей — о брокере Tradiva.
Tradiva и его собратья
Традива — это международный брокер с якобы огромным опытом работы, лидер среди всех посредников рынка, который имеет лучшие условия торговли, полную безопасность и защиту данных, а также использует лишь передовые и инновационные технологии. Так заявляет о себе сама компания, но кроме слов и обещаний она больше ничего не предоставляет. Да, информации о комиссиях, спредах, инструментах, деталях пополнения и комиссиях нет даже в юридических документах конторы. Видимо, все это чудным образом узнается только после процедуры регистрации, что уже весьма странно для солидного брокера с международным стажем.
С первых минут пребывания на сайте становится заметной некая его «недоделанность» — регистрационная шапка на главной странице, перекрывающая текст, опечатки (Моска вместо Москва), нехватка разделов условий торговли, а также пустые места без текста на некоторых страницах. Не удивительно, что здесь не опубликованы лицензии, разрешения или другие документы, ведь таковых у брокера и вовсе нет. Спустившись в самый низ страницы, можно обнаружить контактные данные организации: номера телефонов (+442038088849 Англия и +74951359263 Россия), три адреса электронной почты (поддержка, клиентская служба и служба разрешения споров) и Скайп-логин. Брокер говорит о том, что он является британским посредником, но вот место регистрации компании это опровергает.
На главной странице ресурса нам дали ясно понять, что Традива уже 5 лет на рынке, но вот в нижней шапке указано, что компания функционирует лишь с 2018-го. Кроме того, противоречия существуют и в домене сайта — он был создан в далеком 2010-ом, что вызывает еще большие вопросы. На момент написания материала на ресурсе указанная компания-владелец — это Prometheus Ltd, и адрес регистрации — Beachmont Business Centre, Suite 40, Kingstown, Saint Vincent and the Grenadines, то бишь глубокие оффшоры. Такое же место регистрации фигурирует и у других брокеров — DowMarkets, UMarkets и другие.
Удивляет и то, что не так давно эти данные были совершенно другими: да, в мае 2020-го указанной компанией-владельцем была MaxiServicesLtd, зарегистрированная по адресу Suite 305 Griffith Corporate Center, PO Box, Beachmont, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines. Факт такой резкой смены также вызывает множество вопросов и ни капли доверия. Предыдущий адрес совпадал также с местонахождением и других посредников, среди которых 770capital, Alpari, MaxiCapital и другие. Еще раньше брокером якобы владела одноименная компания Tradiva Ltd с регистрационным адресом 5 Cork Street, Belize City, Belize. Что уж поделать, любят ребята частую смену обстановки, а вот их клиенты — очень вряд ли.
Регистрация на ресурсе уж больно простая, хотя на всех страницах сайта организаторы кричат о политике KYC и своих мерах аутентификации пользователей. Для создания аккаунта требуется лишь ввести свое имя, фамилию, номер телефона и электронный адрес. Да, ввести можно и фейковые данные, ведь никакого подтверждения брокер не потребует. После этого клиентам предлагается выбор из 4 видов тарифов: Mini (от 500 долларов), Standart (от 5 000 USD), Gold (от $10 000) и Platinum (депозит свыше 25 тысяч долларов).
Принцип здесь типично-лохотронский: минимальный тариф вообще не имеет каких-либо включенных функций, а вот более дорогие счета уже дают клиенту различные привилегии (личный VIP менеджер, сигналы по СМС, акции, бонусы и так далее). К слову, приветственный бонус здесь — 100% от суммы депозита (похоже больше на онлайн-казино, нежели на серьезного брокера), которые нужно отыграть, заработав сумму, в 10 000 раз превышающую сумму бонуса (1 000 долларов бонуса = 10 000 000 заработанных USD). После этой информации доверять компании будет ну очень трудно.
Схемы развода Tradiva
Схема 1. WebTrader в помощь
Для доступа к торгам брокер рекомендует установить платформу WebTrader, которая и без того известна в сети как мошенническая. Дело в том, что все управление, котировки, цены и изменения динамики активов выставляются компанией-владельцем (в нашем случае Tradiva) вручную. Работает это так: доверчивый клиент делает ставки и постоянно сливает депозит, но фактически менеджеры сами меняют все данные так, чтобы сделка якобы принесла убыток. Все проигранные средства пользователя переходят в карманы жуликов, а сам клиент винит в своих неудачах лишь самого себя.
Схема 2. Блокировка счета
Брокер известен в сети и тем, что попросту блокирует счет без предупреждения и явных на то причин. Но этот момент компания продумала и заблаговременно указала в своих Условиях использования, что она вправе удалить, деактивировать или заблокировать аккаунт клиента на свое усмотрение без предварительного уведомления. Таким образом, пользователь, пополнивший счет на сайте, очень быстро теряет доступ к своей учетной записи и, соответственно, свои вложенные средства. Большинство мошенников в таких ситуациях еще как-то пытается оправдать себя и выкрутиться, но этот брокер решил не церемониться, нагло и открыто отнимая деньги своих же клиентов.
Вывод денег с Tradiva
Эту информацию брокер тщательно скрыл и решил не оставлять ее на виду. Просматривая сам сайт, можно найти лишь список платежных систем, с которыми работает посредник: Visa, MasterCard, Maestro, Neteller и AstroPay. Остальная информация, видимо, становится доступной только после регистрации аккаунта, что уже очень странно. Лишь открыв Пользовательское соглашение, мы нашли хоть какую-то информацию касательно вывода средств.
Итак, минимальная сумма для снятия — 50 долларов. Как указано на сайте брокера, его комиссия составляет 0%, но вот в документах дела обстоят иначе: если количество сделок клиента меньше пяти, то комиссия составит уже 5%. Также указано, что компания «оставляет за собой право выставить счет за любые расходы по транзакциям, с которыми она сталкивается в ходе клиентского пользования сервисом компании». Это подтверждает тот факт, что посредник может в любой момент, на свое усмотрение, взыскать любой процент комиссии с пользователя. Но практика показывает, что до вывода денег в большинстве случаев дело просто не доходит.
Отзывы о брокере
Так как исследуемый Традива начал мелькать в сети не так давно, отзывов о нем пока еще мало, но все они зачастую носят негативный характер. Кроме того, множество ресурсов уже опубликовало свои обзоры на компанию, где последняя обвиняется в мошенничестве и скаме. Сами же пользователи в откликах пишут, что ресурс уж больно напоминает Top-Trade, который недавно был уличен в мошенничестве, что менеджеры просто помогают слить депозит, что деньги компания не выводит, а сильно настойчивых клиентов и вовсе блокирует.
Не будем отрицать и тот факт, что положительные отклики все же имеются. Да, здесь клиенты пишут про плюсы и минусы площадки, быстрый вывод, но плохую техподдержку, широкий выбор инструментов, но частые подвисания, и про удобную платформу для работы с активами. Но стоит обратить внимание, что все эти якобы правдивые отзывы написаны либо до начала существования брокера (до 2018 года), либо часто встречаются на разных сайтах под именами разных людей, или же собраны исключительно на заведомо продажных сайтах.
Заключение
Tradiva за все время существования на рынке так и не смогла набрать обороты и завлечь в свои сети миллионы пользователей. Этот проект, скорее всего, был «запасным», ведь мы выяснили, что брокер связан по меньшей мере с десятком других псевдоброкеров. Отсутствие лицензии, частая смена адресов и данных владельца, причастность к другим мошенническим фирмам, использование WebTrader, отсутствие данных о спредах, кредитном плече и комиссиях — все это и выдает в Tradiva самого настоящего мошенника. Мы настоятельно не рекомендуем сотрудничать с данным брокером и обязательно обращаться в правоохранительные органы в случае, если вы уже являетесь жертвой такого обмана.