На сайте сплошной интернационал, и весь фальшивый. Название «Цюрих Трейд Финко» отсылает к швейцарскому качеству, регистрация компании при этом якобы британская, а лицензий нет вовсе, как и вывода денег. Расскажем подробнее, почему компании нельзя доверять, несмотря на кажущийся респектабельным сайт.
Как «Цюрих Трейд Финко» врёт о себе
На сайте имеется раздел «Документы». Смотрится он солидно, но содержимое ничтожно. Абсолютное большинство так называемых документов составляют штамповки «малого джентльменского набора» для брокеров: тексты про раскрытие рисков, про политику конфиденциальности, про политику борьбы с отмыванием средств. Собственно документ там один: нечто, призванное заменить регистрационное свидетельство — показываем его скриншот.
Эта поделка пытается убедить, что компания Zurich Trade Finco действительно существует и зарегистрирована в Великобритании по адресу 30S ST. MARY AXE /London /ENGLAND
/EC3A 8BF. Адрес солидный, в лондонском деловом центре Сити. Жаль что не существующий: как показывает проверка по гугл-картам, на улице Saint Mary Axe нет дома 30S, только ровно 30. Это современная офисная высотка, но компании с похожим названием в ней не квартируют. Указывать адрес небоскрёба без уточнения этажа и номера помещений — это вообще расчёт на дурака. А ещё на то, что авось не станут глубоко копать и остановятся на стадии «офис в лондонском Сити — крутая компания, можно доверить ей деньги». Нет, нельзя: офис липовый, реальных координат мошенники не оставляют.
Их якобы британской регистрации не на гербовом бланке со львом в короне вообще грош цена. Впрочем, настоящая регистрация в Великобритании обойдётся всего в несколько сотен фунтов, многие компании могут себе её позволить. Загвоздка в другом. Ни одна британская компания не имеет права вести финансовую деятельность без лицензии госрегулятора этой страны Financial Conduct Authority. Этот регулятор имеет обоснованную репутацию одного из самых суровых в мире: его лицензию очень трудно получить и оттого котируется она чрезвычайно высоко. Однако у нашего подследственного совсем нет разрешительных лицензий на брокерскую деятельность: ни от FCA, ни даже какой-то самой завалящей офшорной. Кстати, рекомендуем статью о категориях регуляторов и о том, чьей лицензии можно доверять, а чья больше годится в качестве настенного украшения.
Вывод денег из Zurich Trade Finco
Есть верная примета: чем дальше компания от правового поля, тем более широкий выбор платёжных каналов она предлагает. Никто не регулирует, никто не ограничивает в загребании денег с любых электронных кошельков и с криптовалютных. В общем, здесь берут любые виды денег и, кстати, любой страны. При этом открыть счёт можно только в трёх базовых валютах:
-
доллары США,
-
евро,
-
фунты стерлингов.
Депозиты принимают в любой, но обмен на одну их трёх базовых производится по некому внутреннему курсу. Этот курс посетителям сайта не показывают, к какому источнику он привязан — не сообщают. А это верный признак того что курс окажется очень неприятным сюрпризом. В остальном вносить деньги предлагается без уплаты комиссий — это преподносится как щедрость и преимущество.
Со снятием всё менее щедро. Для начала отбить охоту лишний раз выводить средства из «Цюрих Трейд Финко» призваны высокие лимиты. Компания теоретически соглашается выводить от 100 долларов, фунтов или евро при использовании любого канала транзакций, кроме банковских переводов — для них лимит составляет от 250 у.е.
Комиссия за снятие есть, причём неслабая. Брокер заботливо предлагает рассчитывать комиссию заранее и заказывать вывод сумм с её учётом: иначе на руки выйдет сильно меньше ожидаемого. Например, из 250 долларов откусят минимум 50 — то есть от 20 %.
Для того, чтобы не сразу отпугнуть драконовским размером комиссии, брокер лукаво разбил поборы на несколько категорий. Показываем на скриншоте фрагмент из «Политики пополнения и вывода средств».
1. Для начала с клиентов вывернут собственно комиссию размером от 25 до 50 USD/GBP/EURO в зависимости от выбранного канала транзакций.
2. Далее следует некий сервисный сбор, причём непонятно за какой особый сервис. Его размер от 10 до 25 долларов, евро либо фунтов.
3. И, наконец, брокер вывернет ещё 10 % от суммы платежа с любого счёта, где было совершено менее 200 торговых оборотов. Как их намерены считать — отдельный вопрос. Те же минус 10 % вычтут с владельцев неверифицированных счетов. Это самое интересное, но больше подходит для следующей главы.
Схема развода «Цюрих Трейд Финко»
С верификацией и комиссиями всё неладно. На сайте выложен документ «Политика борьбы с отмыванием денег», где сурово разъясняется: без подтверждения аккаунта ни-ни, ничего нельзя и транзакции остановят на любом этапе, во избежание. А на скриншоте чуть выше отчётливо читаем, что ерунда эта ваша верификация, 10 % отстегните и не парьтесь с документами. Будь это честной сделкой, некоторые клиенты наверняка сознательно предпочли бы такой вариант. Однако на деле верификация здесь служит не более чем поводом для манипуляций.
Список документов для подтверждения аккаунта достаточно подробный, почти как у нормальных брокеров. Однако его полностью перечёркивает одна-единственная фраза: «При выведении денежных средств у клиента могут быть запрошены дополнительная информация и документы». Исключительно при выведении! Отдать деньги мошенникам можно без малейших проволочек, а вот получить назад гораздо сложнее. Даже если жертва расстаралась и доставила все документы по списку, обязательно к чему-нибудь придерутся. Особо богатое поле для манипуляций создаёт требование подтвердить законность происхождения средств для инвестирования.
Далее схема развода zurichtradefinco.com стандартная. Из людей пытаются вытащить как можно больше денег, показывая им торговые успехи. К сожалению, вывода на межбанк у нелегальной компании не бывает, а значит вся прибыль липовая и нарисованная.
Использование популярного терминала Webtrader призвано усыпить бдительность клиентов. Но вместо него аферисты подсовывают поддельное программное обеспечение, полностью подконтрольное админам. Поэтому ссылка с кнопки «получить Webtrader» ведёт не на сайт его разработчиков, а в личный кабинет zurichtradefinco.com.
Персональные аналитики, которых псевдоброкер щедро приставляет к клиентам, занимаются поддержанием иллюзии успешной торговли. Настоятельно предлагая клиентам закрепить и развить успех путём внесения дополнительных денег. Но стоит человеку заказать вывод средств — иллюзия приятного сотрудничества на этом и закончится.
Для начала клиента постараются отговорить выводить так рано: ситуация на рынке мол уникальная, а станете снимать что есть — не заработаете и на комиссиях больше потеряете. Как показано в главе про снятие средств, комиссий заявлено минимум на 20 %, да ещё с правом выкатывать какие-то индивидуальные расчёты. Разумеется, все эти расчёты будут не в пользу клиентов.
Если жертва по-хорошему не откажется от идеи вывести деньги, ей начнут объяснять по-плохому. Придерутся к верификации, требуя небывалых условий. Заявят, что доказательства легального происхождения средств для торговли чахленькие, и, например, справка о работе 2НДФЛ в международном правовом поле не котируется.
Потом предложат решить вопрос с проблемной верификацией, оплатив комиссию и операционные расходы авансом… Мошенники могут выкатывать финансовые требования до бесконечности. Они просто вытягивают из жертвы последние деньги. Человека с полностью опустошёнными карманами блокируют, чтоб не докучал. Он для жуликов является отработанным и уже бесполезным материалом.
Отзывы о «Цюрих Трейд Финко»
Лжеброкер не тратился на платные позитивные комментарии. Поэтому всё, что можно найти о нём в Рунете — реальные отзывы. Их не слишком много (сказывается экономия на рекламе), однако год с лишним достаточный срок для того, чтобы жертвы успели попасться и осознать обман. Все отзывы жертв сводятся к одному тезису: брокер не выводит деньги, а его сотрудники врут как дышат.
Отзывы стоит оценивать с учётом реального стажа проекта, а он невелик. Сайт zurichtradefinco.com создан в самом конце 2019 года. Лохотрон отработал 2020-й и, видимо, успешно: регистрацию доменного имени продлили до конца 2021. Дальнейшего продления ждать не приходится: лохотрон выработал свой ресурс, оброс негативными отзывами и ощутимых денег своим создателям больше не принесёт.
Заключение
С оформлением и наполнением сайта мошенники постарались, потому и смогли проскрипеть больше года — а это очень солидный срок для лжеброкера. Жизненный цикл этого лохотрона подходит к концу, продления регистрации домена ожидать не приходится. Однако если аферистам понравилось зарабатывать под легендой о трейдинге, они вполне могут запустить новые сайты под свежими вывесками. Так что призываем не терять бдительности и внимательно изучать информацию о каждой компании прежде чем доверять ей хотя бы минимальный депозит.