До чего же ленивая команда клепает эти клоны. У всех одинаковая фишка с лицензиями сразу нескольких регуляторов, общая структура сайтов, одинаковый текст того, что здесь заменяет пользовательское соглашение. «Бари Маркетс» очередной клон, которого мы отправляем к пачке уже выловленных псевдоброкеров от этих же разводил.
Фальшивые лицензии Bari M
Когда эти мошенники готовились зарабатывать на лжеброкерах, они краем глаза где-то прочитали, что у настоящих биржевых посредников должна быть лицензия от финансового регулятора. Это правильно: без такого разрешительного документа нельзя ни представляться брокером, ни вести соответствующую деятельность.
Однако вникнуть в систему финансовых регуляторов мошенники не потрудились, поэтому совершенно напрасно решили: одной лицензии маловато будет, давайте для надёжности сразу три штуки долбанём. Авось три мелких офшорных заменят одну нормальную. Нет, так система не работает, зато почерк мошенников стал узнаваемым: у всех лохотронов их производства по три лицензии. Изначально они использовали набор бланков Кипра, Маврикия и Белиза. Например, ровно этот комплект представлен у Q-gee и ASO Partners, о котором мы уже публиковали расследование. Сравните «подвал» главной страницы с перечислением регуляторов от «Кью Джее»:
И от героя нашего сегодняшнего расследования «Бари Маркетс»:
Да, изменили цвет шрифта и компоновку текста, но вымышленный адрес в Белизе, три регистрации и дата 2017-2020, намекающая на трёхлетнюю историю сайтов — идентичны.
Наш сегодняшний подследственный запущен позже старших собратьев, поэтому на нём кое-как провели работу над ошибками. Выпилили упоминание лицензии Кипрской Комиссии по ценным бумагам — всё-таки это регулятор первого эшелона, из самых строгих в мире. И наличие лицензии CySEC у какой-то компании с регистрацией в Белизе вызывает больше подозрений, чем доверия.
Однако перевёрстывать шаблон жуликам лениво, поэтому освободившееся место для третьего регулятора заполнили как смогли. Присмотритесь к предыдущему скриншоту: мошенники умудрились приписать себе сразу два документа от одного и того же белизского регулятора: Комиссия по международным финансовым услугам Белиза сокращённо пишется именно как IFSC (аббревиатура от International Financial Services Commission). В то время как посетителям сайта пытаются толкнуть идею, что это два разных регулятора, и лицензий у этого, как и у всех прочих проектов мошенников, аж три штуки. Ни единой настоящей среди них, разумеется, нет: номера легко пробить по официальным сайтам регуляторов, чтобы убедиться: бланков с такими номерами они вообще никому не выдавали.
При этом все якобы трёхкратно лицензированные псевдоброкеры от этих админов имеют болезненное пристрастие к Вануату. По крайней мере, пользовательское соглашение, которое здесь единое на всю толпу, отсылает искать правду на этот Тихоокеанский остров. Вероятно, первым лохотронам из этой клонированной серии придумывали регистрацию Вануату. Не переделывать же для каждого проекта такой удобный шаблон!
Клоны «Бари Маркетс»
На длинную цепочку родственных проектов позволяют выйти две любимых фишки этих лохотронщиков:
1. Наличие сразу трёх офшорных лицензий: Белиза, Маврикия плюс Кипра или ещё раз Белиза, но с англоязычной аббревиатурой для создания видимости отдельных регуляторов.
2. Одинаковый текст пользовательского соглашения с рядом приметных нюансов, направленных на нарушение прав клиентов и препятствие выводу денег.
Лжеброкер, который приписывает себе по три лицензии в сочетании Кипр-Маврикий-Белиз, представляет собой запоминающееся явление. Даже для тех, кто ежедневно изучает множество новых финансовых лохотронов. Этот приём мы уже встречали. В июне 2020-го запустили DMF Partners — по ссылке показано, как мы пробивали все номера лицензий на сайтах регуляторов и не обнаружили ни одного настоящего. Такой результат со всеми вымышленными лицензиями этой серии клонов.
Спустя неполные два месяца, в августе 2020 года, стартовал Sbs-lb.com. Аналогичные три фальшивых номера лицензий Кипра, Маврикия и Белиза, а также уже примелькавшийся текст пользовательского соглашения у Conventus Group и CXA Group.
В содержательной части сайтов также полно совпадений. Например, все они дают идентичное описание трёх торговых аккаунтов. Пытаясь создать видимость уникальности, дизайнер компоновал их и по вертикали, и по горизонтали, переименовывал. Но все как один обещают непонятные страховки и защиты вложений, а также демонстрируют увеличение кредитного плеча одновременно с ростом депозита. Сравните выложенный чуть выше скрин аккаунтов лжеброкера Q-gee.com и счета Bari-m.com. В этом проекте попытались сделать так, чтобы описание трёх аккаунтов не было видно одномоментно, чтобы они открывались только по очереди. Так себе маскировка: слишком уж много у клонов общего.
За структуру сайта и текст пользовательского соглашения жулики цепляются не только из-за лени. Прописанные правила на диво удачны для развода людей — но об этом в следующих главах.
Вывод денег из Bari Markets
Пользовательское соглашение показывает, что это невозможно. Поэтому текст и спрятали с глаз подальше: его можно найти только в регистрационной форме, где уже заботливо поставлена галочка о согласии с правилами в надежде, что пользователи нажмут ОК, а открывать ссылку и вчитываться поленятся.
Даже в пользовательском соглашении нет ничего внятного о каналах транзакций и о лимитах на снятие. Зато прописана очень стрёмная штука: пользователи получат индивидуальный регламент по снятию средств только после того, как зарегистрируются и внесут деньги. На деле это означает, что компания будет придумывать правила на ходу, адаптируя сценарий развода под каждую жертву — вот и вся секретность и индивидуальность.
На фоне этого пункта бледнеют прочие стрёмные моменты. Например, заявленная обязательная верификация без её правил и списка документов. Благодаря этому можно бесконечно отказывать в снятии из-за мнимых неладов с документами. Очень чреваты пункты, согласно которым от пользователя потребуют любые комиссии и денежные возмещения: также в любой момент времени и без каких-либо внятных правил.
Схема развода Bari M
Собственно, размещённого чуть выше скриншота из пользовательского соглашения уже достаточно для понимания, как именно здесь будут выманивать деньги под предлогом трейдинга. Именно под предлогом: настоящей торговли и вывода на межбанк у этих нелегалов быть не может, и даже до статуса кухни они не дотягивают.
Торговля кое-как имитируется с помощью специальной лохотронской платформы, полностью подконтрольной администрации. В соответствии со сценарием оболванивания очередной жертвы, на ней рисуют требуемые цифры. Если клиент признан перспективным, его поманят прибылью и разведут на увеличение депозита. Если вытянуть вложения больше не получается, а человек наивно настаивает на выводе денег — они очень быстро испарятся со счёта.
Мутные условия соглашения и индивидуальные шибко засекреченные регламенты создают все условия для вариаций развода. Так, пункт 19.9.2 намекает на необходимость идентификации при попытке вывода денег. Пока её не пройдёшь — заявку не исполнят. А удовлетворить все требования, которые мошенники могут выдвигать до бесконечности, невозможно.
Параграф 19.7 придаёт иллюзию правомерности вымогательству. В нём компания присвоила себе право требовать любые комиссии и возмещения своих мифических затрат. Это типовая схема, в ходе которой человеку диктуют условия для снятия его же денег. Да, мол, обязательно выведем, но заплатите сначала комиссию, потом сборы, налоги и что-нибудь ещё. Всё новые и новые платежи будут требовать о тех пор, пока из клиента удаётся вытягивать бабло. Жертву с полностью опустошёнными счетами и карманами просто заблокируют, не дав ей вывести ни монетки.
Отзывы о Бари Маркетс
Как показывает проверка доменного имени, проект запущен только в середине сентября 2020-го. Никакой истории с 2017 года здесь нет: мошенники просто купили домен с небольшим пробегом и заполнили сайт по любимому шаблону.
На рекламную кампанию жулики не тратились, и это вполне понятно. При таком количестве клонов на заказе хвалебных комментариев для каждого разориться можно! Поэтому настоящие отзывы немногочисленны. И все они подтверждают реконструированную выше на основе правил работы лохотрона схему: деньги здесь охотно принимают, но не выводят. А при попытке снятия вымогают дополнительные платежи.
Повезло, что в погоне за уникализацией сайта жулики неудачно изменили суммы депозитов, закатив минималку аж от 1000 долларов США. Поставили бы планку от 250-500 USD, как на других своих клонах, и пострадавших могло бы стать больше.
Штука баксов на минималке это еще не предел жадности и наглости этих лохотронщиков. На другом клоне CXA Group они и вовсе мечтали получить от 5000 $ на базовом аккаунте, так что его популярность оказалась ещё ниже.
Заключение
Этот псевдоброкер является очередным представителем любимой нами серии клонов с узнаваемым почерком администрации. Нам очень интересно наблюдать, как эволюционируют лохотроны от этой команды. В этом вот сообразили убрать вопиюще неподходящую кипрскую лицензию, но заменили её ещё более неадекватным вариантом.
Ни на что кроме пополнения коллекции финансовых мошенников эти сайты не годятся. Держитесь от подобных лохотронов подальше, не ленитесь внимательно изучать все документы и тексты пользовательских соглашений заинтересовавших брокеров.