Приглашаем потренироваться в разоблачениях на образцовом мошеннике. Здесь полный комплект: враньё об опыте и деятельности, фальшивые лицензии и даже неплохо замаскированные клоны.
Три фальшивых лицензии SBS LB
Эта команда аферистов уже успела набраться опыта и выяснила, что у брокеров должна быть лицензия. И, самое обидное, общая грамотность публики относительно трейдинга растёт, информация доступна, и потенциальные жертвы всё чаще задают неудобные вопросы о регулировании. И без него не раскошеливаются. Решив обеспечить лицензии по полной, аферисты даже перестарались, приписав SBS LB сразу три таких документа.
В нижней части главной страницы можно прочитать про наличие разрешительных документов от IFSC Белиза, от Комиссии по финансовым услугам Маврикия и от Кипрской CySEC. Нам любезно привели номера этих документов, но вот бланки их сфотошопить поленились. Зато осложнили проверку номеров: скопировать их невозможно, поскольку сайт в основном собран из шаблонов-картинок. И чуть ниже мы расскажем, почему.
Любую подозрительную лицензию стоит проверять. Возиться с выяснением подлинности документа от Кипрского регулятора CySEC вообще бессмысленно — он весьма строг, и таким лохотронам документ ни за что не выдаст. А вот в оффшорном Белизе теоретически могут продать лицензию всем желающим. Мы рассказывали о вполне доступных условиях получения или, скорее, покупки документов у регулятора Белиза в этой статье.
Поэтому мы сходим на сайт International Financial Services Commission Белиза и вобьём в поиск указанный на ресурсе нашего подследственного номер лицензии. Каждый регулятор выкладывает перечень брокеров, которым он выдал документы и сами номера выданных лицензий. Что и требовалось доказать: даже лицензии Белиза у этого лохотрона нет. Без разрешительного документа он вообще не имеет права называться брокером.
Клоны Sbs-lb.com
Где-то мы уже видели ровно этот же комплект из трёх фальшивых лицензий. Ага, в ASO Partners, про которого мы уже писали расследование. А ещё у их клона DMF Partners. Оба они запущены в июне 2020-го, а наш подследственный чуть позже — в августе.
Порочащие связи постарались замаскировать: изменили цвета, шрифт, названия, даже мнимые адреса на Кипре и номера вымышленных лицензий скорректировали — для того, чтобы клонов не выдал простой запрос регистрационных данных в поисковик. Но при изучении сайтов становится понятно, что они выполнены по одному и тому же шаблону. Например, придумывать разные условия для вымышленной торговли аферисты поленились, поэтому просто переименовали свои три привычных аккаунта, сохранив одни и те же мутные условия.
Как говорится, найдите отличия. На первом скриншоте счета «ДЭмЭф Патнерс».
На втором — виды аккаунтов нашего подследственного. Сумму скорректировали, но очевидно, что депозиты аж по 1000 долларов не пошли, 150 $ более реальная сумма, которую наивные начинающие трейдеры готовы пожертвовать аферистам.
Преимущества компаний и текст их пользовательского соглашения идентичны. На аналогичной легенде о трёх лицензиях ещё палятся Conventus Group и CXA Group: у всех этот же странный набор фейковых разрешений Кипра, Маврикия и Белиза разом. И подозрительно похожие сайты.
Вывод денег из SBS LB
Сделать это ещё никому не удавалось: сайт запустили исключительно ради приёма средств, а не их выплат. Но можно посмотреть, что псевдоброкер на этот счёт обещает. Благо, изучение условий снятия уже позволяет оценить саму возможность этого действия.
Базовой валютой брокер с типа европейской регистрацией зачем-то назначил доллары США. Понятно, что выманивать баксы ему ближе и удобнее, но на таких вот мелочах легенды и сыпятся. Минимальный депозит составляет 150 USD, пороговая сумма для снятия не заявлена, поскольку возвращать здесь хотя бы цент никто не собирается.
Любопытно, что каналы транзакций не указаны. Обычно жулики стараются сделать процесс расставания с деньгами максимально комфортным, предлагая широчайший спектр вариантов. Здесь вывесить логотипы платёжных систем и электронных кошельков в открытом доступе поленились. Но эта секретность продуманная: чем меньше информации компания соизволяет выдать клиентам со старта, тем больше и свободнее у неё поле для манипуляций.
Отрывочную, но очень настораживающую информацию можно найти в пользовательском соглашении. Её 17-й раздел называется «Деньги клиента». В нём рассказано, что псевдоброкер будет со средствами пользователей делать. Если кратко, то всё, что пожелает.
Параграфы 17.2-17.3 гласят, что принятые клиентские доллары здесь без спроса переведут в любую другую валюту под потребности компании. А в каком виде и с какой скоростью буду возвращать то, что взяли и обменяли — история умалчивает. Вишенка на тортик: псевдоброкер может уносить деньги со счёта клиента на некий другой счёт. Вроде бы этого же клиента, но непонятно, откуда он возьмётся, если можно регистрировать только одну учётку. То, что у незадачливого трейдера будет хоть какой-то контроль над неким другим счётом для обеспечения его же клиентских, внезапно возникших обязательств, никто не обещает.
Но самый треш запрятан в пункт 19. Там много прекрасного, а самые выдающиеся моменты мы подчеркнули. Обратите внимание на скриншот.
-
Пункт 19.7 позволяет компании требовать возмещения под любым вымышленным предлогом — настолько туманны правила.
-
Параграф 19.9. гласит, что деньги не дадут вывести как минимум 20 дней после снятия. 19.9.1. показывает, что регламента снятия средств в открытом доступе нет и не будет, что создаёт огромное поле для манипуляций.
-
19.9.2. открывает возможности для злоупотреблений с процедурой идентификации. Поскольку перечень необходимых для этого документов и требований к ним тоже никто не выложил.
Схема развода Sbs-lb.com
Компания соловьём разливается о своих преимуществах, заманивая новичков освоить трейдинг. Расписывает кучу плюсов и удобств, обещает поощрение бонусами и обучение.
Некоторое время идёт торговля, точнее её имитация. Жулики используют некую засекреченную платформу, созданную специально для создания видимости трейдинга. Программное обеспечение находится под их полным контролем. Аферисты рисуют цифры мнимой прибыли, пытаясь под предлогом развития успеха раскрутить клиентов на дополнительные вложения.
Белая полоса мнимой торговли заканчивается, как только человек пытается вывести деньги. Сперва оказывается, что он успел капитально задолжать своему брокеру. И для того, чтобы получить право вывести свои деньги, должен сперва оплатить страховку, потом комиссию, затем ещё какой-нибудь сбор — и так до тех пор, пока деньги и терпение совсем не кончатся.
Клиента, который больше не платит, блокируют. Иногда не ленятся на прощание сообщить какой-нибудь надуманный предлог. Благо, как мы уже разобрались в предыдущей главе, в пользовательском соглашении запасено множество ловушек и возможностей для злоупотреблений.
Отзывы о «СБС-ЛБ»
Их немного, что внушает сдержанный оптимизм. Чем лучше публика умеет искать информацию и проверять подозрительных брокеров, тем меньше жертв у подобных лохотронов.
Кроме того, учитываем юный возраст ресурса: он запущен в августе 2020-го, что проверяется за минуту на специализированных сайтах с информацией о доменных именах. На серьёзное продвижение в целом и на проплаченные позитивные отзывы команда пожадничала. Тем не менее, в сети можно найти комментарии тех, кто поверил в обещания лжеброкеров и потерял здесь свои деньги.
Одних просто заблокировали. Других, признанных более перспективными для развода, пытаются на прощание раскрутить на страховку или что-то в этом роде. Некоторых гоняют за документами по идентификации. И скан всех страниц паспорта — это только самое начало тернистого пути запроса груды документов и справок о справках. Но что бы клиенты ни присылали, какие бы требования глумящихся мошенников ни выполняли — своих денег они больше не увидят.
8
Заключение
Перед нами лохотрон минимум во втором поколении. Это не первый и, увы, наверняка не последний проект одной и той же команды псевдоброкеров. Аферисты научились неплохо маскировать сайты клоны, так что сходство сложно уловить поверхностным взглядом. Тем важнее уметь самостоятельно изучать каждого подозрительного брокера. Читайте наши расследования — и вы освоите основные методы проверки.