Давно знакомая шайка аферистов проснулась после новогоднего затишья и активизировалась. Год новый, а шаблоны, по которым состряпан их очередной лохоброкер «БНИ Корп» — старые.
Опознавать новые проекты по известному в узких кругах почерку матёрых аферистов совершенно не обязательно. Все их поделки, как и большинство лжеброкеров, не способный пройти хотя бы элементарную проверку данных. «Брокер Трибунал» показывает, как её выполнять.
Проверка информации о «БНИ Корп»
Первым пунктом должна идти проверка документов. У брокера обязан быть хотя бы малый джентльменский набор из двух пунктов: свидетельства о его регистрации и лицензии на брокерскую деятельность. Это самый минимум, у приличных компаний официальных бланков сильно больше, причём их показывают в формате полноценных скан-копий.
На сайте bnicorp.com ни единого полноценного документа нет, что сразу выдаёт компанию как далёкую от приличных. Скан-копии официальных бланков брокер выложить не потрудился, только фрагментарно указал номера якобы имеющихся у него документов. Впрочем, регистрационные данные «БНИ Корп» не изобразил даже буквами и цифрами. Ограничившись голословным сообщением об основании в 2018 году и адресом.
С этим брокером не приходится ломать голову, какой из указанных адресов является юридическим, а какой фактическим. Он на сайте вообще один на все случаи жизни и работы: Vassileos Foti Avenue, 2 8567 Limassol. Страна не указана, но Лимассол — это, вероятно, про Кипр. Держать в голове карту мира во всех подробностях вовсе не обязательно, Google любезно сделает это за нас. Результат проверки адреса по его сервисам не обнадёживает: улицы Vassileos Foti в этом кипрском городе нет. И, кстати, Авеню — это совсем не киприотская традиция именования улиц.
Где же ошибка: Гугл-мэпс чего-то не знает или создатели «БНИ Корп», не показывающие ни единого документа, тупо влепили своему брокеру вымышленный адрес? Шансы на второе в разы выше, но есть ещё варианты контрольных проверочек.
Сайт bnicorp.com не сообщает полного названия компании, ограничившись торговой маркой брокера. Ввиду отсутствия альтернатив остаётся считать, что материнская фирма одноимённая и должна числиться в реестрах юридических лиц Республики Кипр. Но фиг там: компания с названием BNI Corp, хоть слитно хоть раздельно проверяй, не числится в реестрах юридических лиц, зарегистрированных на Кипре, от слова совсем.
Итого мы имеем ноль документов, фейковый адрес и подтверждённое отсутствие такой фирмы на территории страны. Этого уже достаточно для признания BNICorp лохотроном и рекомендации держаться от него подальше. Из всех данных наименьшие сомнения вызывает разве что номер телефона +35725318758. Однако его кипрский код в эпоху высокого развития компьютерной телефонии уже ничего не значит и общей картины проваленной проверки ключевых данных не спасает.
Смешные лицензии и клоны bnicorp.com
В футере сайта имеется довольно подробная, хотя и голословная информация о лицензировании. Лохоброкер уверяет, что разжился письменными разрешениями на ведение финансовой деятельности у надзорных ведомств трёх стран. Во-первых, у Cyprus Securities and Exchange Commission, что должно поддержать легенду о кипрском происхождении компании, а ещё почему-то у Белиза и Маврикия. Показываем эту дивную троицу на скриншоте.
Лицензия от CySEC могла выглядеть наиболее убедительно, если бы регистрация компании в Лимассоле не оказалась топорно выполненной фальшивкой. Лицензия от этого очень въедливого регулятора тоже очевидная фальшивка. Что любому знакомому с системой нумерации документов CySEC очевидно уже при взгляде на номер 448/57. Он означает, что интернет-брокер BNI Corp каким-то чудом прошёл лицензирование в 1957 году, ещё до появления интернета. Или прилетел к нам на машине времени из прекрасного 2057-го, но в этом светлом будущем, надеемся, найдут способ душить подобные лохотроны на корню.
В целом «Брокер Трибунал» не рекомендует читателям забивать себе голову особенностями финансового регулирования в разных странах. Вместо этого советуем запомнить простое правило: подлинность лицензии нужно проверять всегда, причём исключительно на официальном сайте якобы выдавшего её регулятора.
Каждое надзорное ведомство, заботясь о прозрачности рынка, ведёт открытый и общедоступный реестр держателей своих лицензий. Для того, чтобы любой трейдер мог вбить название компании BNICorp или другого брокера с заманчивой рекламой в поиск по реестру и убедиться: да, действительно, он успешно прошёл лицензирование такого-то числа или, как в нашем случае, врёт об этом и примазывается к CySEC совершенно незаслуженно.
Правило проверки по сайтам госрегуляторов никогда вас не подведёт, оно главное. Можно запомнить ещё одно дополнительное: все они действуют строго по подведомственности, так что лицензирование в стране начинается с создания в ней полноценного юрлица с адресом хотя бы одного офиса. Придумывать координаты компании в Белизе и на Маврикии лохотронщики «БНИ Корп» поленились, у них даже с адресом головного офиса на Кипре вышла только грубая фальшивка.
Кстати, работать в финансовом пространстве РФ можно только с разрешения Банка России, на который возложена обязанность допускать к работе брокеров и в дальнейшем их контролировать. Наличие русскоязычной версии сайта, а также отзывы о BNI Corp в Рунете показывают, что мошенники стараются запустить свои руки в карманы россиян. У Центробанка также имеется открытый, хоть и очень короткий перечень допущенных к работе брокеров, и «БНИ Корп» в нём предсказуемо нет.
Все указанные лицензии фейковые, причём это офшорное трио фальшивок так и норовит врезаться в память из-за своей вопиющей несуразности. От этого есть практическая польза: сразу вспоминается, где ещё видел этот наборчик.
Банда мошенников, использующая сайт bnicorp.com, приспособила уже множество ресурсов под своих лохоброкеров. Все они заполнены одними и теми же шаблонами, которые включают:
-
одну на всех корявую текстовку клиентского договора,
-
три реальных счёта от 150 до 10 тыс. USD,
-
отказ в демо-версии,
-
якобы собственную уникальную платформу,
-
идентичные пункты меню и вёрстку сайта.
Перечислять всех клонированных лохоброкеров нет смысла: жулики используют их считанные месяцы, после чего закрывают, запуская новых клонов. Назовём только несколько близнецов BNICorp, запущенных в конце 2021 и в начале 2022 года. При посещении некоторых сайтов лохоброкеров ругаются антивирусные программы, часть ресурсов мошенников уже заблокирована на территории РФ. Так что ознакомится с другими клонами будет удобнее и безопаснее по нашим ссылкам на обзоры «БрокерТрибунала» о них: Fliclix, AcamLtd, DepositoLogy, Bavats, Alambs, Liquid Shells, WWCoins.
Схема развода BNICorp
Мошенники только свои шаблонные сайты меняют как перчатки, а обманывают людей по одной и той же схеме.
Каждый клон одинаковыми словами расхваливает торговый терминал своего собственного производства и, разумеется, врёт. Разработать собственное программное обеспечение приличного качества такой лоховозке не под силу, гораздо проще и осмысленней купить на чёрном рынке специальный липовый терминал.
Выглядит он как на страницах учебников по трейдингу, графики строит весёленькие, историю операций выводит, сделки, опять же. Но по сути это вечный тренажёр без реальной связи с рынками, выдаваемый за подлинный трейдинг. Все котировки фейковые, а деньги нарисованные. Настоящий депозит воруют сразу после отправки, и в дальнейшем клиент видит на платформе только то, что мошенники считают нужным ему показать, вмешиваясь в работу как пожелают.
Отзывы о BNI Corp
Проверка по истории доменного имени показывает, что сайт bnicorp.com заполнили шаблонами лохоброкера только 8 февраля 2022 года. До этого на домене висело объявление о продаже. Так что большого цифрового следа этот клон оставить ещё не успел.
Однако первые реальные отзывы о BNICorp уже появляются. И рассказывают, разумеется, о потере денег.
Заключение
Эта банда поставила развод людей на поток и явно не намерена завязывать. По счастью, не попасться на их крючок довольно просто. Не верьте на слово любым предложениям брокеров и проверяйте хотя бы ключевые данные о них на официальных ресурсах.