Создатели этого проекта хорошо подготовились к роли приличного брокера: стильный и качественно заполненный сайт, множество информации и документов. Опознать в нём мошенника с первого взгляда не выйдет, придётся всматриваться более внимательно.
Тем интереснее и полезнее. Приглашаем разобраться, на чём именно брокер палится как лохотрон и на что вообще следует обращать внимание при выведении таких мошенников на чистую воду.
Изучать будем содержимое сайта. Первое что бросается в глаза — это использование компанией трёх доменных имён одновременно:
-
diaci.com,
-
d-aci.com,
-
diaci.co.
Такую запасливость следует воспринимать как сигнал тревоги. Приличные компании всю свою трудовую биографию развивают единственный официальный интернет-ресурс. В то время как фирмы, которые ведут нелегальную деятельность и предлагают сомнительные услуги, живут под постоянным риском блокировки и периодически вынуждены переезжать на другие домены со всем багажом, плодя сайты-зеркала.
Запасливость Diaci себя уже оправдала. По состоянию на конец мая 2023 года, доступен только сайт diaci.co, а выход к двум другим перекрыт через провайдеров РФ и возможен только через использование сервисов VPN. Это ещё один тревожный звоночек, который требует присмотреться к брокеру повнимательнее.
Документы компании «Диаси»
Diaci предусмотрел раздел «Документы», который на первый взгляд битком набит различными официальными текстами — показываем на скриншоте целых 10 пунктов.
Печаль в том, что среди них нет двух самых главных документов: свидетельства о регистрации Diaci и лицензии на право предоставлять брокерские услуги. Без них всевозможные политики и регламенты являются совершенно бесполезными. Становится очевидно, что раздел заполнили множеством файлов исключительно для создания иллюзии солидного брокера, который по факту является анонимным нелегалом.
Примечательно, что текст клиентского договора представлен только на английском языке — это при том, что всё прочее содержимое сайта продублировано на русском. Это позволяет поддержать иллюзию солидного зарубежного происхождения компании и мешает русскоязычному пользователю вникнуть в соглашение, которое с ним рвётся заключить анонимная и скрывающая любые сведения о себе фирма.
Впрочем, ожидать глубокого смысла от клиентского соглашения не приходится. Уникального в нём только подставленное в первой строчке название Diaci, а всё прочее растиражировано на десятках сомнительных сайтов. О клонированных брокерах при этом речи не идёт: все интернет-ресурсы разные, большая их часть вообще не брокерские. Просто ленивые мошенники стянули приглянувшийся им вариант у другой компании, не дав себе труда поменять в нём хотя бы одну запятую. Простая проверка по сервису антиплагиата поднимает исходники текстов.
Проверка прочих сведений о Diaci
Брокер позаботился о том, чтобы проверять было особо нечего. На сайте есть многообещающий заголовок «О компании», однако по факту эта страничка содержит то, что мы показываем на скриншоте выше. Это пустой трёп про достоинства и самовосхваление.
Заявлено, что компания в невесть каком году создана «группой трейдеров-экспертов». Однако отцы основатели так гордятся своим детищем, что предпочли сохранить полную анонимность — на сайтах нет имён, фотографий, подтверждения заявленной экспертности и года основания.
Как раз реальный стаж проверить очень просто. Если речь идёт о компании, которая ведёт деятельность в онлайне, её стаж будет совпадать с возрастом сайта, поскольку без него никакая работа невозможна.
Проверить возраст доменного имени можно на сервисах whois, причём бесплатно и без регистрации. На них узнаём, что брокер на самом деле очень юный. Так, сайт diaci.co создали только 15 мая, прочие в этих же числах.
Брокер вовсе не упоминает слово «лицензия» и скрывает свою юрисдикцию, не имея какого-либо легального статуса. Тем нее менее все брокеры, имеющие русскоязычную версию сайта, тем самым показывают свои намерения предлагать финансовые услуги россиянам. Особенно в тех случаях, когда у брокеров, как у Diaci, всего две языковые версии: общеобязательный для всех кто приписывает себе международный статус английский и русский, выдающий истинные намерения.
Предлагать финансовые в целом и брокерские в частности услуги гражданам и резидентам РФ можно только с разрешения местного государственного регулятора — Центробанка РФ. Он, как и все зарубежные финансовые надзорные органы, ведёт реестр держателей лицензий на своём официальном сайте. Поиск по реестру показывает, что Банк России о брокере Diaci ничего не знает. Лицензии ему не выдавал, а в чёрный список не внёс потому, что дело это не быстрое, а лохотрон создан совсем недавно.
Иногда сориентироваться в юрисдикции брокера помогает указанный им адрес головного офиса, однако здесь и того нет. Данный лохоброкер поленился указать даже координаты в каком-нибудь далёком мелком офшоре, и не потратился на номер телефона. Раздел «Контакты» на сайтах есть, но содержит он только электронную почту да форму обратной связи.
Кстати, адрес электронной почты показывает хаотичное перепрыгивание по доменам. В почтовом адресе, продублированном на всех сайтах после собачки указан dia-ci.com, даже если размещён уже на других ресурсах.
Впрочем, сервисы по проверке существования почтовых ящиков показывают, что он не существует. Таким образом мошенники делают связь с клиентами полностью односторонней. Сами при необходимости будут коммуницировать с жертвами по контактам, которые те укажут при регистрации личного кабинета.
Итого, перед нами лохоброкер, который не указывает никаких данных о себе. Он заполнил свои сайты смесью ворованных и вымышленных материалов, создавая образ респектабельного брокера-международника.
Отзывы о Diaci
На своих сайтах лохоброкер разместил комментарии от лица вымышленных довольных клиентов. Однако доверять отзывам на подконтрольных компании её собственных площадках нет смысла: всегда стоит поискать упоминания на сторонних ресурсах.
Мошенники это предусмотрели, потратившись на размещение в небольшом количестве хвалебных отзывов о себе любимых. Услуга эта популярная и недорогая, на любой бирже фриланса написание таких комментариев тарифицируется очень дешёво как низкоквалифицированная работа.
Палятся заказные восхваления по излишне бравурному тону и косяку с хронологией. Вот, например, показываем на скриншоте, что некий Дмитрий заявляет об успешной торговле с брокером Diaci вот уже более 7 месяцев. В то время как на момент написания этого обзора лохотрону не исполнилось даже двух.
Не исключаем увеличения числа позитивных упоминаний из-за того, что лохоброкер начал предлагать партнёрскую программу. Бессовестные рефераловоды могут не вкладывать в лохотрон собственные деньги и при этом фальшиво его расхваливать, чтобы заманить новичков и получить процент за каждую голову.
Реальные отзывы о Diaci пока что единичные ввиду молодости лохоброкера. Однако первые жертвы, столкнувшиеся с невозможностью вывести деньги, уже появились.
Схема развода Diaci
Людей заманивают, обещая выгодный трейдинг. Однако анонимный лохотрон без тени легального статуса не способен выводить сделки на межбанк и предоставлять реальные брокерские услуги.
Вместо этого компания способна разве что имитировать торговлю, поддерживая в жертвах иллюзию, что всё идёт нормально. Торговый терминал Diaci абсолютный ноунейм от неизвестного производителя. На сайтах лохоброкера его называют «одна из самых популярных в мире платформ», не приводя при этом названия и ссылки на разработчика.
Всё потому, что мошенники действительно взяли один из самых популярных вариантов торгового терминала — только из числа тех, что предлагают на чёрном рынке для обмана людей. Такие платформы полностью подконтрольны их администраторам и позволяют им творить всё что угодно.
Вывод денег из Diaci невозможен, лохоброкер создали исключительно для выманивания и присвоения денег клиентов.
Заключение
Лжеброкер Diaci является отличной иллюстрацией необходимости вдумчиво изучать и перепроверять базовые сведения о компании. Беглого взгляда на сайт может оказаться недостаточно: жулики научились создавать прилично выглядящие интернет-ресурсы, а также и заполнять их имитациями документов и необходимых сведений.