Представляем вашему вниманию очередного мошенника с болезненным пристрастием к регулированию. Вероятно, аферисты из Group Fundz наслышаны, что у нормального брокера обязана быть лицензия финансового регулятора, а раз настоящей нет, то можно приврать. Только в этом вранье лжеброкеры капитально запутались и сами палят, что это дешёвый лохотрон.
Приглашаем полюбоваться на футер groupfundz.com: виду отсутствия свидетельства о регистрации именно он служит ключевым источником информации.
Начнём с якобы юридического адреса Helene-Knoll-Weg 1b 56676 Lüdenscheid. Страну мошенники не указали, что очень предусмотрительно:
1. затрудняет проверку;
2. глядишь кто поверит: «ну, очевидно это город, который стыдно не знать, так что не буду позориться и уточнять, тут всё нормально».
Город Люденшайд действительно существует — в Германии. А вот что за произвольный набор цифр в адресе, не похожий на адекватный почтовый индекс или нумерацию строений, не понятно. А ещё в этом немецком городке просто не существует ни улицы, ни иной локации под названием Helene-Knoll-Weg: Гугл-карты её не знают, и упоминается это чудо географии в сети только в связи с названием брокера GroupFundz. То есть фейковый адрес выдуман специально для него. А ситуация с разрешением на брокерскую деятельность нуждается в особом рассмотрении, там весело.
Дичь с лицензиями GroupFundz
Либо мошенники держат посетителей своих сайтов за идиотов, либо сами не дали себе труда разобраться в лицензировании, но результат налицо: про лицензии сайт сообщает абсолютную дичь.
В нормальных условиях и согласно международным нормам финансового регулирования дела должны обстоять следующим образом. В каждой стране мира есть собственный государственный орган — финансовый регулятор, который выдаёт компаниям специальный разрешительный документ. Каждый легальный биржевой посредник обязан получить лицензию на брокерскую деятельность в пределах юрисдикции: то есть у регулятора той страны, в которой он зарегистрирован. Желающим подробностей о регулировании рекомендуем вот эту подробную статью.
Что мы видим у Group Fundz? Якобы немецкую регистрацию и при этом, внимание на первый скриншот футера сайта — сразу три лицензии госрегуляторов других стран. Не европейских, а офшорных:
-
Cyprus Securities and Exchange Commission,
-
IFSC Белиза,
-
Financial Services Commission Маврикия.
Дело это совершенно небывалое: брокер просто втирает какую-то дичь. Для лицензирования в стране необходимо зарегистрировать в ней полноценное представительство. И нет, брокер не может «использовать финансовых регуляторов», как заявлено на сайте groupfundz.com, это какие-то влажные фантазии мошенников. Зато регулятор может использовать брокера в качестве поучительного примера: для показательной порки с лишением лицензии. Но такого лохоброкера-однодневку лицензирующие органы даже не успеют заметить.
Вообще-то номера разрешений на брокерскую деятельность полезно проверять по сайтам вроде как выдавших их регуляторов: для этого каждый держит открытый реестр держателей лицензий. Однако создатели лохотрона GroupFundz время, необходимое для проверки, нам удачно сэкономили, когда приписали лицензии кипрской CySEC номер 592/66. Дело в том, что Кипрская комиссия в качестве второй группы цифр ставит год выдачи документа. 1966-й как-то рановат для интернет-трейдинга, а к 2066-му, надеемся, таких мелких аферистов в сети научатся душить на корню.
Формула «вымышленный адрес + 3 офшорных лицензии», неизменно из Республик Кипр, Маврикий и Белиза — любимая формула этих лохоброкеров. По ней они наплодили уже изрядное количество сайтов, включая Q-gee, Timue, PMPtrust, He Llc, EMU и наверняка множество других.
У всех идентичное содержание сайта: от легенды о собственной суперплатформе до текстов клиентского соглашения. В футере каждого сайта красуются фейковые номера такого же комплекта офшорных лицензий. Перед нами опытные аферисты, которые штампуют своих клонов пачками по готовым шаблонам, меняя только название и цвет подложки.
Схема развода Group Fundz
Её стержнем служит специальная лохотронская платформа, которую мошенники купили у разработчиков и используют на всех своих сайтах-клонах. Несколько таких терминалов, срисованных с классических вроде МетаТрейдер 4, продают на чёрном рынке специально для развода людей.
Платформы эти похожи на настоящие, строят по запросу живописные графики, откликаются на нажатие кнопочек и в целом выглядят убедительно. Только вот ни малейшей связи с рынками они не имеют и, главное, находятся под полным контролем своих хозяев.
Для того, чтобы клиенты как можно позднее заметили нелады с платформой и широкую растиражированность якобы уникального программного продукта, жулики её скрывают. На сайте groupfundz.com и на прочих клонах авторы отделались общими рекламными фразами, а сам терминал предпочли не показывать и даже демо-версию счёта для бесплатного знакомства не ввели.
Как правило, на своей марионеточной платформе жулики для начала показывают клиенту прибыль. Не жалко: всё равно цифры нарисованные, зато под них можно убедить жертву увеличить депозиты. Если у человека мало свободных средств, то ради будущей прибыли будут убеждать взять кредит.
Особо перспективным жертвам даже дают вывести какую-то мелочь в целях успокоения, но только ради того, чтобы следом раскрутить на гораздо большие суммы. Вывести при этом ничего не дают. Как только человек пробует подать заявку на вывод денег из GroupFundz, ему предъявляют лживые обвинения в злоупотреблениях либо просто блокируют счёт. Наступает финальная стадия развода с шантажом депозитом и вымогательством.
Мошенники уверяют, что денежный перевод пройдёт, счёт разморозится и вообще жизнь наладится, если заплатить страховку, комиссию или ещё какой сбор. Это просто способ вытащить побольше денег на прощание, перед тем, как отработанную жертву окончательно заблокируют, убедившись, что платить она больше не может.
Публикуем скриншот обстоятельного рассказа жертвы такого развода. Примечательно, что в большинство своих лохоброкеров мошенники завлекают жертв через соцсети, где публикуют опросы, а также предложения зарабатывать на трейдинге от имени Тинькофф.
Отзывы о Group Fundz
Упоминаний о брокере в сети немного, что напрямую связано с реальным стажем компании. Заявление о работе с 2018 года просто очередное враньё, настоящую дату создания можно установить по истории доменного имени groupfundz.com.
Сервис Whois показывает, что сайт создан аж в 2015 году, но сдавался под любые нужды всем желающим. Лохоброкеры арендовали домен и заполнили его своими шаблонами только 7 июня 2021 года: показываем на скриншоте истории домена.
Так что в реальности лжеброкер работает считанные месяцы, но первые реальные отзывы о GroupFundz уже появились. При запуске этого клона мошенники решили побороться за его репутацию и тем самым продлить срок жизни бренда — видимо, очень уж надоело запускать новых брокеров каждый месяц. Каждый новый бренд обрастает гневными комментариями за считанные недели и от него приходится отказываться по причине изгаженной интернет-репутации.
Так что жулики вложили ресурсы в написание и публикацию комментариев, призванных отработать негатив о бренде. Теперь под реальные отзывы о Group Fundz набегают наёмные лемминги и пишут разное хвалебное и смешное. Вот, например, платный комментатор с ником Dima77788 пишет «А у меня всё хорошо, я оплатил страховку и вывел деньги». При этом не уточняя, что это за дивная страховка, которую нужно авансом оплатить перед снятием денег, что она собственно страхует и что считается страховым случаем.
Заключение
Group Fundz — очередной лжеброкер от опытных мошенников, которые уже не первый год разводят людей на трейдинге. В арсенале мошенников лохотронская платформа, наработанные приёмы социальной инженерии и целый колл-центр опытных телефонных аферистов, которые профессионально ведут жертв к денежным потерям.
Создатели groupfundz.com показали, что полагаться на один лишь анализ тона комментариев нельзя: слишком многие неблагонадёжные компании заказывают хвалебные отзывы о себе. Поэтому каждого брокера необходимо прогонять через чек-лист проверки, всматриваясь в его регистрационные данные, лицензии, торговый терминал. Только это поможет не стать жертвой даже самых опытных мошенников.