Пополняем нашу коллекцию лохоброкеров экземпляром «Леорейт». Жулики стараются быть в курсе современных тенденций развода на трейдинге и прикупили себе специальное программное обеспечение для имитации торговли. А ещё постарались разработать правдоподобную легенду, которая способна выдержать поверхностную проверку. Но мы покажем, как их вывести на чистую воду.
Начнём разбор полётов с изучения информации, которую лоховозка сообщает о себе. На сайте leorate.com заявлено, что материнской компанией является некая LEO ADVISORS LIMITED. У неё даже юридический адрес имеется, да не где-нибудь, а в Великобритании, вот этот: Flat 3 Sheldon House, Baltic Place, London, England, N1 5AQ. Гугл-карты подтверждают, что здание с таким именем собственным по этому адресу действительно стоит, но это не значит, что брокер имеет к нему какое-либо отношение.
Проверяем лицензию. Компании имеют право вести финансовую деятельность в легальном поле только после получения лицензии на брокерскую деятельность у государственного регулятора. В Великобритании он называется Financial Conduct Authority, вот в этой справке можно оценить, какие драконовские требования он предъявляет к держателям лицензий. Leo Rate заверяет в своём британском происхождении, но вопрос лицензирования замалчивает. А это значит, что брокерские услуги компания может предоставлять исключительно нелегально, причем это справедливо для любой страны мира.
Это ещё не всё интересное, что можно выкопать при изучении данных о компании. В футере leorate.com упоминается номер 10539364, похожий на регистрационный. Сам бланк свидетельства о регистрации на сайте не выложен, но в Англии ведётся открытый реестр юридических лиц, в котором можно навести справки. Надо же, фирма LEO ADVISORS LIMITED действительно зарегистрирована в Великобритании с этим регистрационным номером, аж в 2016 году. Ещё и юридический адрес совпадает с заявленным на leorate.com. Однако с учётом отсутствия брокерской лицензии всё это слишком хорошо, чтобы быть правдой.
В чём секрет? В том, что мошенники просто спёрли данные реальной английской фирмы, кое-как подобрав по реестру юрлиц что-то про финансовый консалтинг. Реальная LEO ADVISORS LIMITED занимается консультационными услугами, бухгалтерией и ещё сдаёт недвижимость в аренду, а брокерских услуг не оказывает.
Прикрыться юридическими данными реально существующей компании — остроумное решение. Благодаря этому легенда проходит поверхностную проверку на совпадение адреса, регномера и названия в реестре юрлиц. Но углубленная разоблачает, что эти данные ворованные.
Лохотронская платформа «Леорейт»
Несуществующий брокер выводить сделки на межбанк в принципе не способен. Но если брать деньги, а легенду о трейдинге никак не поддерживать, то выручка ограничится в лучшем случае первым депозитом, и он же станет последним. Мошенникам всегда хочется выманить побольше денег, но как убедить людей продолжить вложения, если реального трейдинга у компании нет?
Решение для лохоброкеров предложил чёрный рынок. Уже несколько лет на нём в ходу специальные торговые платформы, предназначенные для обмана людей. Выглядят как настоящие, визуально напоминают классический МетаТрейдер из обучающих роликов и скриншотов, знакомых каждому новичку. Программное обеспечение откликается на нажатие кнопок, строит по заказу разноцветные графики и вообще ведёт себя как настоящее.
Собственно, те несколько лохотронских платформ, что продаются на чёрном рынке, имеют визуальный закос под МТ, но создатели Leorate решили развить это сходство в очередное преимущество. Показываем на скриншоте очень нахальное заявление о том, что местный терминал представляет собой «дополненную и улучшенную платформу MT4»
Вообще-то в качестве улучшенной официальный производитель выпустил МетаТрейдер 5. А что он думает о самопальном продукте конкурирующей фирмы, которая взяла да и использовала чужое программное обеспечение как основу для собственного продукта, Leo Rate не уточняет. Поскольку это не более чем рекламная уловка, а реальная компания-разработчик местечковых жуликов-однодневок в принципе не отслеживает, калибр не тот.
У Leo Rate есть все признаки фальшивого терминала. Жертве позволят увидеть платформу только после профессионально навешанной на уши лапши, регистрации и внесения денег. Так она не сможет заранее заподозрить неладное и сорваться с крючка.
Схема развода LeoRate
Как разводят с помощью подконтролькой платформы? Для того, чтобы выманить у клиента дополнительные вложения, для начала ему могут нарисовать прибыль. Обнадёженный первым успехом человек легче поддаётся на уговоры не спешить выводить деньги, а наоборот — увеличить депозит ради выхода на следующий уровень прибыли.
Пока жертва согласна платить и не покушается на снятие средств, в ней будут поддерживать иллюзию успешной торговле. Но как только трейдер настойчиво начнёт заказывать вывод денег из Leo Rate, приятная иллюзия рушится.
Лохотронская платформа — это фундамент развода, но далеко не всё, что мошенники приготовили для своих жертв. После пряников мнимой прибыли в дело пойдут заготовленные кнуты. Надо же как-то ещё выжать деньги из клиента, который перестал отсылать переводы и настоятельно клянчит снятие средств.
Для финальной стадии развода «Леорейт» заготовил шантаж клиента уже вложенными средствами. Документ «Знай своего клиента» предусматривает сценарий с предъявлением жертве ложных обвинений и её запугивание ответственностью за злоупотребления и даже финансирование террористических организаций. Это просто приём морального давления и повод для блокировки счёта: истинность обвинений мошенников в принципе не интересует, только предлог.
Жертве блокируют аккаунт, запугивают, а после дают лучик надежды. Заверяют, что счёт можно разморозить и деньги вывести, но сначала придётся заплатить. Фантазия мошенников неисчерпаема: требования внести сборы, комиссии и налоговые платежи будут бесконечными. До тех пор, пока клиент не истощит свои финансовые возможности окончательно. Вывести деньги из Leorate не дадут, да и нет на счету клиента никаких денег. Жулики украли их после несения, а всё происходящее на их марионеточной платформе не более чем иллюзия с нарисованными цифрами.
Отзывы о Leo Rate
Их исчезающее мало, хотя история проверки доменного имени по Whois показывает создание сайта leorate.com в октябре 2020 года. Мы пишем это расследование в августе 2021-го: за 10 месяцев лохоброкер должен был обрасти шлейфом комментариев, но он в Рунете не упоминался вплоть до совсем недавнего времени.
Вероятно, мошенники параллельно ведут несколько проектов. А этот сайт заполнили, но придерживали в резерве. Интернет-ресурс брокера у мошенников не служит ключевой наживкой — первую скрипку в поиске жертв играет холодный обзвон. Если опытным телефонным разводилам удаётся заинтересовать человека перспективой заработка на трейдинге, тогда уже разогретую жертву ведут на сайт.
Об этой схеме привлечения жертв свидетельствует пострадавший от лохотрона «Леорейт» Дмитрий. В своём отзыве он пишет о холодном звонке, в ходе которого его убедили попробовать заработок на трейдинге. В теме Дмитрий не разбирался, но согласился попытаться с помощью опытных наставников. В результате просто потерял в компании деньги и был заблокирован.
Вторую жертву мошенники, видимо, признали более денежной: с ней дошли до стадии вымогательства комиссий и страховок. После отказа оплатить очередное требование счёт обнулили и клиентку заблокировали.
Заключение
Leorate — несомненный лохотрон, который использует программное обеспечение для развода, да ещё имеет наглость выводить его напрямую от МетаТрейдер4 для придания себе веса.
Мошенники расстарались с легендой, придав ей правдоподобности путём присвоения данных реально существующей фирмы LEO ADVISORS LIMITED, которая с лохоброкером никак не связана и используется в качестве прикрытия.
Аферисты в погоне за чужими деньгами проявляют изобретательность, так что тщательная проверка данных о брокере, изучение реальных отзывов и экспертных обзоров не теряет актуальности.