Работающим под этой вывеской мошенникам очень хочется поиметь денег на модной теме трейдинга. Но они сами не определились, на чём конкретно разводить людей: то ли на криптовалютах, как заявлено на главной странице, то ли на любых прочих активах, как написано в других местах сайта. Официальный интернет-ресурс вообще противоречивый, топорный и с кучей ляпов. Зато на его примере удобно показывать и отрабатывать алгоритм глубокого разбора брокера. Приглашаем потренироваться!
Загадочный учредитель Макситрейд
«Инновационный криптовалютный брокер» при ближайшем рассмотрении вызывает множество вопросов. Мы обычно начинаем придираться с регистрационных данных и разрешительных документов. И здесь всё плохо.
По состоянию на начало 2020 года на официальном сайте заявлено, что компания принадлежит некой Day Dream Instruments Ltd, зарегистрированной на Маршалловых островах по адресу Trust Company Complex, Ajetake Road, Ajetake Island, Majuro, Marshall Islands MH96960. Это такая офшорная коммуналка. Если вбить адрес в Гугл — он выдаст 50 000 упоминаний, львиная доля которых приходится на сомнительные компании, прикрывшиеся регистрацией на тропических островах в Тихом океане.
Зато о фирме Day Dream Instruments Ltd Гугл не знает ничего вообще. Она вымышленная, причём недавно. Обратите внимание, что псевдоучредитель упомянут на главной странице сайта вставной картинкой среди текста.
Это очень практичный вариант для мошенников: поисковики не индексируют название компании, что помогает обстряпывать свои делишки, не привлекая нежелательного внимания к якобы учредителю. А картинку с названием материнской фирмы очень удобно регулярно менять, не заморачиваясь с корректировкой прочих рекламных текстов. Собственно, в 2019-м году Maxitrade уже минимум один раз переобулся, и мы это легко докажем.
Сертификат Макситрейд: просроченный и на чужое имя
«Прописка» компании, как мы уже разобрались выше, абсолютно ничего не стоит. Однако главным документом для таких фирм является не регистрация, а лицензия на разрешение заниматься брокерской деятельностью — без неё легально работать нельзя. Лицензии у Maxitrade не имеется, но посетителям сайта представляют её жалкое подобие: сертификат ЦРОФР под номером RU 0395 AA V0128. Документ любопытный: он способен рассказать нам интересное и заслуживает самого внимательного рассмотрения.
Только вот заявление «регулируется ЦРОФР» — уже неправда, поскольку владелец этой аббревиатуры регулятором вообще не является. На постсоветском пространстве вообще всё сложно с упорядочиванием брокерской деятельности, рекомендуем нашу подробную статью на эту тему. Если кратко, то дело в том, что в РФ медленно дозревающее отраслевое законодательство склонно повесить присмотр за деятельностью брокеров на их самостоятельные объединения по типу профсоюзов: пусть, мол, сами чистят свои ряды и скидываются в фонд для компенсаций, а государству с таким возиться даром не надо. Надзорную функцию поручат саморегулируемым организациям, а статус СРО будет выдавать Центробанк РФ. У Центра регулирования отношений на финансовых рынках нужного статуса нет, и, вероятно, не будет. Мы полагаем, что руководство организации это понимает. И решило напоследок монетизировать наработанную в первые годы деятельности репутацию, продавая свои документы всем желающим жуликам. Мы уже делали расследование о псевдоброкере LBC Capital, который также щеголяет настоящим сертификатом от этой некогда почтенной организации.
ЦРОФР размещает на своём сайте логотипы компаний, купивших здесь заменитель лицензии. Название Maxitrade в списке его держателей есть.
Но присмотритесь к самому сертификату: с ним неладное.
- Документ выдан 15.01.2019 года и действует ровно год. С 15 января 2020-го он превращается в тыкву.
- Юридический адрес компании Maxitrade указан в государстве Сент-Винсент и Гренадины. Но теперь-то брокер пишет, что зарегистрирован на Маршалловых островах! Обе локации — это островные офшоры, максимально лояльные к сомнительным фирмочкам. Но первые расположены в Карибском море, а вторые — в Тихом океане. Собрали чемоданчики, переехали и зарегистрировались по новому месту прописки? Да нет, конечно. Просто немножко перепрятались. Заодно сменили картинку с названием учредителя.
Поэтому о Day Dream Instruments Ltd никто никогда ранее не слышал. Предыдущим учредителем записали фирму Market Soulutions LTD с регистрацией, указанной в сертификате ЦРОФР: Sulte 305, Grith Corporate Centre Beachmont, PO Box 1510, kingstown st. vincent and the grenadines. В недрах интернета ещё можно найти свидетельства о размещении на сайте предыдущих регистрационных данных. Качество картинки у этих осколков недавнего прошлого не очень, но такие улики определённо заслуживают сохранения.
А вот с телефонами всё на диво прилично. Сайт на пяти языках, на каждой версии указан отдельный номер. Вот их перечень:
- +74993715136 в русскоязычной версии;
- +3228081923 в английской;
- +43 720 775848 в немецкой;
- +48 223 079 428 в польской;
- +34 518 88 93 14 в испанской.
Номера соответствуют языковым зонам и более нигде не засвечены. Это показывает, что при современном уровне IP-телефонии любой мошенник может обзавестись прилично выглядящими номерами. Поэтому анализировать контактные данные нужно комплексно, не ограничиваясь телефонами.
Смешные косяки на сайте Maxitrade
Интернет-ресурс сляпан дёшево и неопрятно. Важная информация представлена скудно, а отдельные фрагменты забавно противоречат друг другу. Например, брокер не вполне определился с основным направлением своей деятельности. На главной странице он представляется как инновационный криптовалютный:
Но если полистать дальше, натыкаемся на позиционирование себя как Форекс-брокера и вообще универсала, готового помогать торговать всем-всем-всем: от валютных пар до акций и индексов. И криптовалютой тоже, но здесь она уже не на первом месте.
Полагаем, что представителям компании в принципе без разницы, под предлогом какой именно торговли вытягивать из людей деньги.
Ещё один смешной косяк допущен при воплощении традиционного для разводил приёма мотивации. Когда публике показывают результаты других людей, которые якобы достигли успеха при помощи компании. Эти люди, как и их достижения, вымышленные. А на сайте откровенно поленились допилить демонстрационную табличку. Вот и получилось, что Алексей, Владимир и Леопольд — это такие типичные русские фамилии.
Это корявая калька с англоязычной версии, где представлена графа firste name — для имён.
Хотите быть в числе самых успешных трейдеров, как Марек и Барбара? Несите денежки! Более старательные лохотроны создают видимость динамического обновления рейтинга своих лучших трейдеров, имитируя живой процесс торговли. Здесь даже это сделать поленились: списки имён статичны.
Это корявая калька с англоязычной версии, где представлена графа firste name — для имён.
Хотите быть в числе самых успешных трейдеров, как Марек и Барбара? Несите денежки! Более старательные лохотроны создают видимость динамического обновления рейтинга своих лучших трейдеров, имитируя живой процесс торговли. Здесь даже это сделать поленились: списки имён статичны.
В разделе «О нас» заявлено, что Макситрейд уже свыше 10 лет самолично создаёт высокотехнологичные сервисы для торговли на финансовых рынках мира. Этот фрагмент явно откуда-то тупо спёрли, поскольку никакими собственными программными разработками здесь и не пахнет. На выбор предлагаются два вида ПО: онлайновая XCritical и требующий установки MT4 web-terminal. Обе разработки вполне известные и созданы другими компаниями.
Сайт явно сляпан и заполнен на коленке. И так сойдёт, решили жулики, которые явно считают своих жертв полными идиотами.
Схема мошенничества Maxitrade
Она довольно стандартная. Изучив отзывы и жалобы кинутых людей, можно выделить следующие этапы развода.
1. Клиент осторожничает и начинает с минимального депозита в 250 $.
2. Его убеждают эту сумму увеличить, приводя аргументы из следующего типового набора.
Сначала аналитик рассказывает, что для результативности нужно пополнить счёт, иначе слишком мало возможностей и вообще всё несерьёзно. Следом за аналитиком звонит человек. представляющийся высоким начальством. И тоже убеждает увеличить вложения.
В ход идут всевозможные заманчивые акции, цель которых выманить побольше денег. Взамен обещают мнимые выгоды, причём только сейчас и только для вас: платите, не затягивайте, а то упустите шанс.
Если человеку слов недостаточно, на помощь приходят штатные мастера Фотошопа — они рисуют видимость прибыли. Демонстрация первого успеха призвана разжечь азарт и поспособствовать раскрутке на большие суммы.
3. Как только клиент прекращает наращивать счёт и порывается вывести деньги, жулики понимают: из этого больше ничего не вытянуть, пора сливать.
С помощью специально приставленного аналитика нарисованная прибыль быстро тает, а затем сливается и стартовый депозит. Впрочем, индивидуальные консультации и следование рекомендациям не являются обязательным условием: деньги улетучатся в любом случае, перекочевав в карман мошенников. Некоторые жертвы отмечают, что депозит испарился сам собой, когда их и за компьютером-то не было.
У сценария есть дополнение: после слива денег людям предложат внести ещё, чтобы восстановить потери. Ну вдруг всё-таки несчастный клиент найдёт, где подзанять и принесёт вкусных долларов? И только убедившись, что ресурсы человека полностью истощены, его сливают окончательно.
Выводы о Макситрейд
Никакого межбанка здесь и в помине нет. Если сколь-нибудь внимательно пролистать сайт этой простенькой кухни, то становится непонятно: что здесь вообще могло сподвингуть людей расстаться с деньгами? А ведь мошенники уже неплохо подкормились! Вероятно, они бросили все ресурсы не на сайт, а на формирование телефонной команды опытных разводил.
Полагаем, что мы наблюдаем последнюю фазу жизненного цикла псевдоброкерского проекта Maxitrade. Сертификат, прикрывающий отсутствие лицензии, действителен до 15 января 2019-го, название учредителя и адрес регистрации спешно заменили. Проект пытались размежевать с уже накопленными негативными отзывами: это, мол, не мы, это другая фирма с пропиской на совсем других островах! Но скорее жулики убедятся в исчерпанности проекта, прикроют отработанный сайт и бросят замаранный бренд. Зато вполне могут создать новый, со свеженькой вывеской, и продолжить обманывать людей больше прежнего, с учётом уже накопленного на ниве мошенничества опыта.