Чтобы сохранить и приумножить сбережения, люди всё чаще приходят на финансовые рынки и вкладывают деньги в трейдинг. Проблема в том, что нередко новички доверяют свои средства не серьезным брокерам с безупречной репутацией, а самым настоящим лохотронам. И сегодня мы расскажем о лжеброкере OnFin, который поражает воображение размахом деятельности и широким арсеналом используемых уловок.
Регистрация и лицензия OnFin Ltd
Обычно любые мошенники очень стараются, чтобы их организация выглядела серьезной и надежной. Для этого они рассказывают о наличии всех необходимых документов, показывают регистрацию в экзотической стране и хвастаются штаб-квартирой в престижном месте. Создатели OnFin Ltd пошли по примерно такому же пути. В футере сайта они заявили о регистрации компании на Коморских островах. И данные из соответствующих реестров это подтверждают.
Вот только это вовсе не говорит о надежности такого офшорного брокера. Регистрация сама по себе не является гарантией, что финансовый посредник работает честно и прозрачно. Зато выбор столь далекой африканской страны для получения легального статуса вызывает вопросы.
Возможно, за компанию OnFin может поручиться какой-то серьезный финансовый регулятор? Нет, конечно! В футере сайта заявляется, что организация имеет лицензию от MISA — финрегулятора, который тоже базируется на Коморских островах.
13 марта 2024 года такая лицензия действительно выдавалась, но что от нее толку, если работает брокер с трейдерами из России и Европы? Тем более что в лицензии указан один сайт, а жулики наклепали десятки лохотронов.
О сайтах поговорим чуть позже, а пока что обратимся к реестрам Банка России. Ведь если брокер ОнФин работает с трейдерами из РФ, то обязан был получить соответствующее разрешение именно у местного регулятора. Вот только о работе в стране финансовый посредник заявляет, а лицензии соответствующей не имеет.
Более того сомнительная контора уже была внесена мегарегулятором в список мошеннических организаций за нелегальную деятельность на финансовых рынках. Причем в списке значится не только OnFin, но и куча других лохотронов, которые созданы одними и теми же проходимцами.
Координаты и контакты OnFin
Чтобы впечатлить потенциальных клиентов, создатели OnFin Ltd рассказывают о наличии сразу 7 представительств в разных регионах:
Грузия;
Россия;
Европа;
Гонконг;
Кения;
Филиппины;
Африка.
Однако координаты даются лишь офиса в Грузии, а во всех остальных случаях предлагаются только контакты: адрес электронной почты, номер телефона и ссылка на один и тот же канал в мессенджере Телеграма на 90 подписчиков. Этого явно мало, чтобы кого-то впечатлить.
Тем более, что проверка опубликованных телефонных номеров показывает, что ни один из них не обслуживается. Таким образом трейдер может рассчитывать на связь только по электронной почте. Еще можно для связи использовать онлайн-чат на сайте.
Как видим, обманщики публикуют минимум реальной информации, чтобы их сложнее было вычислить и привлечь к ответственности. Писать письма на электронную почту клиент может, но никто не гарантирует ему ответа. Да и онлайн-чат полностью контролируется конторой и на такой канал коммуникации пользователю тоже особо надеяться не стоит.
Сайты ОнФин
Мошенническая платформа OnFin в интернете находится по таким URL:
onfin.io;
client.onfin.io;
onfin.link;
client.onfin.link;
onfin.site;
client.onfin.site;
onfin-web.trade;
onfin.center.
Причем даже самый доверчивый человек задастся вопросом, зачем солидному брокеру (а именно так себя позиционирует данная контора) иметь множество одинаковых площадок с разными доменами. Дело в том, что аферисты создали один приличный на вид сайт, а затем клонировали его много раз, чтобы с помощью различных технических средств привлекать больше посетителей, которых впоследствии можно обмануть на деньги.
А из данных ЦБ РФ (скриншот публиковался выше) можно узнать, что создатели ОнФин создавали и лжеброкера ECN Broker, о котором мы уже раньше писали. Тот фальшивый финпосредник тоже имел множество клонов. А сейчас переход на любой из тех старых доменов переадресовывает пользователя именно на площадку onfin.io.
Если же проверить данное доменное имя, то окажется, что оно было зарегистрировано не очень давно — только 8 апреля 2024 года. Таким образом платформа работает всего пару месяцев, хотя на главной странице сайта жулики большим шрифтом пишут о 10 годах стабильной работы. Конечно, никакой стабильностью там и не пахнет. И доверять такому сайту нельзя.
Краткий разбор торговых условий onfin.io
Чтобы заманивать неопытных трейдеров, аферисты обещают более 260 лучших торговых инструментов, сотню инвестиционных стратегий и кредитное плечо 1:1000 (видимо, для самых отчаянных).
Также предлагаются три варианта торговых счетов на выбор, причем для начала торговли достаточно депозита всего в 1 доллар США. Еще сказано о низких торговых комиссиях и сниженных маржинальных требованиях.
Вот только яркие обещания нужны лишь для того, чтобы заманить человека на платформу, подтолкнуть к регистрации и внесению средств. На клонированных сайтах OnFin нет реальной торговли, а есть лишь имитация торговых процессов. Поэтому деньги ни на какие финансовые рынки не идут. А с помощью фальшивого терминала мошенники стараются показать клиенту правдоподобную потерю его денег.
Затем убеждают, что сделки получились неудачными из-за случайного стечения обстоятельств, предлагают новую торговую стратегию и советуют снова пополнить счет, чтобы отыграться. Нередко клиенты даже влезают в долги, чтобы снова поторговать и попытаться закрыть минус. Но в итоге минус становится только больше.
Быстрый взгляд на политики и другие документы OnFin Ltd
Если говорить о документации, то на сайтах OnFin Ltd есть копия свидетельства о регистрации на Коморских островах. Кроме этого доступны лишь внутренние документы вроде “Клиентского соглашения”, “Руководства пользователя” и “Политики обработки персональных данных”. Лицензий от каких-либо солидных финансовых регуляторов псевдоброкер, конечно же, не имеет.
Вывод денег из onfin.io
Создатели лохотрона заинтересованы в том, чтобы трейдер не мог вывести ни копейки. Хотя на словах они уверяют, что для снятия средств можно использовать как банковские карты, так и криптокошельки. Якобы вывод осуществляется даже прямиком на банковские счета по реквизитам.
В действительности клиент обязан сначала пройти верификацию личности, чтобы иметь возможность хотя бы просто подать заявку на вывод. Получается, что человек предоставляет паспортную информацию, адрес проживания и платежные данные мошенникам из Коморских островов, которые в дальнейшем могут использовать всё это в своих корыстных интересах.
Причем сообщается, что в некоторых случаях жертве позволяют сделать пробный вывод на небольшую сумму. Это делается жуликами для того, чтобы трейдер убедился в надежности платформы и без лишних сомнений вкладывал крупные суммы.
Когда средства уже на счете ОнФин, то без одобрения администрации площадки что-либо вывести нельзя. Причем в отзывах обманутые клиенты поражаются циничности админов, ведь те действуют особенно нагло: временно отключают пользователю доступ в личный кабинет и самовольно проводят несколько убыточных сделок. После чего сообщают жертве, что баланс обнулен, так как “средства проторгованы”.
Таким образом нас счете нет денег, поэтому и вывести ничего нельзя. Сами работники конторы на возмущение трейдера обещают разобраться в ситуации. Но на деле просто тянут время и заметают следы. Некоторые жертвы аферы ждут результатов месяцами. А некоторые пострадавшие и вовсе не получают ответа.
В подобной ситуации обманутым трейдерам лучше обращаться в чарджбек, чтобы опытные юристы проанализировали конкретный случай мошенничества и помогли сделать возврат средств законными методами.
Подборка отзывов об ОнФин
Финальное слово
OnFin называет себя надежным брокером, но в действительности это просто серийный лохотрон, который выманивает деньги у доверчивых людей. Контора уже была внесена ЦБ РФ в черный список за мошенничество, но жулики продолжают создавать новые сайты. Поэтому стоит быть осторожным и не доверять деньги всем подряд.