Очередной проект давно знакомой нам команды жуликов. Они лентяи и консерваторы, так что менять свои любимые приёмы маскировки под брокера не любят. Вот уже который по счёту сайт запустили — и на каждом фирменная фишка лицензиями от трёх регуляторов разом. Но и без этого сайт полон признаков лохотрона.
Три поддельных лицензии «Кью-джее»
Жулики слышали о том, что брокерам полагается работать по лицензии финансового регулятора. А поскольку лохотрону её в жизни не получить, придумали самый простой выход: взяли названия реально существующих регуляторов и выдумали номера якобы выданных ими документов. Но работает этот приём так себе. Объясняем, почему.
1. У каждого официального контролирующего органа есть официальный сайт с указанием, каким именно брокерам и на какой срок разрешительный документ выдан. Поиском по этим самым официальным сайтам регуляторов стоит прогонять номер лицензии, указанный брокером на сайте. И название самого брокера тоже, поскольку иногда аферисты присваивают номера лицензий, выданные совсем другим компаниям.
2. Мошенники решили, что одной лицензии им маловато и заявили, что у них имеется аж три разрешения от регуляторов, причём в небывалой и вообще феерической комбинации: Кипр, Белиз и Маврикий.
Документы Комиссии по финансовым услугам Маврикия и IFSC Белиза вообще котируются невысоко — всё-таки это мелкие офшоры, охотно продающие свои бланки ради пополнения казны. А вот у Кипрской CySEC репутация регулятора первого эшелона, с суровыми условиями и жёсткими фильтрами к претендентам. У них лохотрон не пройдёт. Все три лицензии, разумеется, вымышленные: ни один из трёх регуляторов о брокере Q-Gee не знает и ничего такому не выписывал.
При этом якобы счастливый обладатель трёх лицензий в клиентском соглашении за урегулированием споров посылает вообще в четвёртый оффшор на другом краю света — в Вануату. Это потому, что сайтов-клонов у этой команды много. И переделывать для каждого пользовательское соглашение им абсолютно лениво. Так и лепят всем своим клонам один и тот же текст с Вануату и прочими прекрасными аспектами.
Клоны Q-Gee
Лжеброкер, который приписывает себе по три лицензии в сочетании Кипр-Маврикий-Белиз представляет собой запоминающееся явление. Даже для тех, кто ежедневно изучает множество новых финансовых лохотронов. Этот приём мы уже встречали.
В июне 2020го эта же команда запустила два похожих сайта с тем же набором лицензий: ASO Partners, о котором мы уже публиковали расследование, и его близнеца DMF Partners. В августе запущен Sbs-lb.com. Тот же приметный комплект документов от трёх регуляторов заявлен у CXA Group, Conventus Group и DMF Partners. По ссылке на расследование о последнем (кликните на гиперссылку в названии) мы опубликовали скриншоты проверки номеров лицензий на сайтах якобы выдавших их регуляторов. Номера на сайтах поставили разные, но результат у всех одинаковый: таких лицензий контролирующие органы этих трёх государств никогда никому не выдавали, данные вымышленные.
При более внимательном изучении сайтов становится очевидно: сходство не ограничивается лицензиями, у них очень много и других общих черт. Аферисты наняли веб-дизайнера, который менял цветовую гаммы и логотипы, старался замаскировать клонов. Но менять содержание жуликам было лениво и они ограничились только формой. Например, у их сайтов-близняшек одинаковое описание торговых аккаунтов. Вот скриншот их описания с сайта SBS LB.
Сравните со скрином описания торговых аккаунтов нашего сегодняшнего героя. Дизайнер сдвинул их из горизонтальной таблички в вертикально ориентированную форму, категории счетов переименовали в духе был «Стандартный» — стал «Начинающий». Но содержание и мутное описание идентичные. У всех клонов баланс от 150 долларов на минимальном аккаунте и от 1 000 $ на среднем, одинаковый размер кредитного плеча и доступных активов для каждой категории. Одни и те же обещания непонятно какой страховки и мифической защиты депозита.
У всех клонов этой серии одинаковое клиентское соглашение: не переписывать же обширный документ под каждый лохотрон? Но о прелести его содержания расскажем ниже.
Вывод денег из Q-gee.com
Серию псевдроброкеров запускали не для того, чтобы позволять снимать неосторожно внесённые сюда средства. Тем не менее, рассмотрим хотя бы анонсированные для этого механизмы в пользовательском соглашении. Его текст настолько кабальный и удобный для развода людей на деньги, что сразу становится понятно, почему аферисты признали его самым удачным и растиражировали на всех своих клонах.
Понимая, что такое клиентское соглашение удобно использовать, но его чревато выпячивать, мошенники припрятали текст. Просто так при изучении сайтов его не найти, даже в разделе с документами. Ссылка появляется только под регистрационной формой, где с основным документом предлагается согласиться молча, не читая, просто поставив галочку. А это весьма чревато потерей денег и обширной нервотрёпкой.
В качестве базовой валюты выбран доллар США, что особенно забавно сочетается с заявленной регистрацией на Кипре, в зоне обращения евро. Впрочем, здесь будут рады прикарманить любые денежные единицы. Минимальные депозиты демократичные: от 150 USD. А пороговой суммы для снятия и прочих деталей процесса нет, поскольку выплачивать деньги аферисты в принципе не собираются. Поэтому регламент снятия они сводят к следующему: правила придумываем мы, индивидуально для каждого клиента. И никому их до регистрации и внесения депозита не расскажем. Сначала заплатите — и только потом мы посветим вас в тайное знание, как здесь можно снять ваши же деньги. Так в пункте 19 клиентского соглашения и написано.
Самые вкусные фрагменты мы подчеркнули. Нужна идентификация пользователя, но списка документов и требования к ним аферисты не расскажут. Регламент вывода средств здесь вроде бы придумали, но познакомят с ним исключительно приватно. В высшей степени удобный вариант соглашения, понятно, почему на всех проектах эта команда мошенников использует именно его.
Схема развода Q-Gee
Его основные принципы заложены в представленном на скриншоте разделе пользовательского соглашения. Максимально мутные условия создают простор для злоупотреблений.
Прописанная в пункте 19.9.2 идентификация с «соответствующими» документами позволяет гонять клиента за справками до бесконечности, отказывая в выводе денег. Параграф 19.9.1 полностью развязывает руки и позволяет измываться над людьми, заказавшими процедуру снятия, как угодно и сколько угодно. Индивидуальный регламент позволяет подходить к разводу жертвы максимально персонализировано, учитывая её платёжеспособность. Чем больше у клиента средств и наивности — тем более крупные суммы ему предложат выплатить под предлогом страховок, комиссий и компенсаций. Благо, раздел 19.7 создаёт видимость правомерности такого развода, оглашая право компании требовать со своих жертв любые возмещения. Очень удобно.
Резюмируем: реальной торговли здесь нет, есть только её вялая имитация на специальной лохотронской платформе — именно поэтому терминал и даже его название аферисты тщательно скрывают. Программное обеспечение полностью контролируется мошенниками. Они рисуют симпатичные цифры прибыли и под это дело уговаривают клиентов внести дополнительные деньги. Успешная имитация торговли с нарисованной прибылью продолжается до тех пор, пока клиент не заказывает снятие. Тут же начинается лавина дополнительных требований об оплате. Вымогают страховку, комиссии, компенсации, а также платежи под прочими подобными вымышленными предлогами. Пока не заплатишь, вывести не дают, да ещё угрожают заморозкой счёта.
Конец одинаковый и печальный. Если клиент переведёт дополнительные платежи — своих денег он не увидит, а получит от вымогателей только новые требования денег. Тех, кто перестаёт платить, блокируют. Не тратить же занятым жуликам время на возню с уже выпотрошенными жертвами — у них ещё много клонов-лжеброкеров, и на каждом есть клиенты.
Схему развода легко реконструировать после изучения сайта и ловушек пользовательского соглашения, а также комментариев клиентов.
Отзывы о Q-Gee
Их немного. Псевдоброкеры часто заказывают платные хвалебные комментарии, но для этого проекта стараться не стали: ещё бы, у команды таких ещё десяток.
Жалобы от настоящих жертв в рунете есть, но их немного. Это позволяет надеяться, что начинающие трейдеры умнеют и реже попадаются на удочку мошенников. По крайней мере, мы над этим работаем: стараемся делать оперативные подробные обзоры и разоблачать аферистов.
Этот сайт как и других клонов обслуживает опытный колл-центр телефонных мошенников. Поэтому жертв профессионально разводят в несколько этапов. Особенно неудачливых даже умудрились загнать в кредиты и убедить перевести заёмные средства аферистам. Никогда не вкладывайте заёмные деньги!
Примечательно, что сайт, согласно информации о доменном имени, был готов ещё в июле 2020-го. Но, видимо, аферисты держали его в заначке, используя ресурс других своих клонированных псевдоброкеров. Расконсервировали сайт совсем недавно: отзывы жертв появляются только со второй половины ноября.
Заключение
Это не первый и даже не десятый проект известной команды мошенников с узнаваемым почерком и опытной телефонной командой. Они могут наплодить новых клонов или вложиться в обновлённую версию сайта с работой над ошибками и исправлением особо вопиющих ляпов прежних проектов.
Читайте наши расследования — и вы научитесь проверять сомнительные проекты самостоятельно.