Эталонная компания для отработки навыков разоблачения мошенников в сфере услуг для трейдеров. За какой аспект ни возьмись, становится очевидно: перед нами жулики. Проект не одиночка, у него есть сайты-близнецы, созданные для развода людей под предлогом биржевой торговли.
Вывод денег из «Реи-Групп»
Добыть на официальном сайте хоть какую-то информацию на этот счёт — непростая задача. Специального раздела нет, рубрики с вопросами и ответами тоже. Пользовательское соглашение REI-Group и то нигде на виду не попадается. Даже логотипов платёжных каналов в открытом доступе нет. Но мы же упорные, мы найдём, куда бы местные заменители документов ни засунули.
Отыскали. В форме, где предлагается зарегистрировать личный кабинет REI-Group, есть пункт о согласии с пользовательским соглашением. И ссылка на сам документ, с которым хотя бы здесь можно ознакомиться. Ну, не то, чтобы прям документ: юридического адреса и прочих реквизитов компании в нём не имеется. И вообще информации негусто, но кое-что любопытное из него наковырять можно.
Основные данные содержатся в главе 17. Деньги клиента. В ней есть очень стрёмные пункты.
17.2. гласит, что компании плевать, какую там базовую валюту выберет и внесёт клиент. Она оставляет за собой право размесить деньги в чём пожелает. Между прочим, о том, как будет происходить обратная конвертация, по какому курсу, в какие сроки и кто возместит клиенту вероятные потери от непрошенной конвертации — история умалчивает.
Пункт 17.3. ещё круче. В нём сообщается, что компания вправе без уведомления клиента переводить его деньги на другой счёт ради выполнения его, будущих, обязательств. Какая прелесть! Человек ещё ничего не задолжал, но когда-нибудь в будущем у него всенепременно возникнут обязательства перед брокером. Поэтому ради этого прекрасного будущего его счёт обнесут прямо сейчас, в настоящем.
И не нужно обольщаться фразой про «другой счёт пользователя». При регистрации каждый клиент получает право создать только один аккаунт, попытка завести два и более является нарушением правил. Откуда возьмётся второй счёт клиента, если он сам его создать не может? Теоретически, брокер может создать счета-дублёры самостоятельно. Но никаких прав на управление ими пользователи не получат, и до уведённых с основных учёток денег уже никогда не дотянутся.
А как насчёт самой процедуры снятия денег? Очень плохо. Во-первых, подать заявку на снятие здесь разрешается аж через 20 дней после пополнения. Объясняют это не слишком логично: такой промежуток введён потому, что компания не берёт торговых комиссий. Мы тоже не видим логической связки. Кроме того, что отдавать деньги здесь вообще не намерены.
И, наконец, порядок снятия феерический. Внимание на скриншот пункта 19.9.1.
1. Регламент снятия индивидуальный и засекреченный. Каждого клиента будут окучивать приватно, сочиняя новые правила и условия на ходу.
2. Для снятия потребуется пройти процедуру идентификации. Да, зачем-то ещё одну: первая полагается при регистрации. И эта идентификация также проводится по непрозрачным условиям с возможностью гонять по процедуре до бесконечности.
Где-то мы такую феерию уже встречали… И это тема для отдельной главы.
Reigroup.us и его клоны
Финансовые мошенники народ ленивый. Многие и них предпочитают окучивать людей по одному и тому же шаблону. Запустить разом или последовательно сразу несколько сайтов очень удобно. Но продумывать и верстать для них содержимое утомительно. Поэтому долгое время были популярны сайты-клоны, отличающиеся в основном названием и фоном дизайна.
Но эта эпоха уходит в прошлое, поскольку опыт публики по разоблачению клонированных лохотронов растёт. Так что команды аферистов теперь стараются переверстать хотя бы главную страницу и предпринимают другие хитрости. Например, очень муторно составлять многостраничное пользовательское соглашение. Гораздо проще прилепить один и тот же текст псевдодокумента на все свои проекты. Но в Интернете так нельзя. Во-первых, поисковики выявят дословный плагиат и понизят рейтинг выдачи сайта. Во-вторых, ушлые охотники за мошенниками пробьют текст через сервисы антиплагиата и за считанные минуты поднимут список ресурсов, на которых этот текст растиражирован.
Переписывать форму документа, прям все листы жуликам лень. Поэтому наш подследственный выбрал метод проще. Его пользовательское соглашение, как и другие документы, выложены в виде картинок. Читателям не слишком удобно, зато поддержана иллюзия наличия основного документа. И при этом техническими средствами множество его копий не засечь. Неплохая маскировка, но минимум одного клона мы нашли. Обратите внимание на скриншот начала пользовательского соглашения нашего подследственного.
А теперь на аналогичный фрагмент пользовательского соглашения псевдоброкера Provinvest.org, о котором мы недавно делали расследование. Легенда с регистрационными данными у него другая, вёрстка главной страницы не выдаёт ничего общего. Так что выловить замаскированного клона помогло только идентичное пользовательское соглашение. Найдите отличия со скрином Provinvest. Ленивые мошенники заменили только названия, электронную почту и ширину шаблона. Текст полностью идентичный.
Так что если видите где-то тексты договоров и вообще интернет-ресурсы, сложенные сплошь из картинок — это повод насторожиться. Скорее всего, родители этого сайта наплодили близнецов и пытаются это скрыть. Получается не всегда. Но выявить это техническими методами нереально, помогла наша насмотренность различных приёмов обмана.
Отзывы о «Реи-Групп»
Команда жуликов прикупила этот завалявшийся домен и пристроила его под сайт псевдоброкера в мае 2020 года. Стаж небольшой, отзывов мало. На платные обзоры тут пожадничали, поэтому в рунете получается найти только немного негатива.
Любопытно, что другой проект этой же команды аферистов Provinvest, запущенный в июле 2020-го, в октябре начал вбрасывать первые платные отзывы, довольно неуклюжие. Не исключено, что вскоре запустят серию фальшивого позитива и о нашем сегодняшнем подследственном.
Пока же можно отыскать только честные отзывы — сплошь негативные. С историями о потере денег.
Схема развода REI-Group
Принцип работы у всех псевдоброкеров одинаковый: они выманивают деньги под предлогом торговли, но ничего не выводят. А вот почерк аферистов в рамках общего сценария может отличаться.
Цифры на клиентском счёте в личном кабинете здесь могут быть исключительно нарисованными: настоящей торговли с выводом на межбанк здесь нет, право её вести у лохотрона отсутствует, как и лицензия на финансовую деятельность. Зато имеется собственная сильно засекреченная платформа. Её в открытом доступе не показывают, чтобы не распугать людей раньше времени. 21 век позволяет жуликам использовать программное обеспечение, разработанное специально для имитации торговли. Рисовать прибыль, пока есть шанс вытянуть дополнительные деньги. И уводить реальные взносы клиентов свои карманы.
Комментарии пострадавших помогают выявить любимую фишку проекта: что именно здесь втирают тем, кто пытается заказать вывод нарисованной прибыли. Это страховка в размере 712 долларов. Очень болезненная, если учитывать минимальный депозит в 150 $. Именно на неё жалуется большинство пострадавших. Некоторые прошли эту ступень, заплатив вымогателям требуемое, но денежных переводов так и не увидели. Дальше в дело вступают комиссии, сборы и все ловушки, расставленные в пользовательском соглашении.
Как мы показывали выше в главе о выводе денег, от клиента могут бесконечно требовать новые документы и подтверждения и выдумывать всё новые условия. Когда жуликам надоест играть как кошка с мышкой, выжитого досуха клиента просто заблокируют.
В пунктах 22.4 и 22.5 до которых мало у кого хватит терпения дочитать, указано, что компания вправе заблокировать счёт клиента в любой момент. Прекратить предоставление услуг и тем самым лишить доступа к внесённым на платформу деньгам. В том числе не затрудняясь подбором поводов: «как при наличии на то оснований, так и без них». Именно на это требуется подписаться при регистрации.
Заключение о REI-Group
Это не слишком успешные аферисты, запустившие несколько сайтов псевдоброкеров. Легенды у них дырявые и никуда не годятся. Пользовательское соглашение представляет собой сборник рассказов о том, как именно компания намерена манипулировать финансами клиентов и нарушать их права. Не давайте денег этому и подобным мошенникам!