Брокер Трибунал

Часто звучит совет: торгуйте со старыми брокерами – они проверены временем. Однако возраст – это не гарантия надежности и заработка без препятствий. 

Так, недавно БрокерТрибунал писал о 24Option. Компания в начале своей истории, в 2010-м, была “вполне ничего”, а теперь близится к скаму.

И ТелеТрейд, который стал героем этого обзора, опровергает популярный совет. Брокеру 25 лет, но его название фигурирует в скандалах и расследованиях, а трейдеры жалуются на проблемы с выводом средств и еще много чего. 

Если вы принимаете решение, стоит ли торговать со старым TeleTrade, сначала прочитайте этот материал. У вас сложится полная картина о брокере, а рекламные слоганы отойдут на второй план.

Как TeleTrade выгнали из России

27 декабря 2018 года в деятельности TeleTrade был переломный момент: его выгнали из России. Центробанк аннулировал лицензию, которую выдал двумя годами ранее. Все это время брокер был в относительной милости у властей – об этом вспоминаем в следующем разделе. 

Почему TeleTrade остался без разрешительного документа? Сначала ЦБ РФ выразился обобщенно: нарушения законодательства о ценных бумагах. Брокер, как было заявлено, обращал на себя внимание “неоднократно в течение года”. Потом регулятор обосновал свое решение: 

• агрессивная реклама

• и заманивание россиян на зарубежные рынки.

Что такое агрессивная реклама? Это обещания большого заработка. По закону так делать нельзя: вероятность получить обещанный доход ничтожно мала, а лишиться всех денег – большая. 

Что такое “заманивание на зарубежные рынки”? У нас ТелеТрейд находил клиентов, они пополняли депозит и торговали в зарубежной юрисдикции, брокер получал прибыль. В России ТелеТрейд заявлял об убыточности, а на самом деле зарабатывал в офшоре под названием Сент-Винсент и Гренадины и оплачивал там нулевые налоги. 

Центробанк выявил и другие проблемы в деятельности компании: 

• нарушение порядка внутреннего учета, 

• представление недостоверной отчетности,

• нарушение в части риск-менеджмента.

Главное, что нужно знать: в ЦБ неоднократно поступали жалобы от граждан о мошенничестве в ТелеТрейд. Власти заявили, что брокер использует свое разрешение для пиара и творит, что хочет. 

Справедливо уточнить: в тот же декабрьский день 2018 года и по тем же причинам без лицензий остались “Альпари форекс”, “Форекс клуб”, “Фикс трейд” и “Трастфорекс”. В стране уцелели всего 4 брокера. И такое положение дел сохраняется до сих пор. 

ТелеТрейд якобы больше не открывает счета россиянам. Так ли это, узнаете в следующих разделах обзора. 

Схема обмана, которую выявили власти 

Аннуляция лицензии – это только один из эпизодов, который приключился с TeleTrade в России. Вспоминать можно много, давайте восстановим события в хронологическом порядке. 

18 июня 2014 года название брокера появилось в уголовном деле по ч. 4 ст. 159 УК РФ. МВД начало расследование мошенничества в особо крупном размере. 

В мае 2016 года Центробанк лицензировал ТелеТрейд. А уже летом в десятках офисов компании по всей стране прошли обыски. В одном из них застали Владимира Чернобая – владельца российского ТелеТрейд, который не стал отвечать на вопросы, сославшись на 51-ю статью Конституции. Что искали несколько сотен сотрудников правоохранительных органов? 

На фото – предполагаемый Чернобай

За вывеской TeleTrade скрывалось мошенничество. По данным МВД, звонари находили клиентов в базе ГИБДД, списке МГТС и прочих “холодных” источниках. Предлагая заработок на форексе, они заставали людей врасплох. Если последние соглашались “играть” и пополняли депозит, их деньги похищали. 

По подсчетам оперативников только 5% клиентов ТелеТрейд получали прибыль. Эти счастливчики были “своими” людьми. А 95% россиян оставались у разбитого корыта. Некоторые из них крупно зарабатывали, но на руки получить деньги не могли. Они подавали заявку на вывод, но им сообщали, что финансы находятся на счете офшорной компании Teletrade-DJ International Consulting Ltd. Мол, нужно ждать. Но пока человек ждал, его счет обнуляли под видом убыточных операций. А те деньги, которые он изначально вносил, на самом деле шли мимо терминала. 

В октябре 2018 года вновь были обыски. Троих задержали: формально они не имели отношения к ТелеТрейд, а по данным оперативников – руководили компанией. В наручниках оказались Александр Калашников – куратор офисов, Владимир Лапшов – ответственный за безопасность и решение проблем с клиентами, Андрей Котов – специалист по набору кадров. 

Важная цифра! Предполагается, что от действий ТелеТрейд пострадали более 1 000 человек. Сумма ущерба – 1 млрд рублей. 

Владимир Чернобай – владелец ТелеТрейд, который упоминался выше – сбежал за границу. Вместе с ним скрылся Олег Суворов – ответственный за финансовый блок компании и по совместительству племянник Чернобая. В октябре 2018 года их назвали организаторами мошеннической схемы и объявили в розыск.

В июне 2019 года Чернобай вернулся в России… в гробу. Согласно информации в СМИ, еще до объявления в розыск мужчина уехал в Германию лечиться от рака. В РФ его тело доставили в аэропорт Шереметьево и в тот же день кремировали. Церемония прощания была в частном крематории “Честный агент”. Многие не верят в смерть Чернобая. 

В июле 2019 года правоохранительные органы проверяли обстоятельства смерти. И на этом моменте события, которые можно было бы восстановить, заканчиваются. 

Наивно было бы полагать, что сейчас ТелеТрейда нет в России. Теперь он занимает нелегальное положение и за его деятельностью/отчетами/риск-менеджментом сверху никто не следит. 

Регистрация компании и лицензирование 

Как ТелеТрейд устроен сегодня? Встречайте (1) Teletrade D.J. Limited – юридическое лицо, которому принадлежат два ресурса teletrade-dj.com и teletrade.org. Это те сайты, которые приводят клиентов из России. Анализ трафика, который служит доказательством, размещен в следующем разделе.

Компания Teletrade D.J. Limited зарегистрирована в офшорной зоне – на Сент-Винсенте и Гренадинах. Ее юридический и, как нас убеждают, фактический адрес: First Floor, First St. Vincent Bank Ltd Building, James Street, Kingstown.

На указанных сайтах есть фраза: “Деятельность компании находится в зоне контроля трех международных финансовых регуляторов”. Давайте посмотрим, насколько это правда. 

1. Центробанк России аннулировал лицензию еще в 2018 году. 

2. Кипрская комиссия по ценным бумагам CySEC не выдавала лицензию Teletrade D.J. Limited. 

3. Кто третий? Неизвестно. Возможно, это претензия на документ с печатью SVGFSA. Но регулятор Сент-Винсента и Гренадин не лицензирует брокеров. 

Уместно вспомнить, что во времена своей легитимности ООО “ТелеТрейд” вступил в ряды АФД. Это саморегулируемая организация, ее аббревиатура расшифровывается как “Ассоциация форекс-дилеров”. Телетрейд сделал ООО исключительно ради ЦБ, потому что лицензию могут получить только налоговые резиденты. Сейчас в ООО “ТелеТрейд” нет смысла, но оно до сих пор состоит в рядах АФД. Что это дает трейдерам? Ничего. ООО “ТелеТрейд” больше не функционально, а АФД, в свою очередь, не имеет компенсационного фонда.

 

Вывод о Teletrade D.J. Limited, компании которая оказывает услуги россиянам. У нее нет регуляции, и она зарегистрирована в темном офшоре Сент-Винсент и Гренадины, где не нужно платить налоги и вообще перед кем-то отчитываться.  

Уточним, что teletrade.com.ua и teletrade.kz тоже принадлежат Teletrade D.J. Limited. Если россиянам TeleTrade лжет, что легальный, то в Украине и Казахстане занимает откровенно нелегальную позицию. 

А теперь встречайте (2) TeleTrade-DJ International Consulting Ltd – это юридическое лицо, которому принадлежат сайты с европейскими доменами. Teletrade.eu, teletrade.es, teletrade.bg, teletrade-dj.de, teletrade.hu, teletrade-dj.lv, teletrade.co.uk, teletrade-dj.it, teletrade-dj.ro, teletrade-dj.lv, teletrade-dj.cz, teletrade-dj.gr, teletrade.pt, teletrade-dj.sk – сайты, которые приводят клиентов из Европы. И для них брокер постарался. 

Компания TeleTrade-DJ International Consulting Ltd зарегистрирована на Кипре. Ее номер в реестре – 272810, а номер лицензии – 158/11. Юридический адрес: 88 Archiepiskopou Markariou (правильно Makariou, а в ТелеТрейд пишут с ошибкой) III, 1077 Nicosia-Cyprus. 

Что для ТелеТрейда означает кипрская юрисдикция? Налог на прибыль в размере 12,5%. Для примера в Британии сборы составляют до 45%. Экономия налицо! 

У брокера есть офисы в ряде европейских стран. Однако не имеет значения, в каком представительстве трейдер открывает счет. Потому что все подразделения, которые управляются компанией TeleTrade-DJ International Consulting Ltd, юридически объединены и регулируются в едином законодательном поле. 

Что для клиентов значит CySEC? Это серьезный регулятор, который штрафует брокеров и отнимает у них лицензии. 

Вывод о TeleTrade-DJ International Consulting Ltd, компании которая обслуживает европейцев. У нее есть регуляция и адекватная юрисдикция. На этом моменте уместно вспомнить, что ТелеТрейд начинался именно в России. За что к своим столь негативное отношение? 

Координаты TeleTrade

Как найти ТелеТрейд? Смотря, где вы находитесь. В Москве брокер разместился по адресу Пресненская набережная, дом, 8, строение, 1, помещение, 285С. Звонить можно по телефону +7(495) 419-00-15, а писать на имейл info@teletrade-group.ru. 

В Киеве брокер разместился на улице Богдана Хмельницкого, 33/34, этаж, 3, офис, 6. Для звонков – +38 (044) 230-86-77 и 0 800 501 633, для писем – форма обратной связи. 

В Усть-Каменогорске ТелеТрейд можно найти по адресу улица Горького, 21. Так ли это, неизвестно, потому что брокер предпочел убрать (или спрятать) свои координаты с сайта teletrade.kz. 

Брокер заявляет, что у него есть представительства в 26 странах мира. Если выборочно проверить европейские сайты, то там адреса по каким-то причинам не указываются. 

Однако вернемся к России. Когда МВД проводило обыски, шла речь об 11 офисах в столице. Оттуда осуществлялось руководство 124 региональными подразделениями ТелеТрейда. Что с ними стало? Неизвестно. Однако на территории бывшего СССР “кухни” предпочитают прятаться и прикрываться IT. Поэтому не стоит верить в то, что с аннуляцией лицензии ТелеТрейд покинул Россию и не подписывает новые договора с россиянами. 

Присутствие в интернете и способы поиска клиентов 

TeleTrade наштамповал множество сайтов. Россияне пользуются двумя: 

• teletrade.org, который считается официальным,

• и teletrade-dj.com. 

Раньше пользователи из РФ регистрировались на teletrade.ru. А теперь на сайте нет кнопки “Открыть счет”. При этом каждый месяц на него заходит 50-75 тысяч человек. Они в 75% случаев приходят из поиска – значит, не осведомлены, что у брокера неважная репутация. 

Teletrade.org и teletrade-dj.com не были замечены в грязных рекламных объявлениях. Люди вручную вводят адрес сайта в нужной строке в браузере. Переходят по ссылкам, которые оставляют партнеры ТелеТрейд. И находят брокера в поисковых системах. 

На оба сайта напрямую заходят 60% пользователей. Это говорит о том, что ресурсы посещают одни и те же люди. А еще – что звонари брокера не отказались от “холодных” баз клиентов. 

На сайт teletrade.org ежемесячно заходят около 15 000 пользователей. В 15% случаев – это россияне. 

Сайт по адресу teletrade-dj.com – популярнее: 80-75 тысяч пользователей ежемесячно. В 42% ресурс открывают россияне. 

Статистика показывает, что бизнес под названием TeleTrade продолжает свою активную деятельность. Стоит признать, что у брокера сильный маркетинг: в частности заметно работу отдела репутации. Фирме уже 25 лет, а в интернете ее название окутано относительным спокойствием. Деньги творят чудеса. 

1. TeleTrade платит отзовикам за удаление негативных мнений.

2. Брокер финансирует рекламные статьи. 

3. Также у брокера сильный реферальный маркетинг.

Что такое “реферальный маркетинг”? Вверху уже говорилось о ссылках, которые оставляют партнеры. Это люди, которые получили свою уникальную ссылку, а теперь распространяют ее с целью заработка. За активных новичков партнеры получают $500, если верить ТелеТрейду. 

На сегодняшний день ТелеТрейд живет за счет мелких клиентов. Это его целевая аудитория – люди, которые плохо понимают, как устроена биржевая торговля. Но у них есть финансовая готовность отыгрываться. Они также помнят, что когда-то у брокера была лицензия. 

Торговые условия TeleTrade

После того, как МВД выяснило, что в 95% случаев деньги клиентов ТелеТрейд, уходят в офшоры, нельзя адекватно относиться ко всему, что написано на сайте. 

Брокер гражданам разных стран предлагает примерно одинаковые условия торговли. В этом обзоре опорным стал ресурс, который разместился по адресу teletrade-dj.com. 

Какие аккаунты предусмотрел ТелеТрейд? Их грамотно разделить на три типа. 

Тип 1. Standard и Professional – торговля против ТелеТрейд, который числится как форекс-дилер. Брокеру не выгодно, чтобы трейдер зарабатывал. 

Тип 2. Sharp ECN счет – торговля на крупных суммах, как того требует межбанк. Не каждый трейдер может себе позволить торговать с депозитом от $2 000 и дополнительными комиссиями. 

Тип 3. Криптовалютный счет – торговля, которая может спокойно идти мимо терминала. Напомним, что операции с криптовалютой не отслеживаются и легальные брокеры не работают с биткоином/эфириумом/и т. д. 

Договор клиента

В свободном доступе ТелеТрейд не показывает ни одного документа. Трейдер не может ознакомиться с истинными условиями ДО того, как зарегистрируется и засветит свои персональные данные. 

Все документы находятся в кабинете пользователя, Договор клиента – главный среди них. БрокерТрибунал выбрал и прокомментировал самые спорные формулировки. 

TeleTrade проделывает гигантскую аналитическую работу, но не ответственен за нее

Нельзя пользоваться аналитикой и советами представителей TeleTrade. 

Брокер никогда не виноват

В целом – это стандартный отказ от ответственности. Но в интернете множество историй, что ТелеТрейд исполняет сделки с опозданием. Это одна из причин, почему люди теряют деньги с этим брокером. 

Что-то не нравится – езжай на Гренадины

Россиянам, которые до сих выбирают ТелеТрейд для заработка, стоит знать, что суд “возле дома” не поможет. 

А на сайте о комиссиях ни слова…

Сайт – это всегда маркетинг и рекламные слоганы. Нужно заострять внимание на информации, которая зафиксирована в договоре и дополнениях. 

Договор клиента дополняется еще рядом документов. БрокерТрибунал ознакомился и с ними – ниже краткий разбор юридических формулировок. 

Регламент неторговых операций

Компания может отказать в выводе средств

ТелеТрейду достаточно сослаться на “сомнительные” действия. “Новый номер сотового? Сомнительно!”

Брокер может задерживать выплаты

Вновь обратимся к данным МВД и вспомним, что 95% клиентов ТелеТрейд “смотрели мультики” в терминале. 

Регламент совершения торговых операций для типа счета

Брокер предупреждает, что будут проскальзывания

Рыночные ордера используются, когда время исполнения имеет приоритет над ценой. О каком “разумном времени” может идти речь? Этот тип ордера должен исполняться мгновенно. 

Схемы обогащения за счет клиентов

Большинство историй, которые мы слышали о ТелеТрейд, начинались со слов: “Я проходил у них обучение”. За курс люди платят $1 000, и этого ценника нет на официальных сайтах брокера. Остальные клиенты попадают в систему разными путями: 

• давно слышали название “ТелеТрейд” и поэтому питают доверие, 

• перешли по партнерской ссылке, чтобы получить бонус, и решили “играть”,

• прочитали проплаченную статью,

• попали под обзвон по “холодной” базе.

Экс-клиенты ТелеТрейд жалуются на одни и те же вещи. 

Проскальзывания. Люди пишут “долго срабатывают ордера”. Во-первых, это дает понимание того, насколько неопытную аудиторию предпочитает ТелеТрейд. А во-вторых, речь о проскальзываниях, которых не должно быть у адекватного брокера. 

Что и зачем делает брокер? Ему поступает заявка на исполнение. Он ее открывает по более выгодной для себя цене, потому что торгует против клиента. 

Долгий вывод средств или его отсутствие. Брокер до последнего не выводит средства. Его представитель может уговаривать оставить деньги на счете, чтобы открывать более выгодные сделки. Может указать на бонус, который нужно отработать энным количеством лотов. Или заявить, что деньги долго идут, потому они находились в офшоре. 

Отдельная ситуация – полное отсутствие вывода. Известны случаи, когда брокер обнулял депозит с помощью одной сделки или подключал для этого дела робота. 

Способ слива 1. Робот-неудачник. Он заслуживает отдельного внимания. Вам пригодится знать, что ТелеТрейд подключает робота “по акции”. Также звонари рекомендуют его тем, кто совсем не смыслит, как торговать.

В интернете нет ни единой истории о том, что робот ТелеТрейд приносит кому-либо деньги, кроме брокера. 

Способ слива 2. Невыгодное доверительное управление. Брокер предлагает клиенту едва ли не лучшего трейдера, чтобы тот открывал сделки. Услуги такого человека стоят 50% от прибыли. 

Однако “лучший трейдер” сливает депозит под ноль. Есть такие истории, когда доверенное лицо исчезает с радаров, а в офисе ТелеТрейд разводят руками и предлагают “отыграться”. 

Люди также жалуются на высокие спреды и свопы. Однако ТелеТрейду нужно делать вид, что он зарабатывает в открытую, устанавливая высокие цены на услуги, а не таким способом, который зафиксирован в деле МВД. 

Красочное мнение о ТелеТрейд

UPD 9.09.2020: в сети появился обзор CRM-системы TeleTrade

Весь материал о TeleTrade, кроме этого раздела, был написан в апреле 2020 года. В сентябре мы решили дополнить его важным видео. 

В YouTube появился ролик под названием “Изнанка Teletrade и ЦБТ | Как разводят в Teletrade”. Его записал один из анонимных авторов канала “Обманутые клиенты Teletrad”. Кому принадлежит закадровый голос и как этот человек получил доступ к внутренней кухне компании, неизвестно. 

В видео мужчина проводит экскурсию по CRM-системе. В кадре – большая программа, в которой обновляется, хранится и управляется информация о сотрудниках и клиентах брокера. Как заявлено, к CRM-системе, которая раньше размещалась по адресу inside.bynoco.com, также имеют доступ сотрудники Центра биржевых технологий.

Вот видео с обзором, а если у вас нет времени его смотреть, внизу мы собрали из него самые интересные факты.

• В CRM-системе предусмотрен специальный режим “Аналитика”. В ТелеТрейд спешат его включить, если в офис нагрянула проверка. Он не дает правоохранителям получить ценные данные. Вместо них показываются новости и аналитика. 

• В системе отображается рейтинг офисов ТелеТрейд. Первые позиции достаются тем, кто выводит минимально мало денег, а новых вливаний получает много. 

• В CRM также собирается статистика. Например, один из многочисленных  офисов в течение 2004-2019 годов напихал себе в карманы более $30 млн. 

• В задачи менеджеров входит максимально длительное удержание клиентских денег. Навязывание бонусов и фейковая синхронная торговля – это одни из многих способов оставить средства в компании.

• Менеджеров ТелеТрейд штрафуют, если они перестают донимать клиентов. По всем трейдерам, которые за ним закреплены, должны быть намечены события в будущем: звонки и встречи. 

• ТелеТрейд платит “черную” зарплату и всеми способами избегает уплаты налогов. При этом он ежемесячно раскошеливается на $5 000, чтобы рекламироваться в интернете. 

Как можно понять, все, что стало известно из видео, имеет высокую степень важности. Да, факт того, что CRM ТелеТрейда предстала на всеобщее обозрение, – ночной кошмар всех, кто работает в этой компании. В особенности – вышестоящего руководства. Ведь CRM-система – это доказательство финансовых преступлений. 

Также сообщаем, что в июле 2020 года в сеть “уплыла” база клиентов украинского TeleTrade. В Excel-таблице по городам разбиты контактные данные трейдеров. Она рассекречивает имена, фамилии, имейлы, даты рождения и номера телефонов граждан Украины, которые стремятся приумножить капитал. Эти люди долго будут страдать от нежелательных звонков. 

Отзывы о ТелеТрейд

Финальное слово

ТелеТрейд – это пока не 100% скам, но и не компания для попыток заработать. Суммы потерь вариативны: минус $24 000 – один из максимумов, о котором рассказал наш читатель. 

Регистрируясь на сайтах TeleTrade, стоит помнить несколько важных вещей. 

1. Это форекс-дилер, который торгует против клиентов. 

2. ТелеТрейд всегда максимально затягивает вывод средств. Нередко он обнуляет счет с помощью робота или консультанта. 

3. У компании, которая обслуживает россиян, нет адекватного местонахождения и лицензии на деятельность.  

4. ТелеТрейд имеет отвратительную репутацию. На людей, которые за ним стоят, заведено уголовное дело. Некоторые из фигурантов находятся в местах лишения свободы, а другие – в бегах. 

5. Брокер прикрывается невыгодным для клиентов договором, не несет ответственность за свои действия/аналитику, создает проигрышные условия торговли.  

Берегитесь ТелеТрейд!