Это классический образец лохотрона, который старательно косит под брокера. Всё как мы любим: фейковый адрес, смешная сказка о лицензировании аж тремя регуляторами, мутные торговые условия. Особого внимания заслуживает клиентское соглашение HT-JX: редкий документ с такой прямотой объясняет, что клиенты здесь абсолютно бесправны, их обдерут как липку и вышвырнут вон.
Изучение брокера нужно начинать с проверки данных, которые он о себе сообщает. Это дело недолгое: информации о себе жулики придумали очень мало.
Признаки мошенничества на сайте ht-jx.com
1. Адрес: 8 Eleanore Usher Street, Office 89, Belize City прогоняем через карты Гугла. Улица Usher Street в столице офшорного государства существует, а вот строений «8 Eleanore» на ней не видно даже со спутника. Бланк регистрационного свидетельства не выложен, так что на реальное местонахождение брокер скрывает и реального юридического адреса не имеет.
2. Номер телефона + (501) 2 11-45-78 снабжён белизским кодом, что должно поддерживать легенду о происхождении заграничного брокера. Только дозвониться по нему нереально: номер не существует. Мошенники предпочитают связываться с жертвами сами. В разделе с контактами есть онлайн-форма для связи, помогающая в сборе контактной базы. Также, судя по отзывам жертв, мошенники собирают данные мишеней для развода и другими способами — расскажем об этом подробнее ниже, в разделе про отзывы об ht-jx.com.
3. Команда. На сайте нет никакой информации об основателях компании. Только общие фразы про мегаопытных сотрудников, которые откроют прекрасный мир трейдинга для всех желающих. Основатели почтенной фирмы не показывают ни лиц, не имён. Директора легальных компаний гордятся тем, что их создали и демонстрируют открытость, вплоть до ссылок на свои соцсети. Анонимно действуют только те, кому нужно скрываться от обманутых клиентов и от правоохранителей.
4. Стаж «НТ ДжейИкс». Брокер старательно избегает называть дату своего запуска, отделываясь общим бла-бла про обширный опыт и квалификацию. Проверка доменного имени ht-jx.com показывает, что сайт создан в 2014 году. Только к лохотрону он отношения не имел, а продавался всем желающим. Судя по глобальному обновлению содержимого в конце ноября 2020-го, именно тогда мошенники арендовали домен на год и приспособили его под ресурс псевдоброкера.
5. Регуляция. Псевдоброкер указал сразу три лицензии, чтоб поразить и впечатлить начинающих трейдеров наверняка. Нет, сразу три документа не свидетельствуют об особой надёжности, поскольку все они вымышленные. Фотошопить бланки лицензий, вписывая в них название компании, лохотронщики поленились, поэтому просто придумали номера. Тем не менее, каждый из них можно пробить по официальным сайтам регуляторов. Белизская International Financial Services Commission лицензию под номером 21/96/KI/45 никому не выдавала. Брокеров с названием как у нашего подследственного в реестре держателей её лицензий нет. С документами якобы от регуляторов Маврикия и Кипра аналогичная картина. Кроме того, их у белизского брокера не может быть даже в теории. Каждый госрегулятор проверяет финансовую деятельность компаний, находящихся исключительно в пределах его юрисдикции. Здесь же указан единственный адрес в Белизе, да и тот фейковый. О полноценных представительствах с собственными юридическими лицами в других странах и речи нет.
VG C и другие клоны HT-JX
У каждого преступника есть собственный почерк, у этой команды лохотронщиков он очень яркий и узнаваемый. Они питают противоестественную страсть к вымышленному регулированию. А ещё ленивы и обладают скудной фантазией. В результате разводилы наплодили целую кучу однотипных сайтов лжеброкеров, каждый из которых легко опознать по фирменному винегрету из вымышленных лицензий трёх любимых офшоров:
-
Республики Кипр,
-
Белиза,
-
Маврикия.
Этот же салат из трёх фальшивых документов имеется у лжеброкеров CXA Group, Timue, Sbs-lb, Conventus Group, Q-Gee.com. Одним из первых клонов в наше поле зрения попал DMF Partners из старших собратьев этой семьи близнецов, в тексте расследования о нём можно увидеть скриншоты проверки каждого номера лицензии на официальных сайтах указанных регуляторов.
Все эти и многие другие брокеры-однодневки из этой серии клонов собраны из одних и тех же шаблонов. Во всех формулировках о вымышленных регуляторах использован корявый перевод «инвестиционный дилер» вместо лицензирующего органа или госрегулятора. У всех по три счёта с мутными торговыми условиями, одинаковые рекламные штампы и тексты клиентских соглашений. Оттого и собраны сайты сплошь из картинок, скопировать с них кусочек текста невозможно: так аферисты упрощают себе клонирование и прячутся от санкций поисковиков за полный и многократный плагиат содержимого.
Вывод денег из HT JX
Отдельным разделом и выложенными на видном месте логотипами платёжных систем лохотрон не балует. Так что единственным источником информации служит клиентское соглашение, которое ещё не всякий найдёт. Его засунули в самый конец регистрационной формы, проставив галочку согласия за клиента. Кто подмахнёт, не открыв местный заменитель документа и не вчитавшись в его жуткое содержимое — тот попал.
Самые отвратительные пункты про снятие денег, а точнее про полную невозможность это сделать, собраны в параграфе № 19 клиентского соглашения. Пункт 19.9.2. показывает, что правил идентификации нет, что позволяет с особым удобством футболить клиента, придираясь к несуществующим косякам в документах. 19.9.1. пишет, что регламент снятия средств устанавливают исключительно индивидуально, то есть прозрачных внятных условий здесь нет и не будет, а имеется только поле для злоупотреблений. Вишенкой на торте являются разделы 4-6 этого же 19-го раздела. В них прописано право компании вымогать любые платежи под любыми предлогами: налоги, страховки, комиссионные. А когда кончится фантазия, просто «любое возмещение и иные сборы».
Схема развода ht-jx.com
Лжеброкер расписал её в клиентском соглашении. Мошенники работают исключительно на приём денег и стараются вытянуть из жертвы как можно больше бабла, пока та ведётся. На первой стадии персональный менеджер уговаривает вложить побольше, чтобы поднять реальную прибыль вместо доступной сейчас мелочи. А при попытке снять деньги включается развод с поборами. Депозит оказывается в заложниках, и чтобы его разблокировать, предлагается заплатить. Потом ещё и ещё.
Выдаивание карманов клиента продолжается до тех пор, пока он способен платить. Опытные мошенники подвешивают человека на крючок надежды скорого возвращения денег и умело манипулируют. Втирают, что вот беда-то какая внезапная: деньги уже отправлены вам, но регулятор заблокировал перевод. Налог недоплачен, система такая, что надо его внести. И сразу после разморозится и денежка вам зачислится в течение суток.
Однако депозит ему в любом разе не вернут, а обескровленную вконец жертву просто заблокируют.
Отзывы об HT JX
Лохотрон молоденький, запущен в конце 2020 года. Вложений в рекламу в Рунете мы не заметили: даже хвалебных обзоров не найти, поскольку их никто не оплачивал, а в реальности после изучения сайта ни единого доброго слова о нём сказать нельзя.
Откуда тогда берутся жертвы, которые потеряли здесь свои деньги? Ответ дают некоторые отзывы. Кроме колл-центра, обслуживающего все клоны разом, у мошенников есть команда загонщиков. Они цепляют потенциальных клиентов в сети на фальшивую рекламу от лица известных банков. Дальше дело техники: переадресовать подогретых и заинтересованных в успешных инвестициях людей следующему звену разводил, которые представятся сотрудниками солидного брокера.
Заключение о «НТ ДжейИкс»
Это не первый, даже не десятый и явно не последний клон от известной команды мошенников. Дело у них поставлено с размахом, сотрудников хватает, легенды и схемы развода отточены. Наклепать новых брокеров из готовых шаблонов им проще простого, поскольку всё остальное необходимое для обмана уже есть и работает. Так что не теряйте бдительности и проверяйте данные каждой компании, в которую подумываете внести деньги. Теми же способами, которые мы подробно показываем в каждом расследовании.