На фоне изменений в законодательстве, направленных на борьбу с мошенниками, россияне стали чаще сталкиваться с блокировкой карт. Причинами для этого могут быть разные, включая перевод свыше 100 тыс. рублей в месяц даже самому себе.
Кроме этого, Росфинмониторинг теперь вправе временно блокировать операции на 10-30 дней на основании собственных подозрений и без решения суда.
Бывают случаи, когда ограничение доступа к карте застает врасплох, хотя ее обладателю кажется, что никаких нарушений не было. Вот несколько неочевидных поводов:
Регулярные платежи за рубежом. В случае, если человек отравился за границу, не предупредив об этом банк, есть вероятность, что через определенное время его карту заблокируют. Так как посчитают подобную активность подозрительной. Во избежание подобных неприятностей, рекомендуется заранее уведомить банк о путешествии и проконсультироваться по поводу использования карты.
Частые переводы на подозрительные счета. К примеру, если обладатель карты совершает регулярные транзакции через определенные системы (боты), это может вызвать вопрос у представителей банка и те заблокируют ее на срок до 30 дней. Для разъяснения ситуации банк может запросить подтверждение законности переводов в виде документов.
Передача банковской карты третьему лицу. При передаче или продаже карты другому человеку клиент банка рискует не только блокировкой, но и попаданием в черный список ЦБ. Так как подобные действия являются не только прямым нарушением договора с банком, но и потенциально могут содействовать преступной деятельности третьих лиц.
Для скорейшей разблокировки карты, рекомендуется при первой возможности обратиться в банк для дальнейшей консультации.
