Получение неизвестных денег на карту может быть признаком попытки втянуть человека в мошенническую схему. Специалисты предостерегают не отправлять деньги обратно самостоятельно.
Существует две причины, по которой могут прийти деньги от незнакомого человека:
Ошибка отправителя. Человек может перепутать цифру в номере карты или телефона и отправить деньги не туда.
Мошенничество. На карту приходят деньги сомнительного происхождения, после чего аферист выходит на связь с просьбой вернуть средства обратно или на третий счет (нередко прибегая к запугиваниям и угрозам).
Обычно подобные действия со стороны злоумышленников связаны с желанием запутать следы во время отмывания денег. Они делают вид, что ошиблись номером и просят перевести деньги, при этом предлагая оставить себе символическую сумму «за беспокойство». Если человек соглашается, он становится соучастником преступления.
Другой сценарий предполагает, что в случае согласия, жертва становится объектом шантажа. Аферисты сперва требуют перевод на указанный счет, а затем сообщают о «финансировании преступников» и угрожают уголовным делом.
При поступлении неизвестных средств специалисты советуют следующее:
Не возвращать деньги отправителю, даже если тот угрожает.
Не соглашаться на транзакции «на другую карту», «по реквизитам» или «через СБП».
Сообщить о переводе в банк.
Не реагировать на звонки якобы из службы безопасности банка. Это мошенники.
Прийти в отделение банка и написать заявление о возврате денег отправителю. Консультанты помогут с данным процессом.
Если «отправитель» звонит с угрозами и требованиями, сообщить об этом в полицию.
Стоит также учесть, что в рамках некоторых схем обмана деньги даже не приходят на карту. На телефон приходит фальшивый СМС якобы о поступлении средств, после чего звонят злоумышленники.
