Центробанк и Росфинмониторинг заявили о совместной работе над созданием платформы дополнительного контроля подозрительных денежных операций физических лиц. Заявлено, что благодаря ей кредитные учреждения смогут обмениваться данными.
Дополнительным благотворным эффектом платформы должна стать борьба с дропперами: теми, кто за оплату предоставляет собственные банковские карты для теневых финансовых операций.
Услугами дропперов пользуется весь черный рынок: телефонные мошенники, торговцы наркотиками, нелегальные онлайн-казино, пиратские и заблокированные в РФ Интернет-ресурсы.
По подсчетам Банка России, только за последнее время на карты-дроппы перевели деньги по меньшей мере 10 миллионов жителей РФ. Сами они при этом, как правило, не являются злоумышленниками: одни приобретают криптовалюту, другие делают ставки на спорт у нелицензированного букмекера. И все это складывается в огромные показатели вовлеченности населения в оборот денег через дропов.
Центробанк РФ уже собрал данные на 700 000 человек, неоднократно участвовавших в проведении таких сомнительных финансовых операций. Благодаря новой платформе регулятор и Росфинмониторинг планируют координировать анализ активности таких людей и ограничивать им возможность открытия новых счетов. Доказанные факты дроппинга также могут передавать правоохранителям для дальнейших разбирательств. Точных сроков запуска платформы пока не называют.
Рекомендуем статью «Брокер Трибунала» о том, как мошенники вовлекают в дроппинг подростков, чем это грозит и как защитить детей.
