С 1 января 2026 года в России начнут учитывать новые признаки подозрительных операций и будут чаще блокировать переводы. Что стоит знать и как в итоге переводить крупную сумму денег.
Помимо уже имеющегося списка подозрительных операций, с 1 января текущего года банки обязаны работать с новыми признаками в отношении как стандартного так и цифрового рубля:
если клиент переводит средства через нового интернет-провайдера;
когда человек использует приложение, скрывающее данные сессии;
была смена сим-карты до подтверждения со стороны банка, что номер принадлежит клиенту;
была использована цифровая карта для пополнения через банкомат в течение суток после трансграничной транзакции (от 100,000 рублей);
человек перевел крупную сумму между своими счетами, а затем отправил их другому лицу;
если на устройстве, с которого переводятся деньги, есть вредоносное ПО.
При выявлении одного из упомянутых признаков банк будет обязан заблокировать транзакцию и связаться с клиентом для ее подтверждения или отмены.
При необходимости перевести крупную сумму с одного на другой счет, а затем другому человеку, эксперты рекомендуют между этими этапами делать перерыв от 24 часов. Кроме этого, можно обратиться в банк и предупредить о предстоящем переводе. Это не гарантирует отмену автоматической блокировки, но может учитываться в дальнейшем.
Если транзакция была заблокирована, можно позвонить по официальному номеру службы поддержки и подтвердить законность операции. После успешной проверки специальными вопросами и уточнения деталей перевода средства будут разблокированы.
