Печальную статистику этого вида финансового мошенничества по итогам 2024 года озвучил зампредседателя Сбербанка Станислав Кузнецов.
Люди, оказывающие нелегальные услуги, часто имеют личный опыт работы в банковской сфере или как минимум хорошо в ней подкованы, ориентируются в скоринговых системах и кредитовании. Свои навыки они направляют на оформление кредитов за вознаграждение в ситуациях, когда обычное обращение в банк завершится отказом.
Черные кредитные брокеры предлагают оформить займы людям с плохой финансовой историей, высокой закредитованностью и другими проблемами.
Для решения этих задач они пользуются личными связями в банковской среде, оформляют фейковое поручительство без согласия якобы ручающихся лиц, идут на подлог документов.
Спрос на их услуги и рост активности связаны в том числе с закручиванием гаек в сфере легального кредитования, которое переживает не лучшие времена. С одной стороны высокая ключевая ставка сделала проценты по займам высокими. С другой, правительство РФ реализует комплекс мер, направленных на снижение уровня закредитованности населения. Например, финансовым учреждениям запрещено выдавать новые займы людям, долговые обязательства которых превышают определенный предел долговой нагрузки. Нелегального посредника не беспокоит, как его клиент будет впоследствие расплачиваться с банками.
Кстати, кредитную нагрузку как предлог теперь используют обычные черные брокеры, которые предлагают клиентам доступ к услугам трейдинга, не имея при этом разрешительных лицензий. Подробнее об этом виде мошеннической деятельности и схеме обмана «нужен бенефициар» читайте в этом материале блога «Брокер Трибунал».
