Как для начинающих, так и для вполне опытных инвесторов мошенники регулярно придумывают новые стратегии обмана, расставляя свои сети и используя в качестве приманки ультрамодную криптовалюту, акции нефтегазовых или золотодобывающих компаний.
Ноу-хау последних месяцев — помощь бенефициара, то есть доверенного лица, якобы крайне необходимого, чтобы произвести вывод денег от брокера. В чем суть обмана и как действует данная схема? «Брокер Трибунал» предлагает разобраться.
Зачем лжеброкеры предлагают найти бенефициара для вывода денег?
Для мошенников, которые в принципе и не собирались выводить деньги трейдера, это и дополнительное препятствие в драматургии обмана, и способ увеличить собственный бесчестный доход. Когда обманутый человек испытывает подозрения и запрашивает вывод денег вместо того, чтобы продолжать их вкладывать, ему выставляют комиссионные сборы, превентивные налоги, обязательные страховые выплаты. Но и после их погашения, получение средств оказывается невозможным.
Очередным предлогом для поборов лжеброкеры объявляют высокий уровень закредитованности жертвы, незакрытые кредитные карты либо нулевую кредитную историю из-за того, что гражданин ранее не оформлял потребительские займы. Как видимо, мошенники приспособят в свой сценарий любые обстоятельства жертвы. Центробанк РФ действительно начал активную борьбу в этом направлении, установил предельный уровень допустимой кредитной нагрузки, после которого человеку нельзя выдавать новые займы. Поэтому аферистам не составит труда сослаться на реальные нормативные акты, придав солидности своему сценарию.
Чтобы обойти данное препятствие, брокер просит найти бенефициара — человека, на счет которого клиент доверит выполнить транзакцию. Как только данное лицо включается в процесс, возникает необходимость синхронизации счетов для вывода денег. Так запускается еще одна модель обмана. Жулик не только не выплатит жертве прибыль, но и успеет поживиться посредством вовлечения близкого родственника или друга своего клиента.
Согласно действующим законам, регулирующим денежные отношения, для вывода финансов со своего брокерского счета не надо вносить обеспечительные платежи, проводить зеркальные транзакции, аудиты, платить налоги и т.д. И уж тем более, привлекать третьи лица. Только лжеброкер будет предлагать платить подобные взносы, якобы необходимые для снятия средств.
Кто такой бенефициар и нужен ли он для вывода денег от брокера на самом деле?
Строгих требований к бенефициару брокеры-мошенники не выставляют. Достаточно, чтобы инвестор доверял этому человеку. На нем не должны висеть кредиты или неоплаченные штрафы, просрочки по алиментам. Ограничения по возрасту — не моложе 25 лет, но могут снизить планку и до 18-23. После утверждения кандидатуры, доверенное лицо подкрепляют к брокерскому счету первого инвестора. Аферист уверяет, что после этого на карту бенефициара поступят деньги.
Но и тут не все так просто. Необходимо отвести подозрения от транзакции со стороны Центробанка и выполнить синхронизацию брокерского счета с реквизитами бенефициара. Для этого последний должен зачислить на указанный брокером счет около половины запрашиваемой к выводу суммы.
Мошенники назвали этот вариант зеркальной транзакцией: ранее его уже с успехом обкатали в фейковых криптообменниках.
На самом деле никакой бенефициар для вывода финансов с брокерского счета не нужен. Во всем мире брокеры перечисляют средства только тем людям, которые их вносили. И делают это тем же путем, которым клиент пополнял свой депозит.
Гибридная схема развода с вовлечением родственников: поиск бенефициара и синхронизация счетов для вывода денег Финансовые мошенники не перестают удивлять. Они умудрились объединить несколько сценариев в общую сюжетную линию, создав гибридную схему для повышения правдоподобности и собственного дохода соответственно. Теперь в игру вовлекают не только начинающих инвесторов, но и их родных и близких.
Мы изучили несколько вариантов действий. Вырисовывается общая концепция.
- Человека уговаривают попробовать свои силы в инвестировании, получить пассивный доход, вложив деньги в акции или криптовалюту.
- Клиент вносит первоначальный депозит и наблюдает, как его вложения приумножаются. Для закрепления эффекта первую небольшую сумму могут даже позволить вывести.
- Воодушевленный инвестор увеличивает размер вложений. Порой для этого оформляет кредит по рекомендации заботливых наставников.
- Наступает момент запроса на вывод средств. И вот тут появляются первые препятствия. Например, некий несуществующий международный налоговый код. Получить его возможно после оплаты комиссии.
- Далее поступает информация о том, что банк отклоняет транзакцию. Причина — проблемы с кредитной нагрузкой, подозрение в злоупотреблениях и т.д. Для решения проблемы предлагают привлечь другого человека — бенефициара. Иначе деньги инвестора останутся замороженными.
- В качестве доверенного лица выступает, как правило, родственник. Друг лжеброкеров тоже устроит. Ему предстоит синхронизировать реквизиты своей банковской карты с брокерским счетом. И тут потребуется внести некоторую сумму, дабы подтвердить маршрутизацию.
Таким образом аферисты выманивают средства в большем объеме, нежели при использовании стандартной одноактной стратегии. И грабят не только самого инвестора, но и его группу поддержки.
Таким образом аферисты выманивают средства в большем объеме, нежели при использовании стандартной одноактной стратегии. И грабят не только самого инвестора, но и его группу поддержки.
Как происходит обман через сценарий с поиском бенефициара?
Чаще всего жертвами фейковых брокеров становятся начинающие инвесторы, имеющие смутное представление об особенностях трейдинга, но заинтересованы найти дополнительный источник заработка. Особенно привлекательно, если обещают возможность пассивного дохода. Просто вложил деньги — и через месяц получил намного больше стартового депозита. Вовлекают в обман и людей старшего поколения, которые делегируют процесс своим более молодым родственникам.
Мошенники — опытные психологи. Они знают, как правильно обработать будущих жертв, какие аргументы подобрать. Их речь звучит убедительно, доводы логичны. Если поторопиться с инвестированием, а не собрать перед этим информацию на лжеброкера, то можно пострадать самому и финансово подставить лучшего друга или члена семьи. Самая большая опасность в том, что под действием манипуляций граждане отваживаются оформлять кредиты, чтобы увеличить размер депозита. Так поступает первая жертва, затем к ней присоединяется родственник, подходящий на роль доверенного лица. Некоторые обманутые граждане умудряются предоставить и двух, трех, даже пятерых бенефициаров. Об этом рассказывают разнообразные информационные статьи на официальных сайтах МВД и отзывы клиентов на независимых платформах вроде «Отзовик».
На скриншоте выше подтверждение применения схемы обмана некой TCS Group Holding. Однако наши читатели прислали гораздно больше свидетельств.
-
Athegen — позиционирует себя, как международную брокерскую организацию, предлагающая торговлю разнообразными активами онлайн. Другие варианты наименований Асе Ген, Athegen, Асеген. Фейковый дилинговый центр предлагает услуги трейдинга по приобретению акций, крипты, драгоценных металлов. Для старта достаточно 1 000 долларов. Работать предлагают через приложение Терминал — это псевдоплатформа, созданная для имитации торговли. Использует домены athegen.org и athe-gen.world. Принадлежит к известной линейке клонированных лжеброкеров.
-
Если завлекают на портал ren-eri.cc, jarvliger.com или jarv-liger.cc, значит это делают известные мошенники Jarv Liger (также представляется Джарвлигер, Джарв Лигер, Jarvliger). Начинает с предложения оплатить комиссионный сбор, потом поручат найти бенефициара. Но даже после выполнения всех требований денег не выводит.
-
Не стоит доверять и лжеброкеру под вывеской Rene Li (другие варианты наименования Renerc Oli, Renercoli, Rene Li, Ренерк Оли, Ренерколи, Рене Ли). Клиентам предлагают сырьевые товары, валюту, индексы. Но если посмотреть отзывы, то брокерские счета блокируются, а агент не выходит на связь после этого.
Заключение
Не рискуйте своими финансами понапрасну. Внимательно изучайте брокеров, предлагающих выгодные инвестиции. Не пренебрегайте отзывами от их бывших клиентов и экспертными консультациями. Помогите другим начинающим инвесторам. Поделитесь нашей статьей в социальных сетях, чтобы ее увидело как можно больше людей. Возможно, это убережет кого-то от необдуманного шага и спасет от предложения найти бенефициара или стать им ради мифического вывода денег, который никогда не случится.
