В ЦБ определили девять главных признаков, которые указывают на участие аферистов во время снятия наличных в банкоматах. По ним банки будут проверять клиентов, которые пытаются снять деньги.
Сообщается, что с 1 сентября 2025 года в обязанности кредитных организаций будет входить оценка каждой отдельной операции с целью понять, не пытается ли снять средства третье лицо или клиент под влиянием мошенников.
Для определения нетипичного поведения пользователя будут выделять такие признаки, как запрос на выдачу необычной суммы, использование банкомата в нестандартное время или в неожиданном месте. Еще больше подозрений будет вызывать попытка снять деньги не с помощью карты, а через цифровую карту или QR-код.
Согласно заявлениям регулятора, коммуникационная активность человека также будет учитываться. То есть, если незадолго до операции резко увеличилось количество звонков и сообщений с новых номеров, это вызовет подозрение.
Также банки обратят внимание, если средства попытаются снять в течение 24 часов после получения кредита, если человек сделал перевод более 200 тыс. рублей между имеющимися счетами, если был увеличен лимит на выдачу денег, если клиент досрочно закрыл вклад на сумму снятия.
Помимо этого, подозрение будет вызывать изменение характеристик телефона клиента, обнаружение вредоносных программ и смена номера для входа в банковское приложение.
В случае фиксирования одного из признаков, клиента уведомят об этом с помощью СМС или push-уведомления, а также будет введено временное ограничение. В рамках последнего человек не сможет снять более 50 тыс. рублей в день в течение 48 часов. Для получения более крупной суммы придется обращаться в офис банка.
