Банки начали чаще замораживать деньги на банковских картах из-за подозрительных финансовых операций. Длительность периода блокировки может превышать 30 дней и достигать полугода.
По словам представителей банков, главной причиной подобных блокировок является соблюдение закона о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма. Средства замораживают при выявлении операций, которые банки расценивают как подозрительные. Это может включать подозрение на перевод третьими лицами, или «дропперами», а также применение «серых» схем для противозаконных целей.
В ЦБ РФ заявили, что в случае подозрения деньги на карте оказываются чаще всего не под полным арестом, а под ограничением с временным отсутствием возможности перевода.
Сообщается, что количество жалоб от владельцев карт увеличилось на фоне введения ограничений 15 мая 2025 года на переводы более 100 тыс. рублей в месяц для пользователей из «базы дропперов».
Процесс разблокировки может занимать больше времени из-за загруженности банковских учреждений, многоуровневых проверок, а также роста случаев мошенничества.
Эксперты не исключают, что обычные пользователи карт могут попасть под подозрение по ошибке. В том числе из-за технических сбоев или перестраховки со стороны работников кредитных организаций.
