Эксперты рассказали, какие правила необходимо соблюдать, чтобы избежать проблем с переводом средств. В их число входит своевременное уведомление банка о смене персональных данных, а также обязательное указание назначение платежей.
Согласно последним нововведениям, под подозрение могут попасть различные операции, включая транзакции между счетами одного клиента. Таким образом перевод самому себе на сумму более 200 тысяч рублей может оказаться в поле зрения служб мониторинга и попасть под подозрение.
В случае, если человек регулярно получает платежи от людей из разных регионов страны в качестве платы за товары или частные услуги, это также может стать поводом для подозрения. Даже если суммы транзакций небольшие. Чтобы избежать данного внимания рекомендуется оформить статус самозанятого.
Если перевод предназначен членам семьи, которые проживают в другом регионе, специалисты советуют предварительно вводить назначение платежа в секции с комментарием. К примеру, можно указать, что деньги переводятся в качестве подарка на день рождения, на персональные нужды или как оплата долга. Таким образом банку будет проще идентифицировать транзакцию.
Кроме этого, эксперты напоминают о правилах безопасности и рекомендуют не передавать никому свои карты или пароли к банковскому приложению. Также советуют вовремя уведомлять банк об изменениях в персональных данных.
Напомним, что 1 января 2026 года начали учитывать новые признаки подозрительных банковских транзакций, что приведет к увеличению количества блокировок.
