Наивный, немного детский дизайн сайта «Гранд СФ» в разноцветную крапинку с примитивными картинками из бесплатных клип-артов настраивает на уютный и безопасный лад. Пусть эта иллюзия не обманывает: за мирным фасадом и вроде как исчерпывающими юридическими данными приличного брокера скрываются очень опытные мошенники.
Приглашаем разобраться, что именно выдаёт в брокере лохотрон, а в его организаторах опытных жуликов-рецидивистов.
Проверка информации о «Гранд СФ»
Раздел «О компании» на сайте есть, но скудненький. Юридические данные сосредоточены в футере, а регистрационный адрес продублирован в разделе с контактами. На первый взгляд может и прокатить, особенно для начинающих трейдеров.
Однако есть одно жирное «но», которое должно останавливать и заставлять призадуматься любого начинающего клиента. Где, собственно, сами документы? Такие полнометражные скан-копии, с хорошо читаемыми серийными номерами и датами выдачи? Ничего подобного на grandsf.com нет.
Предъявлять регистрационные документы по-хорошему брокер GrandSF не желает. Для «Брокер Трибунал» это повод проверить регистрационные данные со всем тщанием. На это есть пара общедоступных способов. Публикуем пошаговую инструкцию.
1. Выясните юрисдикцию компании. В адресе не указали страну, но город Alsdorf является однозначной отсылкой к Германии.
2. Зная название компании и её юрисдикцию, можно обратиться в реестр юрлиц. Благо, такой ведёт абсолютное большинство стран, а немцы и вовсе заполняют с особой педантичностью. Реестр info-clipper и его коллеги показывают, что компания под названием Grand SF в стране не зарегистрирована и даже не была: то есть нет её ни среди действующих, ни в числе ликвидированных. GrandSF в слитном варианте написания также отсутствует.
3. Контрольная проверка — изучение регистрационного адреса. Хорошо бы ещё и на фронт-офисы посмотреть, но адрес на всём сайте единственный: Glaserweg 5c 73665 Alsdorf. Стало быть, он же юридический и регистрационный.
Самый простой, доступный всем и каждому метод — пробить координаты компании через гугл-карты и посмотреть, существует ли здание в принципе, кто его занимает, есть ли компания в перечне официальных арендаторов. В случае с Grand SF всё максимально просто. В немецком Альсдорфе попросту нет указанной улицы и дома на ней соответственно — показываем скриншот с Гугл-карт, подтверждающий несовпадение города и улицы.
Проверка на раз-два-три выявила лживость информации о наличии у компании официальной регистрации в целом и по указанному Grand SF адресу в частности. Этого уже достаточно для того, чтобы поставить клеймо: лохотрон, и никаких дел с лжеброкером более не иметь. Однако мы продолжим расследование: для того, чтобы читатели «БрокерТрибунала» могли повторять алгоритмы проверки самостоятельно, применяя к любой заинтересовавшей компании.
Лицензии и клоны grandsf.com
После регистрационных сведений именно лицензирование является второй важнейшей опорой легального статуса биржевого посредника. Собственно, без лицензии брокер не имеет права предлагать профильные услуги и даже называть себя таковым.
Собственный финансовый регулятор есть уже практически в каждой стране. Нормально, если дела у брокера пошли хорошо, он открыл представительства в других странах и лицензировался ещё и по правилам местных регуляторов для допуска к работе в каждой стране. Прочитать о финансовом госрегулировании подробнее можно в этой статье нашего блога.
Поскольку регуляторы работают в пределах своей страны, строго по подведомственности, У брокера всегда должны совпадать пары «регистрация в стране + лицензия госрегулятора этой страны».
Grand SF указал регистрационный адрес в Германии. Не будь он фейковым, компании бы полагалась лицензия Федерального управления финансового надзора Германии BaFin. А до кучи ещё документ от унифицированной для всех стран Евросоюза директивы MiFid. Однако на сайте grandsf.com об этих допусках ничего нет. Зато в футере есть информация о наличие трёх лицензий, почему-то сплошь из офшорных стран:
-
Белиза,
-
Маврикия,
-
Республики Кипр.
При этом бланков лицензий, как и прочих документов, Grand SF не показывает. Адресов регистрации филиалов с образованием отдельного юрлица на сейте нет, что логично для компании, у которой даже базовый адрес липовый. Всюду, где есть нарушение стройности пары «регистрация+лицензия», пахнет липой.
Есть самый надёжный и, опять же, общедоступный метод установления подлинности лицензии на брокерскую деятельность. Для этого достаточно зайти на официальный сайт типа выдавшего её госрегулятора и вбить в окошко поиска название интересующей компании. Если есть варианты написания, как Grand SF и GrandSF, осмысленно проверить оба.
Фишка в том, что каждый финрегулятор ведёт реестр держателей своих лицензий. Это его прямая рабочая обязанность: когда государство создавало надзорные финансовые органы, а в некоторых странах ещё и начало содержать их на госбюджете, оно поставило в задачи работу по повышению безопасности и прозрачности финансовых рынков. А в этом деле открытый реестр лицензированных компаний и чёрный список выявленных мошенников — первейшее дело.
Ни один из указанного офшорного трио регуляторов о брокере GrandSF ничего не знает и никаких лицензий ему не выдавал. Зато вымышленные разрешения от Белиза, Кипра и Маврикия, вопиюще несовпадающие с заявленной регистрацией, отлично запоминаются. И выводят на целую цепочку лохоброкеров, у которых с grandsf.com ещё очень много общих черт:
-
пункты меню и общая структура интернет-ресурсов;
-
по 3 рабочих аккаунта с отбивкой депозитов в 150, 1 тысячу и 10 тыс. USD;
-
разрешение использовать единственный терминал якобы собственного изготовления;
-
идентичная регистрационная форма;
-
один и тот же обтекаемый текст клиентского соглашения в pdf-формате на всех.
Всё это выдаёт в проектах клонов, сделанных одной и той же шайкой мошенников. В их числе BeemCorp, Bavats, Liquid Shells, InComenetz, AcamLtd, DepositoLogy, WWCoins, Fliclix, BNICorp, Alambs. По ссылке с каждого названия можно перейти на обзор лохоброкера и убедиться, что все они сделаны по тем же лекалам, что и grandsf.com. В каждом расследовании есть скриншот футера с аналогичным составом липовых лицензий, никак не соотносящихся с заявленным фальшивым адресом, и другие подтверждения родства проектов. На деле клонов было в разы больше, но лоховозки работают от нескольких недель до считанных месяцев, после чего закрываются.
Схема развода Grand SF
Она у всех клонов производства этой банды тоже стандартная. Целый раздел фабрики лохотронов ловит жертв всеми способами: от рассылок и звонков до заманчивых объявлений о бесплатном обучении инвестированию или о вакансиях с дистанционной и отлично оплачиваемой работой.
Жулики всеми силами стремятся выманить у жертвы минимальный депозит, а потом сделать всё, чтобы потерей этих денег человек не отделался. Тут на помощь клонированным лохоброкерам приходит торговый терминал, которым они могут манипулировать как угодно. В том числе включить встроенный режим прибыльного трейдинга: это для того, чтобы жертва, впечатлившись нарисованным профитом, поддалась уговорам нарастить депозит в несколько раз ради увеличения мнимой прибыли.
Grand SF, как и каждый лохоброкер этой серии, позиционирует терминал как собственное изобретение. Как бы ни так: на всех клонах платформа одна и та же, сделок на межбанк через неё не выводят, только показывают имитацию трейдинга.
Отзывы о GrandSF
Их мало, поскольку данный клон в серии младшенький. Запустили его совсем недавно, и сколь-нибудь значительное количество жертв он кинуть пока не успел. Но обязательно постарается.
Реальные отзывы о Grand SF впереди, и они повторят свидетельства жертв старших собратьев. Главной жалобой является то, что из проекта невозможно вывести деньги.
Заключение
Вряд ли серийные мошенники сделают GrandSF своей лебединой песней. Скорее продолжат штамповать лохоброкеров, раз так удачно поставили дело на поток.
Метод противодействия этим жуликам универсальный: не торопитесь с финансовыми решениями и при любых заманчивых предложениях берите паузу на вдумчивое изучение информации о компании.