«ХБ Баланс» является образцовым современным лжеброкером. Он подделывает свои официальные данные, лжёт о выгодных условиях и сути предложения, выманивает депозиты и ничего не возвращает.
При этом лоховозка создана с характерными чертами, которые выдают в ней продукт трудов опытных серийных мошенников. «Брокер Трибунал» расскажет и покажет всё это по порядку.
Проверка информации о «ХББаланс»
На первый взгляд её предостаточно. Однако количество не означает качества, и при более внимательном взгляде уже начинаются неприятные вопросы.
Документы HBBalance. Приличному брокеру полагается иметь и гордо предъявлять регистрационное свидетельство и бланки лицензий на предоставление профильных услуг. Однако ничего этого на сайте hbbalance.com нет. За отсутствие приличных скан-копий следует сразу ставить компании жирный минус. Но, по крайней мере, она показывает достаточное количество данных, пригодных для проверки.
Регистрация «ХББаланс». В футере сайта и на странице с контактной информацией указан адрес в Австрии: Wiedner Gürtel 13, 1100 Wien. Гадать, является он юридическими или фактическим не придётся, поскольку это вообще единственные координаты, которые брокер указал.
Название компании плюс страна её первичной регистрации уже позволяют проверить подлинность этих сведений: путём обращения к реестру юридических лиц Австрии. Можно не сомневаться, что эта страна, член Евросоюза, тщательно ведёт списки зарегистрированных у себя компаний.
Обращение к реестру юрлиц показывает, что HB Balance в этом или слитном написании в стране не зарегистрирована. Показываем подтверждение на скриншоте. Итак, единственная указанная юрисдикция оказалась фейковой. Компания не показывает свидетельство об официальном оформлении компании потому, что его попросту не имеет.
Адрес «ХБ Баланс». Но как быть с единственными указанными координатами в столичной Вене? Они на карте Австрии существуют, но только частично. Обращение к Гугл-картам показывает, что Wiedner Gürtel 13, 1100 Wien отсылает к реально существующей улице, однако с конкретным зданием не связан.
Таким образом HBBalance специально указал фрагментарный адрес: выглядит он правдоподобно, но при этом не может быть связан с реальным офисом и на след организаторов не наведёт.
Создатели «ХББаланс» использовали заведомо ложные данные, конструируя легенду-прикрытие приличной компании, и сами при этом оставаясь в тени. Проверка регистрации и адреса уже позволяет со всей определённостью опознать в них мошенников. Однако «Брокер Трибунал» продолжает расследование: для того чтобы показать читателям подробный алгоритм проверки подобных компаний.
Лицензии и клоны hbbalance.com
Второе, что следует проверять у подобных компаний, это наличие и подлинность лицензии на брокерскую деятельность. Создатели «ХББаланс» об этом знают и постарались заверить, что этих самых разрешительных документов у них завались.
HB Balance заявляет о наличии целых пяти лицензий на брокерскую деятельность — показываем на скриншоте интернациональную подборку разрешений, якобы полученных брокером в самых разных частях света: от Австралии до Туманного Альбиона.
Что не так с этим заявлением?
-
оно голословное, ничем не подтверждено,
-
где скан-копии документов?
-
или ссылки на реестры этих регуляторов,
-
или хотя бы даты и номера выдачи лицензий для удобства проверки.
Облегчать потенциальным клиентам проверку наличия и подлинности лицензий «ХББаланс» не собирается, поскольку она может закончиться только очередным разоблачением мошенника, который прикрывается множеством фейковых данных.
Единственный способ проверки брокерской лицензии на подлинность следующий. Нужно зайти на официальный сайт якобы выдавшего её госрегулятора и вбить название брокера в окошко поиска. Если означенный брокер действительно получал допуск, поиск поднимет ссылку на соответствующее объявление или пункт реестра.
Ни один из представленных на скриншотах выше регуляторов с компанией HB Balance не знаком и документов ей не выдавал. И не мог, поскольку финансовые надзорные органы работают строго по подведомственности, в пределах страны. Поэтому перед лицензированием в Австралии, ОАЭ, ЮАР, Великобритании и на Кипре требуется сперва зарегистрировать отдельное юрлицо в этих странах. В то время как на всём сайте «ХБ Баланс» указан единственный адрес в Австрии, да и тот фальшивый.
Лжеброкер не ограничился этими вымышленными данными о лицензировании и привёл сведения о якобы полученных документах ещё и в футере сайта. Великобритания и Республика Кипр повторяются, а Маврикий новенький, нигде кроме подвала сайта не упомянутый.
Рекомендуем пробивать наличие и статус лицензии именно на сайтах выдавших их регуляторов, но вместо заведомо отрицательных результатов проверки в этом случае покажем кое-что более интересное. Футер ровно с таким же трио якобы выданных документов — он хорошо запоминается, особенно если видишь его уже у пары десятков компаний.
Помимо футеров у подозрительно похожих на HB Balance сайтов есть и другие общие черты:
-
якобы собственные торговые платформы,
-
отсутствие их демоверсий,
-
по 3 реальных аккаунта,
-
нарочито неполный адрес,
-
несовпадение стран регистрации и лицензирования,
-
идентичные тексты клиентских соглашений,
-
доступные только в конце регистрационных форм,
-
причём форм одинаковых.
В числе клонов HB Balance лохоброкеры MWB Dev, BeemCorp, BNICorp, Everest Finances, Fliclix, RCB Coin, DepositoLogy, Hemp Crypto, TGPDeals, Liquid Shells, JSL Crypto, GrandSF. Это только малая часть, самые свежие, отработавшие в конце прошлого — начале этого года.
Серийные лохоброкеры запускают собратьев HBBalance каждый месяц. В среднем их клоны работают от 1 до 3 месяцев. После попадания в чёрные списки, блокировки интернет-сайтов, накопления негативных отзывов скомпроментированные сайты мошенники закрывают, заменяя их новыми, собранными из тех же шаблонов.
Отличаются проекты в основном названием, которое определяет доменное имя, а также цветом подложки и шрифта. Всё прочее наполнение клонированных лохоброкеров идентичное. Для примера предлагаем сверить футер hbbalance.com и парочки других клонов с фейковыми адресами и троицей вымышленных лицензий.
Схема развода «ХБ Баланс»
Её основа в том, что эта лоховозка вообще не является брокером. Зато убедительно имитирует процесс трейдинга для своей выгоды. Ведь чем дольше человек верит, что всё в порядке, тем больше депозитов он успеет перечислить до того, как заподозрит неладное.
Имитацию трейдинга обеспечивает собственная торговая платформа HB Balance: компания заявляет о работе через единственный терминал собственного изготовления. Разумеется, компания, которая клонирует свои сайты с одними и теми же ляпами и несуразностями, не в состоянии создать собственное приличное программное обеспечение.
Впрочем, мошенникам это и не нужно: на чёрном рынке к их услугам несколько лохотронских терминалов, созданных именно для создания иллюзии торговли. Серийные лохоброкеры удачно купили такой один раз и с тех пор используют на HB Balance и всех прочих клонах.
Сделки никуда не выводятся, успех и профит нарисованные. Менеджер уверяет трейдера в необходимости пополнять счёт снова и снова, стимулируя нарисованным профитом. Но как только клиент закажет вывод денег из HB Balance, начнутся неприятности. Мошенники будут морочить голову и вымогать новые платежи под предлогом необходимости оплатить страховку, различные сборы, налоги и прочее. Лохотроны этой серии работают только на приём средств и с полученными деньгами не расстаются.
Заключение
Мошенники стараются обогнать дурную славу своих проектов, запуская всё новых и новых клонов. Например, они сделали всё, чтобы реальные отзывы о HB Balance и работа под этой вывеской разминулись во времени. Сайт заполнили шаблонами лохоброкера только 7 февраля 2023 года, но запустили на охоту и того позже. Пока жулики использовали ресурс старших клонов, этого держали в запасниках.
Как только негативные отзывы о «ХБ Баланс» начнут появляться в большом количестве, жулики снова перепрячутся под другую вывеску. Однако им под любой вывеской не обзавестись настоящими регистрацией и лицензией, так что на их подлинность всегда стоит обращать внимание.