С начала сентября на территории России действуют новые правила выдачи наличных средств в банках. Нововведения обязывают банки проверять на наличие подозрительных признаков и позволяют ограничивать сумму выдачи.
Согласно новым правилам, теперь при обнаружении подозрительных признаков во время финансовой операции кредитные организации могут устанавливать лимит на снятие наличных через банкоматы. Речь идет об ограничении до 50 тысяч рублей в сутки, которое действует в течение двух дней.
Проверка каждой отдельной финансовой операции и клиента осуществляется на основе определенных ЦБ РФ тревожных признаков. Они показывают, совершает ли человек вывод без добровольного согласия или под влиянием мошенников.
Если кредитная организация выявляет один из таких признаков, в ее обязанности входит не только установка лимита, но и подробное информирование о причине введения ограничений. Это позволяет человеку, который находится под посторонним влиянием, пересмотреть свое решение о снятии средств и передачи их мошенникам.
Помимо этого, отдельный лимит устанавливается для клиентов, чья информация находится в базе данных Центробанка в связи с мошенническими действиями. Для этих граждан месячный лимит на снятие через банкоматы составляет 100 тысяч рублей.
Напомним, что за последние месяцы банки стали активнее блокировать средства на самой банковской карте по причине подозрительных операций.
