Неопытные люди, которые только знакомятся с инвестированием и трейдингом, зачастую пытаются найти короткий путь к успеху. Это прекрасно понимают различные мошенники, которые и делают таким новичкам всякие заманчивые предложения.
К тому же общение зачастую происходит через Telegram либо через другой похожий мессенджер, что позволяет аферистам сохранить анонимность и в дальнейшем избежать ответственности за обман. Деньги же выманивают в криптовалюте, чтобы сохранить в тайне личность получателя и максимально усложнить возврат средств.
Чтобы сделать свое предложение привлекательным, злоумышленники обещают большую прибыль, а также заявляют об исключительности схемы, просят никому эту «уникальную информацию» не рассказывать. А это лишь подогревает интерес жертвы, заставляет ее охотнее принимать предложение.
Интересный (хоть и довольно неприятный) случай произошел с читателем, который решил поделиться своей историей, чтобы предупредить других людей. Ему предложили заработать с помощью обмена через мост. Но легко и просто всё было только на словах. Сегодня разберем эту схему обмана, проанализируем используемые уловки, рассмотрим способы защиты.
Как происходит обман со слов жертвы
На днях один из читателей сообщил о попадании в мошенническую ловушку. Парень в последнее время начал активно интересоваться криптовалютами, подписывался в Telegram на тематические каналы, вступал в чаты и группы. Поэтому не насторожился, когда ему в личные сообщения написал другой участник популярного криптосообщества.
Новый знакомый после непродолжительного общения сказал, что сам сейчас зарабатывает на свежей «темке», которую еще не успели как следует «расшилить» (разнести по всем сообществам). А поскольку этот новый вид заработка известен узкому кругу лиц, то и заработки там неплохие. Ну и если тот хочет попробовать, то ему дадут необходимую инструкцию. Главное чтобы он сохранил предоставленную ему информацию в секрете.
Читатель прямо сказал, что в заработке заинтересован, но не обладает большим депозитом. На что собеседник успокоил, мол, прибыль напрямую зависит от вложенной суммы, но пробовать можно и с условной сотней баксов, и даже с меньшими инвестициями. Более того мошенник по-дружески порекомендовал первые вложения делать на небольшую сумму, чтобы разобраться в том, как всё работает. А дальше на свое усмотрение можно вкладывать и больше.
В чем же заключалась суть заработка? Потенциальной жертве сообщили, что можно обменивать монеты TON на монеты XRP секретным образом через биржу, чтобы на каждом обмене получать стабильно 2–3 % прибыли. Причем якобы можно работать с любой суммой, но при малых вложениях прибыль будет попросту неощутимой.
Вся инструкция выглядит следующим образом:
- Первым делом пользователю необходимо обзавестись монетами TON. Сделать это предлагают на популярной криптобирже Bybit.
- Дальше монетки TON нужно перевести на свой криптокошелек MyTonWallet.
- Следующим шагом просят перевести TON обратно «на биржу», но в поле адреса указывать не TON-адрес, а XRP-адрес. При этом в поле домена рекомендуют дописать суффикс rubic.ton.
- После этого просят немного подождать, пока монеты вернутся на MyTonWallet уже с прибылью. Дальше предлагают повторить операцию с той же суммой или какой-либо другой.
Неопытному трейдеру объяснили, что отправка монет TON на XRP-адрес с указанным суффиксом позволяет задействовать особый мост, через который и происходит конвертация монет TON в XRP по чрезвычайно выгодному курсу. Якобы за счет такой манипуляции и можно бесконечно долго получать прибыль.
Причем доверчивый пользователь проверил схему со скромной суммой и действительно получил обратный перевод с небольшой прибылью. Трейдер еще 2 раза повторил процедуру и всё шло как по маслу. Затем ему снова написал аферист, спросил об успехах, а затем предложил увеличить сумму, перевести хотя бы пару сотен долларов в монетах TON, ведь тогда прибыль будет ощутимей.
Трейдер, который уже неоднократно опробовал работоспособность схемы, и сам подумывал над тем, чтобы поднять ставки. Поэтому купил TON на $250 (около 100 монеток по курсу на момент происходивших событий. Однако в этот раз возникла «неожиданная» проблема…
Как работает схема обмана
Проходимцы ищут подходящих клиентов в тематических группах в Telegram. Пишут с предложениями разным пользователям, затем концентрируют усилия на тех, кто заинтересовался. Потенциальной жертве дают инструкцию по задействованию «секретного моста», хотя на самом деле просто подсовывают уловку, с помощью которой средства будут переведены на подконтрольный мошенникам кошелек.
Если жулики достаточно убедительны, то пользователь может рискнуть минимальной суммой, которую ему не жалко потерять. Тут то аферисты и включатся, ведь они начнут завоевывать доверие трейдера, делая ему обратные платежи с оговоренной прибылью. Поскольку сумма вложений минимальная, то и вернуть средства с прибылью в 2–3 % не составляет никаких проблем. Зато данная хитрость позволит втереться в доверие достаточно, чтобы жертва прислушалась к следующим советам.
Конечно, проходимцы заинтересованы в том, чтобы «клиент» отправил одним платежем солидную сумму. И жертву всячески подталкивают к этому. К тому же здесь срабатывает своеобразный психологический «крючок», когда небольшими, но легкими выигрышами в человеке пробуждают азарт, заставляют идти на всё больший и больший риск. Такой уловкой активно пользуются казино, лотереи, пирамиды.
Когда трейдер переводит большую сумму, то его деньги просто отправляются мошенникам в карман, а обратно они ничего не возвращают. При этом с человеком связываются и сообщают, что «транзакция зависла» и нужно повторить перевод с той же суммой, чтобы всё разблокировать.
Зачастую просьба о повторном переводе исходит от жулика, который и давал изначальную инструкцию по заработку. Однако бывает, что пишет уже другой пользователь, который оформляет свой аккаунт в стиле техподдержки криптобиржи (например, использует в качестве аватарки лого Bybit, а также имеет в имени пользователя ключевые слова вроде «support», «admin», «bybit», «help» и тому подобные.
Если трейдер делает еще один перевод на крупную сумму, то и в этот раз он, конечно же, никаких денег назад не получает. Мошенники же делают финальный заход и присылают доверчивому пользователю специальный сайт, где отображается и внесенная сумма (оба платежа), и адрес кошелька отправителя. Сопровождается всё это кратким объяснением, что условные 200 TON (2 перевода по 100 TON) хранятся на специальном счете, пока владелец этих монет не пройдет быструю верификацию.
Конечно, жертва пытается пройти процедуру, но для ее завершения требуют перевести еще 200 TON, причем эти средства обещают вернуть вместе с предыдущими 200 TON. Упомянутый читатель не стал проходить столь дорогую «верификацию», поскольку заподозрил, что нарвался на мошенников. Вполне очевидно, что если бы он отправил 200 TON, то лишь бы увеличил свои убытки в 2 раза. А возможно, что его и еще раз попытались бы одурачить.
Хотя обман в этой схеме был очевиден с самого начала. Нет никаких секретных мостов, которые позволяли бы отправлять монеты TON на XRP-адреса. Да и не станут незнакомцы, которые действительно нашли схему для заработка, всем подряд о ней рассказывать и создавать себе конкурентов. Платная верификация напоследок это еще более очевидный обман, не зря даже доверчивый трейдер на этом этапе заподозрил, что его водят за нос.
Успешный чарджбэк в любом банке
Заберите инструкцию по отмене платежей и возврату денег на карту
Что же делать в такой ситуации? Остается зафиксировать случай мошенничества: сохранить переписки, сберечь ID криптотранзакций (TxID), сделать скриншоты мошеннического сайта и записать его веб-адрес. Дальше нужно будет обращаться к юристам, чтобы попробовать запустить процедуру возврата средств.
Заключение
Мошенники ищут неопытных инвесторов и трейдеров, втираются в доверие и предлагают опробовать новую схему с гарантированным, хоть и небольшим заработком. При небольших вложениях обычно возвращают деньги с прибылью, чтобы пробудить азарт. Когда же человек заносит крупную сумму, то уже ничего не возвращают, а разными уловками пытаются выманить новые вложения. В дальнейшем жулики исчезают на бескрайних просторах интернета, а жертва остается ни с чем.
