Услуга чарджбэка помогает вернуть деньги от мошенников, но не все попытки заканчиваются удачей. На чарджбэке спекулируют фирмы, которые гарантируют результат, однако всё, что они могут – это дать ложные надежды и принести финансовые потери.
В финале 2020 года чарджбэк-мошенники придумали новую схему развода. Она состоит из нескольких этапов, предполагает использование поддельного кошелька Blockchain.com и рассылку фейковых писем. Она также включает один обязательный платеж, а обещанный chargeback от псевдоброкера – нет. Кто запустил схему, как она устроена и как в нее не попасть, читайте в материале БрокерТрибунала.
Изобретатели новой схемы
Первыми, кто попался на использовании схемы, – фирма CYBER Pro Lawyers. Она заявляет, что специализируется на “возврате денег на карту после мошенничества”.
В реальности сотрудники CYBER Pro Lawyers обворовывают жертв финансовых махинаций по второму кругу. Мошенники-чарджбэкеры скомбинировали популярные методы развода, такие как зомбирование по телефону, клонирование (кража внешнего вида — ред.) сайтов, email-спам, и выманивают из обнадеженных клиентов в среднем $3 000 с человека.
Сайт CYBER Pro Lawyers полнится доказательствами, что за ним стоят мошенники:
- ресурс helpcyberpro.com появился всего-то осенью 2020 года, и этот факт отрицает наличие “серьезного опыта”;
- регистрационные данные CYBER Pro Lawyers отсутствуют – юридически такая компания не существует;
- фотографии и инициалы так называемых юристов не представлены, хотя супер-профессионалы не могут сохранять инкогнито.
Однако нельзя винить пользователей, которые заказывают здесь чарджбэк, что они сами дают себя обмануть. Анализ сайта helpcyberpro.com требует знаний и времени, а в сети опубликовано множество статей, которые подгоняют быстрее запускать чарджбэк, чтобы он был успешным. Люди спешат и охотно доверяются: мол, “обман не случается дважды”.
Клиенты CYBER Pro Lawyers попадают в руки трех действующих лиц: псевдоюристов Андрея Терещенко и Владимира Кронова, а также подставного представителя Blockchain.com Максима. Наверняка, эти люди пользуются псевдонимами.
Брокер не выводит средства?
Получите бесплатный анализ вашего дела и персональные советы юристов.
Суть развода с помощью Blockchain.com
Мошенники, которые берутся возвращать средства, последовательно реализуют схему обмана. Согласно рассказу экс-клиента CYBER Pro Lawyers, который с нами связался, она рассчитана на примерно месяц и состоит из нескольких этапов.
Этап 1. Жертва “брокера” инициирует чарджбэк. Она заполняет заявление, в котором фиксирует свое имя, название организации, не выполнившей обязательства, номер своего счета, сумму ущерба и способ перевода. В дополнение к заявлению пользователь прилагает выписки и скриншоты, которые доказывают мошенничество брокера.
Этап 2. Спустя неделю (пока не подоспели конкуренты) менеджер CYBER Pro Lawyers сообщает клиенту, что сумма найдена на “резерве” Blockchain.com. В подтверждение этой информации приходит письмо якобы от кошелька с адреса inblockchain@cyberservices.com.
В письме используется логотип Blockchain.com и говорится, что нужно зарегистрировать кошелек, пройти верификацию и отправить “оборотные средства для синхронизации сервиса с банковской картой”. Цена вопроса – 10-12% от суммы желаемого возврата.
Это все, конечно, наглая ложь. Не существует никакого “резерва” Blockchain.com, а если бы и был, то как бы туда попадал ворованный фиат? Не реализована такая процедура, как “ввод оборотных средств для синхронизации”, ни в одном финансовом предприятии. Более того, настоящий Blockchain.com вообще не имеет отношения к чарджбэку. Он отправляет письма (другого содержания) с адреса notify@wallet-tx.blockchain.com.
Этап 3. Пользователь регистрирует кошелек, проходит верификацию и с помощью обменника переводит “оборотные средства”. Он получает очередное поддельное письмо об “авторизации чарджбэка” и даже звонок от подставного сотрудника Blockchain.com.
Как все это организовано? На самом деле жертвы CYBER Pro Lawyers регистрируют кошельки на сайте-подделке Blockchain.com. Они пользуются точной копией сервиса, которой полностью владеют мошенники. Их подделка имеет только одно существенное отличие от оригинала – доменное имя не blockchain.com, а похожая комбинация. “Оборотные” деньги они кладут себе в карман.
Этап 4. Жертва делает запрос на вывод средств. Она рассчитывает, что получит назад деньги от брокера-мошенника и так называемые оборотные. Этого, конечно, не происходит.
По завершении схемы дважды жертву добавляют в черные списки. Мошенники получили свое, когда пользователь отправил “оборотные средства”. Например, экс-клиент CYBER Pro Lawyers, который связался с нами, потерял $3 000. Так, чем больше запрашиваемая сумма возврата, тем выгоднее псевдоюристам.
Теперь – о ролях людей, которые упоминались выше. Андрей Терещенко выступает как менеджер-юрист: он ведет клиентов через все этапы развода. Максим звонит от имени Blockchain.com. Владимир Кронов позиционирует себя в качестве “жилетки для рыданий”: когда клиент не дожидается средств, Кронов выражает непонимание ситуации и исчезает. Вряд ли только одна чарджбэк-фирма использует новую схему обмана. Развод в таком же или измененном виде может встречаться у других аферистов, причем не обязательно на почве трейдинга и инвестиций.
Реальная история читателя Brokertribunal.com
Материал обновлен 13.01.2021
Статья “Узнайте о новой схеме обмана с использованием фейкового кошелька Blockchain.com” была опубликована 21 декабря 2020 года. А 12 января 2021 года с нами связался еще один человек, который пострадал от действий сотрудников CYBER Pro Lawyers. Он рассказал свою историю, которая принесла ему потери в размере €2 500.
По словам анонима (имя сохраним в секрете ради безопасности пользователя), он стремился вернуть €16 500 и поэтому связался с CYBER Pro Lawyers. Андрей Терещенко, который уже упоминался выше, заверил, что возврат возможен. Аноним зарегистрировал кошелек на blockchaine.com (обратите внимание на домен – он принадлежит аферистам) и включил двухуровневую аутентификацию. Позже наш читатель получил фейковое письмо от Блокчейна с требованием “подтвердить сумму возврата” в размере 10% от €16 500.
Аноним рассказывает, что после проплаты “подтверждения” ему отзвонился фейковый сотрудник Blockchain.com, которого зовут Максим. А после Максима объявился еще один актер, только безымянный, который сначала требовал с угрозами, чтобы чарджбэк прекратился, а потом даже предлагал взятку. Этот человек знал название компании, от которой якобы делают возврат.
После безымянного разводилы вновь появился Максим. Он убедил “подтвердить сумму возврата” новыми 10%. Аноним внес новую порцию денег и получил очередное фейковое письмо от Блокчейна, мол, “деньги направлены SEPA-переводом на банковский счет”. Это, конечно, выдумки.
Экс-клиент CYBER Pro Lawyers перешел в режим ожидания. Терещенко сказал ждать 24 часа. В течение 5 дней средства не пришли. Однако аноним получил на электронную почту неожиданную весть. “На почту пришло письмо из Государственной службы доходов, что на мое имя поступила некая сумма и мне необходимо заплатить налог в размере 23% от суммы. При этом реквизиты указаны в криптовалюте. <...> В нашей стране все подобные письма приходят на госпортал, в котором зарегистрирован каждый налогоплательщик”, — возмущается экс-клиент CYBER Pro Lawyers.
Терещенко еще пытался манипулировать своей жертвой. Однако он, к счастью, не смог убедить человека заплатить так называемый налог. Сейчас аноним не может связаться с CYBER Pro Lawyers, потому что мошенники везде его заблокировали.
История читателя Brokertribunal.com существенно дополняет схему развода helpcyberpro.com. Схема многосерийная и сулит серьезные потери.
Очередной способ мошенничества с Blockchain.com
Материал дополнен 1.06.2021
Чарджбэк-аферисты, которые используют для обмана подделку Blockchain.com, начали предоставлять своим клиентам фальшивый документ. Он красочно выглядит и называется “Результаты поиска по вашему запросу”:
Данный файл получают пользователи, которые обратились за услугой чарджбэка. Текст представлен на английском языке. Содержание не выдерживает критики, однако может произвести впечатление на неподготовленного пользователя и привести к убытку.
Итак, бумага “Результаты поиска по вашему запросу” (или Results of search for your request) сделана в стилистике Blockchain.com. Этот сервис, как уже неоднократно говорилось, не предоставляет услугу чарджбэка. Логотип и даже кьюар-код для скачивания приложения — это манипуляция. Также как и английский язык. Оба приема вкупе создают эффект, что “все по-настоящему”.
Что по содержанию? Файл делится на три части: вверху слева — ФИО и платежные данные клиента, вверху справа — баланс якобы найденных средств, все остальное пространство отведено инструкциям. Скажем главное: в блокчейне нельзя найти и забрать деньги, украденные брокером, поэтому сумма на балансе выдумана.
Люди, которые не понимают этого всего, следуют указанным инструкциям. Мошенники просят создать новый кошелек. Они присылают ссылку на сайт-клон Blockchain.com. Затем они сообщают о необходимости верификации. Сразу оговаривают, что обычно верификация — плевое дело, но может и затянуться. Мошенники используют это время для “обработки” клиента и обещают найти еще больше средств.
В инструкциях также говорится, что нужно внести “working capital” — так называемый оборотный капитал. Это деньги, которые нужно отправить на кошелек, чтобы он активировался и дальнейшие действия считались законными. Оборотный капитал — это бред. Криптовалютные кошельки не требуют подобных активаций.
Мошенники настолько потеряли связь с реальностью, что настаивают внести 1,5-5% от суммы возврата. Если вернуться к скриншоту вверху и посчитать, то речь о $1 370–$4 567. Недурно! Эти деньги якобы способны синхронизироваться с утерянными средствами, и затем последние зачислятся на счет в течение 1-3 дней.
Обратите внимание, что упоминаются регуляторы FKTK и VPK. FKTK — латвийский регулятор, который не имеет отношения к чарджбэку и Blockchain.com. VPK — это неизвестно что.
Бумага с “результатами поиска по вашему запросу” придумана, чтобы аргументированно выкачивать из людей деньги. Люди верят, влезают в долги, отправляют "оборотные средства" и остаются наедине с обещаниями. Аферисты получают BTC на свои анонимные кошельки и умывают руки.
Правила безопасности
Чтобы не пострадать от “черных” брокеров и чарджбэк-мошенников, стоит навсегда запомнить несколько вещей. Соблюдайте простые правила – и не будет причин браться за голову из-за потерянных денег.
- Брокер должен обладать лицензией, брокер бинарных опционов – репутацией. Инвестпроекты тоже должны демонстрировать разрешающие документы.
- У чарджбэк-компании должна быть государственная регистрация, а у ее сотрудников – фото, ФИО и резюме.
- Находите надежные компании и отслеживайте актуальные сообщения о схемах обмана трейдеров и инвесторов на сайте БрокерТрибунала.
- Обращайте внимание на адресную строку при переходе на криптокошельки. Мошенники, как правило, регистрируют похожие домены: вместо blockchain.com – blockchein.com.
- Обращайте внимание на адреса, с которых приходят письма. Финансовые компании пишут с корпоративной почты, а не с gmail.com или другого постороннего ресурса.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Руководство на все времена. Как проверить регистрацию и лицензию брокера
Схема развода с использованием сайта-“зеркала” Blockchain.com рассчитана на людей, которые не понимают, как устроен финансовый мир. Поиск денег в “резерве” криптокошелька и “оборотные средства для синхронизации Blockchain.com и банковской карты” – процедуры, которые не существуют в реальной жизни.
Перефразируя миллиардера-инвестора Уоррена Баффета, советуем: участвуйте в том, что вы хорошо понимаете. Это убережет вас от разбитых надежд и финансовых потерь.
