Мошенники постоянно придумывают новые хитрые схемы. И если раньше они пытались украсть у человека те деньги, которые ему принадлежат, то в последнее время стали использовать другой подход. Жулики порой оформляют на доверчивых людей кредиты и займы, а затем исчезают вместе с деньгами в неизвестном направлении. Жертве же остается разбираться с последствиями аферы в одиночку.
Опасность заключается в том, что подобных афер с каждым годом становится только больше. Злоумышленники пользуются незнанием людей элементарных правил безопасности. И, наверное, самым эффективным противодействием в такой ситуации остается информирование граждан.
Брокер блокирует счет и не выходит на связь
Узнайте, как действовать именно в вашей ситуации
Поэтому сегодня разберем актуальную схему обмана, которая активно используется различными проходимцами. Причем в этом случае на жертву не оформляют кредит, а обеляют через нее преступные деньги. Но нередко обманутый человек остается в долгах. Что же нужно знать, чтобы не попасть на крючок? И почему многие законопослушные люди сами содействуют махинаторам?
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Какие инвестиции позволили разбогатеть в начале 2024 года
Что такое дроппинг и как его избежать
Статистика показывает, что каждый второй обладатель телефона сталкивался с телефонными мошенниками. Но оказывается, что телефонные жулики, которые пытаются украсть у человека его деньги, это еще не самое страшное. Ведь куда хуже, если жертва будет вовлечена аферистами в их схему и станет дроппером — тем, кто обеляет деньги преступников.
Дело в том, что когда махинаторы вынуждают очередную жертву переводить деньги им на банковскую карту, то пытаются максимально себя обезопасить. Поэтому инициаторы обманной схемы предоставляют жертве для операции платежные данные подставного лица, которого и называют дропом. Затем с помощью такого дропа либо снимают наличку, либо переводят деньги дальше. В конечном итоге “белые” средства оказываются у организаторов обмана.
Некоторые люди занимаются дроппингом сознательно и помогают аферистам за определенную выгоду. Однако в последнее время мошенники умудряются использовать для данной схемы доверчивых людей так искусно, что те даже не подозревают, что принимают участие в обмане. Всё же такой невольный сообщник выполняет роль дропа и у правоохранительных органов к нему тоже возникают неприятные вопросы.
Как вербуют дроперов
Аферисты активно ищут подставных людей, которые помогут обелить мошеннические деньги. Но далеко не каждый человек согласится участвовать в деле, которое может обернуться для него огромным штрафом или тюремным заключением. Поэтому преступники предпочитают использовать людей вслепую. И для этого используют разные способы.
Вербовка при поиске работы
Человек, который ищет работу, — лакомый кусочек для обманщиков. Зачастую мошенники сами связываются с потенциальным дропом через доступные каналы связи и предлагают, например, сдать в аренду банковскую карту для якобы каких-то благих целей. Иногда махинаторы предлагают поучаствовать в выгодной реферальной системе или просто оформить для них карту, за которую они же щедро заплатят.
Нередко для такой вербовки создают вакансию, которая подходит максимально широкому кругу соискателей: большой заработок без опыта работы, возраст от 18 до 60 лет, неполный рабочий день. Таким образом жулики получают больше отклика на свою вакансию, а затем уже обрабатывают заинтересованных людей.
Перевод на банковскую карту от незнакомца
Человек видит, что на его банковскую карту внезапно поступили деньги от незнакомца. Затем с получателем связывается мошенник, который извиняется за причиненные неудобства и убедительно рассказывает историю, что якобы произошла ошибка при денежном переводе. Поэтому незнакомец просит перевести полученную сумму на правильные реквизиты, которые он любезно предоставляет.
Если получатель пойдет на поводу мошенника, то превратится в того самого дропа и поможет преступникам обелить их средства. Если же человек раскусит аферу и потратит полученную сумму, то и в этом случае он сделает большую ошибку. Ведь правоохранительные органы такие действия могут приравнять к неосновательному обогащению. Получится, что держатель карты потратил чужие деньги.
Чтобы решить ситуацию правильно, необходимо обратиться в свой банк и заявить, что произошло неожиданное поступление средств. Дальше человек оформляет заявление на возврат полученных денег и забывает о данном инциденте. Ведь дальше уже банк будет разбираться, кто совершил перевод и кому данные средства следует вернуть.
Вербовка возле банкомата
Такой способ теряет популярность, но всё же о его существовании стоит знать. Мошенник пытается наладить контакт с человеком, который пользуется банкоматом, а затем просит потенциальную жертву о помощи. Якобы родственники должны скинуть деньги, но карты нет. Поэтому человеку обещают перевести средства на его карту, а он их сразу же снимет и отдаст. Конечно же, за такую помощь обещают щедро заплатить.
Проходимцы используют самые благие побуждения нового знакомого, чтобы сделать его одним из своих сообщников. Жертва рискует еще и тем, что предоставляет незнакомцам свои банковские реквизиты. В итоге, откликнувшись на призыв о помощи, человек получит массу проблем.
Обман по телефону
Стоит понимать, что телефонные мошенники могут не только воровать деньги, но и переводить украденные средства на счет собеседника. Причем здесь нет ничего удивительного, поскольку всё делается ради реализации хитрой схемы. Сначала человеку звонят незнакомцы, которые выдают себя за банковских работников или сотрудников правоохранительных органов. Они просят помочь им в поимке какого-то преступника.
При этом разводилы ссылаются на несуществующие законы, которые якобы обязывают гражданина оказать всяческую помощь. С помощью психологического давления телефонные жулики вынуждают жертву дать согласие. Затем человеку переводят на счет деньги, которые затем требуют перевести на нужные реквизиты либо снять с помощью банкомата и передать конкретному лицу.
Когда поступил подобный звонок, то лучше прекратить его на ранней стадии либо не начинать вовсе. При наличии сомнений можно самому обратиться в правоохранительные органы, чтобы прояснить ситуацию.
Что грозит за дроппинг
В УК РФ есть статья 174 о легализации (отмывании) денежных средств. В этом случае дроперу грозит до 7 лет лишения свободы. Также предусмотрен штраф в размере до 1 млн рублей. Кроме этого подобная помощь аферистам может квалифицироваться как полноценное участие в мошеннической группе.
Когда потерпевшие подают иски на возмещение ущерба, то ответчиком может стать именно дроп. И уже были случаи, когда суд взыскивал с дропов миллионы рублей в пользу истцов, хотя реальные организаторы преступной схемы оставались без наказания.
Могут у человека возникнуть проблемы и с банком. Ведь в финансовом учреждении сочтут подозрительными частые переводы крупных денежных сумм от разных лиц, а также дальнейшие переводы этих денег на подозрительные счета. Частое обналичивание в банкоматах больших сумм тоже вызывает вопросы. Поэтому банк может заблокировать карту и потребовать, чтобы клиент подтвердил, что всего его средства получены законным путем.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Зачем отключать старый номер телефона от банковской карты
Если есть основания считать, что держатель банковской карты занимается дроппингом, то информация об этом передается в ЦБ. И в дальнейшем такой человек может столкнуться с ограничениями, например, для работы с онлайн-банкингом. А могут возникнуть и более серьезные проблемы.
Меня обманул брокер. Как вернуть деньги?
Заберите инструкцию по возврату, которая поможет в большинстве случаев
Нужно понимать, что даже неумышленная помощь мошенникам может квалифицироваться как пособничество. И порой складывается такая ситуация, когда за проделки циничных аферистов приходится расплачиваться именно доверчивому дропу. Причем речь может идти об огромных суммах компенсации.
Заключение
Дроппинг сейчас считается одной из самых популярных схем у мошенников. И даже видные чиновники из экономического блока предупреждают граждан об этой опасности. Злоумышленники пытаются обелить преступные деньги, поэтому часто привлекают к подобным делам ничего не подозревающих людей, которые и становятся очередными жертвами схемы.
А ведь даже за неумышленную помощь аферистам порой приходится дорого платить. И если в одних случаях всё может закончиться для человека неприятностями с банком, то при плохом раскладе всё может обернуться и миллионными штрафами, и даже тюремным заключением.
