С каждым годом всё больше людей начинают интересоваться криптовалютой. Одни используют криптовалютные активы для спекуляций, вторые — для долгосрочных инвестиций, третьи — в качестве удобного платежного средства. При этом огромное количество новичков привлекает и мошенников, которые всегда готовы поживиться за счет других.
И даже на самых надежных криптовалютных биржах пользователи регулярно сталкиваются с риском потерять свои деньги. Ведь и в самой совершенной системе защиты слабым местом считается сам человек, а именно его спешка, доверчивость, страх, неосведомленность.
Меня обманул брокер. Как вернуть деньги?
Заберите инструкцию по возврату, которая поможет в большинстве случаев
Поэтому сегодня разберем хитрые схемы, которыми пользуются жулики при P2P-переводах. К каким подвохам нужно быть готовым, чтобы не попасть в ловушку и не позволить аферистам преуспеть?
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: О каких подводных камнях доверительного управления нужно знать инвестору
P2P-мошенничество с криптовалютой
Трейдеру нужно понимать, что именно он несет наибольшую ответственность за сохранность своих активов. И если потеря средств случится по вине пользователя, то ему вряд ли кто-то что-то компенсирует. Поэтому нужно знать актуальные способы обмана, чтобы быть начеку.
Трюк с фальшивыми квитанциями
При P2P-переводах обмен активами происходит довольно быстро, что не всегда позволяет новичку во всём разобраться и проконтролировать каждый этап. Мошенник может прислать ложную квитанцию, будто бы он уже провел оплату. От жертвы требуют, чтобы она не затягивала процесс, а скорее выполнила свои обязательства — перевела активы (или разблокировала их).
Чтобы не попасть в эту ловушку, следует проверить, действительно ли средства поступили на криптокошелек либо банковский счет. А если да, то пришла ли вся оговоренная сумма. При этом не стоит идти на поводу собеседника, который торопит и не дает времени всё нормально проверить. На перевод дается оговоренное платформой количество времени, поэтому спешить не нужно.
Если сделка кажется подозрительной, то от и вовсе нее можно отказаться. В любом случае можно обратиться также в службу поддержки, чтобы получить необходимые разъяснения.
Фальшивые работники криптобиржи
Эта уловка используется по-разному. Иногда мошенники пишут на электронную почту трейдера, выдавая себя за работника площадки. Могут отправлять личные сообщения через саму платформу либо через чат, в котором происходит обсуждение P2P-перевода.
В сообщениях проходимцы стараются давить авторитетом и требуют выполнять самые разные действия. Чаще всего требуется разблокировать средства по P2P-ордеру еще до оплаты со стороны второго участника. Хотя иногда присылают и фишинговые письма, с помощью которых злоумышленники пытаются получить доступ к данным (а впоследствии и к деньгам) трейдера.
В этом случае нужно обращать внимание на аватар и ник пользователя, который пишет на самой площадке. Аккаунты администрации всегда сильно отличаются от учетных записей рядовых пользователей даже визуально, поэтому внимательный человек здесь ничего не спутает.
Что касается писем на электронную почту, то там следует проверять адрес отправителя. Также нужно сверять предлагаемые контактные данные и адрес сайта, куда предлагается перейти. Если есть какие-то несоответствия, то это уже повод подозревать собеседника в мошеннических действиях.
Трюк с двумя аферистами
В этой схеме пользователь, который продает криптовалюту, сталкивается сразу с двумя обманщиками. Например, первый жулик размещает ордер на покупку 2000 USDT, а второй примерно в то же время размещает ордер на приобретение 3000 USDT.
Дальше второй аферист переводит продавцу 2000 USDT, а его соучастник отмечает первый ордер выполненным. Невнимательный продавец переводит криптовалюту и закрывает первый ордер. После этого второй аферист переводит еще 1000 USDT и требует у продавца криптовалютные активы (те самые 3000 USDT) по второму ордеру. Причем второй жулик имеет на руках все доказательства в свою пользу, а именно подтверждения оплаты на 1000 и 2000 USDT.
Чтобы не дать себя обмануть группе мошенников, следует отказываться от приема посторонних платежей. А перед тем, как перевести свою криптовалюту продавцу, нужно тщательно проверить, чтобы имя плательщика совпадало с данными пользователя на самой площадке.
Отмена ордера после совершения оплаты
В этом случае мошенником выступает уже недобросовестный продавец, который просит у покупателя отменить ордер после того, как тот совершил оплату. Чаще всего ссылаются на какие-то технические неполадки, которые якобы не позволяют перевести криптовалюту.
Однако если доверчивый покупатель отменит ордер, то продавец оперативно снимет свое объявление на продажу криптовалюты через P2P. А потому обманутый покупатель уже не сможет получить компенсацию.
Чтобы не попасть в такую ловушку, нельзя отменять ордер после совершения оплаты. Если действительно возникли какие-либо технические проблемы, то следует подавать апелляцию, чтобы решением вопроса занялись специалисты платформы.
Посредник-аферист
В этом случае мошенник связывается с жертвой не через саму платформу, а через сторонние мессенджеры, где уверяет, что хочет купить или продать криптовалюту по привлекательному курсу. Дальше заинтересованной в выгодной сделке жертве предоставляют реквизиты банковского счета посредника и данные P2P-объявления на криптобирже.
Затем жертву просят, чтобы она подтвердила получение реквизитов счета путем их отправки в чат P2P-ордера. В действительности в чате нет самого посредника либо его представителей, ведь там только жертва обмана и ничего не знающий о схеме сторонний покупатель.
Поэтому дальше всё происходит следующим образом: жертва переводит свои криптовалютные активы стороннему покупателю, а тот присылает средства на банковский счет посредника-афериста. Дальнейшие разборки продавца и покупателя ни к чему не приведут, поскольку общение жертвы с посредником проходило за пределами платформы. Потому и администрация ничем не поможет.
В этом случае можно посоветовать не доверять информации, которая получена через ненадежные источники (те же мессенджеры Telegram либо WhatsApp). Лучше избегать общения за пределами платформы, на которой планируется совершить сделку.
Обман с помощью SMS
Чтобы убедить продавца в том, что он получил деньги на свой банковский счет, жулики могут прислать жертве сообщение, которое очень похоже на настоящее. Затем продавца торопят через чат и личные сообщения, чтобы он поскорее закрывал сделку, отправив монеты покупателю.
Чтобы не попасть в эту ловушку, нужно не спеша проверить, действительно ли оговоренная сумма оказалась на банковском счете. Не следует верить всем подряд SMS-сообщениям.
Как не дать себя обмануть
При работе с P2P-ордерами стоит сохранять скриншоты всех проведенных транзакций и действий, чтобы в случае возникновения проблем иметь доказательства в свою пользу. При подаче апелляции такая привычка может здорово выручить.
Не нужно игнорировать правила и предостережения самой платформы. Если указано, что переводить криптовалюту следует только после поступления средств на банковский счет, то следует убеждаться, что деньги действительно пришли.
Выбираете брокера?
Получите простой и понятный чек-лист для оценки брокера. Это бесплатно!
Следует проверить, перечислена ли вся сумма и совпадают ли данные отправителя с данными пользователя на самой криптобирже. Не нужно слепо доверять доказательствам, которые отправлены покупателем, поскольку он их мог подделать.
Стоит общаться только через предложенные площадкой каналы связи, поскольку администрация не будет нести ответственность за общение с мошенником в мессенджерах и социальных сетях. Если же возникли проблемы, то не надо медлить, а лучше сразу обращаться за помощью к администрации. На серьезной площадке поддержка реагирует быстро и профессионально, поэтому оперативно поможет решить любой вопрос.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Почему сервисы BNPL внезапно набирают популярность
Заключение
Даже на самой надежной криптобирже (либо другой платформе) можно столкнуться с нечестными людьми, которые пытаются заработать за счет обмана честных пользователей. Поэтому стоит знать о популярных схемы развода и способах защиты. Особенно стоит быть бдительным, когда нужно перевести свои криптовалютные активы другому пользователю. И здесь точно не стоит спешить, как бы второй участник сделки ни пытался ускорить процесс. Тогда у аферистов е будет никаких шансов.
