Вероятность попасть на мошенника, когда вы в беде, всегда высока. Аферисты любят «работать» с людьми, которые уже пострадали от других злоумышленников и ищут помощи. Жулики представляются юристами и разворачивают многоэтажную схему, которая запутывает жертву и в конечном итоге оставляет ее без помощи и без денег.
В этом материале мы рассмотрим пошаговую схему обмана при участии фальшивых юридических компаний, которые обещают вернуть деньги жертвам лжеброкеров, фальшивых бирж и хайпов-лохотронов. Рассказываем, как отличить надежную компанию от фальшивки и что делать, если вы уже попали в ловушку.
Афера при участии фейковой юркомпании
В целом схема обмана выглядит следующим образом. Человек теряет деньги после контакта с финансовым мошенником. Это может быть любая структура — липовый брокер, пирамида, фальшивый цифровой кошелек или биржа.
С пострадавшим выходят на связь «юристы» и преподносят радостную новость — его деньги нашлись! Но просто так их забрать не получится — нужно уладить несколько «формальностей». Если окрыленная жертва готова на всё, афера разворачивается.
Этап 1. Контакт с мошенником
Обычно жулики первыми инициируют общение. Они находят жертву через мессенджеры, тематические группы, обзвоны. Также пострадавший может получить контакт от онлайн-знакомого или через таргет.
Чтобы выдать себя за легальную структуру, аферисты:
- Заимствуют названия реальных фирм. Например:
- мошенники Риф СТ и ООО Риф СТ мимикрировали под действующую компанию ООО «РИФ-СТ»;
- Альфа Эксперт, ООО «ГПБ “Альфа Эксперт» украли и изменили наименование ООО «Группы Предприятий Безопасности “Альфа Эксперт”»;
- Юридическое Бюро Клик (lawbureau-click.com), АО «МАК"» (maklaws.com) также используют данные настоящих юридических компаний;
- жулики из ООО "Монолит", Monolit, Monolith Laws взяли однотипные наименования, чтобы их было сложнее найти в «монолитном» разнообразии и притянуть к ответственности.
- Демонстрируют фальшивые лицензии и регистрационные свидетельства, создают сайты-однодневки.
Таких компаний очень много, и они продолжают появляться буквально каждый день. Юристы-мошенники делают всё для того, чтобы вызвать в жертве доверие и убедить, что они могут помочь с возвратом денег.
Этап 2. Подключение фальшивого регулятора
Жулики ссылаются на Transfer of Funds Regulation (TFR) — регулятора, который якобы нашел клиентские средства. Но это тоже липовый орган, который действует в связке с аферистами. Известно, что с этим подельником сотрудничает вышеупомянутый лохотрон Monolith Laws.
Чтобы звучать убедительно, жулики подкрепляют обман слегка измененной официальной терминологией. Ведь существует EU TFR, и это реально действующий регламент ЕС. Он позволяет отслеживать транзакции между отправителем и получателем. Он обязует компании, кошельки, биржи и другие платежные платформы сообщать, как и куда ушли деньги. Если будет зафиксировано незаконное передвижение средств через сервис, подконтрольный TFR, его могут обязать заблокировать перевод.
С 30 декабря 2024 после обновления регламента EU TFR любой подотчетный сервис может задержать или приостановить в том числе и криптотранзакцию. Но со специфическими оговорками.
Однако жульнический «регулятор» такими полномочиями не обладает. Он может использовать фальшивые логотипы и «сертификаты», но на деле просто перекручивает данные для создания иллюзии легальности.
Помимо TFR, наши подписчики сообщают и о других фейковых регуляторах. Один из них — Совет по ценным бумагам Гайаны (GSC). Он также «обнаруживает» украденные деньги и обещает сопровождение в их возврате.
Этап 3. Транзитный счет в фальшивом банке
«Найденные» деньги необходимо куда-то доставить. Разумеется, не прямиком на счет жертвы — этому препятствуют выдуманные мошенниками формальности и ограничения.
На этом этапе аферисты подключают липовые банки, которые якобы должны открыть клиенту транзитный счет. Эти структуры могут быть как подделками настоящих финучреждений либо использовать названия упраздненных банков. Общая для всех черта — они существуют только онлайн.
Вот несколько примеров таких фейков:
- подделка The Kurmanchal Nagar Sahkari Bank Ltd (digital-kurmanchalbank.com) и оригинал kurmanchalbank.com;
- фальшивый The Greater Bombay Co-operative Bank Limited (e-greater.com) и настоящий greaterbank.com;
- липовый Nagpur Nagarik Sahakari Bank LTD (e-nnsb.com) и оригинал nnsbank.co.in.
Отметим, что количество липовых банков увеличивается с каждым днем. Поэтому при контакте с незнакомым финансовым учреждением следует всегда предварительно сверять его данные в официальных реестрах.
После связи с «банком» мошенники показывают жертве крупную сумму в цифровой валюте на балансе — якобы ее найденные деньги. Дальше разворачивается целый спектакль с индивидуальными вводными:
- Клиент получает письмо от банка с сообщением, что он может совершить перевод любого объема. Но если единоразовая транзакция превысит, к примеру, 0,2 BTC, может возникнуть курсовая разница. Пользователю придется заплатить 3% за конвертацию остатка. Чтобы подогреть доверие, жулики публикуют адреса счетов в цифровой валюте, открытых на имя клиента, и «прикрепляют» к нему персонального русскоязычного специалиста.
- Также мошенники сбрасывают клиенту выписку с транзитного счета. Разумеется, «зачисленная» сумма больше, чем 0,2 BTC, а значит клиент должен заплатить за «нестабильность курса».
- Жертву подгоняют с оплатой. Ей дают 48 часов или другой короткий срок. Всё для того, чтобы она не успела усомниться. К тому же огромная сумма на транзитном счете уже почти в кармане.
- Чтобы создать видимость процесса обработки транзакции, мошенники сбрасывают жертве ссылку на фальшивую платежную страницу. Здесь отображается название банка-отправителя, данные получателя и ожидаемая сумма «возврата». Важно учесть, что проверить этот документ в платежной системе нельзя. Также аферисты находят поводы для отказа, если жертва запросит дополнительные подтверждения.
Мошенники могут выдумать и другие обязательные комиссии. Например, за овердрафт, нотариальное заверение, открытие счета, техническую проверку или оформление апостиля. Это делается для того, что максимально оттянуть момент выплаты. Который, к слову, не настанет.
Этап 4. Валютный контроль России
Решив, что дело в шляпе, жертва неожиданно получает письмо. Оно адресовано ее транзитному банку, а отправителем выступает липовый валютный контроль РФ/Служба по борьбе с отмыванием денег/другая псевдо официальная инстанция, у которой якобы есть налоговая претензия к клиенту.
Успешный чарджбэк в любом банке
Заберите инструкцию по отмене платежей и возврату денег на карту
В сообщении говорится о том, что аудит выявил счета пользователя в нескольких офшорных юрисдикциях (либо выявлены другие нарушения). Письмо может перечислить их и привести точные суммы.
Это сделано с двумя целями:
- убедить пользователя, что деньги действительно есть, раз их выявила официальная инстанция — а это обычно несколько десятков тысяч долларов;
- выкачать из жертвы еще денег — например, 10% «налога» от выводимой суммы, которые «намеренно и незаконно сохранены в цифровой валюте, чтобы избежать налогообложения».
Мошенники будут придумывать всё новые и новые предлоги для выкачки средств. Главное, чтобы жертва продолжала платить.
Этап 5. Финал махинации
Аферисты держат руку на пульсе до тех пор, пока пострадавший на крючке. Как только человек отказывается платить, его средства «зависают» или «исчезают». Его могут перевести к новому «юристу» и раскрутить схему по новой либо оборвать контакт без объяснений.
Почему эта махинация работает? Мошенники подгоняют с оплатой, чтобы снизить критическое мышление жертвы, и используют систему мелких платежей. Этот прием заставляет человека платить по инерции в «шаге от результата».
Что делать, если вы стали жертвой обмана?
Если вы уже заплатили злоумышленникам за возврат средств либо вас принуждают к новым оплатам:
- Больше не отправляйте деньги. Аферисты могут угрожать штрафами и заморозкой средств, но они в любом случае не собираются вам их возвращать.
- Зафиксируйте доказательства — скриншоты чатов с жуликами, всех документов, писем, квитанций и фигурирующих в деле сайтов. Это понадобится для подачи жалобы в правоохранительные органы и для реального возврата средств.
- Напишите официальное письмо фейковым юристам с просьбой вывести ваши средства. Зафиксируйте любой ответ.
- Обратитесь в полицию, прокуратуру либо финансовую инспекцию вашей юрисдикции. Эти действия не гарантируют возврат денег, однако помогут провести расследование и заблокировать домены лохотронов.
- Некоторые липовые юристы могут использовать фишинговые формы для сбора персональных данных. Будет полезным сменить пароли от вашей почты, профилей в соцсетях, мессенджеров и цифровых бирж. А также связаться с вашим банком, если вы отправили жуликам копии паспорта или других удостоверений личности.
- Изучите самостоятельно порядок возврата денег через чарджбэк, если вы совершали перевод при помощи ЭПС или платежных карт. Если вы отправляли мошенникам цифровую валюту, понадобится помощь блокчейн-аналитиков и других специалистов по цифровому чарджбэку.
Стоит заручиться поддержкой реального проверенного юриста. В отличие от скамеров, легальные специалисты не берут предоплату. Они предлагают заключить договор, где четко прописывают все издержки, и взимает оплату только за конкретные действия.
О надежности юридической компании также говорят следующие факторы:
- у нее есть регистрация, реальный адрес офиса, адекватный сайт (не новодел), официальные реквизиты и контакты;
- фирма зарекомендовала себя в профессиональном сообществе, у нее хорошая репутация и много нейтральных и хороших отзывов.
Надежная организация не будет давать гарантий. Но — проведет глубокое изучение ситуации, оценит перспективы и предупредит о рисках.
Заключение
Фальшивых юристов и других мошенников всегда выдает запрос на предоплату, отсутствие понятной и четкой схемы действий, а также бесконечный цикл платежей.
Важно всегда проверять контрагента перед переводом средств. Сверяйтесь с официальными реестрами и изучайте отзывы. Чтобы не попасть на клон реальной юридической компании, перечитывайте документы — подделку выдают грамматические ошибки, ложные контакты и разные шрифты.
Также будет полезным выйти на связь с банком и регулятором. Проверить разрешительные документы и убедиться, что учреждение находится под контролем государства.
Чтобы уберечь своих близких от юристов-мошенников, поделитесь с ними этим материалом.
