Вы проводите свои обычные “пару минут” в интернете. Листаете соцсети, задаете вопросы поисковой системе, переходите с одного сайта на другой.
Ваш взгляд цепляется за яркий баннер. Клик – открылся блог Волка с Уолл-Стрит. Он делится своей историей об “игре” на финансовых рынках. Когда-то он жил едва ли не в пещере и носил лохмотья, а теперь он состоятельный человек. Переехал в шикарную виллу, купил BMW… и в ус не дует. Не встает в 6 утра, не трясется в метро, не терпит психа-начальника.
Волк жалеет, что он не трейдил раньше. Поэтому подгоняет вас и советует “проверенного брокера”. Вы оставляете свои имя и телефон.
И понеслась… Вас приглашают торговать на 15 000 рублей, чтобы вы уже завтра получили половину от депозита. Чем торговать? Ценными бумагами, валютными парами, CFD. Вы не умеете? К вашим услугам аналитик с 30-летним опытом. Нет времени думать: как раз намечается выгодная сделка – нужно закинуть еще рублей.
Если вы читаете текст о чарджбэке, значит, от депозита остался огрызок, а ряд выгодных сделок не удался. BrokerTribunal подготовил самый полный гид по возврату средств на карту. Процедура многоэтапная, но ее можно осилить самостоятельно и с помощью фирмы.
Предлагаем начать чарджбэк с подсчета потерь. Вы можете вернуть не только депозит, но и “комиссии”, “налоги” и т. д.
Как обманывают “черные” брокеры и другие финансовые проекты
В мошеннический сегмент интернета входят форекс-кухни, “бинарщики”, инвестиционные проекты и сайты-лохотроны. Выберите свой вариант, чтобы понять, какую схему развода использовали против вас.
Как разводят форекс-брокеры
Чтобы легально работать в России, брокер должен иметь лицензию. Документ можно получить в ЦРОФР – Центре регулирования отношений на финансовых рынках. Но для этого нужно отвечать ряду требований. Вот некоторые из них: торговый регламент и нормативные документы соответствуют закону; наличие региональных представительств; не менее 5 000 человек в клиентской базе и 2 500 активных счетов.
Большинство брокеров, которые предлагают торговать CFD, ценными бумагами, валютой и криптовалютой, не имеют лицензий и не регулируются. Зато они мастерски заманивают пользователей открывать счета. Бонусы, акции, кэшбэк, легкая торговля и быстрый заработок – все это наживка. Что дальше? Обман!
Развод LBC Capital
Пока у вас на счете небольшая сумма, дела идут хорошо. Консультант LBC Capital щедр на советы, у вас все получается. Он задает вопросы: о работе, доходе, деньгах, которые вы готовы инвестировать и хотите заработать. Вашу бдительность “присыпают” – вывод успешен.
Затем трейдеру невзначай говорят, что в конце недели есть возможность удвоить счет. Мол, американские фирмы опубликуют квартальные отчеты. Клиент мотивирован пополнить депозит, что он и делает. Однако акции показывают обратное движение и деньги “сгорают”.
На связь выходит кредитный отдел LBC Capital. Сотрудник предлагает взять в долг у компании, чтобы отыграться. Но вновь акции двигаются не в ту сторону. Трейдер остается в минусе: денег у него уже нет, кредит тоже нужно возвращать.
Комментарий. Эта схема развода называется сливом депозита. Лжеброкеру плевать на трейдинг как таковой. Его дело – мотивировать клиента “отыгрываться”, чтобы самому зарабатывать с его вливаний.
Развод BitFXmarkets
BitFXmarkets пользуется AnyDesk – инструментом удаленного доступа. Так называемый аналитик подключается к компьютеру клиента и открывает сделки от его имени.
Трейдер пополняет депозит на $200. “Аналитик” торгует на эти деньги и зарабатывает $50. Говорит, что ему скучно работать с маленькой суммой. Убеждает, что нужно купить контракт за $1 500 (желательно несколько). “Вы же видите, что с нами можно зарабатывать”. Трейдер приносит $1 500 и больше.
Депозит растет, а вместе с ним – количество отговорок, почему брокер не выводит средства. Одна из таких: нельзя упускать возможности, нужно открывать сделки высокого уровня, а они требуют финансирования.
Когда в BitFXmarkets понимают, что вложений больше не будет, сливают депозит. Сомнительные сделки объясняют странно: все, что потеряем, вернет компания. Но компания ничего не возвращает.
Комментарий. AnyDesk – идеальная программа, чтобы управлять счетом клиента. Трейдер не может предъявить претензию – только себе! Ведь по факту все действия выполняются с его ПК.
Развод Xcryptie и Ко
Xcryptie, FXPrime 365, CoinYards, Siriusfn, PTBanc, Trade100.fm – “кухни”, которые работают в одном офисе. А Black Hawk Intelligence – их “регулятор”. Эта корпорация подходит к разводу с фантазией. “Брокеры” выманивают деньги, а Black Hawk в знак одобрения ставит свою печать.
Клиент убежден, что ему из 500 евро наторговали энное количество USD или BTC. Поэтому он соглашается оплатить ряд квитанций. Налог на прибыль, комиссии за трансфер и обменную операцию, страховка от рисков, аренда ячейки в банке и апостиль – вот спектр “обязательных” платежей. Трейдеру дают неделю-две, чтобы он нашел деньги и рассчитался. Иначе “все пропало”.
Еще Икскрипти и Ко сливают депозиты и блокируют аккаунты. А их “регулятор” замораживает транзакции, которых и так не существует. Чарджбэк – это способ, с помощью которого они разводят клиента по второму кругу. (О чарджбэк-разводе в деталях мы расскажем ниже.)
Комментарий.Налоги платятся государству, комиссии взимает банк по факту совершения операции. Ни один “белый” брокер не предлагает страховки. Ни одна нормальная чарджбэк-компания не может узнать о том, что вас обманули, ДО вашего обращения.
Как разводят брокеры бинарных опционов
Эти брокеры неспроста составляют отдельную категорию. Во многих странах опционы находятся вне закона. В России они не регулируются и пока не запрещены. Популярная “бинарка” Intrade.bar даже публично размышляла, нужна ли ей лицензия ЦРОФР. Решила, что можно обойтись и без нее. Мол, зачем тратиться.
Вы понимаете: нет регулятора – некуда отправить письмо-жалобу. Поэтому брокеры бинарных опционов появляются один за другим. Малая часть из них оказывает реальные услуги. Тот же Intrade.bar блокирует счета своих клиентов. Большинство проектов симулируют торговлю: они созданы для сбора денег, а не выплат.
Развод BNB Options
BNB Options приглашает начать с $250. Если вы получаете обязательный бонус, его нужно отработать 30 раз. Если вам сообщили инсайдерскую информацию и вы заключаете по ней сделку, куш придется отработать 20 раз. А как только вы покончите с этим, вам предложат закинуть еще $3 000. Мол, большой депозит – большие заработки.
Так будет продолжаться до тех пор, пока вы не потребуете вывод. Из $5 000 вы можете рассчитывать на максимум $500. Затем сценарий разветвляется. Счет могут заблокировать. В противном случае BNB Options может перевести на “межбанк”, где минимальная ставка уже не $20, а $1 000. А если вам и здесь посчастливится заработать и вы вновь подадите заявку на вывод, вас назовут мошенником и доступ к счету вы потеряете навсегда.
Комментарий. “Отработка” депозита или бонуса – это уловка “черных” брокеров. С одной стороны, она нужна, чтобы отказывать в выводе. А с другой – это защита от чарджбэка, которая зафиксирована в клиентском соглашении. В подобном документе также есть данные о препятствии отмыванию денег. С отсылкой к этой формулировке трейдера называют мошенником.
Развод ExpertOption
Платформа ExpertOption работает некорректно и в пользу брокера. Во-первых, периодически обрывается график. Гэпы случаются в тех местах, где их нет. Шансы трейдера на победу еще меньше, чем 50 на 50. Во-вторых, ставки открываются с задержками. В-третьих, некоторые аккаунты просто исчезают.
Если трейдеру удается зарабатывать, ExpertOption изменит процент доходности. Когда менеджеры завлекают жертву, они говорят о 95% заработка с опциона. На деле оказывается, что все-таки 80%. Но после череды прибыльных сделок, эта цифра скатывается до 20%. Деньги вывести нельзя: сначала ваши заявки “потеряются в пути”, потом начнется длительное разбирательство и аккаунт заблокируют.
Комментарий. Это пример компании, которая симулирует торговлю бинарными опционами. Сокращение доходности вынуждает трейдера оперировать большими суммами. Соответственно, он терпит больший риск потерь, а значит от него можно добиться новых пополнений.
Как разводят инвестиционные проекты
Прибыльные инвестиции
Узнайте, как правильно и куда есть смысл инвестировать. Получите бесплатную консультацию.
Оставить заявкуПомимо форекс-брокеров и брокеров бинарных опционов опасность представляют инвестиционные проекты. Речь о хайпах, пирамидах, фиктивных ICO и депозитах. Эти современные мошенники предпочитают переводы не с банковских карт, а с криптовалютных кошельков. Учтите, что виртуальные деньги нельзя вернуть с помощью чарджбэка.
Согласно закону РФ, инвестиционные проекты должны регулироваться. Но по факту этого не происходит. Аферисты создают краткосрочные сценарии, рекламируют их и распространяют с помощью реферальных систем, а потом, когда собрали сумму Х, запускают новую “копилку”. Чтобы ваши деньги не застряли в такой, проверяйте проект. У него должны быть глава, новостной фон и положительное мнение лидеров отрасли.
Развод Gram Ton Blockchain
Это пример фиктивного ICO – первичного размещения монет. Мошенники проводят его от имени братьев Дуровых, которые возглавляют разработки блокчейна TON. Ресурс, который BrokerTribunal находил на разных доменных именах, не предполагает выдачу монет Gram.
Суть проекта в… симуляции. С пользователя берут настоящие доллары, BTC, ETH, XRP или USDT, а в кабинете отображают соответствующее количество ненастоящего Gram. При этом убеждают, что монеты находятся в безопасном месте, но пользоваться ими пока нельзя. “Нужно ждать, когда запустится TON”. Увы, но инвесторов откровенно обманывают: два настоящих Gram ICO остались в прошлом. А Дуровы сообщили, что ВСЕ первичные размещения их токена, которые проходят в интернете, – фейк.
Комментарий. Схема развода под видом ICO пришла из мира криптовалют. Разработчики устраивали громкие презентации, собирали деньги, но их проекты оказывались мыльными пузырями. Сейчас за обложкой ICO может и не быть технологии. Это слово используют, чтобы продавать воздух.
Развод Smartex
Смартекс называет себя бинарной матрицей с 6 уровнями. Пользователей вводят в заблуждение, что это – инвестиционный проект. Но на самом деле Smartex – эфириум-пирамида, которая не предполагает вывода денег. Мошенники продвигаются с помощью реферальной системы. Поэтому ссылку на этот и любой подобный проект может прислать хоть лучший друг.
Вы покупаете первый уровень, подключаете рефералов, затем покупаете следующий уровень, подтягиваете своих рефералов. И так до 6 уровня. При этом вывести деньги нельзя, ведь “зачем это делать, если можно реинвестировать”. На каждом шагу вас ждет 100% вероятность потерять все средства, если не хватит друзей-участников, чтобы “закрыть” уровень.
Комментарий. Пирамида – это доход друг с друга. В реальных инвестиционных проектах деньги отрабатываются. Управляющий менеджер покупает актив, который обеспечивает доход. Например, собирает портфель ценных бумаг. Или он увеличивает объем инвестиции с помощью длинных и коротких позиций на бирже. Вариантов масса.
Как разводят сайты-лохотроны
Сайты-лохотроны – огромное разнообразие проектов, созданных для обмана пользователей. Это казино и другие экономические игры, розыгрыши призов, компенсации за утечку данных, лотереи, работа в интернете и так далее. К сожалению, лохотрон может скрываться под видом ЛЮБОГО проекта.
О регуляции говорить сложно: у некоторых активностей она специфическая. Так, в России лотереи монополизированы государством. То есть организатором лото с призами может быть только госведомство. Маркером надежности экономических игр служит их размещение. Игра должна находиться на сервере компании-разработчика. В противном случае – перед вами подкрученные казино и покер. Розыгрыш призов регулируют спонсоры, ведь на кону их репутация. Увидели, что Tefal дарит щедрые подарки, нашли официальный сайт и задали вопросы. Ко всем остальным лохотронам применяйте два правила: “бесплатный сыр бывает только в мышеловке” и “золотые горы могут обещать только жулики”. Не прогадаете.
Развод Royale Casino
Это пример казино, где нельзя выиграть. Но в YouTube объявился “блогер”, который убеждает, что “у него есть программа, отслеживающая комбинации выигрышных чисел” в Royale Casino. Мол, он присылает список, а вы ставьте на одно и то же число, пока не улыбнется удача. В результате вы открываете счет на $500 и остаетесь ни с чем, растратив его на фишки по $5.
Royale Casino пользуется продукцией NetEnt. Это премиальный поставщик игровых систем. Любители азарта знают о его почти 100% коэффициенте выплат. Но если изучить код страниц с играми NetEnt, можно узнать, что они размещены на стороннем сервере. Пираты украли игры, настроили под свои потребности и зарабатывают.
Комментарий. Существование “рецепта выигрыша” – это завлекающий маневр. Его справедливо назвать “рецептом проигрыша”. Легальной машинки для печатания денег по-прежнему нет. А если в игре появляется баг, разработчики оперативно его исправляют.
Развод на аукционе заброшенных сайтов
А это проект, созданный для “заработка в интернете”. Александр Громов – лицо, которое продвигает сервис. У него есть блог, где он рассказывает, как “поднимать” от 25 до 100 тысяч рублей в день. Речь о подобие аукциона, где пользователи покупают “заброшенные сайты”, а потом продают их в несколько раз дороже.
Чтобы претендовать на вывод, нужно заработать 5 000 рублей. Для этого придется потратить реальные деньги: самый дешевый сайт стоит 170 рублей. Когда вы добьетесь суммы Х, вас попросят оплатить “приватный шлюз”. Таким образом Громов обдирает пользователя еще раз. Вывод, конечно, невозможен, потому что аукцион – это симулятор. Сайты не могут быть заброшенными в том виде, о котором внушают “трейдерам”.
Комментарий. Вверху описан наукообразный лохотрон. В наибольшей опасности – пользователи, которые на “вы” с компьютером и интернетом. Они составляют целевую аудиторию мошенников. Уместно напомнить правило Уоррена Баффета: не понимаешь – не инвестируй.
Теперь вы знаете, какие схемы используют брокеры и другие финансовые проекты, чтобы обманывать. Как видите, не только отсутствие вывода и слив депозита – поводы сделать чарджбэк. Деньги, уплаченные по фальшивым квитанциям, тоже подлежат возврату. Еще кровные можно вернуть из финансовой пирамиды и экономической игры. Подсчитайте сумму, которую вы потеряли.
ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ. Некоторым трейдерам приходит в голову “гениальная” мысль: вернуть депозит, который они сами слили. Это мошенничество. Нам известны случаи, когда такие хитрецы отвечали перед законом.
Как разводят фальшивые маркетплейсы
Подробнее стоит рассказать о мошеннических интернет-магазинах, которые привлекают доверчивых людей не только популярными товарами, но и возможностью легкого заработка. И здесь жулики предлагают использовать схему обратного выкупа. Вот только это не схема заработка, а очередная схема развода. Причем довольно популярная.
Суть процедуры обратного выкупа заключается в том, что поставщик конкретных товаров создает на них искусственный спрос, чтобы выделить свою продукцию в общей массе. С одной стороны кажется, что это какое-то безумие. Ведь зачем покупать тот товар, который ты сам же производишь либо поставляешь? Его же продавать надо, а не покупать!
В действительности повышенный спрос позволяет повысить позиции определенного товара в потребительских рейтингах, благодаря чему он чаще попадается на глаза потенциальным покупателям и потому лучше продается. Каким же образом аферисты используют эту схему?
Первым делом нужно отметить, что такое искусственное накручивание рейтинга уже является жульничеством со стороны производителей, поставщиков или их помощников. Ведь покупателя вводят в заблуждение, подсовывая ему товар, который вовсе не так хорош и популярен, как его позиционируют маркетплейсы.
Кроме этого различные проходимцы придумали, как с помощью обратного выкупа дурачить не только конечных потребителей, но и тех, кто пытается заработать на самой процедуре обратного выкупа и даже готов вложить в нее деньги, чтобы получить прибыли. Таких “инвесторов” всегда обманывают по примерно одному сценарию.
Мошенническая схема работает следующим образом:
- Организаторы обмана просматривают социальные сети и выискивают тех, кто верит в возможность легкого заработка в интернете и готов вложить в это дело не только свое время, но и часть сбережений. Ведется рассылка и в популярных мессенджерах. Также создаются соответствующие кликбейтные видеоролики, которые размещаются в TikTok, YouTube и на других площадках. А чтобы вызывать к себе больше доверия, жулики утверждают, что работают от имени крупных маркетплейсов (Wildberries, OZON и прочих). Причем мошеннические платформы для обратного выкупа сделаны в стиле заявленного интернет-магазина, что призвано окончательно развеять сомнения “инвестора”.
- Заинтересованным пользователям дают ссылку на регистрацию на “инвестиционной платформе”, а также предоставляют необходимые инструкции на первое время.
- Когда человек уже выполнил все требования и готов работать, то ему присылают ссылку на товар, который как раз нужно продвинуть в верхнюю часть рейтингов. Чтобы это сделать, товар следует приобрести.
- Для покупки товара “инвестору” предлагается пополнить счет и привязать к “инвестиционной платформе” свою банковскую карту, на которую организаторы схемы обещают выводить прибыль.
- Когда пользователь выкупает товар, то через оговоренное время вся сумма ему возвращается на счет. Также начисляется 20 % вознаграждения за успешную операцию обратного выкупа. И поначалу всё идет гладко. Обычно первая сделка проводится на маленькую сумму, поэтому организаторы лохотрона особо не рискуют. Их задача на этом этапе заключается в том, чтобы завоевать доверие человека и вовлечь его в большую игру. Поэтому заработок с первой сделки, как правило, можно без проблем вывести.
- Однако с каждой новой сделкой ставки растут. И клиенту предлагают выкупать всё более дорогие товары. Поэтому жертва, которая уже ощутила вкус легких денег и желает заработать больше, будет готова вложить все имеющиеся у нее средства, лишь бы выкупить самый дорогой товар и получить очередные 20 % прибыли.
- Когда лохотронщики понимают, что пользователь внес на счет максимально возможную для себя сумму, они блокируют его счет, деньги кладут в свой карман, а учетную запись жертвы блокируют.
Конечно, махинаторы могут придумывать разные уловки и менять сценарий под конкретную ситуацию. Иногда пользователя обвиняют в том, что он нарушил правила сервиса и теперь должен заплатить штраф, снова пополнив счет. Когда человек отказывается, то его аккаунт блокируют якобы на законных основаниях. В любом случае все выводы из таких платформ делаются вручную их создателями. Поэтому успеть что-либо вывести без ведома прохиндеев не получится.
Как распознать фальшивый интернет-магазин
Нужно понимать, что при создании своего сайта аферисты могут легко украсть дизайн известного интернет-магазина. Название тоже делается похожее, чтобы всё выглядело максимально правдоподобно. Берутся фото реальных товаров, указываются актуальные цены.
Если лохотрон пытаются выдать за партнера Alibaba, то и сайты делают вроде alibaba76.com либо alibaba36.com. Если говорится о сотрудничестве с Wildberries, то используется логотип WB и в доменном имени сайта фигурируют те же буквы.
Первым делом стоит проверить возраст такого сайта. Это можно сделать за полминуты через один из множества доступных в интернете сервисов. Обычно жульнические площадки живут всего пару недель (иногда пару месяцев), поэтому скромный возраст их сразу выдает.
Сами сайты сделаны не слишком качественно. Жулики понимают, что нет смысла вкладывать много ресурсов в создание качественного сайта, ведь его вскоре заблокируют. Поэтому мошенническая площадка работает криво, текст и картинки съезжают в сторону, некоторые страницы долго прогружаются.
Если сайт имеет несколько языковых версий, то можно просмотреть отображение текста на разных языках. Заметить некачественный перевод не составит труда. А это еще один признак того, что за созданием платформы стоят жулики, а не серьезная компания.
Не могут такие фальшивые магазины и показать внятных документов, а всякая юридическая информация ими тщательно скрывается. Еще один признак обмана можно заметить по доступным способам пополнения счета. Ведь если деньги отправляются не на счет компании, а на карту физическому лицу, то это уже подозрительно.
Стоит поискать и отзывы о таком инвестиционном проекте. Ведь если аферисты уже обманули на деньги много людей, то соответствующие отзывы о лохотроне точно появятся на сторонних сайтах. Поэтому достаточно проявить немного бдительности и потратить несколько минут на собственное маленькое расследование, чтобы в итоге сохранить свои деньги и нервы.
Как вернуть свои деньги от “черного” брокера или другого лохотрона
Мошенник не выводит средства?
Получите бесплатный анализ вашего дела и персональные советы юристов.
Консультация сейчасЧарджбэк – ваше все. BrokerTribunal объяснит это понятие. Речь о процессе, когда банк-эмитент оспаривает транзакцию, чтобы защитить плательщика. Он списывает сумму платежа с получателя (банка-эквайера) и возвращает ее своему клиенту. А теперь простое определение: чарджбэк – это отмена перевода денег и их возврат на счет.
Внимание! Вы можете рассчитывать на процедуру, если делали платеж с карточек Visa и MasterCard. Последняя система с 1 апреля 2017 года не возвращает средства, переведенные на брокерские счета. Если вы обогатили лжеброкера с помощью QiWi, Яндекс.Денег, WebMoney и т. д., вам помочь нельзя. Если вы это сделали с помощью криптовалюты – тоже.
На опротестование транзакции дается 120 дней. Но также помните, что в России любой платеж можно обжаловать в течение суток. Если он находится в обработке, его тоже можно обратить. Более того, если вас обманули на крупную сумму денег 2 года назад, не стоит отчаиваться. Но вам придется потратиться на хорошую чарджбэк-компанию.
Как выглядит процесс возврата средств
По инициативе клиента и редко по своей чарджбэку дает старт банк, который выпустил карту. Он обязан принять заявление на услугу, потому что этого требуют правила платежных систем.
Вам нужно доказать, что чарджбэк действительно необходим. Вот список весомых поводов.
- Ошибка в обработке платежа.
- Неавторизованный платеж или превышение авторизованного платежа.
- Спор плательщика с торговой точкой.
- Мошенничество.
ЛАЙФХАК. Если вы пострадали от брокера или инвестпроекта, не называйте их мошенниками. Сотрудник банка вас выпроводит со словами: “Обращайтесь в полицию”. Скажите, что предоставленная услуга не соответствует заявленой или ее не оказали вовсе.
Положительное или негативное решение по чарджбэку принимает арбитраж. Учитывая, что в процедуре не участвуют такие бюрократы, как полиция, суды и приставы, процесс не такой затяжной, каким бы мог быть.
Вам пригодится знать, что банк не несет ощутимых расходов, даже если продавец услуг уже перестал существовать. Первый заработал, когда взимал комиссии по договору обслуживания. А еще он удерживает деньги брокера на специальном замороженном счете, чтобы покрывать претензии клиентов.
9 этапов чарджбэка
- Владелец карты обращается в банк, чтобы оспорить перевод.
- Банк-эмитент оценивает возможность отменить транзакцию. Если решение положительное, он передает требование чарджбэка банку-эквайеру через систему Visa.
- Теперь Visa оценивает возможность чарджбэка. Если и у нее положительное решение, пересылает требование банку-эквайеру.
- Банк-эквайер решает проблему сам или переадресовывает ее получателю перевода.
- Получатель удовлетворяет чарджбэк или отказывается выполнять требование.
- Банк-эквайер пересылает средства в Visa.
- Visa проверяет соответствие ответа техническим критериям. Если одобряет, отправляет банку-эмитенту.
- Банк-эмитент перечисляет средства владельцу карты. Если банк не соглашается с результатом чарджбэка, он открывает спор с Visa.
- Владелец карты получает ответ банка или средства.
“Переговоры” банка-эмитента, Visa и банка-эквайера проходят в электронном виде. Но они все равно требуют времени.
Как вы можете повысить шансы успешного чарджбэка
Первое – как можно раньше понять, что вас обманывают.
Зарегистрируйтесь у брокера, пополните счет на минимальный депозит, совершите несколько сделок и просите вывести деньги. Если получаете отписки, незамедлительно принимайте решение о чарджбэке. Вы ограничены 4 месяцами.
Изучите, куда именно ушли ваши средства. В графе адресата должно быть название вашего брокера. Но это в идеале. Часто бывает такое, что доллары уходят на имя другой компании – материнской, например. Еще ваши деньги могут поступить на счет посредника. Если это так, то это повод для подозрений. Честные платформы зачисляют деньги сами себе и не тратятся на лишние комиссии.
Второе – не сообщайте брокеру о чарджбэке. Практикуйте технику убеждения: делайте вид, что ищете деньги для нового пополнения. В противном случае вы даете фору своему оппоненту. Фирма перейдет в контратаку. Например, вам могут подсунуть бумажку, которая окажется отказом от претензий. Потом брокер продемонстрирует ее банку и останется с вашими деньгами.
Запускайте шестеренки!
Как сделать чарджбэк своими силами
Узнайте вероятность возврата средств
Ваше дело оценит юрист с опытом оспаривания денежных переводов. Вы получите прогноз по чарджбэку.
Узнать большеВоспользуйтесь инструкцией, которую подготовил BrokerTribunal.
- Выберите из таблицы код основания для чарджбэка. Проверьте, укладываетесь ли вы в дедлайн.
Visa
| Код | Основание для возврата ставка | Срок в днях |
|---|---|---|
| 30 | Услуга не оказана или товар не получен | 120 |
| 57 | Множественные мошеннические операции | 120 |
| 72 | Отсутствие авторизации | 75 |
| 81 | Мошенничество с использованием карты | 120 |
| 83 | Мошенничество без использования карты | 120 |
MasterCard
| Код | Основание для возврата ставка | Срок в днях |
|---|---|---|
| 4808 | Услуга не оказана или товар не получен | 90 |
| 4831 | Множественные мошеннические операции | 120 |
| 4837 | Отсутствие авторизации | 120 |
| 4849 | Мошенничество с использованием карты | 120 |
| 4855 | Мошенничество без использования карты | 120 |
Кодов гораздо больше. Перед вами – релевантные.
- Соберите документы, которые доказывают ваше сотрудничество с брокером. Действия, предложенные ниже, можно адаптировать для возврата из другого финансового проекта.
Главное доказательство – это клиентский договор. Его усилят скриншоты личного кабинета, ваших операций, сообщений с email, который указан на сайте мошенников. Также нужны копии писем и претензий, которые вы отправляли на адрес фирмы с обычной почты. Укомплектуйте их квитанциями об отправке. Приложите оригинал ответа, если он есть Еще пригодятся распечатки звонков и переписок в мессенджерах.
Теперь вам нужно выполнить ряд процедур.
-
Запросите ваш банк о выписке по операциям счета и форму заявления на чарджбэк.
-
Запросите банк брокера подтвердить, что ваш платеж был получен.
-
Закройте все сделки в брокерской компании и подайте заявку на возврат. Когда срок истечет, сделайте скриншот личного кабинета.
-
Отправьте заявление о расторжении договора с брокером и потребуйте возврат средств за неоказание услуги. Этот процесс не может длиться дольше 3 дней.
Подготовьте документы на чарджбэк. Следующие копии заверьте у нотариуса.
- Договор об оказании услуг.
- Регламент исполнения и обработки заявок клиента.
- Доказательства с сайта брокерской компании о нарушении условий.
- Заявление о расторжении договора и вся переписка, которая относится к этому вопросу.
- Банковские выписки.
- Чарджбэк-заявление.
ЛАЙФХАК. Не каждый сотрудник банка знает, что такое чарджбэк. Поэтому используйте словосочетание “оспорить транзакцию”. Так людям, которые работают в регионах, будет понятнее.
- Передайте заявление и пакет документов в банк.
На практике весь процесс занимает 1-2 месяца. Положительный исход – деньги возвращаются к своему истинному владельцу. Негативный – вы получаете варианты выхода из ситуации, которая сложилась, или стандартную отписку.
Что делать, если банк отмахивается от вас
Банк ОБЯЗАН принять ваше заявление. Но вас будут отговаривать. Мол, затея бесполезная. Эти слова звучат лишь из-за нежелания выполнять работу. Напомним, что финансовое учреждение возвращает деньги не в убыток себе.
Как быть, если документы не принимают? Есть несколько путей решения проблемы.
-
Когда говорят “мы не делаем чарджбэк”, зовите старшего менеджера, руководителя отдела и даже председателя правления. Общайтесь с высшим звеном.
-
Направьте запрос заказным письмом с уведомлением о вручении в главный офис банка.
-
Напишите отзыв на сайте banki.ru в разделе “Народный рейтинг”. Если организация дорожит своей репутацией, она предложит выход из ситуации.
-
Направьте жалобу на банк в представительство платежной системы Visa или MasterCard. Продублируйте ее в главный офис.
-
Напишите жалобу в Центральный банк РФ. На 100% работающий способ.
Если в банке приняли заявление, но сказали “нет” чарджбэку, изучите текст отказа. Если вы видите, что вам прислали банальную отписку, жалуйтесь!
- На региональное отделение банка в главный офис.
- На банк в Visa или MasterCard.
- На банк в ЦБ РФ.
Чарджбэк – регламентированная процедура. Она требует подготовки. Когда вы собрали все доказательства, что вам не предоставили услугу должного уровня, и отнесли их в банк, еще не время выдыхать с облегчением.
Когда сотрудники учреждения примут пакет документов, вас ждет собеседование. Неподготовленные ответы могут усугубить ситуацию. Как следствие, усложняется процесс рассмотрения вашей заявки. Это риск, что чарджбэк сорвется.
Чтобы такого не произошло, наймите компанию. Как правило, там работают профильные юристы, которые нашли подход к банкам.
Как сделать чарджбэк с помощью компании
Вы идете в поисковую систему, набираете “чарджбэк”, вам выпадает список фирм, которые оказывают услуги по возврату средств от мошенников. Одна их часть действительно помогает, а большая – выжимает деньги из жертвы по второму кругу. Но давайте начнем с хорошего.
Какие услуги оказывают чарджбэк-компании
Компании участвуют только в рамках процесса Visa/MasterCard. Скорее всего, вам предложат два цикла разрешения спора. Первый – вы, брокер и юристы общаетесь в “мирном” формате. Второй – юристы подготавливают и передают дело в арбитраж.
Как вы и юристы взаимодействуете
- Вы отправляете пакет документов: выписку из банка, квитанции об оплате, краткое изложение причины чарджбэка. А если вы самостоятельно запускали чарджбэк и он провалился, отказ банка.
- Юристы изучают ваше обращение. Если они дают положительную оценку, связываются с вами и озвучивают стоимость услуг.
- Вы вносите оплату. Затем получаете пакет подготовленных документов и все необходимые инструкции для обращения в банк.
Согласитесь, этот способ чарджбэка выглядит гораздо проще, чем самостоятельный. Однако заметьте, что он, как любая юридическая услуга, стоит денег. Как правило, оплата бывает трех видов.
- Оплата разовой услуги. Вы, к примеру, получаете консультацию или оценку перспективы дела и рассчитываетесь по факту.
- Поэтапная оплата услуг. Вы заказываете полный цикл чарджбэка, но оплачиваете каждый шаг процесса отдельно.
- Предоплата + премия за успех. Это самый удобный формат компенсации. Объем услуг обговаривается перед заключением договора. Клиент не опустит руки на полпути, а юрист будет стремиться получить премию. Обычно речь о проценте от суммы возврата.
Какие задачи берет на себя чарджбэк-компания
Сначала специалисты анализируют ситуацию. Они оценивают возможность подготовки и подачи заявления в банк-эмитент, а также вероятность положительного исхода.
Если юристы решают, что есть смысл побороться за деньги, они берутся за документы. Первый пакет – это претензионные письма в адрес псевдоброкера или другого финансового проекта. Они отправляются во время первого цикла разрешения спора – “мирного”.
Второй пакет подготавливают для банка-эмитента. Он состоит из заявления и дополнительных документов, которые его усиливают. Список мы привели ниже, однако вы уже знакомы с его составляющими из раздела о самостоятельном чарджбэке.
- Клиентское соглашение/Договор на оказание услуг.
- Доказательства, что брокер (подставьте профиль вашего мошенника) не оказал услугу или оказал ее в произвольном объеме/качестве.
- Описание оплаченных услуг и сроков, в которые их должны были оказать.
- Свидетельство об отказе от услуг брокера.
- Необходимые приложения: договоры, скриншоты, копии и т. д.
В компанию есть смысл обратиться, если ваш самостоятельный чарджбэк потерпел неудачу: вы получили “отписку” от банка-эмитента или “мотивированный отказ” от банка-эквайера.
Снова специалисты начнут с анализа: они изучат ответ организации. Если есть возможность продолжить диспут, они это сделают. Если банк отказывает в продолжении диспута, чарджбэк-компания переходит к наступательным действиям. Юристы подготовят:
- досудебную претензию на имя председателя правления банка-эмитента;
- жалобу в Центральный банк РФ, Ассоциацию российских банков и финансовому омбудсмену;
- жалобу в Службу по защите прав потребителей;
- жалобу в платежную систему Visa/MasterCard;
- жалобу в региональные и федеральные СМИ.
Список, куда компания может пожаловаться на финансово-кредитную организацию, можно продолжать.
Для вас самое важное, что вас будут держать за руку на всех этапах отмены платежа. Вероятность того, что на экране высветится смс с заветной суммой, в разы выше. Но напомним минус – за шаги по протоптанной дорожке нужно платить.
Как обманывают чарджбэк-компании
BrokerTribunal подчеркивает, что мошенников среди “чарджбэкеров” больше, чем честных компаний. Хорошие новости: все фейковые чарджбэк-компании на одно “лицо”. Они не регулируются государственными органами и их ИНН нельзя проверить на сайте федеральной налоговой службы.
Обычно мошенники делают одностраничные сайты. На них они заявляют, что работают, допустим, 15 лет. Если проверить это с помощью сервиса Whois, окажется, что сайту без года неделя, а владелец домена – инкогнито. Аферисты также убеждают, что их клиенты получили 1000000000000 (количество нулей ничем не ограничено) рублей чарджбэка. Эти данные невозможно проверить. 100% гарантия возврата средств – это еще один маркер, что на вас собираются нажиться.
Развод Infoscam
Согласно отзывам в сети, Infoscam подделывает квитанции об успешном чарджбэке. Тем, кто верит в их подлинность, приходится несладко. Итак, клиент подает заявку на сайте и ему перезванивают. О личной встрече договориться невозможно. Выслушав пострадавшего и не анализируя дело, менеджер сразу сообщает вердикт. “Ситуация не самая простая, нужна подготовка к разборкам, будет много беготни и бумажной волокиты”. Затем следует информация, что нужно внести $500 предоплаты. Мол, специалисты начнут работать, когда увидят деньги.
Трейдер решает, что $500 – не так уж и много, если удастся вернуть депозит от “черного” брокера. Infoscam получает деньги, но с клиентом никто не стремится связываться. Если переждать какое-то время и позвонить им, на том проводе сделают вид, что не понимают суть разговора. “Вы ошиблись номером”.
Комментарий. Лохотрон может принимать вид любого проекта. В данном случае речь о разводе с вывеской “Чарджбэк”. Задача человека, который отвечает на звонки, говорить, что “дело сложное” и отправлять реквизиты для “предоплаты”. В большинстве случаев речь о карточках частных лиц. Это грубое нарушение закона. Так, компания должна получать средства только на расчетный счет.
Развод Щит и Меч
Вновь обратимся к отзывам в сети. Жертва брокера оставляет свои контакты на сайте “Щита и Меча”. С ней связываются даже не по телефону и электронной почте, а в социальной сети ВКонтакте. Представитель юридической фирмы пользуется фейковым аккаунтом. Он убеждает, что на чарджбэк стоит большая очередь. Но 150 евро ускорят процесс. Если поинтересоваться гарантиями успеха, то скажут, что в 80% случаев дело заканчивается удачно.
Спустя время клиенту действительно приходит чарджбэк. Но загвоздка в том, что сумма далеко не вся. “Сколько вывели, столько и скинули”, – ответит фейк. На самом деле “Щит и Меч” оставляет большую часть выведенных денег себе. Более того, из тех “крошек”, что приходят человеку, фирма требует выплатить вознаграждение в размере 15%.
Комментарий. Важно понимать, как работает чарджбэк. Это отмена транзакций. Если их было много, действительно отменить можно не все. Но если речь об одной, то система не позволяет вернуть ее частично. Обязательно просите детализировать результаты чарджбэка.
Какие еще существуют методы развода
Вас активно завлекают сделать чарджбэк? Осторожно! Это мошенники расставляют сети.
-
Звонки. Вы едва ли осознали, что брокер оказался фейковым, как вам звонят с предложением сделать чарджбэк. “Добродетель” по ту сторону трубки убеждает, что его фирма восстановит справедливость. Имейте в виду, что никто не знает о ваших потерях, кроме самого обманщика. Это он же и звонит, чтобы дожать вас.
-
Контекстная реклама. Спросите у Google или Yandex о процедуре чарджбэк, и рекламные объявления будут вас преследовать на всех сайтах. Мошенники используют примерно такие фразы: “100% вернем деньги от брокера за 1 день. Служба защиты прав потребителей спешит на помощь”.
-
Тесты. Вы попадаете на сайт с тестом, который якобы помогает оценить вероятность возврата средств. Результат может быть двух видов. 1. 100% гарантия, даже если ответы вы ввели наугад. И приглашение оставить номер телефона для консультации. 2. Итог теста можно узнать только в телефонном разговоре с “опытным специалистом”.
Какие трюки используют мошеннические чарджбэк-компании?
- Советуют “хорошего брокера”. “Это вам не повезло, но мы можем посоветовать проверенного брокера”.
- Не располагают тарифами для работы и вынуждают клиента оплачивать комиссии, о которых ранее не говорилось.
- Хвастаются, что у них есть “связи” с брокером. Просят компенсировать командировки, перелеты, гостиницы.
- Обещают помочь, если вы сами слили депозит и брокер вам ничего не должен. Затем они берут с вас предоплату.
- Представляются иностранными адвокатами: Адамсонами, Миллерами, Стивенсонами. При этом они замечательно говорят на русском языке.
- Якобы выводят деньги в иностранный банк. Последний, в свою очередь, присылает квитанции с требованием оплатить комиссию за перевод в российский банк, страховку или взятку из-за санкций.
Звонки и письма от имени банка – это фейк. Во-первых, счет нельзя открыть без участия клиента. Во-вторых, комиссии и остальные сборы списываются автоматически, когда совершается транзакция.
Современные мошенники, выдающие себя за финансовых консультантов и брокеров, редко ждут, пока клиент найдет их сам. Они ведут активную и зачастую очень агрессивную охоту за потенциальными жертвами, используя для этого целый арсенал психологических уловок и каналов продвижения. Понимание этих методов станет первым важным шагом к тому, чтобы обезопасить свои сбережения от их посягательств.
Брокеры-мошенники ищут жертв через объявления о работе
Они целенаправленно размещают фейковые вакансии на популярных платформах вроде hh.ru, Avito, SuperJob и в социальных сетях. Предлагают должности с заманчивыми формулировками: «финансовый консультант без опыта», «удаленный трейдер с ежедневной оплатой», «менеджер по инвестициям — обучение за счет компании», «дистанционная работа с высокой оплатой: можно без опыта, всему научим!».
Многие вакансии выглядят слишком хорошо, чтобы быть правдой. Но встречаются и прилично замаскированные под адекватные объявления. Обещанной оплатой тоже не обижают, даже если вакансия не предполагает образования и опыта работы. Могут посулить старт от сотни тысяч рублей в месяц «без потолка». Далее сценарий развивается следующим образом.
- После отклика жертву быстро приглашают на собеседование в Zoom или Telegram.
- В рамках обсуждения обязанностей начинают убеждать пройти обучающий модуль или протестировать торговую платформу за вознаграждение.
- Показывают, как легко и быстро таким образом «зарабатываются» нарисованные на экране деньги для работодателя.
- После этого великодушно разрешают подработку. Сотруднику разрешено вносить свои деньги, которые якобы обязательно окупятся с огромной прибылью.
- Еще встречается менее тонкий вариант схемы, когда соискателю ставят четкий выбор: делать депозит на подконтрольном мошенникам сайте под предлогом получения доступа к реальным сделкам или лишиться потенциально хорошего заработка.
Чего добиваются брокеры-мошенники. Как только кандидат на работу переводит депозит, он попадает в воронку по выманиванию денег. И закончится она только тогда, когда жертва поймет невозможность вывести вложения и прибыль. Но до этого еще не раз заплатит страховки, комиссии, налоги и т.д. Настоящие работодатели никогда не просят соискателей вносить деньги за трудоустройство или «обучение», а также инвестировать собственные средства.
Успешный парень или гламурная девушка на сайте знакомств рекомендует трейдинг
Мошенники создают фейковые профили на сайтах и в приложениях для знакомств — Badoo, Tinder, Mamba и других. Они используют фотографии привлекательных, якобы состоявшихся людей: молодых мужчин в дорогих костюмах или гламурных девушек с дорогих курортов.
После установления контакта начинается длительная переписка, в ходе которой «новый знакомый» демонстрирует заботу, интерес и эмоциональную вовлеченность. Через несколько дней или недель он неожиданно упоминает, что зарабатывает на трейдинге, и предлагает «поделиться возможностью».
Чего добиваются брокеры-мошенники: Жертве отправляют ссылку на сайт лжеброкера, где ее убеждают вложить деньги, обещая быструю и стабильную прибыль и полную заботу куратора по знакомству. Как только депозит пополняется, вывести средства становится невозможно. Если собеседник перестает отвечать, а аккаунт в приложении исчезает, а брокер быстро блокирует — жертва еще легко отделалась. Однако чаще ее прельщают нарисованной прибылью и убеждают еще не раз внести новые порции денег. Многие жертвы даже не подозревают об обмане до тех пор, пока не теряют значительную сумму.
Инвестиционные предложения под прикрытием известных брендов
Черные брокеры все чаще маскируются под легальные финансовые организации — Газпром, Сбер, Альфа-Банк, Tinkoff (ныне Т-Банк), Finam или даже международные бренды вроде Goldman Sachs. Для целевой аудитории из Казахстана в качестве маски солидного бренда аферисты часто используют Kaspi Profit.
Они копируют дизайн официальных сайтов, используют похожие доменные имена (например, sber-invest com вместо sberbank ru), размещают рекламу в у недобросовестных блогеров и в группах в социальных сетях.
Пользователи, видя знакомый логотип и оформление, без сомнений регистрируются и вносят деньги. На самом деле такие платформы не имеют никакого отношения к реальным компаниям и не обладают лицензией ЦБ РФ. После пополнения счета жертва сталкивается с невозможностью вывести средства, а служба поддержки либо игнорирует запросы, либо требует дополнительные «комиссии» или «налоги».
Чего добиваются брокеры-мошенники. Они рассчитывают на то, что доверие к известному бренду заставит человека понизить бдительность. ИИ-технологии помогают аферистам создавать фейковые, но убедительные выступления от лица топ-менеджеров крупных компаний или известных персон. Перед инвестированием всегда стоит проверять официальный сайт через поисковик, а не переходить по рекламной ссылке, и сверять лицензию на сайте Центробанка.
Фальшивое обучение трейдингу ведет к брокерам-мошенникам
Мошенники запускают сайты с названиями вроде «Академия трейдинга», «Школа инвестора» или «Курс от профессионалов», чтобы привлечь новичков, интересующихся финансами. Они предлагают бесплатные вебинары, PDF-гайды и «персональное наставничество». На первых этапах информация может выглядеть правдоподобно, но вскоре учеников начинают активно подталкивать к открытию счета у «партнерского брокера».
Этот брокер — фиктивный, его торговая платформа не подключена к реальным рынкам. Как только человек пополняет депозит, вывести деньги становится невозможно. Немало таких курсов трейдинга эксперты “Брокер Трибунала” разобрали в тематическом разделе.
Чего добиваются брокеры-мошенники. Такие схемы особенно опасны, потому что создают иллюзию легитимности и профессионализма. Передав жертву, инструкторы исчезают со связи, а доступ к «обучению» блокируют. Далее фейковые посредники традиционно убеждают разогнать депозит ради роста нарисованной прибыли, которую никогда не дадут вывести. Жертвы теряют не только деньги, но и веру в возможность честного заработка на финансовых рынках. Настоящие образовательные программы никогда не требуют обязательного открытия счета у конкретного брокера.
Телеграм-каналы о якобы выгодных инвестициях заманивают к лжеброкерам
Мошенники активно используют Telegram для продвижения фейковых инвестиционных проектов. Они создают каналы с названиями вроде «Доход от 5% в день», «Инвестиции без риска» или «Трейдинг для новичков», наполняют их скриншотами «успешных сделок», «отзывами» и графиками роста капитала.
Администраторы приглашают подписчиков в закрытые чаты, где якобы делятся «эксклюзивными сигналами» или «гарантированными стратегиями». Для доступа к «выгодным условиям» пользователю предлагают зарегистрироваться на сайте лжеброкера. После пополнения счета деньги исчезают, а администраторы канала блокируют жертву Либо пытаются для начала выудить у нее побольше вложений. Часто такие ресурсы накручивают подписчиков и используют ботов для имитации активности.
Чего добиваются брокеры-мошенники. Как обычно — выманивают вложения. Многие люди теряют сбережения, полагаясь на ложный профессионализм гуру из каналов, который мошенники транслируют в мессенджере. Настоящие инвестиционные советы не обещают гарантированной прибыли, отсутствия риков и не требуют срочного внесения денег.
Схемы обмана от брокеров-мошенников, популярные в 2025 году
Направление цифрового мошенничества продолжает активно развиваться. В 2025 году злоумышленники уже успели опробовать множество новых сценариев обмана. При детальном анализе этих методов можно обнаружить определенные схожие черты.
Как обманывают на трейдинге через якобы продвинутые Web3-платформы
В 2025 году мошенники активно используют термин «Web3», чтобы придать своим фейковым инвестиционным проектам вид инновационных и технологичных. Они утверждают, что их платформа построена на блокчейне, работает с децентрализованными финансами и дает пользователям полный контроль над активами. На деле же такие Web3-платформы не имеют никакого отношения ни к блокчейну, ни к смарт-контрактам, ни к цифровым кошелькам. Аферисты просто используют модное наименование, которое на деле всего лишь обозначает концепцию развития Интернета. Зато по запросу Веб 3 в поисковиках выдадут множество информации, на что у жуликов и расчет.
На деле за многообещающем названием скрывается марионеточный терминал, который черные посредники зачастую используют на целых сериях клонов. После внесения депозита пользователь наблюдает стремительный «рост» своего счета, однако при попытке вывода средств сталкивается с системой непреодолимых барьеров. Мошенники выдвигают требования об уплате налогов, страховых взносов или специальных комиссий, сумма которых часто превышает первоначальные инвестиции.
Чего добиваются брокеры-мошенники. Они искусственно создают атмосферу эксклюзивности и доступа к некому особому программному обеспечению для трейдинга. А на деле не выводят сделок на межбанк и присваивают все вложения.
Фальшивые боты для трейдинга в Telegram
Мошенники все чаще отказываются от создания сайтов и переходят к использованию Telegram-ботов как основного инструмента обмана. Они требуют меньше затрат и дольше не попадают в поле зрения надзорных ведомств.
Чат-боты позиционируются как Web3-инструменты для трейдинга или инвестиционные терминалы нового поколения. Пользователь заходит в бота, видит профессионально оформленный интерфейс, кнопки для «пополнения», «торговли» и «вывода», а также графики с растущей прибылью. На самом деле все это только имитация.
Пополнение происходит через P2P-переводы на карты физических лиц или криптовалютные кошельки. После перевода средств бот либо требует дополнительные платежи для «активации вывода», либо полностью прекращает отвечать.
Настоящие посредники никогда не работают исключительно внутри Telegram и не принимают деньги на личные реквизиты. Фальшивые боты скрывают юридическую информацию, не имеют лицензий и используют поддельные отзывы для создания иллюзии доверия.
Чего добиваются брокеры-мошенники. Люди теряют деньги, полагая, что участвуют в передовом финансовом проекте, тогда как на деле просто переводят средства аферистам.
Актуальные в 2025 предлоги, по которым мошенники не выводят деньги
В 2025 году мошенники продолжают совершенствовать методы удержания средств клиентов, разрабатывая новые схемы блокировки выводов. Они используют сложные юридические формулировки и псевдотехнические термины, чтобы объяснить невозможность возврата денег без доплаты. Современные аферисты создают многоуровневые системы оправданий, которые могут выглядеть довольно убедительно.
Вывод средств от брокера через бенефициара
Черные посредники любят ссылаться на необходимость снятия денег только через бенефициара — якобы для соблюдения международных правил KYC или требований антиотмывочного законодательства, либо по причине кредитной нагрузки на пользователя. На деле такая формулировка служит лишь отговоркой, чтобы затянуть процесс и вынудить клиента внести дополнительные платежи.
Мошенники утверждают, что средства можно вывести исключительно на счет третьего лица — уполномоченного получателя. Клиент приглашает на эту роль родственников или друзей, что поначалу выглядит безопасным решением. Однако снятие средств снова усложняется, теперь и бенефициару требуется раскошелиться: от него могут затребовать страховое обеспечение, плату за верификацию бенефициара или налог на международный перевод.
Регулируемые брокеры выводят средства напрямую на счет клиента, указанный при регистрации и использованный для пополнения баланся, и никогда не перенаправляют выплаты через неизвестных третьих лиц. Такая схема особенно распространена среди фейковых офшорных платформ, которые не имеют лицензии и работают вне правового поля.
Чего добиваются брокеры-мошенники. Они рассчитывают, что уже ничего не остановит жертву перед лицом заветной прибыли. Человек заплатит сам и убедит близких помочь ему путем отправки денег. К сожалению, многие действительно готовы перевести деньги на счет незнакомого лица ради несуществующего заработка.
Овальный счет, якобы необходимый для вывода денег от брокера в 2025 году
Мошенники активно внедряют в свои схемы фиктивную процедуру открытия овального счета, который нечасто встречается в финансовом сленге и может сбить с толку незнакомого с этой темой клиента. Под термином в профессиональной среде понимают специальный гарантийный счет, на который перечисляют средства участники сделки. Если партнер не выполняет условия договора, то эти средства достаются пострадавшей стороне. Конечно, это идеальное поприще для финансовых махинаций и мошенничества.
Брокеры-аферисты, такие как Divizeeria, Soumarvila или Mataliqun настаивают на его открытии, ссылаясь на международные правила или требования ЦБ РФ. Они могут даже прислать поддельные письма якобы от крупных банков или регуляторов. После того как человек переводит деньги на «овальный счет», которым жулики назначают криптокошелек или карту физического лица, связь с партнерами обрывается.
Недобросовестные дельцы всегда будут торопить с переводом и даже угрожать самыми ужасными последствиями для сделки в при отказе внесения денег на овальный счет.
Чего добиваются брокеры-мошенники. Таким образом злоумышленники добавляют себе веса в глазах жертвы, даже делают вид, что все происходит легально и по закону Российской Федерации. Некоторые клиенты доверяются сложным юридическим терминам и вносят средства на левый счет. После чего их вложения, разумеется, все равно не выведут.
Манипуляции с налогами как предлог для отказа вывести деньги от брокера
Нерешаемой проблемой при сотрудничестве с черными посредниками становятся некие обязательные налоговые платежи, которые якобы мешают выводу средств. Посредник утверждает, что клиент должен уплатить налог на прибыль, подоходный налог по международному финансовому законодательству или НДС на инвестиционный доход. При этом аферисты могут присылать поддельные уведомления, якобы от налоговой службы или финансового регулятора, с реквизитами для перевода.
В реальности ни один легальный брокер не требует от клиента предоплаты налогов — если они действительно удерживаются, то происходит автоматически при выводе денег, а не до или вместо него. Черные брокеры используют страх перед проверками и штрафами, чтобы вынудить жертву сделать новые платежи.
Чего добиваются брокеры-мошенники. Они удлиняют взаимодействие с жертвой и увеличивают ее потери, используя ранее внесенные деньги в качестве рычага давления. Поборы, замаскированные под законные, не приведут к возврату денег, поскольку аферисты в принципе не собираются что-либо возвращать.
Вывод денег от брокера через курьеров
В 2025 году большой напастью по всему СНГ стала новая разновидность обмана. Мошенники предлагают вывести средства «через человека» — якобы для ускорения процесса или обхода банковских или санкционных ограничений. Они утверждают, что курьер лично доставит наличные или передаст деньги через «надежного партнера». Для этого жертве предлагают сделать обязательный платеж под благовидным предлогом: за страховку, комиссию за доставку или залог за безопасность.
Иногда требуют даже встретиться в реальной жизни, чтобы подтвердить личность. Аферисты создают целые легенды о маршрутах движения и специальных процедурах безопасности. В процессе требуется доплатить, но хэппи-энд никогда не наступает.
Еще одной вариацией этой схемы обмана является действительный приход курьера, которого аферисты используют втемную. Никаких наличных ему не передают. Только инструктируют: человек по такому-то адресу должен назвать вам код, в случае правильного можете отдать ему вот такое письмо. При неправильном коде сообщите об ошибке и уходите. Код, который брокеры-мошенники присылают якобы для получения денег от курьера, всегда будет неправильным. Но посыльный-то действительно приходил. Поэтому аферистам несложно убедить жертву доплатить за новый бессмысленный вызов курьера.
Настоящие брокеры никогда не используют курьерскую доставку для вывода инвестиционных средств — все операции проходят через банковские каналы. Любое предложение получить деньги наличными от незнакомца — красный флаг.
Чего добиваются брокеры-мошенники. Некоторые люди до сих пор верят, что личные расчеты гарантируют безопасность. На них эта схема и ориентирована, особенно когда бдительности притуплятется реальными, хоть и бесплодными встречами.
Мошенники требуют несуществующий налоговый код
Черные брокеры придумывают все новые технические отговорки, и одна из них — отсутствующий налоговый код. Нет, речь не об ИНН, а о чем-то небывалом, якобы мелькнувшем при регистрации и не сохраненном надлежащим образом.
Аферисты уверяют, что без него никак не вывести деньги от брокера по требованиям международных стандартов. Мошенники создают фиктивные ошибки валидации, которые якобы блокируют вывод средств. Для решения проблемы предлагают пройти сложную процедуру перерегистрации с привлечением «сертифицированных специалистов». Услуги таких консультантов естественно требуют отдельной оплаты.
Более простой вариант схемы обмана — предложение просто и незатейливо заплатить за новый код. Который, разумеется, тоже не поможет.
Чего добиваются брокеры-мошенники. Новых поборов от жертвы. Очевидно, что если человек заказал снятие средств от брокера, то рассчитывать на новые депозиты от него уже не приходится. Значит, единственным вариантом дожать его остаются поборы под благовидными предлогами и манипулирование надеждой на возврат вложений.
Встречный платеж, якобы необходимый для вывода денег от брокера
Мошенники сообщают клиенту, что его средства готовы к отправке, но банковская система или антифрод-защита требует подтверждения через встречный перевод либо зеркальная транзакция. Логика в этой схеме хромает, поэтому аферисты стараются ее усилить: рассказывают про санкции, про необходимость страховой суммы на счету, которую можно вернуть после благополучного завершения транзакций, фотошопят различные предписания от имени банков или финрегуляторов.
астоящие финансовые организации никогда не требуют от клиента переводить деньги для получения собственных средств. Даже комиссии списываются автоматически в процессе транзакции, а не перед и вместо таковой.
Чего добиваются брокеры-мошенники. Жертва переводит деньги, надеясь воссоединиться с одержимым своего брокерского счета, но вместо этого теряет и вложенные средства, и «встречный платеж».
Схемы мошенничества на возврате средств инвесторов: ложный чарджбэк
Даже если люди уже потеряли деньги в результате недобросовестного брокерского обслуживания, они могут потерять еще больше при попытке их вернуть. Аферисты из фейковых юридических фирм играют на естественном желании жертв возместить свой ущерб, предлагая псевдозаконные способы решения проблемы. Они создают сложные многоуровневые схемы, которые внешне выглядят как профессиональные услуги по возврату активов.
Роллинг-резерв как фейковый способ вернуть деньги физлицу
Человек, который захочет вернуть свои деньги от брокера, в 2025 году вероятно столкнется с термином «Роллинг-резерв» (Rolling Reserve).
Это реальный механизм, который применяется исключительно в профессиональной торговле между юридическими лицами. Аферисты же рассказывают о возможности использования этой процедуры для возврата средств физическим лицам. Более того, они предлагают клиентам ускоренную версию процедуры с использованием криптовалютных кошельков, что противоречит самой сути данного финансового инструмента.
Настоящий Роллинг-резерв представляет собой сложный юридический процесс, требующий участия профессиональных юристов и финансовых консультантов.
Чего добиваются chargeback-мошенники. Они предлагают упрощенную схему, которая не выходит за пределы интернета: достаточно создать криптокошелек и оплатить «активационный сбор». Далее следуют требования о дополнительных платежах, и каждый новый побор сопровождается убедительными объяснениями и псевдотехническими терминами. Само собой, никакие деньги назад клиент не получит, а только потратит дополнительные.
Юридические компании со схемой мошенничество на чарджбэке
Недобросовестные юридические фирмы в 2025 году охотно маскируются под специалистов по chargeback — процедуре возврата средств, поскольку видят мощный запрос на это. Они целенаправленно ищут людей, потерявших деньги у лжеброкеров, и обещают вернуть все «без риска и усилий» . При этом такие компании требуют предоплату за «юридическое сопровождение», «анализ транзакций» или «подачу заявки в банк». На деле они не проводят никакой реальной работы: просто создают видимость активности — присылают шаблонные письма, поддельные скриншоты переписок с банками, придумывают новые сопутствующие расходы. При этом реально помочь вернуть деньги от брокера даже не собирались и предоплату, разумеется, не возвращают.
Тревожными признаками являются стопроцентные гарантии успеха даже без ознакомления с ситуацией клиента, нереалистично короткие сроки и бесконечные новые поборы.
Юристы могут помочь, но не берут деньги вперед без четкого договора и не обещают невозможного. Перед обращением к любой специализированной чарджбэк-компании стоит проверить ее репутацию и условия договора — иначе можно потерять деньги второй раз.
Чего добиваются мошенники от чарджбэка. Они загружают людей сложными юридическими терминами и манипулируют надеждой вернуть деньги. Но вместо этого выманивают новые вложения. Если чарджбэк-юристы сами прислали предложение помощи и в курсе, где и сколько инвертор ранее потерял — у их осведомленности есть простая причина: они работают в связке с брокером-мошенником и получили информацию непосредственно от него. Некоторые лжеюристы от чарджбэка создают целые серии клонированных сайтов.
Как выбрать надежную чарджбэк-компанию
Итак, Yandex и Google находят множество чарджбэковых компаний. Как выбрать?
- Не верьте, если вам дают 100% гарантию возврата средств. Серьезная организация знает точно, что невозможно предсказать результат арбитража.
- Не соглашайтесь на предоплату. На сайте уважающей себя компании должен быть прайс. А в нем – цены за услуги и пакеты услуг. Вот за них и нужно платить.
- Просите чек и договор. Ваши помощники не должны быть анонимами: общайтесь лично, а не по телефону, email или в VK. Фиксируйте взаимодействие письменно.
Если у конторы нет офиса, вам предлагают “ускорить” процесс за 150 евро или чарджбэк-контора нашла вас сама, откажите в сотрудничестве. Увы, но это будет не чарджбэк, а развод по второму кругу.
Бонусный раздел. Как не дать себя развести
Выбираете брокера?
Внимание! 90% брокеров – мошенники! Узнайте все подробности на бесплатной консультации.
ПодробнееОсторожному в своих решениях человеку легче избежать опасностей. [BrokerTribunal]() подготовил чек-лист для аудита сайта брокера или инвестиционного проекта. Пользуйтесь им, чтобы избежать потерь и избавить себя от непростого чарджбэка.
- Уточните наличие лицензии у брокера. В России этот документ обязателен и выдает его ЦРОФР.
- Контактный номер должен обслуживаться в РФ.
- Проверьте, когда появился домен брокера, и сравните эту цифру с возрастом организации. Они должны совпадать.
- Изучите документы: Клиентское соглашение, Условия и положения, Политику конфиденциальности. Они должны быть на русском языке и соответствовать закону.
- Изучите торговые условия. У “белых брокеров” есть виды счетов. А в них указаны следующие цифры: депозиты, спреды, свопы, кредитное плечо и бонусы.
- Оцените наполнение сайта. Серьезные компании предоставляют массу контента: видео, инструкции, новости, сигналы, FAQ. А еще есть форма-заявка на организацию дилингового центра в вашем городе.
- Оцените маркетинговую стратегию. Брокер не может обещать “легкую и прибыльную торговлю”. Также его не может рекламировать сторонний блог.
- Задайте вопросы менеджеру по телефону и заострите внимание на общении. Громкая музыка на заднем плане – признак “кухни”.
Если вы обладаете всей полнотой информации, пополните депозит на минимальную сумму. Сделайте пару сделок и закажите вывод средств. Если не было препятствий, трейдинг можно продолжать.
Также представляем вашему вниманию мануал, который поможет распознать лохотрон. Вас пытаются обмануть, если...
- Предлагают заработать большие деньги, выполняя простейшие действия.
- Просят купить обучающие материалы, страховку или документ, а еще отдельно оплатить комиссию.
- Предлагают установить на ваш компьютер или смартфон какую-либо программу.
- Рассылают сообщения о победе в розыгрыше, в котором вы не участвовали.
Главный способ защиты от обмана в интернете – здравый смысл.
Заключение
От депозита остался огрызок, а ряд сделок, которые вам рекомендовал брокер, не удался? Воспользуйтесь этим гидом по возврату средств. Вы можете сделать чарджбэк самостоятельно. Или обратиться в специализированную компанию, чтобы увеличить шансы отмены платежа.
Делайте все, что от вас зависит, чтобы не пришлось запускать чарджбэк. Грамотно выбирайте брокера. Читайте клиентское соглашение. Начинайте торговать с малых сумм. Обязательно страхуйтесь: сохраняйте скриншоты переписок и работы со счетом. Самое главное – торгуйте со знанием. Потому что плату за ошибки вернуть нельзя.
