Как работают брокеры мошенники?

Все большей востребованностью начинает пользоваться такой финансовый инструмент, как трейдинг. И, хотя, данное явление неплохо развивалось в государствах СНГ еще 15 лет назад, многим людям все равно практически ничего неизвестно про валютные рынки, основы их деятельности, риски – за исключением малоинформативных сообщений в прессе.

В реальности же, при помощи трейдинга возможно получение куда большей прибыли, нежели при работе со средним уровнем заработной платы. При этом важно помнить следующее: для извлечения хорошего дохода требуется длительное обучение, прохождение практики, вложение собственных накоплений. Самый важный момент: подбор грамотного посредника – фирмы, которая станет заниматься проведением торговых транзакций на рынках от имени пользователя. В сегодняшней статье речь пойдет про тех, кто не исполняет взятые на себя обязательства, занимается разводами собственных заказчиков – то есть, про мошенников.

Рассматриваемые далее брокеры-мошенники не имеют специальных сертификатов, но именуют себя лицензированными организациями, и, таким образом, забирают денежные средства пользователей, переводят их в оффшоры – то есть, просто-напросто кидают своих клиентов (и закрываются от них посредством внесения последних в черный список).

Скрытые организации

Во-первых, любая фирма, которая хочет обзавестись клиентами для получения прибыли, обязана заверить их в том, что ей можно доверять. Чтобы этого достичь, должны иметься различные лицензии, сертификаты – разрешения на ведение финансовой деятельности (как, в общем, так и на всей государственной территории). Все топ-компании в обязательном порядке проходят специальные обучения, выставляют копии полученной документации на своих порталах.

У брокеров-мошенников, напротив, отсутствует даже минимальный перечень такой документации, так как никакая деятельность ими даже не планируется – они просто хотят обмануть своих клиентов, забрать их денежные средства. Их порталы даже не намекают на наличие сертификатов, а выложенные изображения являются банальной копией чужих проектов. Некоторые мошенники выкладывают (как гарантию прозрачности) награды с различных форумов и выставок. Эти награды получают как лучшие фирмы в различных категориях, так и информационные партнеры, а также те, кто организовал те или иные мероприятия. Мошенники стараются выдать подобные награды за критерий гарантии надежности.

Деятельность по законодательным актам островов

Практически все брокеры выводят свою деятельность в оффшоры, так как государства СНГ такую деятельность мониторят крайне слабо – у них нет четкой законодательной базы по различным спорам в этой отрасли. Брокеры с надежной репутацией без проблем обходят пробелы в законодательстве посредством открытия полноценных офисных помещений для консультирования и обучающих курсов. При этом любой торговый счет все равно располагается в оффшоре.

Выгоду из этого извлекает и сам клиент, ведь ему не приходится платить подоходный налог от занятий трейдингом, чего нельзя было бы исключить при использовании, допустим, ММВБ. Но брокерскими компаниями – мошенниками были переиначены данные старания – они научились проводить быстрый вывод всей извлекаемой прибыли на оффшорные счета, к которым нет доступа у правоохранительных органов.

И самый главный момент: такие недобросовестные брокеры не сообщают своим пользователям о том, что любое судебное дело по таким спорам осуществляется с учетом законов того государства, где проходил регистрацию мошенник.

Самые популярные брокеры – мошенники зарегистрированы на острове – Сент-Винсенте и Гренадинах. Месторасположение этого острова – в 100 км от американских берегов. Живет он исключительно благодаря лицензированию финансовой деятельности фирм-мошенников различного масштаба. Его законодательство устроено таким образом, что судебные разборки с такими брокерами не просто выйдут «в копеечку», но и еще не принесут никаких результатов.

Другой нюанс, на который обязан обращать внимание будущий клиент – соглашение, подписываемое им в офисном отделении (либо принимаемое на сайте фирмы).

Каким образом разводят при оформлении договоров?

Соглашение в бумажном экземпляре не печатают отдельно для каждой из стороны. В офисном помещении имеется образец, именуемый рыбой. В нем отсутствует конфиденциальная информация, но присутствует фактическое отражение всех вероятных ситуаций и методов их разрешения. Также фиксируется, какими правами и обязанностями обладают стороны.

Пользователь детально изучает образец, соглашается с ним и принимает решение проставить свою подпись. Специалист вписывает информацию о клиенте и фирме в соглашение и отправляет новую копию на распечатку. Брокеры мошенники, с отзывами о которых можно ознакомиться в рамках этого сайта, распечатывают как точную копию образца совершенно другое соглашение. Нюанс в том, что первые листы являются одинаковыми – то есть, совпадают с рыбой на 100%, но все остальное серьезно отличается.

Например – по образцу пользователь не позволяет брокеру управлять определенными рисками и финансовыми лимитами, в договоре же указывают обратное – что брокер имеет право полностью распоряжаться деньгами клиента, без несения какой-либо ответственности.

И этих фактов очень и очень много. Если Вам хочется совершить такое вложение, сперва изучайте соглашение – причем то, которое выставляют Вам на подпись (со всей внесенной информацией). Здесь стоит воспользоваться помощью специалиста – профессионала.

Развод с публичной офертой

В данном случае тоже имеется подмена. Первичное изучение предполагает фиксацию одних требований, реальная работа с таким брокером выявляет, что подобные требования абсолютно другие. Проектный портал не имеет специальной лицензии, информацию на нем не проверяют компетентные органы и наблюдатели. Как раз по этой причине у брокеров мошенников и отсутствует какая-либо документация на выложенные данные. В регистрационном процессе участвуют подставные лица.

Какими способами осуществляется развод?

Если сидеть в ожидании клиента-лоха месяцами, любые аферисты могут свою прибыль так никогда и не увидеть. По этой причине руководством разрабатываются различные методы привлечения потенциальных жертв. Теперь коротко – о самых популярных из них.

Совершение холодных звонков

Для покупки телефонных баз используются специальные сайты. Далее происходит последовательный обзвон. Человеку без дозволения начинают рассказывать чушь про вложения, трейдинг, про многое другое. Мошенники выявляют, кем и где работает потенциальная жертва, о наличии либо отсутствии у нее семьи, автомобиля и другую конфиденциальную информацию. На другом конце провода находятся, как правило, психологи – профессионалы, старающиеся затронуть чужие чувства и нынешнее положение.

Основной метод, позволяющий не заморачиваться на их рассказы – сразу же грубо их оборвать и отключить трубку. Если отключиться без слов, мошенники могут решить, что Вам неизвестна тематика, и стоит продолжить развод. При наличии опыта в данной сфере стоит задать им вопросы про поставщиков, ликвидность, торговые системы и так далее. Таким образом, их интерес к Вам очень быстро угаснет.

Звонит специалист от фирмы. В конце беседы предлагается прогноз по основным фирмам, с которыми знакомы все – с Google, Apple, Tesla и многими другими. Ни один такой прогноз не сбудется, но, совершая новый звонок, консультант сообщает про успешный прогноз гораздо раньше банального приветствия. Тут же вставляет про цифры – прибыль, извлеченную фирмой и ее ненастоящими клиентами от любой из транзакций.

Таким образом, даже те, кто сперва не верит в честную работу компании, начинают сомневаться.

Совет – не нужно реагировать на такие звонки, сообщения о выигрыше тех или иных прогнозов. Если отсутствует возможность проверить слова брокера, любую чушь можно воспринять за правду.

Такой нюанс: если клиента постепенно убеждают в надежности фирмы, предоставлении ею нормальных рабочих условий, он все-таки сдается и принимает решение о внесении на счет небольшой денежной суммы. Рассматриваемые в статье брокеры мошенники гарантируют «золотую прибыль» - около 50% в месяц на вклад. Но и размер суммы не самый маленький – от 1000$ для новичков.

Но, если потенциальная жертва не сомневается в своих действиях, она переводит деньги и выходит на другой этап лохотрона. А впереди их еще огромное количество.

Самостоятельная торговля по ложным сигналам

Это – первое, что предлагают человеку, внесшему денежные средства на брокерские счета. Самый простой вариант – обвинить во всем пользователя – заявить, что им были сделаны неверные выводы из прогнозов (что он начал заниматься трейдингом, не имея нужных опыта и навыков).

Обучение в фирме осуществляется с использованием криво написанных руководств, множества видеороликов – описаний процедуры монтажа терминала и самого трейдинга. Здесь применяется следующий формат – «желаете приобрести нажимайте BUY, желаете продать - SELL». Само собой, на такой торговле можно разве что потерпеть убытки, причем довольно оперативно. Но мошенникам именно это и нужно – они продолжают убеждать клиента, что дальше все обязательно наладится и он станет миллионером.

Управляющие кидалы

«А что Вы хотели, приступая к трейдингу без специальных навыков и обучения»? – приблизительно так отвечает консультант по телефону, когда клиент оскорбляет его после понесенных убытков.

«Хотел бы предложить Вам новый вариант прибыли – вносите еще несколько тысяч, а я от фирмы прибавлю такой же размер – чтобы было можно отыграть убытки. То есть, и убытка не будет, поскольку Вы все также торгуете на свои», - сообщает звонящий. Само собой, обманутым клиентом дается отказ, поскольку деньги на торговле им уже потеряны.

«Ладно, продолжает консультант, в таком случае данные накопления можно вложить в нашего главного управляющего трейдера». Далее приводится статистика его успешных сделок и другой бред. В реальности же какие-либо управляющие в фирме отсутствуют – за исключением одного оператора, занимающегося выводом сделок в плюс либо в минус (в зависимости от того, что именно ему прикажет менеджер). Все фотографии, выставленные на сайте (равно, как и информация) – это совершенно иные граждане, а никакие не трейдеры.

В результате клиента удается уговорить, он снова вкладывает свои деньги и начинает наблюдать за процессом – но уже как зритель.

Сперва дела идут отлично – счет постепенно растет, и довольно быстро. А через какое-то количество дней счет оказывается пустым. После одной крупной сделки все вложения клиента (а также предложенные брокером) просто списываются. Что для этого делает управляющий – неизвестно, но факт остается фактом.

Клиент психует, управляющий ссылается на форс-мажорные обстоятельства, технический сбой и иные нелепые отмазки.()

Нередко компания объявляет об «увольнении» такого трейдера и назначении на его место высококвалифицированного управляющего со 100% выигрышной системой, не дающей сбоев. Далее клиента снова начинают разводить на деньги.

Вложения в воздух

«Вам не стоило вкладывать финансы в управляющего без посредников. Я в курсе, что так Вас убедил сделать уже экс-аналитик нашей фирмы, но трейдерам, распоряжающимся денежными средствами фирмы, такой вариант получения прибыли совершенно неинтересен. Чего нельзя сказать о наших новейших ПАММ счетах для пользователей. До запуска системы каждым трейдером вносится от 5 000$ на счет и более – для запуска прироста вместе с доходом вкладчиков проекта» - приблизительно такую речь начинают продвигать тогда, когда в очередной раз проигравший клиент слегка приходит в себя после потрясения.

Ему гарантируют высокую прибыль и минимальный уровень риска, так как трейдеры-управляющие якобы идут на риск сами – занимаются торговым процессом осторожнее и на свои собственные денежные средства. Обещают прибыль от 20% ежемесячно, так как их оригинальная структура работает без сбоев.

Жертва размышляет довольно приличный период времени – большинство на данной стадии все же посылает консультантов и брокеров куда подальше и больше не отвечает на их звонки. Но есть и такая категория людей, которая и после этого верит мошенникам и опять перечисляет им финансы. Далее по привычной схеме – происходит ошибка, сбой, деньги исчезают в неизвестном направлении.

Приглашение на работу

Данный развод, как говорит большинство экс-работников брокеров-мошенников, гарантирует фирмам самую солидную прибыль – гораздо крупнее обзвона и развода вероятных лохов вкладчиков.

Состоит он в следующем: потенциальные жертвы получают приглашение на работу, но не в качестве трейдеров либо управляющих, а на стандартные специальности:

• оператором компьютерного набора;
• менеджером по общению с клиентами;
• менеджером по кадровым вопросам;
• телефонным оператором.

С этой целью осуществляется размещение сотен сообщений в прессе и городских электронных ресурсах. Еще активно просматриваются аналогичные объявления от соискателей, проверяют реакцию на них.

Сперва операторами проводятся переговоры по телефону – чтобы выяснить, сколько денег у потенциального сотрудника, насколько он умен, есть ли у него кредиты, автомобиль и так далее. «Подходящим» высылают приглашение на собеседование, остальных переводят в режим «ожидания» - для возврата к их кандидатурам после того, когда больше разводить будет некого.

На собеседовании подтверждаются основные сведения о потенциальном работнике. Далее происходит направление на групповой тренинг, где представители компании в солидных костюмах рассказывают про проблемы нынешней системы экономики и про то, как на обычной работе крайне сложно хорошо заработать. Отмечают биржевые технологии и касающиеся торгового процесса суммы, а также успехи из мировой практики.

По результатам тренинга выбирают будущую группу на прохождение интенсивного обучающего курса. Людей мотивируют отличной прибылью за счет денег фирмы – мол, никаких вложений не потребуется и так далее.

На обучающий курс отводят примерно неделю, рассказывают про нюансы работы. В конце обучения проводят практику – с использованием тестовых счетов в аппаратах. Здесь уже заранее внедрен алгоритм сигналов системы. То есть, создается искусственная ситуация, при которой новичкам идет прибыль от всех совершаемых сделок. После этого люди сами просят о рабочем месте либо открытии счетов у надежного брокера.

Открытие счета для торгового процесса

Минимальный размер для всех разный, не забывайте о том, что финансовая ситуация и возможности просматривались несколько раз до того, как оглашать предложенный вариант. Сумма может колебаться от 1000$ до 50 000$. Мотивация потенциальных пострадавших такова – условия крайне выгодны, если внести на счет больше денег. Легко поддающиеся внушению люди передают фирмам-партнерам свои жилые помещения, транспортные средства за половину стоимости – для них самым важным аспектом становится заработок от 30% (ежемесячный). Мечтают такие люди, как правило, о покупке дома на островах с вырученной прибыли. Некоторые набирают займы – закладывают квартиры и перечисляют денежные средства на вклад.

Важнейший момент – подписание соглашения. Уже было рассказано про заготовку рыбы, отличающейся от высланного документа внутренним содержанием. Далее выяснится, что деньги переданы в дар, и никакое законодательство не поможет их вернуть.

Как только начинается торговый процесс, счет тут же идет на уменьшение – таковы настройки терминала. Управляющий подгоняет, убеждает вносить все большее количество денег – для покрытия убытков. Как только деньги у клиента заканчиваются, с ним обрывают все контакты.

Управляющие трейдеры

В данной ситуации картина еще более интересная. «Желаете стать сотрудником фирмы и зарабатывать (а также помогать извлекать доход клиентам) – не проблема. Но есть одно требование – Вы также должны быть заинтересованы (с финансовой точки зрения). Если будут прирост и потеря собственных денежных средств – торговый процесс станет приносить больше дохода» - приблизительно это говорят тем, кто принимает решение работать на должности управляющего трейдера у брокера мошенника.

Так может заявить любая нормальная фирма, и потенциальным жертвам это отлично известно. Они вносят деньги, на их торговых счетах появляются якобы финансы фирмы и инвесторов. Далее происходит самое интересное – буквально две-три сделки делают счет отрицательным, трейдер за расходы исключается из компании. На это место берут следующего неудачника.

Проблемы возникают даже у работников

Если кидать – так по полной программе. Старшим управляющим таких однодневных брокерских фирм не выгодно светить свои имена, так как они могут попасть в поле зрения правоохранительных органов. Как правило, за главного в офисной организации всегда средний менеджер. Главный шеф вызывает его к себе лишь в исключительных случаях – чтобы как следует «накачать».

Алгоритм таков: им приписывают расходы, раскрытие персональных сведений о клиентах и даже обычную лень. Отказываются выплачивать заработную плату, забирают разработанную клиентскую базу, отдают ее надежным работникам, которые приносят прибыль исключительно руководству мошеннической конторы.

Работники меняются один за другим – и так постоянно. И всех без исключения такие брокеры мошенники, в конечном счете, кидают.