Кризис — благоприятное время для деятельности мошенников, поэтому неудивительно, что именно сейчас на сцену решила вернуться одна из старых звезд финансовых лохотронов. Речь пойдет о печально известной афере Кэшбери и ее дочерних организациях, Кэшбери2 и GDC, которые с 2016 года успели разорить не один десяток тысяч людей, но главному инициатору и идейному вдохновителю скама Артуру Варданяну этого, видимо, показалось недостаточно. Еще в 2019 году был запущен сайт Кэшбери-2020, так сказать, на опережение, который сразу обозначил себя преемником Кэшбери-2019. В свою очередь в пресловутом 2018 году, когда первая версия скама окончательно лопнула, а официальный сайт был закрыт по настоянию Центробанка, Кэшбери-2019, или Кэшбери 2, были запущены как замена и обещание все вернуть законным вкладчикам. Таким образом, Кэшбери-2020 — очередная реинкарнация знаменитой финансовой пирамиды.
Потеряли деньги в Кэшбери?
Опытные юристы помогут вернуть средства.
То, что она вновь активизировалась, стало понятно по свежим роликам в YouTube. Сначала, в начале марта 2020 года, появилось видео с самим Варданяном. Несмотря на крах своего детища, он настроен вполне оптимистично и обещает регулярно появляться в эфире, сообщая о последних новостях проекта. Но гораздо более занимальным нам показалось появление целой пачки свежих роликов “счастливых вкладчиков”, которые якобы получили обещанные деньги. В постановочной манере они, как под копирку, вещают о том, как смогли выгодно вложиться в Кэшбери-2020, и уже получили прилагающиеся им выплаты.
Официальный сайт сделан примитивно, но что примечательно, в разделе “Отзывы” каждый день появляется до 50 текстовых сообщений, в основном, про суммы вклада и успешное осуществление выплат. Видимо, такой удачный получился развод, что не грех и повторить.
Взлет и падение первой версии “Кэшбери”
В основе инвестиционной аферы “Кэшбери” лежит очень простая идея о микрозаймах. Всем извесно, что микрокредитование населения — очень выгодное предприятие. “Кэшбери” предлагала связать вкладчиков и заемщиков. Схема была простой. Вкладчики, которые распологают свободными деньгами и заинтересованы в пассиовном доходе, инвестируют свои деньги в “Кэшбери”, а компания использует эти средства для выдачи микрокредитов людям, которым нужны деньги “до зарплаты” или для развития малого предпринимательства. Вырученные деньги возвращаются вкладчикам в виде огромных процентов. Идея кажется рабочей, если бы не одно “но”: “Кэшбери” никогда не предоставляло микрозаймов.
Однако это недоразумение в бизнес-плане компании каким-то совершенно удивительным образом выпадало из поле зрения вкладчиков, которые были главной и единственной целью аферистов. Но слепое пятно “инвесторов” объясняется очень просто — их ослепляли баснословные доходы. За год на вкладах в инициативу “Кэшбери” можно было заработать от 200 до 600%, но доходность зависила как от выбранного типа вклада, так и от партнерской активности вкадчика. Для инвестирования площадка предлагала несколько долгосрочных и краткосрочных тарифных планов.
Долгосрочные тарифы предполагали вклад не на квартал или год, а ровно на четыреста дней, хотя процент начислялся ежедневно. Еще одна экзотическая особенность ивенстирования в проект состояла в том, что тело вклада не возвращалось. По этой причине краткосрочное инвестирование оказывалось невыгодным. Его использовали как приманку для тех, кто сомневается. Самым востребованным краткосрочным вариантом вклада был “ЛайтЗайм1000”. Все, что нужно было сделать — это внести 1000 рублей. Вклад был бессрочным и приносил инвестору 7,67% ежедневно. Но учитывая, что тело вклада не возвращали, выходило, что инвестиции начинали окупаться только через четыре месяца.
Интересуетесь перспективными инвестициями в период кризиса?
Получите консультацию профессионального инвестиционного менеджера.
В 2018 году программа Кэшбери пользовалась бешенной популярность среди населения, привлекая агрессивной рекламой и методами сетевого маркетинга все новых инвесторов. Гром грянул, когда Центральный банк Российской Федерации отозвал лицензию и объявил компанию финансовой пирамидой, заморозив счета нескольких десятков тясяч вкладчиков. На тот момент согласно подсчетам холдинг Cashbery Limited нанес ущерб благосостоянию людей на сумму в 3 миллиарда рублей, хотя окончательно оценить потери трудно из-за множества финансовых схем. Для взаиморасчетов компания принимала в том числе и криптовалюту. В среднем вкладчики понесли убытки в размере от 500 тыс. до полутора миллиона. Некоторые вклады достигали десятков миллионов рублей. Деньги на некоторые из них брались в банках под большой процент.
Варданян и другие фигуранты дела Cashberry Limited
Ключевым лицом компании всегда выступал некий Артур Варданян то ли 1980, то ли 1981, то ли 1982 года рождения. Именно он обращался к потенциальным вкладчикам в роликах на YouTube, заверяя что его единственная миссия как основателя компании — обогащение всех инвесторов “Кэшбери”. В своей официальной биографии он указал 1983 год рождения, что был родом из Екатеринбурга, отучился в школе финансов на Урале, получил высшее образование в области предпринимательского права, однако вряд ли что-то из этого является правдой. Когда началось судебное разбирательство, а также было проведенно несколько независимых журналистских расследования, всплыло много неожиданных фактов. Например, целая череда фирм-прокладок с регистарцией в британской юрисдикции на имя Артура Варданяна разного года рождения рождения и сразным написанием имени на английском. Вроде расхождения незначительные, но с юридической точки зрения получается что Casbbery Limited, Cashbery Group LTD, Cashberytrading LTD, а также Cashbery International Limited с абсолютно фантастическим уставным капиталом в размере 1 миллиарда фундтов стерлингов принадлежат совершенно разным людям, а значит проследить движение средств, а также привлечь к уголовной ответственности оказывается в разы сложнее.
Есть версия, что Артур Варданян, кем бы он ни был, — попросту подставное лицо, человек-прокладка. Настоящим инициатором и владельцем незаконно нажитых капиталов является некий Виктор Морозов. А по мнению одногруппников и преподавателей психологического факультета, с которого вылетел в свое время этот неуловимый герой, в роликах на YouTube в роли Варданяна выступает Эдуард Рязанов. Остается загадкой, как при столь темных обстоятельствах Центробанк вообще мог выдать лицензию на ведение финансовой деятельности.
Кроме Варданяна в продвижении “Кэшбери” особую роль сыграла Марина Мещерякова, популярный видеоблогер и директор Краснодарского отделения компании, которая единолично защищала всю аферу на небезызвестной передаче “Пусть говорят”. Тогда Мещерякова, теперь известная как Мелихова, всячески выгораживала “Кэшбери”, много рассказывая об инновационных бизнес-моделях и пробивном маркетинге. Впрочем, ничего конкретного и по существу Мещерякова так и не сказала.
Когда в сентябре 2018 года Центральный Банк вынес вердикт, что “Кэшберри” — это не что иное как пирамида и скам, Мещерякова, она же Мелихова, выпустила видео, где рыдала на камеру, извиняясь перед аудиторией, что созывала людей вкладываться в это предприятие. Впоследствии ей удалось и вовсе выйти из игры, сменив фамилию и амплуа. Она все такой же успешный блогер, почти 150 тысяч подписчиков, но теперь Мещерякова/Мелихова не инвестиционный консультат, а народный правовед. В общем, женщина боевая, не пропадет.
Читайте также: ЧЕМ ОПАСНА ЮВЕЛИРНАЯ ПИРАМИДА B2B JEWELRY
Также в проекте засветились такие персонажи как Марина Тарасенко, Дмитрий Логинов и Михаил Костиков. Все они были топ-менеджерами и управляющими лохотрона на местах. По некоторым данным, их нынешняя судьба достаточно плачевна. Например, по некоторым сведениям Костикову даже пришлось впоследствии искать работу в Белгороде. Вот иногда как может прижать жизнью.
Рекламная кампания “Кэшбери” и продвижение в сети
Чтобы привлекать новых жертв, “Кэшбери” не только поощряла агрессивный сетевой маркетинг, но и вливала огромные средства в пиар и продвижение. Для этого компания воспользовалась очень дорогим, пошлым, но рабочим приемом — привлечением звезд телевидения и эстрады. Кто только не заморал руки в этом деле. Комики из Comedy Club участвовали в корпоративе компании, рекламируя на камеры финансовый развод. Певец Николай Басков мало того, что активно торговал лицом, агитируя людей вкладываться в лохотрон, так еще и исполнял корпоративный гимн “Кэшбери”. Ольга Бузова посвятила не один пост в соцсети Instagram шарашкиной конторе. В деле засветился даже Миладзе.
Когда все рухнуло, больше всех не повезло Николаю Баскову и Ольге Бузовой, хотя кто знает, черный пиар тоже пиар. Дело в том что на эстрадных исполнителей подал в суд один из разорившихся вкладчиков, который повелся на их рекламу. В обращении говорилось, что звезды так искренне рассказывали о возможностях “Кэшбери” по телевизору, что Дмитрий Ружников поверил им и вложил в пирамиду все свои сбережения. Будучи инвалидом первой группы (ДЦП), обманутый вкадчик потерял все и теперь не знал, на что существовать дальше.
Однако Дмитрий Ружников был не единственным, кто попытался вернуть свои средства и наказать злоумышленников. В соцсети “ВКонтакте” вкладчиками лопнувшего “Кэшбери” была даже создана группа по взаимопомощи в обращении в суд. Однако практической пользы от всей этой бурной деятельности практически не было.
Как “Кэшбери” превратился GDC — Global Decentralized Community
По статистике департамента финансов в России каждый год появляется порядка 200 пирамид разной степени популярности, и мошенники уже давно знают, как гладко и безболезненно нейтрализовывать негатив и претензии масс. Правило №1 для пирамиды, которая рухунла — дать надежду, что все наладится, надо только подождать. Да, выплаты прекращаются, счета замораживаются, официальные сайты не работают, но фронтмены лохотронов продолжают выходить на связь, клятвенно божась, что они делают все возможное. Запускаются сторонние сайты с обратным счетчиком вместо заглушки — до возобнолвения работы службы осталось 30, 40, 50, 90 дней. А когда счетчик истекает, он просто запускается по новой без каких-либо разъяснений. Ведь написано “До перезапуска осталось 85 дней”, что тут неясного?
Стали жертвой мошенников?
Верните средства при помощи процедуры чарджбек.
Другой способ потянуть время и дождаться, когда люди остынут — это объявить о перезапуске хайпа под новым названием. Но есть нюансы. Чтобы депозит клиента перевели со старого счета на новый, надо внести определенную сумму. Когда вкладчик потерял миллион, то раскрутить его занести еще 50 тысяч, чтобы этот миллион якобы вернуть, не представляет труда.
Читайте также: КУДА ИНВЕСТИРОВАТЬ В 2020 ГОДУ: ТОП-7 ВАРИАНТОВ ВЛОЖЕНИЯ ДЕНЕГ
Компания Кэшбери во главе с Артуром Варданяном взяла оба приема на вооружение и запустила проект GDC, название которого расшифровывается как Global Decentralized Community, а переводится как “глобальное децентрализованное сообщества”, что бы это ни значило. На официальном сайте нового проекта писалось, что теперь компания будет вести деятельности по принципу многоуровневого маркетинга и блокчейна. С многоуровневым маркетингом все понятно — это обычный сетевой маркетинг, когда за привлечение новых участников можно получить дополнительные проценты или бонусы. Что касается блокчейна, то Варданян начал педалировать это словечко, чтобы прорекламировать свою собственную криптовалюту — Кэшберикоин. Теперь, как заявлялось на сайте GDC, компания будет не только заниматься микрозаймами, но и вкладывать инвестиции в криптовалюту и торги по банкротству. Согласитесь, это что-то новенькое. Разъяренная толпа, которая только что потеряла огромные суммы денег, не успела перевести дух, а тут новый лохотрон, участником которого она может стать по праву приемственности.
А для тех, кому сложно перестроится, запускается сайт Кэшбери-2019. Схема предельно знакомая — все тот же сетевой матркетинг под предлогом выдачи микрокредитов нуждающимся, опять огромные проценты по вкладам. Однако уже несколько раз на сайте мелькает предупреждение, что срок сущестования Cashbery-2019 сложно предугадать. Для обоих проектов запущены обратные счетчики, которые доходя до “даты запуска проекта”, начинают считать по новой “90 дней до запуска”. Но инвестировать уже можно, впрочем процедура инвестирования похожа больше на благотворительность в пользу неизвестного лица. Чтобы внести вклад, нужно перечислить деньги чуть ли не на карту физлица и подтвердить перевод выпиской из банка. Тогда вклад будет засчитан.
И ведь люди уже настолько наэлектризованы, что продолжают нести, даже те, кто потерял, в надежде, что вот-вот, еще чуть-чуть, и все заработает, и они наконец станут богачами и миллиардерами. На самом деле, если кто и становится в этой ситуации миллиардерами, которые отдыхают на Канарах, так это такие, как Варданян. В общем, GDC схлопнулся, даже не успев раскрыться, а вот Кэшбери-2019 плавно перерос в Кэшбери-2020, об успехах которого рассказал сам Варданян всего месяц назад.
Вместо заключения
Что сказать, эта музыка будет вечной. Однако, мы настоятельно рекомендуем вам не терять голову, особенно в ситуации кризиса. Финансовые структуры, которые надеются поживиться чужими деньгами, появляются чуть ли не каждый день, но в ваших силах распознать волка в овечьей шкуре. Будьте бдительны!
