Инвестиции в недвижимость: как выгодно вложить деньги в 2020 году

Инвестировать в недвижимость — это обеспечить себя перспективными средствами с минимальным риском. Или нет. Почему выгодно вкладываться в недвижимость? Потому что человеку всегда будет нужно где-то жить. Но все ли так оптимистично с вкладами в объекты недвижимости? Стоит разобраться во всех возможных вариантах получения дохода.

Вкладывать средства в недвижимость: преимущества и недостатки

Различают две главных причины, почему многие инвестируют в недвижимость:

• сохранить средства в период нестабильной экономической ситуации;
• возможность получить прибыль на повышении стоимости или сдаче помещения в аренду.

Однако не существуют все же финансовых инструментов, у которых отсутствуют минусы.

Инвестирование в объекты недвижимости отличается подобным списком недостатков:

• недвижимость отличается высокой стоимостью;
• недвижимость отличается меньшей ликвидностью, в отличие от ценных бумаг и металлов. Так, иногда оформление процесса покупки-продажи объекта занимает минимум пару месяцев. Кроме этого, чтобы войти на рынок недвижимости, необходимо обладать большим количеством средств, чем для входа, например, на рынок ценных бумаг;
• в небольших городах спрос на покупку недвижимости меньше, чем в мегаполисах;
• на спрос потребителей влияет экономическое положение страны или конкретного региона;
• необходимо вносить в список расходов коммунальные платежи, оплату налогов и ремонтные работы;
• снижение стоимости объекта недвижимости из-за непредвиденных ситуаций. Возведение промышленного предприятия для ценителей экологии может свести на нет покупку жилья в конкретном районе.

Преимущества у инвестиций в объекты недвижимости называют следующие:

• спрос на жилье класса эконом или комфорт не снизится в период нестабильности экономики.
• отсутствие риска инфляции. Цена объекта, которую зафиксировали в начале обсуждения процесса покупки-продажи не изменится впоследствии;
• наличие постоянной прибыли в течение длительного периода времени. Так, долгосрочная сдача аренды — возможность ежемесячно получать регулярный доход; большое количество вариантов, чтобы вкладывать средства.

Перед решением инвестировать в недвижимость стоит рассмотреть все вышеприведенные недостатки и преимущества, чтобы понимать, с чем придется столкнуться на рынке.

Где выгодно вкладываться в недвижимость в России: города-миллионники

Наиболее привлекательными городами остаются те, в которых численность населения превышает 1 миллион человек. К таким городам относятся: Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Нижний Новгород, Волгоград, Самара, Ростов-на-Дону, Омск, Челябинск, Уфа, Новосибирск, Казань.

Ответ простой: большое количество людей создает постоянный спрос на аренду жилья. Если стоит вопрос между покупкой элитного жилья где-нибудь в глубинке или скромными апартаментами в крупном городе, то предпочтение лучше отдать второму варианту.

Варианты инвестирования в недвижимость: топ-6 выгодных способов заработка

Одно из преимуществ вкладов в объекты недвижимости — это широкий выбор вариантов. Практически любой человек может подобрать наиболее подходящий способ, учитывая нюансы.

1. Вложить деньги в жилую недвижимость: выбрать квартиру удачно

Данный вариант часто рассматривают частные инвесторы из-за минимального риска вложений в объекты жилой недвижимости.

Различают два способа получить прибыль на покупке квартиры:

• купить, а потом продать по более высокой цене;
• приобрести жилплощадь, чтобы сдавать в аренду.

На какие факторы стоит обратить внимание, чтобы купить квартиру для инвестиций:

1. Расположение объекта. Квартира находится в центре города или спальном районе. Доступность до метро, транспортная развязка. Наличие магазинов, супермаркетов, расположение школы или детского сада, поликлиники.
2. Планировка. Количество комнат, наличие раздельного или совмещенного санузла, наличие балкона.
3. Состояние. Качественный ремонт или отсутствие такового.

Покупатели, когда выбирают квартиру, могут учитывать, куда выходят окна кухни, например. Многих интересует, часто ли соседи устраивают шумные мероприятия. Вышеупомянутые моменты могут повлиять дополнительно на желание приобрести квартиру.

Стоит также помнить, что если искать квартиру с помощью риэлтора, то специалист в случае выгодной сделки получает конкретный процент. Для сдачи квартиры в аренду наиболее приемлемым вариантом будет однокомнатная квартира.

2. Инвестировать средства в коммерческую недвижимость: офис или супермаркет

Опытные инвесторы рассматривают покупку офисных зданий или торговых площадей. Вариант подразумевает приобретение площади для супермаркета или промышленного предприятия.

К объектам коммерческой недвижимости относят:

• помещения офисного типа — кабинеты, учреждения, здания;
• торговые здания – магазины, ТЦ, супермаркеты;
• помещения индустриального типа — товарные склады, промышленные предприятия;
• свободного назначения — рестораны, спортивные комплексы.

Данный вид инвестирования в недвижимость выгодный, так как бизнесмены просматривают варианты помещений для осуществления деятельности. Поэтому вкладчики получают постоянную и пассивную прибыль от аренды помещения.

Если инвестор планирует вкладывать деньги для сдачи офиса в бизнес-центре, то необходимо помнить о конкуренции. Так, офис рядом могут сдавать в аренду по цене ниже, несмотря на аналогичный класс помещения.

Если рассматривать торговые объекты, то наиболее популярными называют формат стрит ритейл, когда магазин находится на первом этаже. Рассматривать могут как квартиру, оборудованную под аренду, так и помещение нежилого типа. Преимущество инвестиций средств в торговые помещения состоит в том, что люди каждый день будут посещать супермаркеты и аптеки. Особенно, если объект находится в спальном районе, где работает небольшое количество подобных заведений. Цена подобной недвижимости превышает стоимость офисных помещений в 2–5 раз.

Необходимо учитывать, что приобрести коммерческую недвижимость получится только с большой суммой средств. Минимум — 5 миллионов рублей.

3. Загородная недвижимость: получить прибыль поближе к природе

Чем грязнее становится воздух в мегаполисах, тем чаще люди мечтают перебраться за город.

Рассматривают следующие варианты инвестирования в загородную недвижимость:

• купить объект на этапе строительства;
• внести деньги в возведенные здания;
• приобрести участки земли, которые будут использовать для строительства объектов недвижимости.

Если выбирать в качестве способа получения дохода инвестирование в загородную недвижимость, то важно учитывать расположение объекта и наличие коммуникаций. Если людям будет некомфортно жить в коттедже, то покупка отменят, а средства инвестор потеряет.

Стоимость загородной недвижимость отличается в зависимости от региона. Так, остаются дорогими дачи и коттеджи в Московской области и Новой Москве. Если вкладчик рассчитывает на более бюджетный вариант, то стоит присмотреться к домам в Кировской и Ивановской областях.

4. Строящаяся недвижимость: деньги будут, если точно повезет с застройщиком

Вкладчики рассматривают вариант вложения денег в новостройки, поскольку пока объект строится, он стоит меньше.

После завершения стадии строительства, цена объекта вырастут. Выходит, что небольшой расход в начале приносит значительный профит позже.

Однако существуют риски, которые преимущественно зависят от застройщика:

• компания может остановить стройку (заморозить возведение объекта на неопределенное время или полностью);
• сорвать сроки сдачи проекта;
• если в процессе строительства обнаружат нарушение законов, то постройку снесут.

Важно найти максимальное количество информации о девелопере, перед тем, как начать инвестировать в новостройки. Например, какое количество времени компания работает на рынке и сколько сдала проектов в эксплуатацию.

5. Вкладывать средства в участки: прибыль от земли

Чтобы купить земельный участок, уйдет меньшая сумма средств, чем на приобретение квартиры или объекта коммерческой недвижимости.

Данный способ вкладывания денег привлекает следующим набором плюсов:

• отсутствие расходов на коммунальные услуги;
• процедура покупки-продажи отличается простотой;
• можно не использовать услуги риэлтора.

Вкладчики могут рассматривать как участки для кратковременных инвестиций, так и для долгосрочных вложений. Первый вариант — это участки земли для строительства объектов. Второй вариант — земельные участки, которые планируют использовать в агропромышленности.

Однако недостатки инвестирования в земельные участки также существуют. Например, ужесточение государственного контроля относительно использования земли. Налоги на данный вид имущества уже подняли, хотя еще недавно данный вид вложения денег отличался невысоким размером налога. Важно проверить, чтобы участок не находился под арестом или долевой собственности. Иногда земельные участки относятся к природоохранным зонам, что также нужно узнать заранее. Подобные нюансы лучше проговорить с квалифицированным юристом.

Кроме этого, стоит убедиться в том, что земля на участке подходит для строительства в будущем.

6. Инвестировать деньги в зарубежную недвижимость: заграница поможет!

Вкладчики рассматривают данный вид получения прибыли, поскольку объект недвижимости в другом государстве вряд ли станет стоить дешевле.

Если инвестор раздумывает о смене места жительства в будущем, то данный вариант можно считать перспективным способом вложения денег.

Вкладываться в недвижимость других стран можно как посредством покупки жилья и последующей аренды, так и в строящиеся объекты.

Страны, которые привлекают инвесторов в недвижимость — это Болгария, Греция, Испания, Португалия, Кипр и Черногория. Однако важно помнить про страны с нестабильной экономикой, где вкладываться в объекты недвижимости — это идти на риск.

Как инвестировать в недвижимость, но не покупать

Можно отказаться от покупки квартиры, но все равно вложить деньги в недвижимость. Так, существуют фонды, которые приобретают объекты недвижимости, продавая паи инвесторам. Паи подтверждают, что вкладчики обладают правами на часть имущества.

На цену пая влияют расходы, которые установил фонд и вознаграждение управляющей компании (около 12% профита фонда). Инвесторам важно помнить о вышеприведенной информации, если придется инвестировать в недвижимость с помощью ПИФа.

Финансовые пирамиды: вложиться... в напечатанные дома

Каждый год появляются новые виды финансовых разводов, к сожалению, рынок недвижимости не стал исключением.

Так, глава департамента ЦБ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях отметил, что еще одним способом пополнить карманы деньгами наивных граждан стало больше. В 2019 году мошенники получали прибыль, мотивируя потребителей вкладываться в строительство жилых домов посредством 3D-принтера.

Интересно то, что подобная деятельность ведется на самом деле, например — в других странах. В Мексике разработали проект, который направлен на устранение жилищного кризиса местных жителей. Сегодня с помощью 3D-печати воссоздают целый район, где дом с двумя комнатами для семьи появляется в течение 24 часов.

Аналогичные проекты появляются также в Нидерландах, США, Италии. Дома отличаются оригинальным дизайном и привлекают соблюдением требований к комфорту. Дополнительное преимущество — использование материалов, которые не вредят экологии.

Однако данные идеи не имеют никакого отношения к финансовым махинациям с 3D-апартаментами в России. К сожалению, желание инвестировать в что-то инновационное, не разобравшись в сути предмета приводит к печальным последствиям.

Советы по инвестированию в объекты недвижимости: на что обратить внимание, чтобы получить прибыль

• Чтобы увидеть реальный доход от вкладов в недвижимость, нужно просчитать возможные расходы на содержание объекта недвижимости.
• Игнорируйте заявленную стоимость объекта. Лучше обратить внимание на итоговую сцену, которая включает дополнительные комиссии.
• Воздержитесь от вкладов в недвижимость, которая приносит нерегулярный профит.
• Стоит предпочесть жилую и коммерческую недвижимости, которая отличается высоким уровнем ликвидности на рынке.
• Изучайте всю доступную информацию, связанную с застройщиками, риэлторами. Лучше открыть сделку позже, но имея все факты на руках.

Пик вложений денег в недвижимость пришелся на 2005-2006 года. В тот период рост цен опережал рынок. Сегодня стоимость на жилую недвижимость поднимается примерно на 3-5% в год, но даже при уплате налога на прибыль от продажи объекта выгода будет внушительной.